12 stratégies d'économie d'impôt pour les petites entreprises

Quelles sont les meilleures stratégies d'économie d'impôt pour les petites entreprises ?

Pour aider les propriétaires de petites entreprises et les entrepreneurs à économiser des impôts par des moyens légitimes et simples, nous avons posé cette question aux entrepreneurs et conseillers financiers expérimentés pour connaître leurs meilleures stratégies. De l'embauche de membres de la famille à la mise en œuvre des HSA, il existe plusieurs moyens simples qui peuvent vous aider à économiser sur les impôts.

Embaucher des membres de la famille

Embaucher un membre de la famille est l'un des meilleurs moyens pour les petites entreprises de réduire leurs impôts. Il existe une variété d'options que l'IRS permet pour cela. Vous pouvez même embaucher vos enfants pour mettre vos revenus à l'abri des impôts. Les revenus versés à vos enfants ont un taux marginal inférieur; parfois, la taxe est complètement éliminée. Si votre entreprise est une entreprise individuelle, le salaire de votre enfant est exonéré des cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie. Assurez-vous simplement que les gains sont justifiables à des fins commerciales. Pendant ce temps, l'embauche d'un conjoint réduirait également les impôts puisque les revenus ne seront pas soumis à la loi fédérale sur l'impôt sur le chômage (FUTA).

Kris Lippi, J'ai vendu ma maison

Comptabiliser les pertes commerciales

Le suivi des pertes d'entreprise est un excellent moyen de réduire le montant d'impôts que vous devez chaque année. Les pertes d'entreprise peuvent être déduites du revenu, ce qui, dans de nombreux cas, réduit le revenu imposable global de votre entreprise de plusieurs milliers de dollars. Cela peut faire économiser beaucoup plus d'argent aux propriétaires d'entreprise que de simplement faire des déductions pour des éléments qui peuvent être considérés comme personnels, tels que les intérêts hypothécaires ou les dons de bienfaisance.

Eric Blumenthal, L'autorité de l'impression

Suivez vos dépenses de voyage

Vous pouvez déduire plus que les billets d'avion et le kilométrage pour vos frais de voyage. De nombreux entrepreneurs recommencent à voyager pour redynamiser leurs entreprises et élargir leurs connaissances au sein de leur industrie. Heureusement, vous pouvez déduire la plupart de vos frais de voyage tant que le but principal de votre voyage est lié aux affaires. Outre les billets d'avion, les trajets vers et depuis l'aéroport et les déplacements en voiture, en train et en ferry sont également déductibles.

L'hébergement et les repas sont déductibles tant qu'ils sont pour affaires. Les hébergements sont déductibles à 100 %. Et pour 2021 et 2022, les repas d'affaires sont déductibles à 100% du coût des repas fournis par les restaurants. Cependant, rien n'est déductible si le voyage est un voyage déguisé. Assurez-vous donc de conserver des registres détaillés de vos voyages et de toutes les dépenses engagées afin de pouvoir sauvegarder vos réclamations si l'IRS décide de les contester.

Chris Gadek, AdQuick

Considérez toutes les dépenses telles que le loyer et les services publics

Les dépenses réduisent votre fardeau fiscal global, alors n'oubliez jamais d'inclure toutes les dépenses liées à l'entreprise lors de la déclaration. Ces dépenses peuvent inclure des éléments tels que le loyer que vous payez pour votre espace professionnel, qui peut représenter beaucoup chaque année. Vous pouvez également disposer de services publics tels que l'Internet haut débit, à condition qu'ils soient directement liés à la gestion de votre entreprise. Comptabilisez correctement ces dépenses car elles peuvent réduire votre revenu imposable lors du dépôt.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Engagez un CPA réputé

Engagez un expert-comptable (CPA) de bonne réputation. Il existe de nombreuses lois et complexités associées aux taxes professionnelles, et vous ne voulez pas risquer de négliger quelque chose d'important en ce qui concerne votre compte imposable. Vous pourrez peut-être puiser dans des économies de santé ou déduire des frais de garde d'enfants admissibles.

Un CPA professionnel aura une stratégie intégrée pour bien faire vos impôts, quelle que soit votre situation financière. En plus de vous assurer que vous payez tout ce qui est dû, il existe de nombreuses radiations dont vous n'êtes peut-être pas au courant et qui pourraient réduire votre facture d'impôt. N'oubliez pas que les CPA ne vous coûtent pas d'argent ; ils vous font économiser de l'argent.

Stephanie Venn-Watson, grasse15

Déduire les actifs à la charité

Une stratégie efficace de réduction d'impôt consiste à donner et à déduire des actifs à des œuvres caritatives. Faire un don constant profite à l'organisme de bienfaisance et peut profiter à votre entreprise en montrant votre loyauté envers la communauté et les valeurs de votre marque. Choisissez une organisation caritative qui résonne avec votre marque et votre communauté, et partagez plus d'informations à ce sujet avec vos clients. C'est un gagnant-gagnant, ce qui se traduit par des clients plus fidèles pour votre entreprise.

Ely Khakshouri, Retrospec

Suivez chaque reçu avec un logiciel

Une tenue de registres et un suivi des reçus minutieux sont la façon dont les propriétaires de petites entreprises profitent de toutes les déductions possibles. La désorganisation pourrait signifier que vous payez beaucoup plus d'impôts que nécessaire. Cependant, le suivi adéquat de centaines de bouts de papier peut devenir fastidieux, désordonné et écrasant. Les propriétaires de petites entreprises doivent donc investir dans un logiciel qui permet de suivre, de stocker et d'organiser chaque reçu. Il sera beaucoup plus facile de trouver une preuve de dépenses lors de la saison des impôts, ce qui pourrait vous faire économiser des heures et de l'argent durement gagné. Attraper chaque dépense déductible est la clé pour économiser de l'argent, alors investissez dans un logiciel qui vous soulage du fardeau de la tenue de registres.

Nick Drewe, Wethrift

Utilisez pleinement vos cotisations au régime de retraite

Mon conseil aux propriétaires de petites entreprises pour économiser sur les impôts est de maximiser leurs cotisations de retraite. Bien que cela dépende du montant des cotisations de vos employés, mettre de côté jusqu'à 58 000 $ dans votre régime de retraite 401 (k) est une décision judicieuse d'ici la fin de l'année. Il est toujours recommandé de demander conseil à un professionnel, car cela vous aide à déterminer votre admissibilité et les limites de vos cotisations au régime de retraite.

Georgia McBroom, Campeur FAQS

Utiliser les déductions de démarrage

Si vous venez d'ouvrir officiellement votre petite entreprise l'année dernière, vous pouvez utiliser quelques déductions disponibles uniquement pour aider les nouvelles entreprises à faire face à des coûts de démarrage coûteux. Vous pouvez déduire jusqu'à 5 000 $ de frais de démarrage et 5 000 $ de frais d'organisation si vos frais de démarrage totaux étaient inférieurs à 50 000 $. Si vous avez dépensé entre 50 000 $ et 55 000 $, vous pourriez utiliser une déduction partielle réduite de l'excédent.

Samuel Devyver, EasyLlama

Structurez votre petite entreprise en LLC

Choisir la structure de votre petite entreprise en tant que société à responsabilité limitée (LLC) peut vous offrir des avantages fiscaux, tels que le pass-through. Votre revenu d'entreprise vous est transmis en tant que propriétaire et peut être imposé au taux de l'impôt sur le revenu des particuliers. Vous évitez également la double imposition et économisez sur les taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie.

Jeffrey Zhou, Prêts aux figues

Déduire votre véhicule

Les petites entreprises peuvent amortir le coût total d'un véhicule pesant plus de 6 000 livres (c'est-à-dire une berline ou un camion léger). Si c'est le cas pour votre transport, vous pouvez déduire jusqu'à 18 000 $. Vous devez également utiliser le véhicule à des fins professionnelles ; cependant, si vous utilisez le camion ou la fourgonnette à moitié à des fins professionnelles et à moitié à des fins personnelles, vous pouvez déduire 50 % des dépenses.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Mettre en œuvre les HSA pour les employés

Un moyen novateur et efficace pour une petite entreprise de réduire son fardeau fiscal consiste à mettre de l'argent de côté pour ses besoins futurs en soins de santé. À mesure que les soins médicaux deviennent de plus en plus chers, économiser de l'argent pour les besoins médicaux futurs est la sage décision à prendre, même si vous êtes en bonne santé aujourd'hui. La meilleure façon d'y parvenir est de créer un plan d'épargne santé pour les employés. En mettant en œuvre des HSA, les entreprises peuvent réduire les impôts et les coûts de santé futurs. Les cotisations sont exonérées d'impôt. La croissance est exonérée d'impôt. Et lorsque vient le temps pour vous de retirer vos frais médicaux, ces retraits sont libres d'impôt.

Alan Ahdoot, Adamson Ahdoot Law