Anno 2016: l'anno in cui i finanziamenti diventeranno veramente democratici
Pubblicato: 2015-12-31Dicono che quando le idee sono sostenute dalle comunità, diventano rivoluzioni!
Questa è un'idea di crowdfunding – che sebbene abbia iniziato a guadagnare terreno circa 7 anni fa – ma oggi lo è scuotendo qualsiasi paradigma convenzionale di finanziamento delle start up e diventando uno dei motori di innovazione più potenti a livello globale.
Diamo un'occhiata brevemente a come questo mezzo è emerso in tutto il mondo, in India, e cosa riserva il futuro.
- Entro il 2016 – Il crowdfunding attraverserà anche VC Funding come fonte di finanziamento per nuove idee
Da livelli modesti di 880 milioni di dollari entro il 2010, fino a diventare quasi un'industria da 16 miliardi di dollari oggi, il crowdfunding ha assistito a un'immensa crescita di oltre il 100% su base annua e, data questa traiettoria, che dovrebbe diventare ancora più forte, il crowdfunding aumenterà 34 miliardi di dollari entro il 2016, che quindi supera la dimensione media dell'investimento di 30 miliardi di dollari che normalmente fanno i venture capitalist!
Anche se osserviamo l'equity crowdfunding – che oggi ha un volume di circa 2,50 miliardi di USD – ipotizzando tendenze di crescita simili – entro il 2020 incrocerà nuovamente i livelli medi di investimento VC entro il 2020.
Anche in questo caso, mentre finora l'equity crowdfunding era limitato agli investitori accreditati – con la recente apertura della normativa del Titolo III – c'è tutta una massa di nuovi investitori e comunità – che inizieranno a spingere e supportare la nuova generazione di idee – rendendo così il finanziamento comunitario sfidare veramente i paradigmi esistenti di finanziamento del capitale di rischio.
In parole povere - il crowdfunding è ora qui - e gli investitori esistenti stanno già adattando i loro metodi per lavorarci.
Paige Craig – fondatrice di Arena Ventures – menzionata di recente
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I fondi portano stabilità, tasche profonde e prevedibilità; sono gestiti da team di esperti di investimento dedicati che trascorrono ogni momento della veglia trovando grandi fondatori e aiutandoli a far crescere le loro aziende. Allo stesso tempo, l'equity crowdfunding apre il finanziamento delle startup al resto del mondo, consentendo a ingegneri, professionisti della finanza, immobiliare, intrattenimento, piccole imprese e dirigenti di Fortune 500 di partecipare alla prossima ondata di innovazione. Quando si combinano la stabilità e l'esperienza di un'azienda di VC con l'entusiasmo e la ricca esperienza della folla, si ottiene una nuova potente forza nell'ecosistema di finanziamento.
Impatto dell'Equity Crowdfunding sulle startup.
- Il crowdfunding diventerà mobile!
Quando letteralmente i nostri stili di vita ruotano attorno ai telefoni cellulari, come può il crowdfunding rimanere indietro. Il successo delle app globali di crowdfunding mobile come Off3r (app di aggregazione di crowdfunding) e Tilt ahs ha dimostrato che, alla fine, l'accesso al crowdfunding sui telefoni cellulari renderà l'intero fenomeno molto più inclusivo e mainstream.
- Gestione 'professionale' dell'esposizione Crowdfunding
Poiché sempre più paesi stanno aprendo l'accesso normativo al crowdfunding e stanno consentendo a sezioni più ampie di comunità (leggi investitori non accreditati) di partecipare a interessanti opportunità offerte attraverso piattaforme di crowdfunding - presto ci saranno una serie di professionisti e prodotti - che potrebbero offrire queste opportunità da gestire come unità di "fondi comuni" e quindi offrire operazioni meglio controllate.
Infatti, SEBI – nel suo white paper su 'Equity Based Crowdfunding in India' – che ha pubblicato l'anno scorso – menziona già la creazione di 'Funds Based Crowdfunding' – in cui lo spirito chiave è lasciare che un gruppo di professionisti crei un fondo di attività alternative – che poi investirebbe in opportunità sulle piattaforme di crowdfunding.
- Emersione dei mercati secondari per consentire la liquidità
Si parla già di "borse di rischio" come prossima avanguardia del crowdfunding, in cui le comunità sarebbero in grado di scambiare i propri titoli in crowdfunding con altri e quindi avere accesso a una migliore liquidità e trasparenza.
Ancora una volta, l'India sta assistendo anche all'emergere di piattaforme come "Grex", che si sforzano di aprire il commercio secondario negli investimenti delle start up.
- VC e crowdfunding coesisteranno
Man mano che emergono modelli di crowdfunding – non c'è dubbio che le piattaforme di crowdfunding e VS coesisteranno – poiché troveranno le rispettive aree di nicchia in cui operare. Il crowdfunding potrebbe essere estremamente vantaggioso per le iniziative in fase iniziale – così come per le attività in fase avanzata – che sono potenziali aree in cui i VC normalmente esitano a entrare. Anche in questo caso, per i VC – la convalida del mercato che le idee ottengono da un crowdfunding di successo – potrebbe essere un forte indicatore del potenziale dell'idea.
- Piattaforme che ottengono posizionamento e differenziazione unici
Come in qualsiasi settore in fase di maturazione, mentre potrebbero esserci solo poche piattaforme di crowdfunding ampie, i mercati vedranno quindi l'emergere di piattaforme differenziate/focalizzate sul dominio, che potrebbero quindi portare approfondimenti sui rispettivi domini e offrire agli investitori interessati migliori opportunità nei rispettivi spazi.
Oggi esistono già piattaforme di crowdfunding dedicate a start-up alimentari, franchising, dispositivi medici, assistenza sanitaria, iniziative editoriali e molto altro ancora
- Forma delle cose a venire per l'India
Il crowdfunding ha registrato livelli di trazione decenti in India negli ultimi due anni, con un volume totale su tutte le piattaforme di crowdfunding che dovrebbe essere attualmente di circa 4 milioni di dollari e una base di contributori attivi di oltre 15.000 membri. Inoltre, mentre SEBI ha già pubblicato un documento di consultazione sul crowdfunding basato sull'equità - lo stesso è attivamente discusso nei circoli normativi - e persino l'ufficio del PMO ha menzionato in più occasioni il "portare il crowdfunding".
Inutile dire che ciò che sarà richiesto saranno gli adattamenti locali al modello, nonché il coinvolgimento attivo con aziende e altre comunità, per aumentare ulteriormente l'accettabilità del modello in India.
Ma una cosa è certa: se l'India ha bisogno di emergere come un hub di start-up leader a livello globale, non può ignorare a lungo il potenziale del crowdfunding e il potere che può essere portato per supportare milioni di idee potenzialmente dirompenti quando gli indiani possono iniziare fare l'India.