Ano de 2016: o ano em que o financiamento se tornará verdadeiramente democrático
Publicados: 2015-12-31Dizem que quando as ideias são apoiadas pelas comunidades – elas se tornam revoluções!
Essa é uma ideia de Crowdfunding – que começou a ganhar terreno há cerca de 7 anos – mas hoje é sacudindo quaisquer paradigmas convencionais de financiamento de startups – e se tornando um dos motores de inovação mais poderosos do mundo.
Vejamos brevemente como esse meio surgiu em todo o mundo, na Índia – e o que o futuro reserva.
- Até 2016 – Crowdfunding cruzará até VC Funding como fonte de financiamento para novas ideias
De níveis modestos de US$ 880 milhões até 2010 – para quase se tornar uma indústria de US$ 16 bilhões hoje, o crowdfunding testemunhou um imenso crescimento de mais de 100% ano a ano – e dada essa trajetória, que deve ser ainda mais forte – o crowdfunding estará bombando US$ 34 bilhões até 2016 – o que excede o tamanho médio de investimento de US$ 30 bilhões que os capitalistas de risco normalmente fazem!
Mesmo se olharmos para o crowdfunding de capital – que hoje tem um volume de aproximadamente US$ 2,50 bilhões – assumindo tendências de crescimento semelhantes – ele cruzará novamente os níveis médios de investimento de VC até o ano de 2020.
Novamente, enquanto até agora o equity crowdfunding foi restrito a investidores credenciados – com a recente abertura dos regulamentos do Título III – há toda uma massa de novos investidores e comunidades – que começarão a impulsionar e apoiar a nova geração de ideias – tornando assim o financiamento comunitário desafiar verdadeiramente os paradigmas existentes de financiamento de capital de risco.
Colocando as coisas em ordem – o crowdfunding já está aqui – e os investidores existentes já estão adaptando seus métodos para trabalhar com isso.
Paige Craig – fundadora da Arena Ventures – mencionou recentemente
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Os fundos trazem estabilidade, bolsos profundos e previsibilidade; eles são gerenciados por equipes de especialistas em investimentos dedicados que passam todos os momentos encontrando grandes fundadores e ajudando-os a escalar suas empresas. Ao mesmo tempo, o crowdfunding de capital abre o financiamento de startups para o resto do mundo – permitindo que engenheiros, profissionais de finanças, imóveis, entretenimento, pequenas empresas e executivos da Fortune 500 participem da próxima onda de inovação. Quando você combina a estabilidade e a experiência de uma empresa de capital de risco com o entusiasmo e a rica experiência do público, você obtém uma nova força poderosa no ecossistema de financiamento.
Impacto do Equity Crowdfunding nas startups.
- O crowdfunding será móvel!
Quando literalmente nossos estilos de vida estão girando em torno de telefones celulares – como o crowdfunding pode ficar para trás. O sucesso de aplicativos globais de financiamento coletivo móvel, como Off3r (aplicativo de agregação de financiamento coletivo) e Tilt ahs, demonstrou que, eventualmente, o acesso ao financiamento coletivo em telefones celulares tornará todo o fenômeno muito mais inclusivo e mainstream.
- Gestão 'profissional' da exposição ao Crowdfunding
À medida que mais e mais países estão abrindo o acesso regulatório ao crowdfunding e permitindo que seções maiores de comunidades (leia investidores não credenciados) participem de oportunidades interessantes oferecidas por meio de plataformas de crowdfunding – em breve haverá um conjunto de profissionais e produtos – que poderiam oferecer essas oportunidades ser geridas como unidades de 'fundo mútuo' e, assim, oferecer negócios mais bem controlados.
De fato, o SEBI – em seu white paper sobre 'Equity Based Crowdfunding in India' – que publicou no ano passado – já menciona a criação de 'Funds Based Crowdfunding' – em que o espírito chave é permitir que um grupo de profissionais crie um fundo de ativos alternativos – que então investiria em oportunidades em plataformas de crowdfunding.
- Surgimento de mercados secundários para permitir liquidez
Já se fala em 'Venture Exchanges' como a próxima vanguarda do crowdfunding - em que as comunidades poderiam negociar seus títulos de crowdfunding com outros e, assim, ter acesso a melhor liquidez e transparência.
Mais uma vez, a Índia também está vendo isso acontecer com o surgimento de plataformas como 'Grex' – que se esforçam para abrir o comércio secundário em investimentos em startups.
- VCs e Crowdfunding vão coexistir
À medida que os modelos de crowdfunding surgem – não há dúvida de que VS e plataformas de crowdfunding coexistirão – assim como encontrarão suas respectivas áreas de nicho para operar. áreas potenciais onde os VCs normalmente hesitam em entrar. Mais uma vez, para os VCs – a validação de mercado que as ideias obtêm de um crowdfunding bem-sucedido – pode ser um forte indicador do potencial que a ideia tem.
- Plataformas que conquistam posicionamento e diferenciação exclusivos
Como em qualquer indústria em amadurecimento – embora possa haver apenas algumas plataformas amplas de crowdfunding – os mercados verão o surgimento de plataformas diferenciadas/focadas em domínios – que podem trazer insights mais profundos sobre seus respectivos domínios e oferecer aos investidores interessados melhores oportunidades em seus respectivos espaços.
Hoje, já existem plataformas de crowdfunding dedicadas a startups baseadas em alimentos, franquias, dispositivos médicos, saúde, empreendimentos editoriais – e muito mais
- Forma do que está por vir para a Índia
O crowdfunding registrou níveis decentes de tração na Índia nos últimos dois anos - com volume total em todas as plataformas de crowdfunding esperado atualmente em torno de US$ 4 milhões e uma base de contribuidores ativos de mais de 15.000 membros. Além disso, enquanto o SEBI já emitiu um documento de consulta sobre crowdfunding baseado em ações – o mesmo está sendo ativamente discutido entre os círculos regulatórios – e até mesmo o escritório do PMO mencionou sobre 'Bringing Crowdfunding' em várias ocasiões.
Escusado será dizer que serão necessárias adaptações locais ao modelo – bem como um envolvimento ativo com empresas e outras comunidades – para ampliar ainda mais a aceitabilidade do modelo na Índia.
Mas uma coisa é certa – se a Índia precisa emergir como um centro líder global de start-ups – ela não pode ignorar o potencial do crowdfunding por muito tempo – e o poder que pode ser trazido para apoiar milhões de ideias potencialmente disruptivas quando os indianos podem começar fazendo a Índia.