Papel das tecnologias emergentes na gestão de empréstimos e empréstimos na Índia
Publicados: 2022-02-13As instituições de empréstimo e gestão de empréstimos na Índia permitiram o acesso a uma ampla gama de serviços bancários e fiscais por meio de diferentes plataformas digitais
A nova geração de clientes que preferem plataformas digitais se tornará a principal base de clientes para instituições de crédito.
O papel das tecnologias emergentes nos sistemas de empréstimos e gerenciamento de empréstimos aumentou potencialmente e levará a um aumento na base de receita do sistema bancário indiano geral
As reformas econômicas na Índia mudaram o cenário de muitas indústrias desde as últimas duas décadas. O setor bancário indiano teve seu quinhão de tecnologias emergentes que mudaram completamente seu funcionamento. Independentemente dos riscos envolvidos no planejamento das reformas econômicas do governo, o sistema de empréstimos e gestão de empréstimos na Índia vem crescendo.
Por outro lado, todo o negócio de empréstimos na Índia está passando por uma “mudança dramática” com uma demanda crescente de clientes por plataformas digitais para seus fins de empréstimo e gerenciamento de empréstimos. Dentro de um curto período de tempo, essa nova geração de clientes que preferem plataformas digitais se tornará a principal base de clientes para instituições de crédito.
Os consumidores estão incorporando rapidamente a tecnologia em suas vidas, impulsionados pelo crescimento da penetração da Internet e do celular, pela disponibilidade de planos de dados de baixo custo e pela mudança do comércio offline para o online. As instituições de empréstimo e gestão de empréstimos na Índia permitiram o acesso a uma ampla gama de serviços bancários e fiscais por meio de diferentes plataformas digitais.
Os bancos na Índia estão estabelecendo bases robustas para a estrutura digital e estão instituindo o uso de tecnologias digitais em todos os canais para fornecer o poder da velocidade e conveniência a todos os clientes. Com os credores se concentrando nos requisitos do mutuário com uma abordagem avançada, além de alavancar o omnichannel, essas tendências trarão uma mudança modernista e moldarão o cenário de empréstimos na Índia em 2022: -
Digitalização de ponta a ponta: O aspecto mais crucial que transformará o sistema de empréstimos e gerenciamento de empréstimos na Índia é a digitalização. Haverá um aumento gradual nos sistemas de organizações de crédito na forma como se adaptam ao formato de digitalização. A digitalização melhorará o funcionamento das instituições de crédito que incluem a coleta de informações do cliente junto com sua organização e análise. A automação pode ser de grande ajuda para os funcionários existentes nas instituições financeiras na Índia e aumentar sua eficiência. Além disso, as plataformas de empréstimos digitais melhorarão o tempo de serviço dos empréstimos para as instituições financeiras.
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Microsserviços integrados: A gestão de empréstimos envolve muito trabalho manual e é um processo que exige muitos papéis. A necessidade de informações precisas torna a verificação de documentos, pedido de empréstimo para desembolso um processo trabalhoso. Os credores que aplicarem a automação em seus serviços terão um tempo de resposta maior. Um microsserviço integrador permite que os credores incorporem módulos de microsserviços baseados em nuvem, como CIBIL, analisador de extratos, netbanking que atua como uma solução em uma etapa para desembolsar empréstimos em uma taxa rápida e também se adaptar aos requisitos regulatórios.
Recursos omnicanal: os processos de empréstimo digital são de autoatendimento por natureza, eliminando a necessidade de os consumidores visitarem as filiais. Desde o início do pedido de empréstimo até o desembolso, a intervenção manual é quase nula. O serviço omnichannel permite que os consumidores se comuniquem com a instituição de crédito conforme sua conveniência de meio, seja texto ou aplicativo móvel. Os portais de autoatendimento serão a nova tecnologia de mudança de jogo para tornar o processo de empréstimo na Índia mais centrado no cliente.
Aprendizado de máquina e inteligência artificial: O aprendizado de máquina e a inteligência artificial crescentes e avançados formaram o núcleo dos serviços de fintech na Índia. As instituições financeiras estão incorporando ML e AI em vários segmentos de operações de empréstimos e gestão de empréstimos. Os credores automatizam os processos mais complexos, como recuperação de pontuação de crédito, verificação de fraude, subscrição de solicitação de empréstimo e geração de oferta de empréstimo.
Tecnologia Blockchain: Uma das tecnologias mais inovadoras e emergentes para as finanças será a tecnologia blockchain. Começou em torno das criptomoedas, mas agora é implementado gradualmente pelas instituições financeiras para tornar seus processos mais eficientes e contínuos. Um banco de dados criptografado e compartilhado ou um livro-razão distribuído torna todo o processo bancário transparente, pois acelera o processo de aprovação de empréstimos, ajuda no rastreamento e gerenciamento de solicitações de empréstimos, recuperação de dados em tempo real, conecta os potenciais mutuários a instituições financeiras e de crédito privadas e fornece a mutuários com um controlo global para gerir os seus empréstimos.
Em poucas palavras
O setor bancário da Índia está atualmente avaliado em 1,31 dólares americanos e tem potencial para se tornar o terceiro maior setor bancário até o ano de 2025. Os bancos estão alcançando os consumidores para maior facilidade de comunicação por meio de internet banking e dispositivos móveis. O papel das tecnologias emergentes nos sistemas de empréstimos e gerenciamento de empréstimos na Índia aumentou potencialmente e levará a um aumento na base de receita do sistema bancário indiano geral. Com essa visão, as Instituições de crédito terão que digitalizar os ciclos de empréstimo para competir bem no mercado financeiro.