Décodage du financement providentiel pour les startups indiennes
Publié: 2022-03-28L'Inde est l'un des principaux hubs de startups au monde, avec plus de 50 000 startups à différents stades de croissance
La scène des startups indiennes était brûlante en 2021, avec pas moins de 42 startups devenues licornes et 11 inscrites. Ces développements ont accru l'attrait de l'investissement providentiel pour les investisseurs riches en liquidités en Inde
2021 a vu 708 startups indiennes obtenir un financement de démarrage d'une valeur de 1,1 milliard de dollars, avec une taille moyenne de transaction de 2,3 millions de dollars
L'Inde est l'un des principaux hubs de startups au monde, avec plus de 50 000 startups à différents stades de croissance. La scène des startups indiennes était brûlante en 2021 , avec pas moins de 42 startups devenues licornes et 11 inscrites sur la liste, offrant des rendements exceptionnels aux investisseurs en début de carrière. Ces développements ont accru l'attrait de l'investissement providentiel pour les investisseurs riches en liquidités en Inde
Selon l'analyse d'Inc42 , 708 startups indiennes ont obtenu en 2021 un financement de démarrage d'une valeur de 1,1 milliard de dollars, avec une taille moyenne de 2,3 millions de dollars.
Qu'est-ce que le financement providentiel ?
Le financement providentiel fait référence au financement levé au début d'une startup. Il est généralement dirigé par des particuliers, des investisseurs providentiels ou des fonds de démarrage pour fournir un soutien financier à une startup en démarrage en échange de capitaux propres dans l'entreprise.
Il peut s'agir d'un investissement ponctuel ou d'un soutien continu, les plus petits montants étant investis dans la réalisation de certains jalons. Bien que les anges puissent investir de l'argent à n'importe quel stade de l'entreprise, cela se produit souvent aux premiers stades - cycles de financement d'amorçage et de pré-amorçage.
Les investisseurs providentiels prennent des risques plus élevés et s'attendent à des rendements plus élevés que les options d'investissement traditionnelles. De nombreux investisseurs providentiels sont activement impliqués dans l'entreprise au quotidien. Ils peuvent aider l'entreprise dans le financement, la mise en réseau, la mise en place de processus commerciaux et la fourniture de conseils.
Financement providentiel V/s Financement par capital-risque
Bien qu'à première vue, le financement providentiel et le financement par capital-risque puissent sembler similaires, les deux sont assez différents. Les deux formes de financement nécessitent de céder une partie de vos fonds propres en échange de capital. Cependant, la différence se situe à la source de l'investissement. Les investisseurs providentiels utilisent leur capital pour investir dans l'entreprise alors que les sociétés de capital-risque sont des entreprises gérées par des professionnels .
En règle générale, l'investissement providentiel se fait à un stade précoce de l'entreprise, tandis que les investisseurs en capital-risque peuvent investir à n'importe quel stade de l'entreprise, des entreprises en phase de démarrage aux entreprises en phase de croissance.
Qui sont les investisseurs providentiels ?
Le profil d'un investisseur providentiel évolue. Les investisseurs providentiels ne tombent pas seulement sous le seau des individus riches. Des banquiers, des avocats, des employés de startups avec de l'argent provenant d'ESOP et même des salariés d'entreprise se joignent au train en marche. Votre ange peut être n'importe qui - de la famille et des amis, un entrepreneur en série à la recherche d'une opportunité d'investissement à un investisseur providentiel via un réseau d'anges.
Des gens comme Sachin Bansal de Flipkart, Vijay Shekhar Sharma de Paytm et Deepinder Goyal de Zomato, qui ont des startups prospères, soutiennent d'autres startups en tant qu'anges et fournissent des financements et de l'expertise. De plus, des dirigeants d'entreprise comme Anand Mahindra, ainsi que des célébrités comme MS Dhoni, Sachin Tendulkar, Alia Bhatt, Deepika Padukone et Ayushman Khurana, entre autres, investissent dans plusieurs startups .
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Quand rechercher un financement providentiel
Le moment du financement providentiel peut avoir un impact important sur le succès de l'entreprise. En tant que fondateur, vous devez avoir une bonne maîtrise de l'idée d'entreprise sous la forme d'un plan d'affaires méticuleux, d'une étude de marché et d'un développement de produit avant d'approcher un investisseur. En règle générale, ce sera après avoir déjà approché votre famille et vos amis, levé un tour de table, mais avant de chercher à lever un financement de série A.
Avantages du financement providentiel
Il y a plusieurs avantages à opter pour un financement providentiel :
- Vous n'aurez pas à vous soucier de rendre l'argent car les investisseurs providentiels sont vos partenaires en matière de profits et pertes.
- Étant donné que la plupart des investisseurs providentiels sont des investisseurs avertis, ils sont là pour le long terme
- L'un des avantages supplémentaires en tant que fondateur de startup est qu'en plus du soutien financier, vous bénéficiez de leur réseau et de leur expertise. Ceci est très utile pour faire croître votre entreprise
Il est important de comprendre que tous les avantages mentionnés s'accompagnent d'une perte de contrôle sur votre propre entreprise. Cependant, c'est un coût insignifiant pour donner à votre entreprise une chance de se développer à un rythme rapide.
De plus, vous devez faire attention à l'ange auprès duquel vous collectez des fonds. Vous devriez exécuter une vérification approfondie des antécédents sur eux . Découvrez si l'ange est investi dans votre startup pour de l'argent à long terme ou rapide. Il y a eu plusieurs cas où les investisseurs providentiels se sont avérés être un mauvais choix pour l'entreprise. Après tout, il vaut mieux prévenir que guérir.
Comment lever des fonds providentiels en Inde ?
En tant que fondateur de startup, une fois que vous avez fait vos recherches et que vous êtes prêt avec votre modèle d'entreprise, il est maintenant temps de rechercher un financement providentiel. Avant de rechercher un financement auprès de n'importe quelle source, vous devez investir une partie de votre propre argent dans l'entreprise pour montrer aux investisseurs potentiels que vous avez suffisamment de peau dans le jeu. Bien que ce ne soit pas une nécessité, cela contribuerait grandement à montrer aux investisseurs potentiels que vous êtes prêt à parier sur votre entreprise.
Financement sécurisé de la famille et des amis
Votre famille et vos amis peuvent s'avérer être une source de financement dans de nombreux cas si vous parvenez à les convaincre de la viabilité de votre idée d'entreprise. Une fois que vous êtes prêt avec le prototype d'entreprise, vous pouvez demander à vos amis de cotiser en échange de capitaux propres.
Approchez directement un investisseur providentiel
Alternativement, vous pouvez contacter directement un investisseur providentiel si vous pensez que votre idée est suffisamment convaincante. Il existe de nombreuses plateformes pour se connecter aux investisseurs providentiels à portée de main, ce qui facilite la mise en réseau avec eux.
Avant de contacter un investisseur providentiel, vous devez savoir ce qu'un investisseur providentiel recherche dans une startup. En tant que fondateur, vous devez consacrer beaucoup de temps, d'efforts et d'investissements monétaires. Cela aiderait si vous aviez une assez bonne idée sur:
- L'industrie
- Le marché
- Le produit et le service que vous proposez (Demand Gap Analysis)
- Veille de marché (Concurrence)
Une fois que vous avez compris tout ce qui précède, préparez un argumentaire . Un pitch doit être une présentation brève, concise et directe basée sur les facteurs ci-dessus qui aideront l'investisseur à comprendre que votre idée est digne d'investissement.
N'oubliez pas que le pitch n'est pas un plan d'affaires, alors soyez bref et simple. Si le processus de présentation est réussi, vous recevrez votre premier chèque, et bien d'autres suivront.
Réseaux d'investisseurs providentiels
Pour trouver des investisseurs providentiels, vous pouvez passer par les plateformes d'investisseurs providentiels. Certaines des plateformes d'investisseurs providentiels les plus actives impliquent des noms tels que LetsVenture, Venture Catalysts, Indian Angel Network (IAN), AngelList India, Mumbai Angels Network, The Chennai Angels, The Bengaluru Angels, CIO Angel Network, Lead Angels Network et BITS Spark. . 
Pour toute startup, il existe un facteur crucial qui détermine le succès de l'entreprise : la collecte de fonds. Les startups n'ont d'autre choix que de fermer leurs portes si les fonds n'arrivent pas à temps. C'est alors que les réseaux providentiels fournissent un gilet de sauvetage à ces startups. Les conseils et le mentorat fournis par les investisseurs providentiels sont quelque chose que les startups recherchent désespérément, en particulier celles qui en sont à leurs débuts.