Como fracassar como investidor anjo
Publicados: 2016-05-13O investimento anjo parece ser uma nova classe de ativos que se tornou o sabor da temporada. Muitos HNIs acham que é uma ótima maneira de ganhar muito dinheiro muito rapidamente – tudo o que você precisa fazer é identificar um empreendedor inteligente, colocar dinheiro em sua startup e você ficará rico andando em sua cauda. A cobertura bajuladora da mídia sobre empreendedores altamente bem-sucedidos e os unicórnios que eles criaram ajuda a perpetuar essa falsa impressão.
A verdade é que, embora ser um anjo possa ser muito gratificante, esperar que ele ofereça um caminho rápido para a riqueza não é verdade. Como em todo o resto, se você quer aprender a ser um bom anjo, há uma curva de aprendizado que você precisa dominar.
Embora seja útil ler blogs e livros didáticos, infelizmente a maior parte do aprendizado neste espaço é experimental. O denominador comum entre todos os anjos é que eles cometeram erros – e não importa quão inteligente ou sábio você seja, você também os cometerá! Esses erros podem ser caros, na forma de tempo perdido, esforço e dinheiro. Tudo o que você pode fazer é tentar minimizar seus erros pessoais. Ler muito ajuda, para que você possa estar ciente de algumas das armadilhas que assaltaram outras pessoas, mas você também precisa entender que não existe um caminho real para o sucesso no investimento anjo.
Antes de sacar seu talão de cheques, primeiro você precisa se perguntar por que deseja se tornar um investidor anjo. Algumas pessoas fazem isso por causa do FOMO – o medo de perder. Parece que todo mundo ao seu redor está se gabando de quanto dinheiro eles ganharam tão rápido e sem esforço investindo em uma startup inteligente, e eles não querem ficar para trás.
Existem muitos artigos que descrevem como uma startup que levantou US$ 1 milhão agora está levantando US$ 6 milhões em apenas 6 meses. Que outra classe de ativos pode fornecer esse tipo de retorno? No entanto, é fácil se empolgar com esse salto meteórico nas avaliações, mas o problema é que todo mundo só fala sobre as histórias de sucesso, e ninguém discute seus fracassos. Além disso, como os fundadores são extremamente inteligentes e articulados, quando estão no modo de venda, eles facilitam muito a parte de seu dinheiro. Medo e ganância podem fazer uma combinação tóxica!
Embora haja muitas coisas que você não pode controlar, a única coisa que você pode influenciar é seu próprio comportamento. Qual é a sua tese de investimento pessoal? Você deve ser capaz de descrever isso em uma frase. Se você não tiver um, você está em apuros! Você deseja investir em um domínio específico por causa de sua experiência – porque acha que pode aproveitar seus insights e rede para ajudar uma startup nesse espaço a ter sucesso? Ou você está feliz em investir em todos os domínios? Você quer fazer uma abordagem de spray e rezar, só porque é o caminho mais fácil? Quanto dinheiro você está disposto a colocar? Qual é a avaliação pré-money com a qual você se sente confortável? Quão prático você quer ser? Você está disposto a dobrar os vencedores? Você está disposto a dar mais dinheiro se a startup não atingir seus marcos, ou está disposto a puxar o plugue e deixá-los morrer?
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Quando você está começando, é útil ingressar em um sindicato ou uma rede, porque você pode aprender com anjos mais experientes e eles podem segurar sua mão. No entanto, não se empolgue e ponha dinheiro só porque todo mundo está investindo em uma determinada startup . Copiar outros cegamente nunca pode levar ao sucesso, e você acabará cometendo muitos erros caros.
Como você pode ter certeza de que está se saindo bem como um anjo? A realidade é que não existe uma fórmula para o sucesso. Sejamos honestos, se houvesse um, ninguém compartilharia isso com você! O único conselho que posso lhe dar é jogar com seus pontos fortes. Descubra no que você é particularmente bom. Você é capaz de avaliar e julgar bem as pessoas? Você é um reparador? Você é capaz de rede bem? Você é capaz de apresentar fundadores a CEOs? Você pode ajudá-los com marketing? O que você gosta no investimento anjo? Depois de entender isso, você poderá fazer um trabalho muito melhor, porque pode criar um nicho para si mesmo.
Em vez de falar sobre qual é a fórmula para o sucesso, faz mais sentido discutir as maneiras pelas quais você pode falhar como anjo. Existem centenas de maneiras fáceis de falhar, e posso prometer que você também descobrirá novas! Não há vergonha em falhar, e devemos compartilhar algumas de nossas falhas com os outros, para que eles não repitam os mesmos erros. Muitas falhas acabam prejudicando o ecossistema, e todo o investimento anjo acabará ficando com uma má reputação. Concordo que não é divertido perder dinheiro suado, mas pense em cada fracasso como a taxa de matrícula que você precisa pagar para se tornar um investidor anjo melhor.
É muito difícil ganhar dinheiro como investidor anjo porque são investimentos muito ilíquidos , que ficam bloqueados por longos períodos de tempo. É muito difícil prever quais empresas terão sucesso e quais falharão. Infelizmente, a maioria deles falha, e a maioria dos investidores-anjo perderá muito mais dinheiro do que jamais ganhará com o investimento-anjo. No entanto, este é um daqueles segredinhos sujos sobre os quais a maioria dos anjos não fala, porque eles têm vergonha do fato de terem acabado apoiando um perdedor. É muito mais divertido se gabar de seus sucessos (mesmo que sejam muito menos), para que o resto do mundo admire o quão astuto você é.
É muito mais fácil falhar quando você não é disciplinado. É surpreendentemente fácil colocar pequenas quantias de dinheiro em muitas empresas, só porque um amigo lhe disse para investir em uma empresa que é “quente”. Você então não tem disciplina ou largura de banda para acompanhar cada uma das empresas, e elas se perdem porque você não tem um processo. Assinar um cheque ao acaso sempre que tiver dinheiro para queimar pode ser prejudicial à sua riqueza!
Se você estiver ciente das armadilhas, você reduz o risco de ficar preso. Os anjos geralmente se deixam levar pela inteligência do fundador, quando a realidade é que você não sabe o suficiente sobre o espaço para poder fazer um julgamento bem informado. Uma ideia brilhante geralmente não se traduz em um negócio de sucesso, especialmente quando são empresas copiadoras!
Existem muitas razões pelas quais as startups falham e, quando isso acontecer, você também falhará. A maioria deles está fora de seu controle, e há pouco que você possa fazer sobre isso (por exemplo, quando um concorrente com bolsos muito mais fundos começa a se comportar irracionalmente e comprando clientes usando dinheiro de investidores), então não se preocupe e fume desnecessariamente.