Una guida per comprendere i diversi tipi di finanziamento delle startup
Pubblicato: 2022-03-31L'ecosistema delle startup dell'India è in piena espansione. L'ecosistema di startup indiano ha visto oltre 57.000 startup lanciate fino ad oggi
Dovresti avviare la tua startup o raccogliere capitali di rischio? Dipende da molti fattori: la fase delle startup, i suoi obiettivi e le sue esigenze di finanziamento, tra gli altri
Indipendentemente dal percorso che scegli, valuta tutte le diverse opzioni per il finanziamento dell'avvio. Il futuro della tua attività dipende da questo
Stai cercando di finanziare la tua startup in India? Il tempismo è giusto! L'ecosistema delle startup dell'India è in piena espansione. L'ecosistema di startup indiano ha visto oltre 57.000 startup lanciate fino ad oggi . I calcoli di Inc42 indicano che il valore creato dalle startup indiane supera i 450 miliardi di dollari. Circa 112 miliardi di dollari sono stati raccolti dalle startup indiane tra il 2014 e il 2021.
Anche l'ambiente sociale indiano sta riflettendo questo cambiamento. Shark Tank India , un reality show in cui gli imprenditori presentano i loro prodotti a investitori reali (chiamati squali), ha attanagliato la nazione. Come puoi vedere, per estrarre finanziamenti da uno squalo devi essere aggressivo quando si tratta di vendere la tua idea, attraverso un prototipo o un solido piano aziendale.
Finanziamenti di avvio
Il finanziamento di avvio si riferisce alla raccolta di denaro di cui un'azienda ha bisogno per far fronte ai suoi costi, come lo sviluppo del prodotto, il marketing, gli spazi per uffici e l'inventario. Nelle fasi successive, una startup potrebbe anche raccogliere fondi per l'espansione del lancio di prodotti nei mercati più recenti o per diventare quotata.
Molto spesso, si ottiene attraverso venture capitalist, investitori angelici, banche o altre istituzioni finanziarie. Tuttavia, alcune startup scelgono di autofinanziarsi, per cominciare, e di raccogliere fondi esterni man mano che crescono.
Esaminiamo i diversi tipi di finanziamento delle startup.
Autofinanziamento o bootstrapping
L'autofinanziamento, chiamato anche bootstrapping, può essere un'efficace opzione di primo finanziamento. Non devi pagare gli interessi su un prestito o condividere i profitti con altri investitori e, soprattutto, mantieni il controllo. Tuttavia, il rovescio della medaglia è che potresti perdere i risparmi della tua vita.
Bootstrapping significa anche operare con un budget ridotto. Eppure, alcuni dei più grandi imprenditori si sono fatti da sé. Per avviare la tua strada verso il mega-successo , un imprenditore deve realizzare una grande idea, come Sridhar Vembu di Zoho, o Nithin Kamath di Zerodha.
La famiglia e gli amici hanno guidato i finanziamenti
Diversi fondatori di startup hanno raccolto fondi dai loro amici e familiari. Senza ordini iniziali, è più probabile che si fidino di te. Sebbene sia una buona pratica stipulare accordi che specifichino gli interessi sul prestito o sulla partecipazione azionaria, questa forma di finanziamento è un processo meno formale. Ancora più importante, ti consente di mantenere il controllo completo della tua attività.
Tuttavia, se non riesci a consegnare, potresti mettere a dura prova le tue relazioni personali. Potrebbe essere una buona idea prendere in considerazione gli investitori professionali, che possono assorbire le perdite meglio degli individui.
Finanziamenti guidati dagli investitori
- Angel Funding o Seed Funding : gli investitori Angel sono gruppi di individui con un patrimonio netto elevato a cui piace la tua idea imprenditoriale e decidono di sostenerti. Questo tipo di finanziamento di avvio viene anche definito finanziamento iniziale, poiché alimenta la tua attività nelle prime fasi. Allora perché gli investitori angelici forniscono denaro iniziale a una piccola impresa senza un track record? Questo perché sono persone che corrono rischi e venderanno le loro azioni a scopo di lucro.
Gli investitori Angel hanno aiutato ad avviare molte importanti società in India, tra cui Urban Company, Ola e Snapdeal. È una buona opzione per le startup che altrimenti potrebbero non ottenere un prestito bancario. Tuttavia, gli investitori angel si aspettano fino al 30% di capitale proprio, il che significa rinunciare al controllo.
La dimensione media del biglietto di un angel investor è inferiore a quella di un venture capitalist. Quindi, se vuoi soldi più grandi, allora il finanziamento del capitale di rischio (VC) è la strada da percorrere.
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- Finanziamento del capitale di rischio: i capitalisti di rischio non sono angeli. I VC prendono la loro libbra di carne in equità e controllo. Quindi è consigliabile utilizzare i finanziamenti VC in una fase successiva quando stai già generando entrate e hai bisogno di un sacco di soldi per una rapida crescita. Flipkart e BookMyShow devono il loro successo a questa strategia.
Le società di venture capital sono gestite da professionisti e preferiscono investire in società con un enorme potenziale e alcune cercano di recuperare il proprio investimento entro tre o cinque anni. Quindi, se il tuo prodotto ha un lungo periodo di gestazione, evita di avvicinarti a VC in cerca di uscite rapide. Inoltre, tieni presente il tuo consumo di denaro poiché la chiusura dell'affare può richiedere da 2 a 6 mesi. come investitore valuta la tua attività da ogni angolazione, dalla sostenibilità alla scalabilità.
- Finanziamento del debito o debito di rischio: quindi, il debito di rischio è un'alternativa al finanziamento degli angeli o al capitale di rischio? Piuttosto, mescolare equità e debito potrebbe essere la chiave per la crescita di una startup senza rinunciare a una maggiore proprietà.
Il debito di rischio è un prestito di capitale concesso solo alle società che hanno raccolto capitali di rischio. I prestiti di rischio sono particolarmente utili quando devi finanziare un progetto specifico, come una campagna di marketing o acquistare attrezzature.
Il debito di rischio è più economico del finanziamento tramite capitale proprio e può essere utilizzato per integrare il finanziamento tramite capitale proprio. Tuttavia, lo svantaggio è che questo debito ha la precedenza su altre obbligazioni in sospeso. Quindi, se un'azienda non è del tutto sicura del rimborso, deve evitare questo strumento di finanziamento.
L'importo del finanziamento del debito di rischio nelle startup indiane è raddoppiato da $ 217 milioni nel 2019 a $ 427 milioni nel 2020 . Ciò dimostra che l'ecosistema delle startup indiane sta maturando e le startup stanno esplorando metodi alternativi di raccolta fondi. Le principali piattaforme in India per il debito di rischio includono attori come Trifecta Capital, Unicorn India Ventures, InnoVen Capital e Alteria Capital.
Prestito bancario
Le banche commerciali concedono prestiti alle startup. Tuttavia, per mitigare il rischio più elevato, le linee guida di prestito per l'approvazione del prestito sono più rigorose. Anche le banche devono vedere la tua capacità di ripagare.
Quindi, si aspettano che tu, il fondatore, costituisca una solida garanzia, di solito la tua casa. Questo dimostra il tuo impegno per il progetto. Le banche controllano anche se ci sono abbastanza soldi nei tuoi conti per coprire i pagamenti del prestito per almeno due mesi.
Raccolta di fondi
Il crowdfunding è un altro modo per finanziare una startup . Taglia fuori gli investitori professionali mettendo i finanziamenti nelle mani della gente comune. Come funziona?
Un imprenditore presenterà il proprio business plan su una piattaforma di crowdfunding. I consumatori daranno soldi se credono nell'idea. Coloro che donano denaro faranno promesse online con la promessa di acquistare in anticipo il prodotto o di donare.
Insieme al finanziamento, il crowdfunding genera anche interesse e aiuta nella commercializzazione del prodotto. I siti di crowdfunding aiutano gli innovatori a lanciare idee, in particolare quando non sono sicuri della domanda. Alcuni dei popolari siti di crowdfunding in India sono Catapoolt, Fundlined, Indiegogo, Ketto e Wishberry.
La linea di fondo
Dovresti avviare la tua startup o raccogliere capitali di rischio? È una scelta soggettiva. Dipende da molti fattori: la fase delle startup, i suoi obiettivi e le sue esigenze di finanziamento, tra gli altri.
Pertanto, è essenziale comprendere questi metodi di finanziamento delle startup e i compromessi coinvolti. Indipendentemente dal percorso che scegli, valuta, proprio come uno squalo, tutte le diverse opzioni di finanziamento delle startup . Il futuro della tua attività dipende da questo.