Año 2016: El año en que la financiación será verdaderamente democrática
Publicado: 2015-12-31Dicen que cuando las ideas están respaldadas por las comunidades, ¡se convierten en revoluciones!
Esa es una idea de Crowdfunding, que aunque comenzó a ganar terreno hace unos 7 años, hoy es sacudiendo cualquier paradigma convencional de financiación inicial y convirtiéndose en uno de los motores de innovación más poderosos a nivel mundial.
Veamos brevemente cómo ha surgido este medio en todo el mundo, en la India, y qué depara el futuro.
- Para 2016: el crowdfunding cruzará incluso el VC Funding como fuente de financiación para nuevas ideas.
Desde niveles modestos de USD 880 millones en 2010, hasta casi convertirse en una industria de USD 16 mil millones en la actualidad, el crowdfunding ha experimentado un inmenso crecimiento de más del 100 % interanual, y dada esta trayectoria, que se espera que sea aún más fuerte, el crowdfunding se impulsará USD 34 mil millones para 2016, lo que supera el tamaño de inversión promedio de USD 30 mil millones que normalmente hacen los capitalistas de riesgo.
Incluso si observamos el crowdfunding de capital, que tiene un volumen de aproximadamente USD 2500 millones en la actualidad, suponiendo tendencias de crecimiento similares, nuevamente cruzará los niveles promedio de inversión de capital de riesgo para el año 2020.
Una vez más, aunque hasta ahora el crowdfunding de capital estaba restringido a inversores acreditados, con la reciente apertura de las regulaciones del Título III, hay una gran cantidad de nuevos inversores y comunidades, que comenzarán a impulsar y apoyar la nueva generación de ideas, lo que hará que el financiamiento comunitario desafiar verdaderamente los paradigmas existentes de financiación de capital de riesgo.
En pocas palabras, el crowdfunding ya está aquí, y los inversores existentes ya están adaptando sus métodos para trabajar con él.
Paige Craig, fundadora de Arena Ventures, mencionada recientemente
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Los fondos traen estabilidad, bolsillos profundos y previsibilidad; son administrados por equipos de expertos en inversiones dedicados que dedican cada momento de su vida a encontrar grandes fundadores y ayudarlos a escalar sus empresas. Al mismo tiempo, el crowdfunding de capital abre la financiación de empresas emergentes al resto del mundo, lo que permite que ingenieros, profesionales de finanzas, bienes raíces, entretenimiento, pequeñas empresas y ejecutivos de Fortune 500 participen en la próxima ola de innovación. Cuando combina la estabilidad y la experiencia de una empresa de capital de riesgo con el entusiasmo y la rica experiencia de la multitud, obtiene una nueva y poderosa fuerza en el ecosistema de financiación.
Impacto del Equity Crowdfunding en las startups.
- ¡El crowdfunding se hará móvil!
Cuando, literalmente, nuestro estilo de vida gira en torno a los teléfonos móviles, ¿cómo puede quedarse atrás el crowdfunding? El éxito de las aplicaciones globales de crowdfunding móvil como Off3r (aplicación de agregación de crowdfunding) y Tilt ahs demostró que, eventualmente, el acceso al crowdfunding en los teléfonos móviles hará que todo el fenómeno sea mucho más inclusivo y generalizado.
- Gestión 'profesional' de la exposición al Crowdfunding
A medida que más y más países están abriendo el acceso regulatorio al crowdfunding y están permitiendo que sectores más grandes de las comunidades (léase inversores no acreditados) participen en oportunidades emocionantes que se ofrecen a través de plataformas de crowdfunding, pronto habrá un conjunto de profesionales y productos que podrían ofrecer estas oportunidades. administrarse como unidades de 'fondos mutuos' y, por lo tanto, ofrecer acuerdos mejor controlados.
De hecho, SEBI, en su libro blanco sobre 'Crowdfunding basado en acciones en la India', que publicó el año pasado, ya menciona la creación de 'Crowdfunding basado en fondos', donde el espíritu clave es permitir que un grupo de profesionales cree un fondo de activos alternativos. – que luego invertiría en oportunidades en plataformas de crowdfunding.
- Aparición de mercados secundarios para permitir la liquidez
Ya se habla de 'Venture Exchanges' como la próxima vanguardia del crowdfunding, en el que las comunidades podrían intercambiar sus valores financiados por crowdfunding con otros y, por lo tanto, tener acceso a una mejor liquidez y transparencia.
Nuevamente, India también está viendo que esto sucede con la aparición de plataformas como 'Grex', que se esfuerzan por abrir el comercio secundario en inversiones de empresas emergentes.
- VC y Crowdfunding coexistirán
A medida que surjan modelos de crowdfunding, no hay duda de que las plataformas de crowdfunding y VS coexistirán, ya que encontrarán sus respectivas áreas de nicho para operar. áreas potenciales en las que los capitalistas de riesgo normalmente dudan en entrar. Una vez más, para los capitalistas de riesgo, la validación de mercado que obtienen las ideas del crowdfunding exitoso, podría ser un fuerte indicador del potencial que tiene la idea.
- Plataformas que obtienen un posicionamiento único y diferenciación
Como en cualquier industria en proceso de maduración, si bien podría haber solo unas pocas plataformas amplias de crowdfunding, los mercados verán surgir plataformas diferenciadas/centradas en el dominio, que podrían brindar conocimientos más profundos sobre sus respectivos dominios y ofrecer a los inversores interesados mejores oportunidades en los espacios respectivos.
Hoy en día, ya existen plataformas dedicadas de financiación colectiva en torno a empresas emergentes basadas en alimentos, franquicias, dispositivos médicos, atención médica, empresas editoriales y mucho más.
- Forma de lo que vendrá para la India
El crowdfunding ha visto niveles de tracción decentes en India durante los últimos dos años, con un volumen total en todas las plataformas de crowdfunding que se espera que sea actualmente de alrededor de USD 4 millones y una base de contribuyentes activos de más de 15,000 miembros. Además, aunque SEBI ya ha emitido un documento de consulta sobre el crowdfunding basado en acciones, lo mismo se está discutiendo activamente entre los círculos regulatorios, e incluso la oficina de la PMO ha mencionado sobre 'Bringing Crowdfunding' en múltiples ocasiones.
No hace falta decir que lo que se requerirá serán adaptaciones locales al modelo, así como un compromiso activo con las empresas y otras comunidades, para aumentar aún más la aceptabilidad del modelo en la India.
Pero una cosa es segura: si India necesita emerger como un centro de empresas emergentes líder a nivel mundial, no puede ignorar el potencial del crowdfunding por mucho tiempo, y el poder que se puede aportar para respaldar millones de ideas potencialmente disruptivas cuando los indios pueden comenzar. haciendo India.