Comment échouer en tant qu'investisseur providentiel
Publié: 2016-05-13L'investissement providentiel semble être une nouvelle classe d'actifs qui est devenue la saveur de la saison. De nombreux HNI pensent que c'est un excellent moyen de gagner beaucoup d'argent très rapidement - tout ce que vous avez à faire est d'identifier un entrepreneur intelligent, de mettre de l'argent dans sa startup, et vous deviendrez riche en suivant ses traces. La couverture médiatique flatteuse sur les entrepreneurs très prospères et les licornes qu'ils ont créées contribue à perpétuer cette fausse impression.
La vérité est que même si être un ange peut être très gratifiant, s'attendre à ce qu'il offre un chemin rapide vers la richesse n'est pas vrai. Comme pour tout le reste, si vous voulez apprendre à être un bon ange, il y a une courbe d'apprentissage que vous devrez maîtriser.
Bien qu'il soit utile de lire des blogs et des manuels, malheureusement, la plupart de l'apprentissage dans cet espace est expérientiel. Le seul dénominateur commun à tous les anges est qu'ils ont fait des erreurs - et peu importe à quel point vous êtes intelligent ou sage, vous en ferez aussi ! Ces erreurs peuvent être coûteuses, sous forme de perte de temps, d'efforts et d'argent. Tout ce que vous pouvez faire est d'essayer de minimiser vos erreurs personnelles. Lire beaucoup aide, de sorte que vous pouvez être conscient de certains des pièges qui ont assailli les autres, mais vous devez également comprendre qu'il n'y a pas de voie royale vers le succès dans l'investissement providentiel.
Avant de sortir votre carnet de chèques, vous devez d'abord vous demander pourquoi vous voulez devenir un investisseur providentiel en premier lieu. Certaines personnes le font à cause du FOMO – la peur de passer à côté. Il semble que tout le monde autour d'eux se vante de l'argent qu'ils ont gagné si rapidement et sans effort en investissant dans une startup intelligente, et ils ne veulent pas être laissés pour compte.
De nombreux articles décrivent comment une startup qui a levé 1 million de dollars lève maintenant 6 millions de dollars en seulement 6 mois. Quelle autre classe d'actifs peut offrir ce type de rendement ? Cependant, il est facile de se laisser emporter par ce saut fulgurant des valorisations, mais le problème est que tout le monde ne parle que des réussites et que personne ne parle de leurs échecs. De plus, parce que les fondateurs sont extrêmement intelligents et articulés, lorsqu'ils sont en mode vente, ils vous permettent de vous séparer très facilement de votre argent. La peur et la cupidité peuvent former une combinaison toxique !
Bien qu'il y ait beaucoup de choses que vous ne pouvez pas contrôler, la seule chose que vous pouvez influencer est votre propre comportement. Quelle est votre thèse personnelle sur l'investissement ? Vous devriez être capable de décrire cela en une phrase. Si vous n'en avez pas, vous êtes en difficulté! Voulez-vous investir dans un domaine particulier en raison de votre expertise - parce que vous pensez que vous pouvez tirer parti de vos connaissances et de votre réseau pour aider une startup dans ce domaine à réussir ? Ou êtes-vous heureux d'investir dans tous les domaines ? Voulez-vous adopter une approche de pulvérisation et de prière, simplement parce que c'est la solution de facilité ? Combien d'argent êtes-vous prêt à mettre ? Quelle est la valorisation pré-argent avec laquelle vous êtes à l'aise ? À quel point voulez-vous être pratique ? Êtes-vous prêt à doubler les gagnants ? Êtes-vous prêt à donner plus d'argent si la startup n'atteint pas ses objectifs, ou êtes-vous prêt à débrancher la prise et à la laisser mourir ?
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Lorsque vous débutez, il est utile de rejoindre un syndicat ou un réseau, car vous pouvez apprendre des anges plus expérimentés et ils peuvent vous tenir la main. Cependant, ne vous laissez pas emporter et mettez de l'argent juste parce que tout le monde investit dans une startup en particulier . Copier aveuglément les autres ne peut jamais mener au succès, et vous finirez par faire beaucoup d'erreurs coûteuses.
Comment pouvez-vous vous assurer que vous faites bien en tant qu'ange? La réalité est qu'il n'y a pas de formule pour réussir. Soyons honnêtes, s'il y en avait un, personne ne le partagerait avec vous ! Le seul conseil que je puisse vous donner, c'est de jouer sur vos points forts. Découvrez ce pour quoi vous êtes particulièrement doué. Êtes-vous capable d'évaluer et de bien juger les gens? Êtes-vous un fixateur? Êtes-vous capable de bien réseauter? Êtes-vous capable de présenter les fondateurs aux PDG ? Pouvez-vous les aider avec le marketing? Qu'est-ce qui vous plaît dans l'investissement providentiel ? Une fois que vous aurez compris cela, vous pourrez faire un bien meilleur travail, car vous pourrez vous tailler une place.
Plutôt que de parler de la formule du succès, il est plus logique de discuter des façons dont vous pouvez échouer en tant qu'ange. Il existe des centaines de façons simples d'échouer, et je peux vous promettre que vous en découvrirez également de nouvelles ! Il n'y a pas de honte à échouer, et nous devrions partager certains de nos échecs avec les autres, afin qu'ils ne répètent pas les mêmes erreurs. Trop d'échecs finissent par nuire à l'écosystème, et tous les investissements providentiels finiront alors par avoir une mauvaise réputation. Je suis d'accord que ce n'est pas amusant de perdre de l'argent durement gagné, mais considérez chaque échec comme les frais de scolarité que vous devez payer pour devenir un meilleur investisseur providentiel.
Il est très difficile de gagner de l'argent en tant qu'investisseur providentiel, car ce sont des investissements très illiquides , qui sont bloqués pendant de longues périodes. Il est très difficile de prédire quelles entreprises réussiront et lesquelles échoueront. Malheureusement, la majorité d'entre eux échouent, et la plupart des investisseurs providentiels perdront beaucoup plus d'argent qu'ils n'en gagneront jamais sur l'investissement providentiel. Cependant, c'est l'un de ces sales petits secrets dont la plupart des anges ne parlent pas, car ils ont honte d'avoir fini par soutenir un perdant. C'est beaucoup plus amusant de se vanter de ses succès (même s'ils sont beaucoup moins nombreux), pour que le reste du monde admire à quel point vous êtes astucieux.
C'est beaucoup plus facile d'échouer quand on n'est pas discipliné. Il est étonnamment facile d'investir de petites sommes d'argent dans de nombreuses entreprises, simplement parce qu'un ami vous dit d'investir dans une entreprise qui est « en vogue ». Vous n'avez alors pas la discipline ou la bande passante pour suivre chacune des entreprises, et elles se perdent parce que vous n'avez pas de processus. Signer un chèque au hasard alors que vous avez de l'argent à dépenser peut nuire à votre patrimoine !
Si vous êtes conscient des pièges, vous réduisez votre risque de rester coincé. Les anges sont souvent emportés par l'intelligence du fondateur, alors qu'en réalité, vous n'en savez pas assez sur l'espace pour pouvoir porter un jugement éclairé. Une idée brillante ne se traduit généralement pas par une entreprise prospère, surtout lorsqu'il s'agit d'entreprises imitatrices !
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les startups échouent, et quand elles échouent, vous aussi. La plupart d'entre eux sont hors de votre contrôle, et vous ne pouvez pas faire grand-chose à ce sujet (par exemple, lorsqu'un concurrent avec des poches beaucoup plus profondes commence à se comporter de manière irrationnelle et à acheter des clients avec l'argent des investisseurs), alors ne vous inquiétez pas et ne fumez pas inutilement.