Année 2016 : l'année où le financement deviendra véritablement démocratique
Publié: 2015-12-31On dit que lorsque les idées sont soutenues par les communautés, elles deviennent des révolutions !
C'est une idée du Crowdfunding - qui a commencé à gagner du terrain il y a environ 7 ans - mais aujourd'hui c'est bousculant tous les paradigmes conventionnels du financement de démarrage - et devenant l'un des moteurs d'innovation les plus puissants au monde.
Voyons brièvement comment ce médium a émergé à travers le monde, en Inde – et ce que l'avenir nous réserve.
- D'ici 2016 - Le financement participatif croisera même le financement VC en tant que source de financement pour les nouvelles idées
De niveaux modestes de 880 millions de dollars en 2010 - à presque devenir une industrie de 16 milliards de dollars aujourd'hui, le financement participatif a connu une croissance immense de plus de 100 % en glissement annuel - et compte tenu de cette trajectoire, qui devrait encore s'intensifier - le financement participatif va affluer 34 milliards de dollars d'ici 2016 - ce qui dépasse alors la taille moyenne d'investissement de 30 milliards de dollars que les investisseurs en capital-risque réalisent normalement !
Même si nous regardons le financement participatif par actions - qui a un volume d'environ 2,50 milliards de dollars aujourd'hui - en supposant des tendances de croissance similaires - il dépassera à nouveau les niveaux moyens d'investissement en capital-risque d'ici 2020.
Encore une fois, alors que jusqu'à présent, le financement participatif par actions était limité aux investisseurs accrédités - avec l'ouverture récente de la réglementation du titre III - il y a toute une masse de nouveaux investisseurs et communautés - qui commenceront à pousser et à soutenir la nouvelle génération d'idées - rendant ainsi le financement communautaire remettent véritablement en question les paradigmes actuels du financement par capital-risque.
Pour le dire clairement – le financement participatif est maintenant là – et les investisseurs existants adaptent déjà leurs méthodes pour travailler avec.
Paige Craig – fondatrice d'Arena Ventures – a récemment mentionné
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Les fonds apportent stabilité, poches profondes et prévisibilité ; ils sont gérés par des équipes d'experts en investissement dédiés qui passent chaque instant à trouver de grands fondateurs et à les aider à faire évoluer leur entreprise. Dans le même temps, le financement participatif par actions ouvre le financement des startups au reste du monde - permettant aux ingénieurs, aux professionnels de la finance, à l'immobilier, au divertissement, aux petites entreprises et aux dirigeants du Fortune 500 de participer à la prochaine vague d'innovation. Lorsque vous combinez la stabilité et l'expertise d'une société de capital-risque avec l'enthousiasme et la riche expérience de la foule, vous obtenez une nouvelle force puissante dans l'écosystème de financement.
Impact du financement participatif sur les startups.
- Le crowdfunding va devenir mobile !
Alors que nos modes de vie tournent littéralement autour des téléphones portables, comment le financement participatif peut-il rester en retrait ? Le succès des applications mondiales de financement participatif mobile telles que Off3r (application d'agrégation de financement participatif) et Tilt ahs a démontré qu'à terme, l'accès au financement participatif sur les téléphones mobiles rendra l'ensemble du phénomène beaucoup plus inclusif et grand public.
- Gestion 'professionnelle' de l'exposition au Crowdfunding
Alors que de plus en plus de pays ouvrent un accès réglementaire au financement participatif et permettent à de plus grandes sections de communautés (lire les investisseurs non accrédités) de participer aux opportunités intéressantes offertes par les plateformes de financement participatif - il y aura bientôt un ensemble de professionnels et de produits - qui pourraient offrir ces opportunités être gérées comme des parts de 'OPCVM' et ainsi proposer des offres mieux maîtrisées.
En effet, le SEBI - dans son livre blanc sur le "Equity Based Crowdfunding in India" - qu'il a publié l'année dernière - mentionne déjà la création du "Funds Based Crowdfunding" - dont l'esprit clé est de laisser un groupe de professionnels créer un fonds d'actifs alternatifs – qui investirait alors dans des opportunités sur des plateformes de crowdfunding.
- Émergence de marchés secondaires pour permettre la liquidité
Il y a déjà des discussions sur les « échanges de risque » comme le prochain avant-garde du financement participatif - dans lequel les communautés pourraient échanger leurs titres financés par le financement participatif avec d'autres et ainsi avoir accès à une meilleure liquidité et transparence.
Encore une fois, l'Inde voit également cela se produire avec l'émergence de plates-formes telles que «Grex» - qui s'efforcent d'ouvrir le commerce secondaire des investissements dans les start-ups.
- Les VC et le crowdfunding vont coexister
Au fur et à mesure que les modèles de financement participatif émergent - il ne fait aucun doute que les plateformes de VS et de financement participatif coexisteront - et trouveront leurs créneaux respectifs dans lesquels opérer. Le financement participatif pourrait être extrêmement bénéfique pour les entreprises en phase de démarrage - ainsi que pour les entreprises en phase de développement domaines potentiels où les VC hésitent normalement à entrer. Encore une fois, pour les VC, la validation par le marché que les idées obtiennent d'un financement participatif réussi peut être un indicateur fort du potentiel de l'idée.
- Plateformes bénéficiant d'un positionnement et d'une différenciation uniques
Comme dans toute industrie en pleine maturité - alors qu'il pourrait n'y avoir que peu de grandes plates-formes de financement participatif - les marchés verront alors l'émergence de plates-formes différenciées/axées sur un domaine - qui pourraient ainsi apporter des informations plus approfondies sur leurs domaines respectifs et offrir aux investisseurs intéressés de meilleures opportunités dans les espaces respectifs.
Aujourd'hui, il existe déjà des plateformes de financement participatif dédiées aux start-ups alimentaires, aux franchises, aux dispositifs médicaux, aux soins de santé, aux entreprises d'édition - et bien plus encore
- Forme des choses à venir pour l'Inde
Le financement participatif a connu des niveaux de traction décents en Inde au cours des deux dernières années - avec un volume total sur toutes les plateformes de financement participatif qui devrait être actuellement d'environ 4 millions de dollars et une base de contributeurs actifs de plus de 15 000 membres. De plus, bien que SEBI ait déjà publié un document de consultation sur le financement participatif basé sur des actions - la même chose fait l'objet de discussions actives dans les cercles réglementaires - et même le bureau du PMO a mentionné à plusieurs reprises "Apporter le financement participatif".
Inutile de dire que ce qui sera nécessaire sera des adaptations locales du modèle - ainsi qu'un engagement actif avec les entreprises et d'autres communautés - pour accroître encore l'acceptabilité du modèle en Inde.
Mais une chose est sûre - si l'Inde doit émerger en tant que plaque tournante mondiale des start-ups - elle ne peut pas ignorer longtemps le potentiel du financement participatif - et le pouvoir qui peut être apporté pour soutenir des millions d'idées potentiellement perturbatrices lorsque les Indiens peuvent commencer faire de l'Inde.