Cómo crear un intercambio de criptomonedas: la guía definitiva de *Instinctools

A pesar de las fluctuaciones de la moneda digital, el interés de la gente sigue siendo alto. Según Statista, se espera que los ingresos en el segmento de criptomonedas muestren una tasa de crecimiento anual (CAGR 2022-2027) del 16,43%. Definitivamente son buenas noticias para aquellos que tienen una visión a largo plazo del mercado de activos digitales. Además, en el panel "Futuro del intercambio de cifrado" que tuvo lugar en Londres este septiembre, los representantes de las plataformas de comercio de cifrado de fama mundial, como Binance, Huobi, etc., se jactaron de los prolíficos resultados obtenidos durante un año bastante extenuante. Inspirados por el éxito de los grandes jugadores, muchas nuevas empresas planean ganar con el comercio y quieren saber cómo crear su propio intercambio de cifrado.

Los sistemas de pago globales también se están moviendo en la dirección de las criptomonedas y forjando nuevas conexiones entre las monedas digitales y las tradicionales. Por ejemplo, Mastercard permite liquidaciones usando criptografía en su red, y Visa se ha convertido en la primera red de pago importante en liquidar transacciones en USDC.

Grandes marcas, incluidas TAG Heuer, Hublot y Breitling, también aceptan criptomonedas para el pago con la ayuda de procesadores especiales de criptopagos que permiten a los clientes realizar compras con, digamos, Bitcoin o Ethereum, mientras que la empresa puede recibir instantáneamente la suma equivalente pagada. en dolares.

Si desea saber cómo crear un intercambio de criptomonedas y convertirlo en una solución verdaderamente lucrativa, vea cómo hemos enfrentado los desafíos al construir uno de los primeros intercambios de criptomonedas de marca blanca en Europa.

¿Qué es una plataforma de intercambio de criptomonedas?

Determinar con qué quieres terminar es crucial, ya que "un intercambio de criptomonedas" puede implicar diferentes cosas.

• Una plataforma comercial completa donde los usuarios tienen más que una comprensión básica de las criptomonedas y están dispuestos a convertirse en comerciantes de criptomonedas exitosos. Es una solución técnica sofisticada y una inversión seria de recursos y dinero. Por ejemplo, deberá desarrollar un software de intercambio de criptografía, como un motor de coincidencia de pedidos (OME), que es la columna vertebral y el corazón de una plataforma de comercio de criptografía que recopila y sincroniza datos en múltiples pares comerciales.
• Un intercambio criptográfico instantáneo para transacciones criptográficas a fiduciarias y fiduciarias a criptográficas . A diferencia de una pasarela de pago criptográfica, integrada en su solución existente, un intercambio criptográfico es un negocio completo. Es una opción práctica para los usuarios que no quieren comerciar y necesitan convertir una criptomoneda en otra o en dinero fiduciario. En este caso, debe enfrentar desafíos como las integraciones bancarias. Pero, la carga de trabajo es mucho menor en comparación con una plataforma comercial.

Cualquiera de las soluciones puede convertirse en una oportunidad rentable para su negocio. En este artículo, nos centramos principalmente en los intercambios instantáneos de cifrado. Investiguemos los puntos débiles que nuestros expertos han destacado con más detalle.

Tipos de plataformas de intercambio de criptomonedas

Los intercambios criptográficos pueden ser centralizados (CEX, administrados de forma privada) o descentralizados (DEX, sin propiedad central). Muchas empresas hablan de DEX sin saber qué significa realmente y si una empresa realmente puede beneficiarse de esta opción.

Elegir entre un intercambio centralizado o descentralizado es obvio, ya que DEX sigue siendo la utopía de los entusiastas de las criptomonedas. Las plataformas de intercambio de cifrado descentralizadas son difíciles de administrar debido a los activos distribuidos. Además, a menudo tienen problemas con la falta de liquidez. Si en CEX, la gestión centralizada garantiza la liquidez gracias a sus bancos asociados, DEX depende principalmente del dinero del cliente y utiliza esquemas complicados para cumplir con el fondo de liquidez. Por lo tanto, si los usuarios de repente se apresuran a vender criptomonedas, lo más probable es que una plataforma de intercambio descentralizada se ejecute durante unas horas y se detenga, ya que el dinero se habrá ido y no habrá de dónde obtenerlo.

Además de eso, DEX implica anonimato, que es sinónimo de zona no regulada, y uno de los mayores desafíos de las criptomonedas en la actualidad. Y esto, a su vez, contradice completamente la conducta legal de los negocios.

— Dmitry Gursky, jefe de la línea de servicios criptográficos, *instinctools

Explicación de la arquitectura de intercambio criptográfico

Hablemos de cómo construir una plataforma de intercambio de criptomonedas en términos de arquitectura. Su solución puede ser monolítica (construida en un solo servidor) o basada en microservicios (cada componente está ubicado en un servidor separado).

Arquitectura monolítica

Con este enfoque, todo el código se almacena en un solo repositorio en lugar de fragmentarse en diferentes servicios. Por lo tanto, necesitará desarrolladores de primer nivel, ya que no todos pueden operar con tal volumen de código.

Debido a la alta conectividad, la arquitectura monolítica es difícil de probar. Pero es posible dividir los datos en capas y trabajar con ellos para acelerar el proceso. Además, gastará mucho menos en soporte en comparación con los microservicios.

— Maksim Zhuravel, líder técnico de blockchain

Este tipo de arquitectura es especialmente adecuada para proyectos MVP o para probar una hipótesis. Por ejemplo, ¿la gente usará su solución en la medida que espera, si hace su propio intercambio de criptomonedas?

microservicios

La arquitectura de microservicios es conocida por su flexibilidad y escalabilidad. Facilita la operación en un sistema distribuido o cuando se requieren muchos cambios. Además, no está limitado a un lenguaje de programación y puede aprovechar diferentes para microservicios separados.

Tiene una amplia variedad de especialistas que pueden crear microservicios separados para su solución, ya que diferentes idiomas se adaptan a esto. Ya sea Python, Java, PHP u otro lenguaje; puede implementar la funcionalidad de la parte criptográfica en casi cualquiera de ellos.

— Maksim Zhuravel, líder técnico de blockchain

Una arquitectura de microservicios también allana el camino para crear soluciones con una gran carga de trabajo y velocidad de rendimiento, como las plataformas de comercio de criptomonedas, porque puede confiar en Kubernetes (K8). Este sistema de orquestación garantiza la creación de entornos de autorreparación mientras el sistema escala. Cada vez que K8s detecta una falla en la infraestructura, el sistema puede reiniciarse, replicarse o escalarse automáticamente para mantener la infraestructura confiable. Pero considere que necesita un equipo de DevOps fuerte para configurar Kubernetes y que una arquitectura de microservicio es costosa de construir y mantener. Los costos adicionales están condicionados por la complejidad que los microservicios imponen al sistema y la necesidad de contratar más desarrolladores con habilidades de primer nivel.

En general, esta opción es adecuada para organizaciones que ya tienen un producto maduro con tendencia de crecimiento y han desarrollado los requisitos para la solución técnica en detalle.

Si se supone que su sistema no debe aceptar un millón de mensajes por segundo, puede ejecutarlo de manera cómoda y eficiente en un monolito. Los microservicios son más convenientes si hablamos de un equipo muy distribuido, como 50 desarrolladores que trabajan en diferentes funciones en diferentes zonas horarias. Los microservicios son más fáciles de manejar ya que cada microservicio es una pieza lógica dedicada. Y siempre es más fácil trabajar con una pequeña cantidad de código que con una grande.

Entonces, la pregunta siempre es sobre la escala de su solución y el tamaño de su equipo. Según mi experiencia, el 90% de las startups tienen una arquitectura monolítica. Sí, los microservicios escalan mejor y más rápido, pero eso no significa que los proyectos a gran escala no se puedan construir en un monolito. Incluso los bancos funcionan con éxito en una arquitectura monolítica.

— Maksim Zhuravel, líder técnico de blockchain

Elijas lo que elijas, recuerda que tienes espacio para el cambio. Un monolito se puede dividir en microservicios. Es posible diseñar la arquitectura de la solución de tal manera que la transición a los microservicios no lleve más de un mes. Y, viceversa, los microservicios se pueden ensamblar en una arquitectura monolítica si son demasiado problemáticos para administrar.

Cuatro desafíos a los que enfrentarse al crear un intercambio de criptomonedas

Aquí viene la parte más complicada, donde tienes que resolver problemas a nivel granular. Implica elegir los bloques funcionales apropiados para la solución, desarrollar un diseño intuitivo de UX/UI, garantizar las medidas de seguridad adecuadas y probar la plataforma antes de su lanzamiento.

1. Selección de módulos funcionales en base al caso de éxito de nuestro cliente

Cada plataforma de intercambio criptográfico se compone de bloques funcionales. Su selección depende de su deseo de sobresalir de la competencia, las necesidades del cliente y los requisitos reglamentarios. Por ejemplo, debe investigar si puede almacenar los datos personales de los usuarios en la nube. En el caso de plataformas de intercambio de cripto a cripto, puede ser aceptable. Pero en el caso de las soluciones de criptografía a moneda fiduciaria, lo más probable es que los servicios en la nube no sean una opción, como sucedió con nuestro proyecto de intercambio de criptomonedas en Europa cuando el regulador impuso la prohibición de almacenar datos confidenciales de los usuarios en la nube.

Además de las limitaciones relacionadas con la creación de un intercambio de cifrado de marca blanca, teníamos que considerar las expectativas del cliente con respecto a las características técnicas de la solución. Debía incluir una cobertura muy inteligente y un alto grado de personalización de la calculadora en función de varios parámetros. ¿Intrigado? Luego profundicemos en lo que hay debajo del capó y lo que hay en la superficie en este caso.

El software de intercambio de criptografía, como cualquier software, incluye desarrollo de backend y frontend.

la parte trasera

En la solución de intercambio de cifrado que hemos creado, los siguientes bloques funcionales están vinculados al back-end:

• Procesadores de cadena de bloques . Este módulo es responsable de las integraciones de blockchain y brinda acceso a las operaciones de criptomonedas.
• Procesadores de tarjetas . Un módulo adicional si desea llegar a más usuarios y ofrecer un intercambio criptográfico por dinero fiduciario. Es el bloque de integraciones con los bancos o proveedores de servicios de PSP, como PayPal en EE. UU. y Europa, y Alipay en Asia.
• Módulo de administración . Aquí administra usuarios despersonalizados, transacciones (y corrige transacciones suspendidas) y el intercambio en sí (maneja tarifas, comisiones, etc.). Hay dos puntos en los que debe prestar especial atención a la cobertura y la interacción con su proveedor de liquidez.

Cobertura Es un proceso automatizado para equilibrar sus activos fiduciarios y criptográficos al nivel de las transacciones diarias. Cuando un usuario intercambia $100 por criptomonedas, la cobertura automática es responsable de una compra espejo de criptomonedas de su proveedor de liquidez.

En el software de intercambio de criptomonedas que hemos creado, la cobertura no solo es automática sino también inteligente. En lugar de cubrir cada transacción, el sistema mantiene un cierto corredor de equilibrio de moneda fiduciaria y criptomoneda. Hemos simplificado el proceso de cobertura para que el sistema pueda interactuar con el proveedor de liquidez solo cuando las transacciones salen del corredor de saldo.

— Dmitry Gursky, jefe de la línea de servicios criptográficos, *instinctools

Interacciones con sus proveedores de liquidez . Los necesita para alimentar su plataforma de intercambio de criptomonedas con criptomonedas y dinero fiduciario. A diferencia de la cobertura, aquí estamos hablando de equilibrar una cantidad de dinero dentro de un volumen de negocios de 2 a 3 días de su plataforma de intercambio de criptomonedas.

En un mundo de ensueño, las operaciones de cambio son equilibradas. Sin embargo, la realidad interfiere con este sueño, mostrando una constante desproporción ya sea del lado de la criptomoneda o del lado del fiat. Es por eso que debe mantenerse al tanto para comunicarse con sus proveedores de liquidez a tiempo.

— Dmitry Gursky, jefe de la línea de servicios criptográficos, *instinctools

• CRM . Como mencionamos antes, en el caso de nuestro cliente, el regulador tenía un requisito estricto de almacenar los datos personales de los clientes solo en el país de su ciudadanía. Además, por motivos de seguridad, solo un grupo limitado de empleados tiene acceso al módulo de CRM, donde se almacena toda la información de los usuarios y el historial de las interacciones con cada uno de ellos.
• Apoyo. Este servicio está interrelacionado con el CRM, ya que, para acceder a los tickets de un determinado usuario, primero es necesario obtener sus datos del CRM.

El frente del cliente

Es la versión web de su plataforma de intercambio de criptomonedas con la que interactúan los usuarios. Además de la ventana de servicio principal, incluye una cuenta personal que funciona de manera similar a una cuenta personal en una aplicación bancaria típica.

Una calculadora es crucial para el front-end del software de intercambio de cifrado.

Una calculadora puede ser simple cuando el tipo de cambio de la criptomoneda es el mismo para todos los usuarios registrados. Sin embargo, en nuestra solución de intercambio criptográfico, la calculadora está altamente personalizada y calcula el tipo de cambio individualmente para cada usuario considerando una gran cantidad de parámetros. Por ejemplo, la tasa será diferente para tarjetahabientes de diferentes bancos, titulares de tarjetas básicas y premium, clientes ordinarios y VIP. También dependerá del método de transferencia (tarjeta o cuenta bancaria), la disponibilidad de un código de promoción único o permanente, etc. La calculadora, en este caso, es un microservicio que es difícil de construir a nivel de código, ya que usted tiene que manejar una cantidad alucinante de posibles errores. Por ejemplo, con toda la personalización, debe considerar los límites de tarjeta y AML para cada usuario.

— Dmitry Gursky, jefe de la línea de servicios criptográficos, *instinctools

Este es el esquema de interconexión entre los módulos backend y frontend en la solución de intercambio de criptografía que hemos creado para nuestro cliente.

2. UX/UI intuitiva

El intercambio de criptomonedas por fiat y viceversa plantea más preguntas que las transacciones de intercambio regulares. Es por eso que el diseño adecuado de UX/UI es vital para proporcionar a los usuarios toda la información necesaria sin sobrecargarlos con información.

Nunca subestimes la complejidad de crear una solución simple. Por un lado, es posible que desee colocar la mayor cantidad posible de información significativa en la pantalla de la calculadora. Los métodos de pago, las tarifas de servicio y blockchain, las tasas de cambio estándar y las tarifas exclusivas para los titulares de tarjetas de un banco en particular, los límites, el soporte técnico, etc., todos parecen igualmente importantes. Por otro lado, tenía que crear una plataforma de intercambio de cifrado concisa que los usuarios pudieran comprender de forma intuitiva.

— Dmitry Gursky, jefe de la línea de servicios criptográficos, *instinctools

Aquí están las interfaces móviles y de escritorio finales del intercambio criptográfico de marca blanca creado por nuestro cliente.

3. Problemas de seguridad

El desafío aquí no es solo cómo crear una plataforma de intercambio de cifrado, sino también cómo construir una solución segura tanto externa como internamente. Arreglemos las cosas.

La seguridad externa de un intercambio de cifrado se refiere a la infraestructura y el servicio.

• Seguridad de infraestructura . Puede alojar su solución criptográfica en AWS, Azure, Google Cloud o servicios en la nube similares. Cualquier proveedor de nube te ofrecerá una protección básica frente a ciberataques externos. Si usamos AWS como ejemplo, puede detectar y mitigar automáticamente la mayoría de los ataques externos.

Su proveedor garantiza un conjunto completo de mecanismos de protección contra diversos eventos peligrosos. Y si está creando una solución autohospedada, deberá asumir la responsabilidad y garantizar la protección contra diferentes riesgos usted mismo o con la ayuda de un socio de desarrollo confiable.

• Servicio de seguridad . Se aplica al manejo de su base de datos, los datos confidenciales de los clientes y las claves públicas y privadas. Veamos cada caso.

Su base de datos debe almacenarse adecuadamente en un servidor separado. Tenga en cuenta los requisitos de almacenamiento de su regulador al crear un intercambio de cifrado. Por ejemplo, incluso si su código está almacenado en la nube, los reguladores pueden insistir en mantener la base de datos en los servidores de su empresa localmente. Además, asegúrese de que su código interactúe con la base de datos de forma segura y que la información no pueda ser interceptada.

Una violación de los datos de sus clientes (por ejemplo, una lista de los nombres de sus clientes) no puede resultar en un retiro de dinero, pero tiene riesgos para la reputación de su empresa. Por lo tanto, hay pasos generales que debe seguir para garantizar la seguridad de los datos confidenciales, como tener bases de datos despersonalizadas y almacenar datos personales en una ubicación separada.

Al crear un intercambio de cifrado, un punto más a considerar es la seguridad de las claves públicas (utilizadas para la identificación de los usuarios) y las claves privadas (necesarias para la autenticación y el cifrado). Por ejemplo, todas las claves privadas deben cifrarse y almacenarse de forma distribuida para que sean inaccesibles desde el exterior.

La seguridad interna también incluye trabajar con datos personales y garantizar la protección adecuada contra sus administradores, ya que tienen acceso a las direcciones del sistema. Los derechos de acceso y disposición de estas direcciones deben ser automatizados. De lo contrario, si los empleados pueden realizar pagos, sus derechos deben limitarse estrictamente o verificarse dos veces con un sistema de firmas múltiples, lo que significa que otro empleado, como un oficial de seguridad, aprueba la transacción.

Ya mencionamos la importancia de un equipo fuerte de DevOps en la arquitectura de su solución criptográfica. Los especialistas en DevOps también están a cargo de configurar y asegurar la infraestructura interna. Se aseguran de que las bases de datos permanezcan sin cambios: cualquier intento de acceder a los datos se registra y supervisa para evitar que los intrusos cubran sus rastros.

4. Peculiaridades de las pruebas

Las pruebas son una parte indispensable de los proyectos de desarrollo de intercambio de criptomonedas. Hay diferentes tipos de pruebas, que analizamos en el artículo sobre pruebas de rendimiento. Sin embargo, no es necesario ejecutarlos todos. Elija los que sean particularmente cruciales para sus necesidades. Según la experiencia de nuestros especialistas en criptografía, podemos decir que es vital realizar pruebas de carga, estrés y picos.

Por ejemplo, inicialmente eligió una arquitectura de microservicios para su plataforma de intercambio de cifrado que puede manejar mil transacciones por segundo. En este caso, debe probar si la solución puede soportar tal carga. Es el tipo de prueba de carga. Las pruebas de estrés y picos son las siguientes.

La mayoría de las cadenas de bloques tienen una red de prueba. Es una copia de la cadena principal, un entorno en vivo donde puede realizar transacciones con cualquier cantidad de tokens utilizando sus direcciones de prueba y nodos sin riesgo.

Trabajar con la red de prueba tiene sus propias peculiaridades. Por lo tanto, es mejor tener un socio tecnológico experimentado a su lado que sepa cómo configurar un proceso de desarrollo en consecuencia.

— Dmitry Gursky, jefe de la línea de servicios criptográficos, *instinctools

Si su plataforma de intercambio de cripto permite no solo operaciones de cripto a cripto, sino también transacciones de cripto a moneda fiduciaria, también necesitará pruebas en el lado fiduciario. Si se integra con los bancos, le ofrecerán sus sandboxes para ejecutar transacciones en modo de prueba.

Encontrar un socio tecnológico confiable para crear un intercambio de criptomonedas es la mitad de la batalla

Comenzar su propio intercambio centralizado de criptomonedas puede parecer complicado y aterrador. Hasta que encuentre un socio tecnológico experimentado que pueda crear un intercambio criptográfico en la forma que mejor se adapte a las necesidades de su negocio y las expectativas de los clientes. Un aliado tecnológico confiable elige la arquitectura adecuada e identifica los módulos funcionales adecuados para su solución, además de crear un diseño UX/UI intuitivo, proporciona a la plataforma de intercambio criptográfico un nivel adecuado de seguridad y ejecuta las pruebas de manera responsable.

El artículo fue publicado originalmente aquí.