2023년 11가지 최고의 디지털 뱅킹 플랫폼 예시 목록

요약: 디지털 뱅킹 플랫폼을 통해 고객은 수표 입금, 대출 신청, 국제 자금 이체가 더 쉬워졌습니다. 이러한 상품이 은행에 주는 이점은 무엇입니까? 아래 글에서 알아보세요!

기술의 발전으로 점점 더 많은 은행과 금융 기관이 디지털화로 전환하고 온라인으로 은행 서비스를 제공하고 있습니다. 온라인 뱅킹 서비스는 계좌 개설, 자금 이체, 대출 및 담보 관리 등을 단순화했습니다. 따라서 사용자는 거의 모든 것을 온라인으로 할 수 있으므로 은행의 실제 지점을 방문할 필요가 없습니다.

디지털 뱅킹 플랫폼을 통해 고객은 거래 내역 확인, 계좌 명세서 인쇄, ACH 결제 등을 할 수 있습니다. 은행은 이 플랫폼을 활용하여 대출 관리, 담보 승인, 고객에게 가상 지원 제공, 고객 신용 평가를 수행할 수 있습니다. 아래 기사에서 디지털 뱅킹 제품의 이점에 대한 더 많은 통찰력을 얻으십시오.

디지털 뱅킹 플랫폼이란 무엇입니까?

디지털 뱅킹 플랫폼은 주요 은행 운영을 디지털화하고 디지털 고객 상호 작용을 촉진하는 데 사용됩니다. 또한 은행은 인터넷 뱅킹 및 모바일 지갑과 같은 여러 디지털 금융 상품을 고객에게 제공할 수 있습니다. 디지털 뱅킹 솔루션 내에서 모든 작업을 온라인으로 완료할 수 있습니다.

이를 통해 은행은 대출 및 계정 관리, 고객에게 금융 지원 제공, 통장 자동 업데이트, 여러 은행 지점 관리와 같은 작업을 간소화할 수 있습니다.

고객 입장에서는 거래 내역 추적, 온라인 계좌 개설, 스캔을 통한 온라인 수표 입금, 온라인 자금 이체가 가능합니다. 디지털 뱅킹 상품의 가용성으로 고객은 집에서 편리하게 다양한 뱅킹 서비스를 이용할 수 있습니다.

2023년 인도의 상위 11개 디지털 뱅킹 플랫폼

• nCino 은행 운영 체제
• Finacle 디지털 참여
• 핀플럭스
• 알카미
• 2분기 플랫폼
• Appway 디지털 뱅킹
• NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼
• 뱅크포인트
• NCR 디지털 인사이트
• 차임
• 멀티패스

은행이 일상 업무를 훨씬 쉽게 관리할 수 있도록 도와주는 다양한 디지털 뱅킹 플랫폼이 있습니다. 또한 전체 고객 온보딩 절차를 간소화할 수도 있습니다. 이 목적을 위해 고려할 수 있는 최고의 디지털 은행 중 일부는 다음과 같습니다.

1. nCino 은행 운영 체제

nCino Bank Operating System은 대출 및 예금과 관련된 작업을 디지털화합니다. 고객 온보딩, 예금 계좌, 신용 분석, 상업 대출 가격 책정, 농업 대출 등과 같은 작업을 자동화하는 데 사용할 수 있습니다. 또한 준수 관리 모듈을 통해 내부 규정을 관리하고 모니터링할 수 있습니다.

nCino Bank 운영 체제의 특징

• 다양한 유형의 문서 관리
• 맞춤형 뱅킹 서비스 제공을 위한 고객 관계 관리를 제공합니다.
• 준법경영
• 뱅킹 프로세스를 용이하게 하는 고객 포털
• 대출 담보 관리를 위한 담보 관리
• 은행 전체의 재무 성과 조회 및 분석
• 신디케이트론 추적 및 관리

nCino Bank 운영 체제 가격: 공식 웹사이트에서 요청 시 제공됩니다.

2. Finacle 디지털 참여

Finacle Digital Engagement는 은행이 소매, SMB 및 기업 고객을 온보딩하고 참여시키는 데 도움이 되는 옴니채널 소프트웨어입니다. 이 제품군은 고객, 은행 직원 및 다양한 채널, 장치 등의 외부 파트너에게 개인화된 경험을 제공하는 데 도움이 됩니다.

예금 및 약정 관리, 채널 간 고객 여정 생성, 역 팩토링, 담보 관리, 고객 중심 운영 자동화 등에 사용할 수 있습니다.

Finacle Digital Engagement Hub의 특징

• 디지털화된 고객 온보딩 제공
• 반복 작업 자동화를 위한 Robotic Process Automation 지원
• 소매 및 기업 대출 지원
• 고객을 위한 이메일 및 메시지와 같은 다양한 커뮤니케이션 채널을 개인화합니다.
• 고객 중심 참여 아키텍처 생성
• 대출 발생 관리

Finacle Digital Engagement Hub 가격: 공식 웹 사이트에서 요청 시 제공

3. 핀플럭스

Finflux는 대출 기업이 비즈니스 운영을 가속화하고 전체 대출 주기를 관리할 수 있도록 금융 상품을 제공하는 대출 플랫폼입니다.

이러한 제품에서 얻을 수 있는 몇 가지 일반적인 기능에는 실시간 캠페인 관리, 금 대출 관리, 대출 포트폴리오 자동화, 고객 여정 보기 등이 포함됩니다. 또한 이 플랫폼을 통해 고객에게 뛰어난 결제 알림을 보낼 수 있습니다.

핀플럭스 특징

• 규칙 기반 워크플로우 자동화
• 고객 대출 주기 관리
• 대출 개시 및 관리 지원
• 보고 및 분석 제공
• 고객을 위한 내장 신용 점수 제공
• 채권 추심 시스템 자동화 및 최적화

Finflux 가격: 공식 웹사이트에서 요청 시 제공

4. 알카미

Alkami 디지털 뱅킹 플랫폼은 지역 은행과 신용 조합이 고객에게 최고의 온라인 뱅킹 서비스를 제공할 수 있도록 지원합니다. 온보딩, 계정 개설, 참여, 보안 및 규정 준수 활동을 간소화하는 기능을 제공합니다.

이 뱅킹 플랫폼을 사용하여 마케팅 캠페인 관리, 고객 서비스 개선, 비즈니스 계정 관리, 고객 카드 한도 맞춤화 등을 할 수 있습니다.

알카미 기능

• 디지털 계좌 개설 지원
• 대출, 금리 등 고객 맞춤형 서비스를 제공합니다.
• 고객이 재무 건전성을 추적할 수 있도록 재무 건전성 모듈을 제공합니다.
• ACH 결제 관리
• 결제 사기 방지 기능을 제공하여 사기 거래를 식별합니다.
• 자동 결제 지원
• 플랫폼 커스터마이징을 위한 API, SSO 옵션 등 제공

Alkami 가격: 공식 웹사이트에서 요청 시 제공

5. 2분기 플랫폼

Q2 플랫폼은 은행, 신용 조합, 핀테크 회사 등을 위한 디지털 뱅킹 및 대출 솔루션을 포함하는 포괄적인 제품군입니다. 온보드 상업 고객, 자산 관리, 위험 및 사기 분석, 보안 메시징, 원격 자금 예치 등과 같은 기능이 함께 제공됩니다.

Q2 플랫폼의 특징

• 개인화된 금융 관리
• 24/7 은행 예금 지원
• 상업 현금 관리 제공
• 통합 및 규정 준수 도구 제공
• AHC 결제 허용

Q2 플랫폼 가격: 공식 웹사이트에서 확인 가능

6. Appway 디지털 뱅킹

Appway 디지털 뱅킹은 다양한 은행 및 금융 기관이 고객 온보딩 및 규정 준수 관리 워크플로를 자동화할 수 있도록 지원합니다.

클라이언트 온보딩 절차를 디지털화하고, 애플리케이션 승인 및 활성화를 관리하고, 법률 및 규정 준수 심사를 수행하는 등의 작업에 사용할 수 있습니다.

또한 모든 부서를 통합하여 클라이언트 온보딩 작업을 실시간으로 수행하고 신원 확인 및 생체 인식을 지원하여 고객 세부 정보를 검증합니다.

Appway 디지털 뱅킹 기능

• 어드바이저 없이 셀프 계좌 개설 지원
• 정기 및 임시 고객 검토를 위해 위험 중심 규정 준수 사례 관리를 제공합니다.
• 자동화된 고객 온보딩 워크플로 생성
• 규정을 준수하기 위해 법률 및 규정 준수 심사를 수행합니다.
• Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic 등과의 통합 제공
• Box, Hyparchive 등과의 통합을 통해 문서를 보관합니다.

Appway 디지털 뱅킹 가격: 공식 웹사이트에서 요청 시 가격을 확인할 수 있습니다.

7. NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼

NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼은 소비자 중심 금융 회사의 디지털 뱅킹 요구 사항을 보완하는 포괄적인 기능을 제공합니다. 이를 통해 고객은 자금 이체, 투자 보기, 재정 관리 등을 할 수 있습니다.

또한 결제를 위한 디지털 지갑을 만들고 마케팅 캠페인을 개발하며 고객 계정을 관리할 수 있습니다.

NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼 기능

• 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹 지원
• 거래 알림, 보안 문제 등에 대해 고객에게 알림을 보냅니다.
• 고객 문의에 대응하는 챗봇 제공
• 카드 없는 현금 인출을 촉진하기 위해 다양한 ATM과 통합됩니다.
• 고객에게 스마트 워치를 통한 기본 금융 기능 제공
• 다양한 소셜 미디어 핸들과 통합하여 연락처 정보를 얻고 안전한 환경을 통해 결제할 수 있습니다.

NETinfo 디지털 뱅킹 플랫폼 가격: 공식 웹사이트에서 요청 시 제공

8. 뱅크포인트

BankPoint는 은행 운영을 합리화하고 직원의 효율성을 개선할 수 있는 차세대 은행 플랫폼입니다. 고객, 대출, 워크플로 관리에서 문서, REO 자산, 대출 파이프라인 유지 관리에 이르기까지 이 뱅킹 소프트웨어로 여러 뱅킹 작업을 관리할 수 있습니다.

BankPoint 기능

• 중요한 정보 입력을 위한 단일 포인트 데이터 입력 지원
• 전체 대출 파이프라인 관리
• 고객 티켓 응답과 같은 고객 관계 관리 작업을 자동화합니다.
• 다양한 유형의 보고서 생성 및 사용자 정의
• 은행 및 대출 풀을 구매하기 전에 문서를 확인하기 위해 인수 실사 모듈을 제공합니다.

BankPoint 가격: 공식 웹사이트에서 요청 시 제공

9. NCR 디지털 인사이트

NCR Digital Insight는 은행과 신용 조합에 은행 운영을 혁신할 수 있는 혁신적인 솔루션을 제공하는 포괄적인 제품군입니다.

이를 통해 은행 업무를 디지털화하고, 자동화된 ATM 기계에 새로운 기능을 추가하고, 고객 카드를 관리하고, 모든 은행 및 비은행 사용자를 찾는 등의 작업을 수행할 수 있습니다. 또한 모든 고객을 위한 맞춤형 커뮤니케이션을 생성할 수도 있습니다.

NCR 디지털 인사이트의 특징

• 신규 및 기존 고객을 위한 셀프 계좌 개설 지원
• 소비자 뱅킹 모듈을 통해 사용자가 재무를 신속하게 관리할 수 있습니다.
• 고객의 행동에 따라 통찰력 생성
• 비용을 관리하기 위해 여러 회계 소프트웨어와의 통합 제공
• 은행 지점의 모든 백엔드 작업을 디지털화합니다.
• 오디오 및 비디오 상호 작용을 통해 고객에게 대면 상담 제공

NCR Digital Insight 가격: 가격은 공식 웹 사이트에서 요청 시 제공됩니다.

10. 차임

Chime은 The Bancorp Bank와 Members FDIC에서 무료 뱅킹 서비스를 제공하는 금융 기술 조직입니다. 이를 통해 카드를 동결하고, 수수료 없이 계좌를 개설하고, 거래 수수료 없이 사람들에게 돈을 보내고, 60000개 이상의 수수료 무료 ATM에 대한 액세스를 제공하는 등의 작업을 할 수 있습니다.

차임의 특징

• 수표의 스캔 이미지를 추가하여 수표 입금 가능
• 무통장입금 계좌에 2일 이내 입금 반영
• 사용자 카드 분실 시 자동으로 거래 비활성화
• 고객에게 실시간 거래 알림 제공
• 사용자는 저축 기능으로 돈을 따로 보관할 수 있습니다.
• 보안을 위해 모든 트랜잭션을 암호화된 상태로 유지
• 매월 관리비를 청구하지 않습니다

차임 가격: 차임은 무료로 사용할 수 있습니다.

11. 멀티패스

MultiPass는 기업 고객이 국제 통화로 지불하고 수락할 수 있도록 도와주는 은행 챌린저입니다. 성공적인 국제 송금을 위해 다중 통화 IBAN, EU 및 미국 계정, 법인 카드 등을 제공합니다.

MultiPass는 고속 결제, 낮은 환율로 외환 결제, 현지 시장 결제, 일상적인 비용 처리 등을 도와줍니다.

멀티패스의 특징

• 30개 이상의 통화를 지원하여 결제 수락 및 수령
• 특별법인 경비카드 발급
• 비즈니스 데이터를 보호하기 위해 고급 암호화 제공
• 금융감독원에 등록 및 규제됨
• 세이프가딩 모듈을 통한 예치금 보호
• 고객을 위한 디지털 온보딩 제공

MultiPass 가격: 무료 플랜 없음 | 계정 개설을 위한 유료 플랜은 INR 4,620.15부터 시작됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼의 주요 기능

디지털 뱅킹 플랫폼은 고객이 거래 내역 보기, 계좌 명세서 인쇄, 온라인 수표 입금, 대출 신청을 도와줄 수 있습니다.

마찬가지로 은행은 대출 파이프라인을 관리하고 규정을 준수하며 고객에게 가상 지원을 제공할 수 있습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼의 다른 일반적인 기능은 다음과 같습니다.

• 송금: 고객이 플랫폼을 통해 누구에게나 직접 돈을 송금할 수 있습니다.
• 계좌 개설: 필수 정보를 추가하기만 하면 고객이 신속하게 계좌를 개설할 수 있습니다.
• UPI 결제: 이 기능을 사용하면 앱에서 직접 QR 코드 스캔을 통해 한 계정에서 다른 계정으로 돈을 보낼 수 있습니다.
• 메시지 알림: 대출, 예정된 계획, 미납 회비, 거래 알림 등과 관련하여 고객에게 자동으로 메시지 알림을 보냅니다.
• 개인화된 서비스: 은행은 계좌, 신용 한도, 이자율 등과 관련된 개인화된 뱅킹 서비스를 제공할 수 있습니다.
• 국제 뱅킹: 이 기능을 사용하면 고객이 자금을 이체하고 안전하고 번거롭지 않은 국제 결제를 할 수 있습니다.
• 고객 온보딩 자동화: 은행이 계좌 개설, KYC 세부 정보, 환영 이메일 등 전체 고객 온보딩 절차를 자동화하는 데 도움이 됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼의 이점

디지털 뱅킹 솔루션을 사용하면 국제 결제 촉진, 다양한 결제 옵션, 빠른 이체 등과 같은 여러 가지 방법으로 은행과 고객에게 혜택을 줄 수 있습니다. 기타 혜택은 다음과 같습니다.

• 고객이 집에서 쉽게 디지털 은행 계좌를 개설할 수 있습니다.
• 고객은 계정에서 직접 월별 명세서를 인쇄할 수 있습니다.
• 은행은 고객에게 24시간 지원을 제공할 수 있습니다.
• 고객이 자동 이체 기능으로 결제를 자동화할 수 있도록 지원
• 다양한 보안 프로토콜을 통해 고객 데이터를 안전하게 유지
• 은행이 대출 파이프라인을 추적하고 관리하도록 지원

디지털 뱅킹 플랫폼과 기존 뱅킹

전통적인 뱅킹에서는 온라인에서 개설되는 디지털 뱅킹 플랫폼과 비교하여 지점 내에서 계좌가 개설됩니다.

마찬가지로 은행 조정은 기존 뱅킹의 기계에서 수행되는 반면 디지털 뱅킹 플랫폼에서는 자동으로 수행됩니다. 다음은 이 두 은행 지점 간의 주요 차이점입니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 무엇인가?

은행 산업은 기술 발전으로 인해 지난 몇 년 동안 빠르게 변화했습니다. 따라서 대부분의 은행은 이제 운영을 간소화하고 고객 경험을 개선하기 위해 기존 은행에서 디지털 뱅킹으로 전환하고 있습니다.

글로벌 규모의 디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 2022년 77억 5천만 달러였으며 2030년 말에는 175억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 시장은 거의 10.70%의 CAGR(연간 복합 성장률)로 성장할 것으로 예상됩니다. 예측 기간 동안.

결론

디지털 뱅킹 플랫폼은 은행에 여러 기능을 제공하여 워크플로를 간소화하고 고객 경험을 개선합니다. 대출 파이프라인 관리, 개인화된 뱅킹 서비스에서 고객 온보딩 절차 자동화에 이르기까지 모든 뱅킹 기능을 플랫폼에서 관리할 수 있습니다.

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