الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية. الشريط، مونزو، والاستيلاء | الذكاء الاصطناعي في الأعمال رقم 78
نشرت: 2024-03-06تعتمد الخدمات المالية دائمًا على تحليل البيانات لاتخاذ قرارات عمل مستنيرة في مجال الأعمال المصرفية المعقد. فلا عجب أنه مع ظهور عصر البيانات الضخمة والتعلم الآلي، تبنى هذا القطاع بفارغ الصبر تقنيات جديدة لتبسيط عملياته. وبفضل تطبيقات الذكاء الاصطناعي الحاسمة في الخدمات المصرفية، تحقق الابتكارات بالفعل فوائد ملموسة للبنوك. دعونا نتفحص كيفية تأثير الذكاء الاصطناعي على عمليات الشركات التي تستخدمه بنجاح في قطاع التمويل. تابع القراءة لمعرفة المزيد
الذكاء الاصطناعي في الأعمال المصرفية والمالية - جدول المحتويات:
- الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية – مقدمة
- الشريط: مصداقية المعاملات من خلال الذكاء الاصطناعي في التمويل
- مونزو: الذكاء الاصطناعي في التمويل
- الاستيلاء: الذكاء الاصطناعي في تصنيف البيانات الحساسة
- ملخص. مستقبل الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية
الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية – مقدمة
يستخدم الذكاء الاصطناعي بالفعل على نطاق واسع في العديد من مجالات القطاع المصرفي والمالي. لا يقتصر الأمر على روبوتات الدردشة لخدمة العملاء أو التطبيقات الآمنة جيدًا. يتم استخدام الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية لأغراض أكثر جدية. فيما يلي التطبيقات الرئيسية للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية:
- اكتشاف الاحتيال ومنعه - تقوم الخوارزميات المتقدمة بتحليل المعاملات في الوقت الفعلي والكشف عن أنماط الأنشطة المشبوهة. وهذا يحمي العملاء بشكل فعال من عمليات الاحتيال،
- تحسين التنبؤ بالسيولة المالية – تقوم النماذج التنبؤية القائمة على الذكاء الاصطناعي بتحليل كميات هائلة من البيانات للتنبؤ بدقة بالتدفقات النقدية المستقبلية وإدارة السيولة بشكل أكثر دقة.
- تبسيط العمليات المتعلقة بتقييم الجدارة الائتمانية - هنا أيضًا، تأتي خوارزميات التعلم الآلي للإنقاذ، والتي يمكنها، بناءً على تحليل الآلاف من طلبات الائتمان، تقييم المصداقية المالية للعميل بدقة،
- تخصيص العروض والتوصيات للعملاء - تستخدم البنوك نماذج توصيات متقدمة لتصميم المنتجات المالية بما يتناسب مع احتياجات العملاء الفردية،
- أتمتة عمليات المكتب الخلفي - يمكن أتمتة المهام الروتينية، مثل التحقق من المستندات أو تسوية المعاملات، بالكامل بمساعدة الذكاء الاصطناعي.
لكن كيف تعاملت الشركات العاملة في الأسواق العالمية مع تطبيق هذه الابتكارات؟
الشريط: مصداقية المعاملات من خلال الذكاء الاصطناعي في التمويل
أحد رواد تطبيق الذكاء الاصطناعي في التمويل هو Stripe. لقد طورت نظامًا يسمى Stripe Radar، والذي يقوم بتحليل أكثر من 1000 ميزة للمعاملة في أقل من 100 مللي ثانية لتقييم موثوقيتها. يتمتع النظام بمعدل دقة يصل إلى 99.9% مع الحفاظ على معدل إنذار كاذب منخفض.
كيف تم تحقيق ذلك؟ أولاً، يستخدم Stripe تقنيات التعلم الآلي المتقدمة مثل الشبكات العصبية العميقة. ويجري تحسين النظام وتطويره باستمرار بإمكانيات جديدة، مثل نقل التعلم.
ثانيًا، تبحث الشركة باستمرار عن إشارات جديدة في بيانات المعاملات التي يمكن أن تساعد في تحديد الحالات الشاذة التي تشير إلى الاحتيال المحتمل. يقوم مهندسو Stripe بمراجعة كل حالة احتيال بعناية لفهم أنماط عمل المجرمين وإثراء النظام بقواعد إضافية.
يعد Stripe Radar مثالاً ممتازًا لكيفية قيام الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية بحماية العملاء بشكل فعال من عمليات الاحتيال المالي.
المصدر: شريط (https://stripe.com/blog/how-we-built-it-stripe-radar)
مونزو: الذكاء الاصطناعي في التمويل
قام مونزو، وهو بنك نيوبنك مقره المملكة المتحدة ويعمل حصريًا في الفضاء الرقمي، بتطبيق قدرات التعلم الآلي في مجال مختلف تمامًا: تحسين الحملات التسويقية.
وقام البنك ببناء نماذج يمكنها، بناءً على البيانات التاريخية، تقدير مدى استعداد عميل معين للاستفادة من عرض إضافي، مثل فتح حساب توفير، إذا تلقى رسالة محددة من البنك.
بعد ذلك، لزيادة كفاءة الحملة إلى الحد الأقصى، يشير النظام إلى العملاء الذين يجب أن يتلقوا أي رسالة ترويجية. وهذا يسمح باستهداف الرسالة بدقة وتحقيق نتائج أفضل بكثير مما هو الحال في حالة الاتصال الجماعي غير الشخصي.
في بعض الحالات، سمح تنفيذ هذا التحسين لمونزو بزيادة فعالية الحملات بنسبة تصل إلى 200%! يوضح هذا كيف يمكن للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية أن يساعد في الوصول إلى العملاء بكفاءة أكبر من خلال العروض المخصصة التي تناسبهم.
المصدر: مونزو (https://medium.com/data-monzo/optimising-marketing-messages-for-monzo-users-3fe805f24572)
الاستيلاء: الذكاء الاصطناعي في تصنيف البيانات الحساسة
Grab هي شركة تكنولوجية عملاقة من جنوب شرق آسيا، تقدم خدمات مثل النقل والتوصيل. قررت الشركة الاستفادة من إمكانيات Language Models (LLM) لأتمتة عملية تصنيف البيانات الحساسة التي تخزنها. وهذا أمر بالغ الأهمية لأن الشركة تحتفظ بالبيانات الشخصية والمالية لعملائها.
ولهذا الغرض، تم إعداد مجموعة من العلامات التي تصف فئات مختلفة من البيانات، مثل:
- بيانات شخصية،
- معلومات الاتصال،
- أرقام التعريف.
بعد ذلك، تم تصميم الاستعلامات المناسبة لنموذج اللغة لتعيين هذه العلامات تلقائيًا بناءً على أسماء الجداول والأعمدة في قواعد البيانات.
ونتيجة لذلك، يستطيع Grab تصنيف المعلومات المخزنة حسب الحساسية بسرعة أكبر وبتكلفة أقل. وهذا يجعل من السهل فرض الوصول إلى البيانات وسياسات الخصوصية. ووفقًا لتقديرات الشركة، فقد وفر هذا الحل ما يصل إلى 360 يوم عمل سنويًا كانت تُنفق سابقًا على التصنيف اليدوي للبيانات.
المصدر: DALL · E 3، موجه: مارتا م. كانيا (https://www.linkedin.com/in/martamatyldakania/)
ملخص. مستقبل الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية
وكما تظهر أمثلة سترايب، ومونزو، وجراب، فإن الذكاء الاصطناعي يقدم بالفعل قيمة تجارية حقيقية للبنوك والمؤسسات المالية. يمكن أن يساعد في منع الاحتيال بشكل أكثر فعالية، أو استهداف العملاء بشكل أكثر دقة، أو أتمتة المهام الشاقة.
وفي السنوات المقبلة، سيستمر دور الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية في النمو بشكل مطرد. يمكننا أن نتوقع الأتمتة الكاملة للعديد من عمليات المكاتب الخلفية، والتخصيص المفرط للمنتجات المالية، والتكامل الوثيق لنماذج التعلم الآلي مع الأنظمة المصرفية.
إذا أعجبك المحتوى الخاص بنا، انضم إلى مجتمع النحل المزدحم لدينا على Facebook وTwitter وLinkedIn وInstagram وYouTube وPinterest وTikTok.
المؤلف: روبرت ويتني
خبير جافا سكريبت ومدرب يقوم بتدريب أقسام تكنولوجيا المعلومات. هدفه الرئيسي هو رفع مستوى إنتاجية الفريق من خلال تعليم الآخرين كيفية التعاون بفعالية أثناء البرمجة.
الذكاء الاصطناعي في الأعمال:
- تهديدات وفرص الذكاء الاصطناعي في الأعمال (الجزء الأول)
- تهديدات وفرص الذكاء الاصطناعي في الأعمال (الجزء الثاني)
- تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الأعمال – نظرة عامة
- روبوتات الدردشة النصية المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- البرمجة اللغوية العصبية للأعمال اليوم وغدًا
- دور الذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات التجارية
- جدولة منشورات وسائل التواصل الاجتماعي. كيف يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة؟
- المشاركات التلقائية على وسائل التواصل الاجتماعي
- خدمات ومنتجات جديدة تعمل بالذكاء الاصطناعي
- ما هي نقاط الضعف في فكرة عملي؟ جلسة عصف ذهني مع ChatGPT
- استخدام ChatGPT في الأعمال التجارية
- الجهات الفاعلة الاصطناعية. أفضل 3 مولدات فيديو تعمل بالذكاء الاصطناعي
- 3 أدوات مفيدة للتصميم الرسومي بالذكاء الاصطناعي. الذكاء الاصطناعي التوليدي في الأعمال التجارية
- 3 كتاب رائعين في مجال الذكاء الاصطناعي يجب عليك تجربتهم اليوم
- استكشاف قوة الذكاء الاصطناعي في إنشاء الموسيقى
- استكشاف فرص عمل جديدة باستخدام ChatGPT-4
- أدوات الذكاء الاصطناعي للمدير
- 6 ملحقات ChatGTP رائعة ستجعل حياتك أسهل
- 3 رسومات ذكاء اصطناعي. إنشاء ذكاء الأعمال
- ما هو مستقبل الذكاء الاصطناعي بحسب معهد ماكينزي العالمي؟
- الذكاء الاصطناعي في الأعمال – مقدمة
- ما هي البرمجة اللغوية العصبية (NLP) أو معالجة اللغة الطبيعية في الأعمال التجارية
- المعالجة التلقائية للمستندات
- ترجمة جوجل مقابل DeepL. 5 تطبيقات للترجمة الآلية للأعمال
- تشغيل وتطبيقات الأعمال الخاصة بالروبوتات الصوتية
- تقنية المساعد الافتراضي أم كيفية التحدث إلى الذكاء الاصطناعي؟
- ما هو ذكاء الأعمال؟
- هل سيحل الذكاء الاصطناعي محل محللي الأعمال؟
- كيف يمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في BPM؟
- الذكاء الاصطناعي ووسائل التواصل الاجتماعي – ماذا يقولون عنا؟
- الذكاء الاصطناعي في إدارة المحتوى
- الذكاء الاصطناعي الإبداعي اليوم وغدًا
- الذكاء الاصطناعي متعدد الوسائط وتطبيقاته في الأعمال
- تفاعلات جديدة. كيف يغير الذكاء الاصطناعي الطريقة التي ندير بها الأجهزة؟
- RPA وواجهات برمجة التطبيقات في شركة رقمية
- سوق العمل المستقبلي والمهن القادمة
- الذكاء الاصطناعي في تكنولوجيا التعليم. 3 أمثلة للشركات التي استخدمت إمكانات الذكاء الاصطناعي
- الذكاء الاصطناعي والبيئة. 3 حلول للذكاء الاصطناعي لمساعدتك في بناء أعمال مستدامة
- كاشفات محتوى الذكاء الاصطناعي. هم يستحق كل هذا العناء؟
- ChatGPT vs Bard vs Bing. أي روبوت دردشة يعمل بالذكاء الاصطناعي يقود السباق؟
- هل يعتبر chatbot AI منافسًا لبحث Google؟
- مطالبات ChatGPT الفعالة للموارد البشرية والتوظيف
- هندسة عاجلة. ماذا يفعل المهندس السريع؟
- مولد نماذج الذكاء الاصطناعي. أفضل 4 أدوات
- الذكاء الاصطناعي وماذا أيضًا؟ أهم اتجاهات التكنولوجيا للأعمال في عام 2024
- الذكاء الاصطناعي وأخلاقيات العمل. لماذا يجب عليك الاستثمار في الحلول الأخلاقية
- ميتا الذكاء الاصطناعي. ما الذي يجب أن تعرفه عن ميزات Facebook وInstagram المدعومة بالذكاء الاصطناعي؟
- تنظيم الذكاء الاصطناعي. ما الذي تحتاج إلى معرفته كرجل أعمال؟
- 5 استخدامات جديدة للذكاء الاصطناعي في الأعمال
- منتجات ومشاريع الذكاء الاصطناعي – كيف تختلف عن غيرها؟
- أتمتة العمليات بمساعدة الذكاء الاصطناعي. من أين أبدا؟
- كيف يمكنك مطابقة حل الذكاء الاصطناعي لمشكلة العمل؟
- الذكاء الاصطناعي كخبير في فريقك
- فريق الذكاء الاصطناعي مقابل تقسيم الأدوار
- كيف تختار المجال الوظيفي في الذكاء الاصطناعي؟
- هل يستحق الأمر دائمًا إضافة الذكاء الاصطناعي إلى عملية تطوير المنتج؟
- الذكاء الاصطناعي في الموارد البشرية: كيف تؤثر أتمتة التوظيف على الموارد البشرية وتطوير الفريق
- 6 أدوات الذكاء الاصطناعي الأكثر إثارة للاهتمام في عام 2023
- 6 أكبر حوادث الأعمال الناجمة عن الذكاء الاصطناعي
- ما هو تحليل نضج الذكاء الاصطناعي للشركة؟
- الذكاء الاصطناعي لتخصيص B2B
- حالات استخدام ChatGPT. 18 مثالًا لكيفية تحسين عملك باستخدام ChatGPT في عام 2024
- التعلم المصغر. طريقة سريعة لاكتساب مهارات جديدة
- تطبيقات الذكاء الاصطناعي الأكثر إثارة للاهتمام في الشركات في عام 2024
- ماذا يفعل متخصصو الذكاء الاصطناعي؟
- ما هي التحديات التي يجلبها مشروع الذكاء الاصطناعي؟
- أفضل 8 أدوات للذكاء الاصطناعي للأعمال في عام 2024
- الذكاء الاصطناعي في إدارة علاقات العملاء. ما الذي يغيره الذكاء الاصطناعي في أدوات إدارة علاقات العملاء؟
- قانون الاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي. كيف تنظم أوروبا استخدام الذكاء الاصطناعي؟
- سورا. كيف ستغير مقاطع الفيديو الواقعية من OpenAI الأعمال؟
- أفضل 7 منشئي مواقع الذكاء الاصطناعي
- أدوات بدون تعليمات برمجية وابتكارات الذكاء الاصطناعي
- إلى أي مدى يؤدي استخدام الذكاء الاصطناعي إلى زيادة إنتاجية فريقك؟
- كيفية استخدام ChatGTP لأبحاث السوق؟
- كيف يمكنك توسيع نطاق حملتك التسويقية بالذكاء الاصطناعي؟
- "نحن جميعا المطورين". كيف يمكن للمطورين المواطنين مساعدة شركتك؟
- الذكاء الاصطناعي في النقل والخدمات اللوجستية
- ما هي نقاط الضعف التجارية التي يمكن للذكاء الاصطناعي إصلاحها؟
- الذكاء الاصطناعي في وسائل الإعلام
- الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية. شريط، مونزو، والاستيلاء