Wie Startups die Finanzautomatisierung nutzen können, um die finanziellen Probleme am Jahresende zu minimieren
Veröffentlicht: 2022-03-31Die größte Herausforderung, die New-Age-Neobanken und Fintechs zu lösen versuchen, ist die Bereitstellung einer Plattform, die einen einheitlichen Überblick über die finanzielle Gesundheit von Unternehmen bietet
Die Marktgröße für Fintech-SaaS in Indien wird in den nächsten drei Jahren voraussichtlich um das 2,7-fache steigen, von 4,6 Mrd. USD im Jahr 2022 auf 12,6 Mrd. USD im Jahr 2025
Die Finanzautomatisierung hat ein immenses Potenzial, die Zukunft der Art und Weise, wie Unternehmen ihre Finanzgeschäfte durchführen, zu verändern
Die größte Herausforderung, die New-Age-Neobanken und Fintechs zu lösen versuchen, ist die Bereitstellung einer Plattform, die einen einheitlichen Überblick über die finanzielle Gesundheit von Unternehmen bietet. Tatsächlich hat die Covid-19-Pandemie die Einführung digitaler Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indiens KMU beschleunigt. Dies hat die Nachfrage nach Fintech-SaaS-Lösungen wie App-basierter Buchhaltung und Buchhaltung, No-Code-Zahlungsaggregation und Verwaltung von Aktienobergrenzen angekurbelt. Die Marktgröße für Fintech-SaaS in Indien wird in den nächsten drei Jahren voraussichtlich um das 2,7-fache steigen, von 4,6 Mrd. USD im Jahr 2022 auf 12,6 Mrd. USD im Jahr 2025 .
Natürlich möchten KMU und Start-ups das ganze Jahr über die allgemeine Gesundheit ihres Unternehmens im Auge behalten. Die Rückverfolgung des Geldflusses kann jedoch am Ende einer Finanzperiode eine ziemlich herausfordernde Aufgabe sein. Am Ende des Geschäftsjahres versuchen Unternehmen, sich einen umfassenden Überblick über ihre Liquidität zu verschaffen, indem sie alle angefallenen Einnahmen und Ausgaben zusammentragen und für saubere Bücher sorgen.
Herausforderungen des Geschäftsjahres für Startups
Unternehmen stehen in dieser Jahreszeit oft vor den gleichen finanziellen Herausforderungen. Diese können grob in zwei Typen eingeteilt werden – operative und geschäftliche.
Einige der finanziellen operativen Herausforderungen umfassen:
- Bereitstellung der korrekten Bestellung für Lieferanten, die die Rechnungen für genaue Zahlungen abgleichen
- Abstimmung aller Transaktionen, die am oder vor dem Ende des Geschäftsjahres getätigt wurden
- Bearbeitung aller ausstehenden Erstattungsanträge, die Ihren Standardbetriebsverfahren entsprechen
- Auflösen aller ausstehenden Transaktionen durch:
- Vervollständigung und Abgleich der Cashflow-Berichte mit den Rechnungen des laufenden Geschäftsjahres
- Verfolgen und lösen Sie alle Lieferantenprobleme umgehend, um sicherzustellen, dass die gebuchten Zahlungen im richtigen Geschäftsjahr erfolgen
- Sicherstellen, dass alle Formulare und Rechnungen mit den erforderlichen Unterschriften und genauen Informationen vollständig sind
Ist Finanzautomatisierung der richtige Weg?
Finanzautomatisierung bezieht sich auf die Nutzung künstlicher Intelligenz (KI), robotergesteuerter Prozessautomatisierung (RPA) und anderer relevanter Technologien zur Automatisierung von Buchhaltungsprozessen wie Buchhaltung, Spesenmanagement, Bankabstimmung, Besteuerung, vertretbare Kredite usw.
Die digitale Automatisierung bietet KMU die Möglichkeit, die betriebliche Effizienz zu steigern . Bei der Umstellung von manuellen Prozessen auf Automatisierung sollten sich Unternehmen darauf konzentrieren, die richtige Technologie auszuwählen, die agil genug ist, um den Anforderungen ihres Unternehmens gerecht zu werden. Einfache, regelbasierte Aufgaben und Prozesse, die redundante Vorgänge beinhalten, können mit Robotic Process Automation (RPA) akribisch rationalisiert werden.
Es kann Unternehmen dabei helfen:
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- Fördern Sie die Transparenz zwischen den Anbietern und dem Finanzteam, indem Sie die Nachverfolgung von Rechnungen/Bestellungen automatisieren und TDS rechtzeitig mit einem intelligenten Anbietermanagementsystem bezahlen. Dieses System funktioniert sowohl für Forderungen als auch für Verbindlichkeiten
- Verbessern Sie Genauigkeit und Due Diligence mit automatischer Buchhaltung und automatischem Abgleich. Die Automatisierung macht dies möglich, da sie manuelle Eingriffe eliminiert, die für den Abgleich von Transaktionen mit Rechnungen erforderlich sind
- Effiziente Verwaltung der End-to-End-Gehaltsabrechnung und -Erstattung der Mitarbeiter mit einer Selbsthilfeplattform, die es ihnen ermöglicht, sich um ihre Steuern zu kümmern
- Präsentieren Sie eine einheitliche Quelle der Wahrheit über Ihr Unternehmen durch eine einzige Dashboard-Ansicht mit Einblicken in Ihre Zahlungen, Rechnungen und Steuern
Die Finanzautomatisierung hat ein immenses Potenzial, die Zukunft der Art und Weise zu verändern, wie Unternehmen ihre Geschäftsfinanzierungen durchführen. Es bringt jedoch seine eigenen Herausforderungen mit sich.
Herausforderungen der Finanzautomatisierung
Vor dem Einsatz der Finanzautomatisierung sollte sich das Startup die folgenden Fragen stellen , um die richtige Automatisierung zu finden :
- Ist die Organisation bereit für einen digitalen Übergang von Finanzdienstleistungen?
- Sprechen die ausgewählten Systeme miteinander?
- Kann es in das bestehende System integriert werden? Wie kompliziert ist es, wenn die Antwort ja ist?
- Ist das neue System anpassungsfähig?
Auch wenn die Finanzautomatisierung abenteuerlich aussieht, ist es immer beängstigend, die Arbeitsweise von Unternehmen zu verändern. Niemand mag Veränderungen, selbst wenn es zu seinem eigenen Besten ist. Ein automatisiertes System zu haben bedeutet, dass alle Informationen, die bei der Initiierung in das System eingegeben werden, vollständig sein müssen. Es hilft, wenn die Daten über die Systeme hinweg genau ausgefüllt werden.
Man kann Datenänderungen bei Bedarf mit unabhängigen Systemen manuell vornehmen, ohne andere Systeme zu beeinträchtigen. Es ist einfach, aber ineffizient. Es erlaubt den Systemen nicht, miteinander zu kommunizieren und einen ganzheitlichen Überblick über die finanzielle Gesamtsituation des Unternehmens zu geben.
Wenn beispielsweise ein Kreditor eine Zahlung gegen eine Rechnung leistet, sollten die Konten automatisch beglichen und der Betrag mit den Banktransaktionen abgeglichen werden. Dies kann nur passieren, wenn das Zahlungsmodul mit dem Buchhaltungsmodul und dann mit dem Steuermodul kommuniziert. Andernfalls wären für diese Aufgabe zwei Personen erforderlich, die manuell haufenweise Rechnungen und Transaktionsdetails durchgehen, um die Buchhaltung und den Abgleich durchzuführen.
Zukunft der Finanzautomatisierung
Was wäre, wenn Marken einen Small Banking Code (APIs) einbetten und Kredite basierend auf Kundendaten und Kaufhistorie anbieten könnten? Angenommen, Sie haben Kleidung einer E-Commerce-Marke ausgewählt und der Gesamtbetrag übersteigt Ihren üblichen Warenkorbwert. Basierend auf Ihrer Kaufhistorie und Ihren Verhaltensdaten weist Ihnen die Marke eine Punktzahl zu und ermöglicht Ihnen die Inanspruchnahme einer kleinen Kreditlinie. Aus Markensicht steigt der durchschnittliche Warenkorbwert stetig an. Es ist eines der vielen Dinge, die eine Marke mit Hilfe von Embedded Finance anbieten kann. Marken können mit Embedded Finance ein ganzes Ökosystem aufbauen und lukrative maßgeschneiderte Angebote für ihre Kunden machen.
Das Ökosystem wird noch komplizierter, da IoT-basierte Zahlungssysteme zur Norm werden. Da das Ökosystem wächst , müssen sich Unternehmen anpassen, um Käufe und Zahlungen unabhängig von Gerät und Kanälen zu erhalten.
Der Jahresabschluss ist immer ein Ärgernis. Unendliche Berge von Papierkram und lange Arbeitszeiten sind für Buchhaltungsprofis die Norm. Es ist wichtig zu verstehen, dass optimierte und automatisierte Prozesse genaue und zeitnahe Finanzleistungsberichte liefern können. Es kann Unternehmen dabei helfen, finanzielle Probleme am Jahresende aufgrund unstrukturierter und ungepflegter Finanzdaten zu minimieren.