如何开发按需保险应用程序：完整指南

在我们生活的时代，每个人都希望获得一点点的安全保证，这就是为什么自从 Covid-19 大流行席卷全球以来保险公司一直在蓬勃发展。 这家公司很久以前就进入市场了，为什么它们总是受到人们的欢迎，因为安全性一直是人们关注的一个问题。

然而，人们经常看到，尽管人们希望从其福利中受益，但他们通常会避免购买健康保险，因为他们担心这个过程漫长而烦人。 但是，在这方面，保险移动应用程序可以改变游戏规则，使保险公司能够在业务增长图中扩大规模。 按需保险移动应用程序为客户提供解决问题的技术解决方案。 在本文中，我们将详细讨论保险移动应用程序的许多方面。

按需保险移动应用程序如何运作？

保险移动应用程序因其简单和便利而受到当今人们的好评。 在这里，整个过程对于用户来说相对容易，因为他们所需要做的就是安装应用程序并注册即可开始使用它。

按需保险移动应用程序的类型

两种类型的按需保险移动应用程序是：

1. 专属保险手机应用程序

在这一类应用程序中，有一家保险公司的应用程序提供多种类型的保险，以便受众可以轻松选择所需的保单。

1. 保险市场应用程序

保险市场应用程序是用户可以比较和购买来自多个保险提供商的保单的平台。

特征：

• 不同保险政策的比较。
• 来自多个提供商的即时报价。
• 用户评论和评级。
• 安全支付网关。

好处：

• 在舒适的家中购买保险。
• 找到最优惠的价格和折扣。
• 透明的定价和政策细节。

常见示例： PolicyBazaar、GoCompare 和 Insure.com。

2. 保险管理应用程序

保险管理应用程序允许用户管理现有的保险单、高级会员资格并访问其他服务。

特征：

• 政策文件存储。
• 发送付款提醒和在线保费付款提醒。
• 保单更新提醒。
• 承保详情和福利。

好处：

• 集中管理您的所有保险单。
• 随时随地查看保单详情。
• 及时提醒，确保您不错过付款。

流行的例子： Lemonade、Allstate Mobile 和 Progressive。

3. 理赔管理应用程序

该应用程序可帮助保险代理人简化提交和跟踪保险索赔的流程。

特征：

• 即时索赔并上传照片和文件。
• 实时索赔状态跟踪。
• 与保险提供商直接沟通。
• 自动索赔处理。

好处：

• 更快的索赔处理时间。
• 索赔状态完全透明。
• 减少文书工作和麻烦。

常见示例： Snapsheet、Claim Genius 和 RightIndem。

4. 保险代理应用程序

这些应用程序专门设计用于帮助保险代理人管理其客户、保单和佣金。

特征：

• 客户管理工具。
• 政策推荐引擎。
• 佣金跟踪。
• 预约安排。

好处：

• 提高了保险代理人的生产力。
• 加强客户关系管理。
• 简化运营并减少管理任务。

流行的例子： AgentCubed、Insly 和 NexBen。

5.保险学习应用程序

该应用程序提供有关保险的教育内容，帮助消费者和专业人士更好地了解保险行业。

特征：

• 关于保险概念的互动课程。
• 测验和评估。
• 认证计划。
• 现实生活中的案例研究。

好处：

• 让消费者对保险有更深入的了解。
• 为保险专业人士提供持续学习的机会。
• 随时了解最新的行业趋势和信息。

6. 保险超级应用

超级应用程序是一种多功能移动应用程序，将各种服务集成到一个平台中。 在保险领域，超级应用程序将集市场、管理、理赔、代理工具和学习应用程序的功能于一体，为所有保险相关需求提供一站式解决方案。

按需保险移动应用程序为用户带来的好处

很多人很高兴成为用户的保险移动应用程序，所以在这里让我们探讨一下这些应用程序为他们提供了哪些好处：

1. 简单

要使用保险移动应用程序，用户不需要精通技术或保险行为。 该应用程序允许用户只需点击几下即可开始并通过该应用程序快速获得保险。

2. 在线咨询

人们常常没有时间亲自去保险公司咨询。 因此，该应用程序允许感兴趣的用户轻松使用在线咨询功能以及反馈、在线聊天等其他功能。

3. 通知

该应用程序允许用户即使在购买保险后也可以与公司联系，因为公司将继续通过推送通知和警报向他们发送有关折扣、优惠和促销的最新更新。

4. 数据存储

该应用程序允许在单个界面中存储所有必要的用户信息。

5. 快速获取信息

当有一个保险应用程序时，它可以让应用程序用户立即了解他们想要了解的有关保险公司的所有信息。 地图将使他们能够找到最近的办公室，他们可以找到公司的工作时间、提供的所有其他功能和服务等等。

6. 寻找地点

该应用程序为 Android 和 iOS 用户提供了地理定位功能，帮助他们呼叫保险代理人前往事故现场。 地图功能使代理能够找到联系客户的简单方法。

7. 详细及时的指导

如果客户遇到不幸事件，应用程序可以让他们知道要执行的操作。

那么，这些就是保险应用程序接下来给客户带来的好处。 让我们探讨一下这些应用程序可以让保险公司增强其业务流程的好处：

移动应用程序对保险公司的好处

保险移动应用程序获得的众多好处包括：

1. 流程自动化

随着现代 IT 自动化工具的出现，他们简化了所有业务流程，从而减少了文书工作，减轻了保险公司的压力。

2. 提供公司信息

借助先进的保险移动应用程序，公司可以传达有关公司的完整详细信息并自我介绍。

3. 客户群增长

保险移动应用用户数量正在快速增长，因此，为了吸引新用户，必须与时俱进，开发移动应用程序。

4.定期沟通

拥有保险应用程序有持续的好处，但最重要的是它能够不断与客户联系并在需要时与他们沟通。 即使接线员不在场，聊天机器人也会处理他们的询问。

5. 简化

对于保险公司来说，事情变得非常简单，因为保险注册是通过移动程序进行的。

6. 独特优惠

保险应用程序可以轻松收集每个客户的信息，并根据收到的数据为每个客户提供个性化的建议。 通常，对于定制报价，客户可以在创建报价时拒绝它们，同时牢记他们的具体要求。

7. 客户反馈

该应用程序可以快速处理客户面临的问题，以保持他们对公司的忠诚度并让他们满意。

现在您已经了解了保险应用程序为客户和保险公司提供的好处，接下来让我们继续讨论保险移动应用程序的类型。

为什么投资保险移动应用程序开发？

2020年1月以来，投资类APP呈现热潮。 支付应用程序增长显着，全球使用次数增长了 49%，其中日本增长了 75%，德国增长了 49%。

2022年，全球按需保险市场规模为9.553亿美元，预计2023年至2030年将以21.2%的复合年增长率( CAGR )扩大。

亚太地区金融科技信贷总价值为17亿美元。 全球消费者在转账和支付方面采用金融科技的比例增加了75% 。 目前，美国金融科技初创企业数量为10,605家，数字支付总交易额已从2019年的4.1万亿美元增至2020年的5.2万亿美元。

这些数字清楚地表明，投资按需保险业务的时机已经成熟，因为它正在蓬勃发展，并提供了绝佳的赚钱机会。

保险移动应用程序提供的货币化机会

该保险移动应用程序采用多种基于使用情况的保险收入模式来赚钱。 在这里我们提到了每个按需保险应用程序所需的三种常见的货币化策略，它们是：

1. 广告模式

在这种模式中，大多数应用程序通过允许其他企业在其移动应用程序平台上展示其广告来赚钱。

2. 订阅模式

保险移动应用赚钱的另一种模式是订阅模式。 用户必须支付订阅费才能在一段时间内享受该应用程序提供的高级功能。 这里主要要求用户按月/季/半年/年订阅。 一旦订阅期限到期，用户必须再次付费。

3. 佣金模式

佣金模式最适合聚合应用程序，例如保单集市，它们允许应用程序用户比较各种保险计划，并找到最适合他们要求的保单或公司。 作为回报，聚合应用程序可以从用户和保险公司赚取佣金。

这种模式也称为推荐营销，适用于旨在获得更高收入和下载量的保险平台。 这种赚取收入的模式鼓励用户与他人分享应用程序以换取一些奖励。 因此，保险应用程序更容易吸引新用户热衷于申请保险。

另请阅读：赚钱的新应用创意

市场上顶级的按需保险移动应用程序

如今，市场上的一些保险应用程序允许用户有效地管理他们的账单和付款。 然而，令人担忧的是，他们中的许多人缺乏保险和即时索赔的安全网。 因此，我们在这里列出了一些顶级保险应用程序，这些应用程序非常成功地为客户提供了所需的结果，并在市场上赢得了良好的声誉。 他们是：

1. 盖可移动

这是最著名的汽车保险应用程序之一，为 Amazon Alexa 和 Google Action 提供应用内支持。 它使用户只需通过语音命令即可使用多种功能。 其主要功能包括数字身份证。 它为用户提供保险单的访问权限，其新的虚拟助手 Kate 可以提供有关账单信息、保单承保范围等的快速答案。 应用内停车位置允许用户在快速到达目的地之前找到并预订停车位。 此外，在发生事故时，该应用程序允许用户发送简单的损坏照片估计并直接从应用程序发送。 此外，用户可以在应用程序中设置提醒以记住缴纳保险费用，并且可以更新保险卡信息并下载身份证。

2.政策集市

这是印度著名的保险经纪人网站和应用程序。 自 2008 年开始，该公司已获得 numero-uno 平台的地位，可以在线比较多种保险计划。 这是一款用户友好的应用程序，可提供公正的保险计划比较，使人们能够轻松在线购买保险。 在这里，人们可以根据自己的需求“比较、购买、保存”保险产品。

3.库瓦

这家汽车保险公司为其用户提供了一种完全通过手机管理保险的灵活方式。 该公司拥有 100 多名团队成员，为超过 50 万名司机提供 250 万份保单。 人们可以从该应用程序获得临时汽车、货车保险、订阅保险和学习驾驶员保险。

4. 验证

这家总部位于纽约的无人机保险公司成立于 2015 年，为企业和机组人员提供按小时、按天或按月承保的年度计划，价格实惠且灵活。

5.特罗夫

Trov 是一家保险公司，与 AXA 保险公司合作，在英国推出按需平台，重塑移动一代的保险领域。 该公司为手机、相机和笔记本电脑等电子产品提供保护。 该应用程序可供免费下载，用户只需单击商品或收据的照片，然后转发收据即可轻松添加所有权。 然后，只需滑动一下，用户就可以确保对他们有价值的东西。

6. 飞行里数

ByMiles 是一家汽车保险公司，总资金为 2660 万美元，每年支付停车费用，然后按每月驾驶里程支付费用。 因此，它是一个实时汽车保险应用程序，可让您管理您的汽车并更有效地支出，用户甚至可以自己即时更改保单。

成功的保险移动应用程序的主要特点是什么？

1. 使用强大的身份验证进行注册/登录

该应用程序应该能够轻松注册和登录。 这可以通过集成社交注册来确保，因为用户无需填写详细信息即可开始使用该应用程序 - 只需通过社交媒体帐户注册即可。 然后，该应用程序将从社交帐户收集必要的信息，并允许轻松注册和登录。

2. 保险类别多元

此功能有助于过滤保单以选择最好的保单，并提供丰厚的回报，只需在屏幕上轻按一下即可。 他们还可以从多个保险类别中进行搜索并选择最适合他们的保险。 此外，他们还可以继续寻找更完善的政策版本。

3. 比较并保存保单

目前，保险市场上有多种保单可供选择。 在签署一项政策以获得最佳交易之前，对这些政策进行比较变得至关重要。 该功能允许查找每种方法提供的好处、期限以及所有有关注册过程的信息。

4. 用户仪表板

该仪表板可供用户使用，因为它是用户面板的一部分，其中显示了应用程序的整个用户活动。 就像保单一样，他们保存、购买、所购买保单的详细信息、收据、保费日期等。

5. 实时聊天咨询

对于保险公司应用程序来说，这可能是一个非常有价值的功能，因为人们通常没有时间在电话上沟通，犹豫是否要打电话，而对他们来说，实时聊天选项非常舒服。 这使得咨询变得更加容易，因为用户可以使用此实时聊天咨询功能让专家解决所有疑问。

6. 请求回电咨询

使用此功能，应用程序用户可以请求回电以咨询有关购买保险单的信息或消除疑虑。 一旦他们提出请求，应用程序就会安排回电以消除用户的困境。

7. 搜索、过滤和引用

有了这些功能，用户就可以更轻松地发起调查、过滤不必要的选项并报价。 这使得购买保单的过程变得更加容易。

8. 设置高级日期提醒

通常，用户最终会忘记付费日期，因此他们会被收取滞纳金。 这个问题可以通过设置高级日期警报来解决。 这样，当保费日期临近时，用户开始接收通知和警报，以便及时支付保费。

9.应用内计算器

此功能有助于在 pap 本身内执行与保费保单相关的必要计算，而不是离开应用程序并转到单独的计算器应用程序。 这使用户的操作变得简单，也增强了用户体验。

10.应用内文档扫描仪

与计算器功能一样，该应用程序也可以与文档扫描仪功能集成，因此不需要将应用程序留在中间即可扫描文档。

11.应用内文档管理

用户可以从此功能中受益，因为它允许他们在应用程序中管理他们的保单文档。 这可以让他们免去以后的很多麻烦，因为他们不用担心丢失重要的文档，而且他们可以在应用程序中找到他们需要的一切。

12. 简单的索赔处理

一旦用户提出索赔，此功能将使他们能够更快地处理索赔。 因此，不存在令人头痛的事情被延迟的情况，而且运作也相当顺利。

13. 推送通知

此功能有助于向应用程序用户发送持续的警报和通知，以更新有关到期保费日期、新优惠等的信息。

14. 内容管理系统集成

CMS（内容管理系统）功能有助于管理应用程序的内容，例如新闻、博客、每日更新等等。 内容是任何应用程序的重要组成部分，因为它可以让用户不断地与应用程序互动。

15. 客户关系管理集成

客户关系管理功能有助于管理应用程序的所有关系和用户交互。 通过这种方式，它可以增强业务关系并帮助企业与客户保持联系，提高收入并简化流程。

16. 实时分析

此功能有助于实时管理用户的交互和活动。 这允许观察用户使用应用程序的操作并增强他们的应用程序体验。

17. 忠诚度计划

当所有用户对应用程序的忠诚度得到赞赏时，所有用户都会喜欢它，这就是为什么忠诚度计划是保险移动应用程序的必要功能。 用户可以在此处选择应用程序上提供的折扣、优惠券和其他优惠。

开发保险应用程序面临的挑战

企业在开发保险移动应用程序时可能会面临几个挑战，它们是：

1. 保险诈骗

对于保险移动应用程序来说，这无疑是一个具有挑战性的方面，因此，企业以及应用程序开发公司需要确保为用户提供安全的体验。 在创建按需保险移动应用程序的架构时，必须考虑许多复杂性，以确保应用程序免受欺诈管理和欺诈跟踪的影响。 通常很难区分真实事件和欺诈事件，从而使应用程序更容易受到网络钓鱼、身份盗窃或黑客攻击。 此外，索赔处理流程并不透明，因此很难为客户提供安全和个性化的体验。

2. 数据泄露威胁

这往往是保险移动应用程序开发中的一个重大挑战，因为这些应用程序负责收集、存储和处理大量个人客户数据，因此会引起黑客、网络入侵者的注意。应用程序架构中的漏洞可以窃取客户数据并将其用于自身优势。 这会给保险业务带来巨大的损失，因此必须采取适当的措施来应对。

3. 收入减少

在传统保险应用程序中，用户需要长期支付保费，而这些应用程序提供短期和按需保险计划。 因此，这里发生事故甚至灾难的风险较高，这意味着盈利的可能性较小。

开发保险移动应用程序时要考虑什么？

在创建保险移动应用程序时，要记住的一件重要事情是聘请法律代理机构，因为法律帮助是企业迟早需要的，因为作为外行，人们不知道一些法律帮助因此，拥有一个法律团队来处理保险事务被证明是有用的。 这意味着在处理索赔时不会出现任何错误，因为法律团队将在批准索赔之前彻底检查情况，以确保公司免受任何欺诈。

保险移动应用程序开发需要哪些技术堆栈？

另请阅读：如何选择应用程序开发的技术堆栈

开发保险应用程序需要多少费用？

创建保险移动应用程序的成本取决于多个因素，例如您想要定位的应用程序平台数量、iOS 和 Android 平台上的应用程序可用性、应用程序复杂性、目标位置、用于开发的工具、应用程序设计等。此外，参与开发的团队包括：

• 专案经理
• iOS 应用程序开发人员
• 安卓应用开发者
• 用户体验/用户界面设计师
• 前端开发人员
• 后端开发人员
• 质量分析师

因此，不可能给出保险应用程序的移动应用程序开发所需的确切成本； 然而，粗略估计，一个具有简单功能和单一平台的基本应用程序的成本约为25000 至 30000 美元，而具有高级功能和多个平台的应用程序的成本将增加一倍，达到50000 至 60000 美元。

结论

在结束时，我们希望您已经回答了所有问题。 不过，如果您想了解更多信息，您可以在下面自由评论； 我们的专家非常乐意为您提供更好的服务。

此外，如果您计划构建按需保险移动应用程序，您应该聘请一家拥有成功项目记录的应用程序开发公司。 你永远不需要面对任何挑战； 您只需坐下来放松一下，您雇用的开发团队就会专门为您工作。

立即聘请按需应用程序开发公司！