Cómo las empresas emergentes pueden aprovechar la automatización financiera para minimizar los problemas financieros de fin de año
Publicado: 2022-03-31El mayor desafío que los neobancos y fintechs de la nueva era están tratando de resolver es proporcionar una plataforma que ofrezca una visión unificada de la salud financiera de las empresas.
Se espera que el tamaño del mercado de fintech SaaS en India experimente un aumento de 2,7 veces en los próximos tres años, de $4600 millones en 2022 a $12600 millones en 2025
La automatización financiera tiene un inmenso potencial para cambiar el futuro de cómo las empresas llevan a cabo sus operaciones financieras
El mayor desafío que los neobancos y fintechs de la nueva era están tratando de resolver es proporcionar una plataforma que ofrezca una visión unificada de la salud financiera de las empresas. De hecho, la pandemia de Covid-19 aceleró la adopción de productos y servicios financieros digitales entre las PYMES de la India. Esto ha impulsado la demanda de soluciones SaaS fintech, como la contabilidad y la teneduría de libros basadas en aplicaciones, la agregación de pagos sin código y la gestión de tablas de capitalización de acciones. Se espera que el tamaño del mercado de fintech SaaS en la India experimente un aumento de 2,7 veces en los próximos tres años, de $4600 millones en 2022 a $12600 millones en 2025 .
Naturalmente, las pymes y las empresas emergentes quieren vigilar la salud general de sus negocios durante todo el año. Sin embargo, rastrear el flujo de dinero puede ser una tarea bastante desafiante al final de un período financiero. El final del año financiero es cuando las empresas intentan obtener una visión completa de su flujo de efectivo al recopilar todos los ingresos y gastos acumulados y asegurarse de que los libros estén limpios.
Desafíos del período fiscal que enfrentan las empresas emergentes
Las empresas a menudo terminan enfrentando los mismos desafíos financieros durante esta época del año. Estos se pueden clasificar en términos generales en dos tipos: operativos y comerciales.
Algunos de los desafíos operativos financieros incluyen:
- Proporcionar la orden de compra correcta a los proveedores que hacen coincidir las facturas para pagos precisos
- Conciliación de todas las transacciones realizadas en o antes del cierre del ejercicio financiero
- Procesar todas las solicitudes de reembolso pendientes que coincidan con sus procedimientos operativos estándar
- Resolver todas las transacciones pendientes mediante:
- Completar y hacer coincidir los informes de flujo de efectivo con las facturas del año fiscal actual
- Seguimiento y resolución de cualquier problema de proveedor de inmediato para garantizar que los pagos registrados estén en el año fiscal correcto
- Asegurarse de que todos los formularios y facturas estén completos con las firmas requeridas y la información precisa
¿Es la automatización financiera el camino a seguir?
La automatización financiera se refiere al aprovechamiento de la inteligencia artificial (IA), la automatización de procesos robóticos (RPA) y otras tecnologías relevantes para automatizar procesos contables como contabilidad, gestión de gastos, conciliación bancaria, impuestos, crédito fungible, etc.
La automatización digital puede ofrecer a las pymes adoptar la eficiencia operativa . Al pasar de los procesos manuales a la automatización, las empresas deben centrarse en elegir la tecnología adecuada que sea lo suficientemente ágil para satisfacer las necesidades de su negocio. Las tareas y procesos simples basados en reglas que incluyen operaciones redundantes se pueden optimizar meticulosamente con la automatización de procesos robóticos (RPA).
Puede ayudar a las empresas a:
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- Promueva la transparencia entre los proveedores y el equipo de finanzas automatizando el seguimiento de facturas/OC y pagando TDS a tiempo con un sistema inteligente de gestión de proveedores. Este sistema funciona tanto para cuentas por cobrar como para cuentas por pagar.
- Mejore la precisión y la diligencia debida con contabilidad automática y conciliación automática. La automatización lo hace posible ya que elimina la intervención manual que se requiere para hacer coincidir las transacciones con las facturas.
- Gestión eficiente de la nómina y los reembolsos de los empleados de principio a fin con una plataforma de autoayuda que les permite hacerse cargo de sus impuestos
- Muestre una fuente unificada de verdad sobre su negocio a través de una vista de panel único de información sobre sus pagos, facturas e impuestos
La automatización financiera tiene un inmenso potencial para cambiar el futuro de cómo las empresas llevan a cabo sus operaciones financieras comerciales. Sin embargo, viene con su propio conjunto de desafíos.
Desafíos de la automatización financiera
Antes de implementar la automatización financiera, la startup debe hacerse las siguientes preguntas para descubrir la automatización correcta :
- ¿Está lista la organización para una transición digital de servicios financieros?
- ¿Los sistemas elegidos se comunican entre sí?
- ¿Se puede integrar en el sistema actual? ¿Qué tan complicado es si la respuesta es sí?
- ¿El nuevo sistema es adaptable?
Aunque la automatización financiera parece aventurera, cambiar la forma en que funcionan las empresas siempre da miedo. A nadie le gusta el cambio, incluso si es por su propio bien. Tener un sistema automatizado significa que cualquier información que se ingrese al sistema al inicio debe estar completa. Ayuda cuando los datos se completan en los sistemas con precisión.
Se pueden realizar cambios de datos manualmente cuando se requiera con sistemas independientes, sin afectar a otros sistemas. Es fácil pero ineficiente. No permite que los sistemas se comuniquen entre sí y presenten una visión holística de la salud financiera general de la empresa.
Por ejemplo, cuando un proveedor realiza un pago contra una factura, las cuentas deben liquidarse automáticamente y el monto debe conciliarse con las transacciones bancarias. Solo puede suceder cuando el módulo de pago habla con el módulo de contabilidad y luego con el módulo de impuestos. De lo contrario, esta tarea necesitaría que dos personas revisen manualmente montones de facturas y detalles de transacciones para realizar la contabilidad y la conciliación.
Futuro de la automatización financiera
¿Qué pasaría si las marcas pudieran incorporar un pequeño código bancario (API) y ofrecer préstamos basados en los datos del cliente y el historial de compras? Digamos, por ejemplo, que seleccionó ropa de una marca de comercio electrónico y la cantidad total excede el valor de su carrito habitual. En función de su historial de compras y datos de comportamiento, la marca le asigna una puntuación y le permite disponer de una pequeña línea de crédito. Desde la perspectiva de una marca, el valor promedio del carrito aumenta constantemente. Es una de las muchas cosas que una marca puede ofrecer con la ayuda de las finanzas integradas. Las marcas pueden construir un ecosistema completo con finanzas integradas y hacer lucrativas ofertas personalizadas para sus clientes.
El ecosistema se vuelve aún más complicado a medida que los sistemas de pago basados en IoT se vuelven la norma. A medida que crece el ecosistema , las empresas deben adaptarse para recibir compras y pagos independientemente del dispositivo y los canales.
El fin de año financiero es siempre una molestia. Montones interminables de papeleo y horas de trabajo tardías son la norma para los profesionales de la contabilidad. Es fundamental comprender que los procesos optimizados y automatizados pueden generar informes de rendimiento financiero precisos y oportunos. Puede ayudar a las empresas a minimizar los problemas financieros de fin de año debido a datos financieros desestructurados y descuidados.