Lista 11 najlepszych przykładów platform bankowości cyfrowej w 2023 r
Opublikowany: 2023-05-24Podsumowanie: Cyfrowe platformy bankowe ułatwiły klientom deponowanie czeków, wnioskowanie o pożyczki i przelewanie środków za granicę. Jakie korzyści płyną z tych produktów dla banków? Dowiedz się z poniższego artykułu!
Wraz z rozwojem technologii coraz więcej banków i instytucji finansowych przechodzi na cyfryzację i świadczy usługi bankowe online. Usługi bankowości internetowej uprościły otwieranie rachunków, przekazywanie środków, zarządzanie pożyczkami i zabezpieczeniami itd. Dzięki temu użytkownicy nie muszą odwiedzać fizycznej placówki banku, ponieważ niemal wszystko mogą załatwić online.
Dzięki cyfrowej platformie bankowej klienci mogą sprawdzać historię transakcji, drukować wyciągi z konta, dokonywać płatności ACH itp. Banki mogą wykorzystywać tę platformę do zarządzania kredytami, zatwierdzania zabezpieczeń, zapewniania wirtualnej pomocy klientom i przeprowadzania punktacji kredytowej dla klientów. Więcej informacji na temat korzyści płynących z produktów bankowości cyfrowej znajdziesz w poniższym artykule.
Spis treści
Co to jest platforma bankowości cyfrowej?
Cyfrowa platforma bankowa służy do digitalizacji kluczowych operacji bankowych, ułatwiania cyfrowych interakcji z klientami. Umożliwia także bankom dostarczanie klientom wielu cyfrowych produktów finansowych, takich jak bankowość internetowa i portfele mobilne. W rozwiązaniach bankowości cyfrowej każdą operację można przeprowadzić online.
Dzięki niemu banki mogą usprawnić zadania, takie jak zarządzanie kredytami i rachunkami, udzielanie pomocy finansowej klientom, automatyczne aktualizowanie ich książeczek oszczędnościowych i zarządzanie wieloma oddziałami banków.
Z punktu widzenia klienta mogą śledzić historię transakcji, otwierać konto online, wpłacać czeki online poprzez skanowanie i przelewać środki online. Dzięki dostępności cyfrowych produktów bankowych klienci mogą korzystać z różnych usług bankowych bez wychodzenia z domu.
11 najlepszych platform bankowości cyfrowej w Indiach w 2023 r
- System operacyjny nCino Bank
- Cyfrowe zaangażowanie Finacle
- Finflux
- Alkami
- Platforma Q2
- Bankowość cyfrowa Appway
- Platforma bankowości cyfrowej NETinfo
- BankPoint
- Cyfrowy wgląd w NCR
- Kurant
- MultiPass
Istnieją różne platformy bankowości cyfrowej, które mogą z łatwością pomóc bankom w zarządzaniu ich codziennymi operacjami. Co więcej, mogą również usprawnić całą procedurę wprowadzania klientów. Niektóre z najlepszych wiodących banków cyfrowych, które możesz wziąć pod uwagę w tym celu:
System operacyjny nCino Bank
Bankowy System Operacyjny nCino digitalizuje zadania związane z kredytami i depozytami. Może być używany do automatyzacji zadań, takich jak przyjmowanie klientów, konta depozytowe, analiza kredytowa, wycena kredytów komercyjnych, kredyty rolne itp. Ponadto możesz zarządzać regulacjami wewnętrznymi i monitorować je za pomocą modułu zarządzania zgodnością.
Cechy systemu operacyjnego nCino Bank
- Zarządza różnymi rodzajami dokumentów
- Zapewnia zarządzanie relacjami z klientami w celu dostarczania niestandardowych usług bankowych.
- Zarządzanie zgodnością
- Portal Klienta usprawniający procesy bankowe
- Zarządzanie zabezpieczeniami do zarządzania zabezpieczeniami kredytu
- Przegląda i analizuje wyniki finansowe w całym banku
- Śledzi i obsługuje pożyczki konsorcjalne
Cennik systemu operacyjnego nCino Bank: Dostępne na żądanie na jego oficjalnej stronie internetowej.
Cyfrowe zaangażowanie Finacle
Finacle Digital Engagement to wielokanałowe oprogramowanie, które pomaga bankom w pozyskiwaniu i angażowaniu klientów detalicznych, małych i średnich firm oraz klientów korporacyjnych. Ten pakiet pomaga zapewnić spersonalizowane doświadczenia klientom, pracownikom banku i partnerom zewnętrznym dla różnych kanałów, urządzeń itp.
Może być używany do zarządzania depozytami i umowami, tworzenia podróży klienta w wielu kanałach, faktoringu odwrotnego, zarządzania zabezpieczeniami, automatyzacji operacji zorientowanych na klienta itp.
Funkcje Finacle Digital Engagement Hub
- Zapewnia zdigitalizowane wprowadzanie klientów
- Obsługuje Robotic Process Automation do automatyzacji powtarzalnych zadań
- Obsługuje kredyty detaliczne i korporacyjne
- Personalizuje różne kanały komunikacji, takie jak e-mail i wiadomości dla klientów
- Tworzy zorientowaną na klienta architekturę zaangażowania
- Zarządzanie udzielaniem pożyczek
Ceny Finacle Digital Engagement Hub: Dostępne na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
Finflux
Finflux to platforma pożyczkowa, która oferuje produkty finansowe, aby pomóc firmom pożyczkowym przyspieszyć ich działalność biznesową i zarządzać całym cyklem kredytowym.
Niektóre typowe funkcje dostępne dzięki tym produktom obejmują zarządzanie kampaniami w czasie rzeczywistym, zarządzanie złotymi pożyczkami, automatyzację portfela pożyczek, podgląd podróży klienta itp. Platforma umożliwia również wysyłanie klientom przypomnień o zaległych płatnościach.
Funkcje Finfluxa
- Automatyzacja przepływu pracy oparta na regułach
- Zarządzanie cyklem kredytowym klienta
- Obsługuje udzielanie pożyczek i zarządzanie nimi
- Oferuje raporty i analizy
- Posiada wbudowaną punktację kredytową dla klientów
- Automatyzuje i optymalizuje system windykacji
Ceny Finflux: Dostępne na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
Alkami
Platforma bankowości cyfrowej Alkami pomaga bankom regionalnym i kasom kredytowym w dostarczaniu swoim klientom najlepszych usług bankowości internetowej. Zapewnia funkcje usprawniające wdrażanie, otwieranie kont, zaangażowanie, bezpieczeństwo i zgodność.
Możesz używać tej platformy bankowej do zarządzania kampaniami marketingowymi, ulepszania obsługi klienta, zarządzania kontami firmowymi, dostosowywania limitów kart klienta itp.
Funkcje Alkami
- Obsługuje otwieranie kont cyfrowych
- Zapewnia spersonalizowaną obsługę klienta w zakresie pożyczek, stóp procentowych itp.
- Dostarcza moduł kondycji finansowej dla klientów, aby śledzić ich kondycję finansową
- Zarządza płatnościami ACH
- Zapewnia zapobieganie oszustwom płatniczym w celu identyfikacji nieuczciwych transakcji
- Obsługuje automatyczne rozliczanie
- Zapewnia interfejsy API, opcje logowania jednokrotnego itp. w celu dostosowania platformy
Ceny Alkami: Dostępne na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
Platforma Q2
Platforma Q2 to kompleksowy pakiet obejmujący cyfrowe rozwiązania bankowe i pożyczkowe dla banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, firm fintech itp. Zawiera funkcje, takie jak klienci komercyjni na pokładzie, zarządzanie majątkiem, analiza ryzyka i oszustw, bezpieczne przesyłanie wiadomości, zdalne wpłaty środków itp.
Cechy platformy Q2
- Spersonalizowane zarządzanie finansami
- Obsługuje depozyty bankowe 24/7
- Zapewnia komercyjne zarządzanie środkami pieniężnymi
- Oferuje narzędzia do integracji i zapewniania zgodności
- Umożliwia płatności AHC
Ceny platformy Q2: Dostępne na oficjalnej stronie internetowej
Bankowość cyfrowa Appway
Appway Digital Banking pomaga różnym instytucjom bankowym i finansowym w automatyzacji przepływów pracy związanych z wdrażaniem klientów i zarządzaniem zgodnością.
Może być używany do digitalizacji procedury onboardingu klienta, zarządzania zatwierdzaniem i aktywacją aplikacji, przeprowadzania kontroli prawnej i sprawdzania zgodności w celu pozostania i tak dalej.
Ponadto integruje wszystkie działy w celu pracy nad wdrażaniem klienta w czasie rzeczywistym, a także obsługuje weryfikację tożsamości i dane biometryczne w celu weryfikacji danych klienta.
Funkcje bankowości cyfrowej Appway
- Obsługuje otwarcie konta samoobsługowego bez doradcy
- Zapewnia oparte na ryzyku zarządzanie przypadkami zgodności na potrzeby okresowych i doraźnych przeglądów klientów.
- Tworzy zautomatyzowane przepływy pracy związane z wdrażaniem klientów
- Przeprowadza kontrolę prawną i zgodności, aby zachować zgodność
- Oferuje integrację z Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic itp.
- Archiwizuje dokumenty poprzez integrację z Box, Hyparchive itp.
Ceny bankowości cyfrowej Appway: Cena jest dostępna na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
Platforma bankowości cyfrowej NETinfo
Platforma bankowości cyfrowej NETinfo zapewnia kompleksowe funkcje uzupełniające wymagania bankowości cyfrowej firm finansowych zorientowanych na konsumenta. Dzięki niemu Twoi klienci mogą przesyłać środki, przeglądać swoje inwestycje, zarządzać finansami itp.
Ponadto możesz stworzyć cyfrowy portfel do płatności, opracowywać kampanie marketingowe i zarządzać kontami klientów.
Funkcje platformy bankowości cyfrowej NETinfo
- Obsługuje bankowość internetową i mobilną
- Wysyła powiadomienia do klientów o alertach dotyczących transakcji, problemach z bezpieczeństwem itp.
- Oferuje chatbota do odpowiadania na zapytania klientów
- Integruje się z różnymi bankomatami, aby promować wypłaty bez karty.
- Zapewnia klientom podstawowe funkcje finansowe za pośrednictwem inteligentnych zegarków
- Zintegruj się z różnymi uchwytami mediów społecznościowych, aby uzyskać dane kontaktowe i umożliwić płatności za pośrednictwem bezpiecznego środowiska.
Ceny platformy bankowości cyfrowej NETinfo: Dostępne na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
BankPoint
BankPoint to platforma bankowa nowej generacji, która może pomóc usprawnić operacje bankowe i poprawić efektywność pracowników. Od zarządzania klientami, pożyczkami, przepływami pracy, po utrzymywanie dokumentów, aktywów REO, rurociągów pożyczkowych itp., za pomocą tego oprogramowania bankowego można zarządzać wieloma zadaniami bankowymi.
Funkcje BankPoint
- Obsługuje wprowadzanie danych w jednym punkcie do wprowadzania krytycznych informacji
- Zarządza całym rurociągiem kredytowym
- Automatyzuje zadania związane z zarządzaniem relacjami z klientami, takie jak odpowiadanie na zgłoszenia klientów.
- Tworzy i dostosowuje różne rodzaje raportów
- Oferuje moduł due diligence nabycia w celu weryfikacji dokumentów przed zakupem jakichkolwiek banków i puli kredytów
Ceny BankPoint: Dostępne na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
Cyfrowy wgląd w NCR
NCR Digital Insight to kompleksowy pakiet, który zapewnia bankom i spółdzielczym kasom oszczędnościowo-kredytowym innowacyjne rozwiązania umożliwiające transformację ich operacji bankowych.
Dzięki temu mogą cyfryzować swoje operacje bankowe, dodawać nowe funkcje do automatycznych bankomatów, zarządzać kartami klientów, wyszukiwać wszystkich użytkowników bankowych i niebankowych itd. Co więcej, możesz także tworzyć spersonalizowaną komunikację dla każdego klienta.
Funkcje NCR Digital Insight
- Obsługuje otwieranie samokont dla nowych i obecnych klientów
- Umożliwia użytkownikom szybkie zarządzanie swoimi finansami poprzez moduł bankowości detalicznej.
- Generuje spostrzeżenia w zależności od zachowań klientów
- Oferuje integrację z wieloma programami księgowymi do zarządzania wydatkami
- Digitalizuje wszystkie operacje zaplecza Twojego oddziału banku
- Zapewnia bezpośrednie konsultacje klientom za pośrednictwem interakcji audio i wideo
Cennik NCR Digital Insight: Cena jest dostępna na żądanie na oficjalnej stronie internetowej
Kurant
Chime to organizacja zajmująca się technologią finansową, w której bezpłatne usługi bankowe są świadczone przez Bank Bancorp i członków FDIC. Dzięki temu możesz zamrozić swoją kartę, otworzyć konto bez żadnych opłat, wysyłać pieniądze do ludzi bez opłat transakcyjnych, zapewnić dostęp do ponad 60000 bezpłatnych bankomatów i tak dalej.
Cechy Chime
- Umożliwia użytkownikom wpłacanie czeków poprzez dodanie zeskanowanego obrazu czeku
- Odzwierciedla płatność w ciągu 2 dni na koncie w depozycie bezpośrednim
- Automatycznie blokuje transakcje w przypadku utraty karty użytkownika
- Dostarcza klientom powiadomienia o transakcjach w czasie rzeczywistym
- Umożliwia użytkownikom odkładanie pieniędzy dzięki funkcji oszczędzania
- Utrzymuje wszystkie transakcje w postaci zaszyfrowanej dla bezpieczeństwa
- Nie pobiera żadnej miesięcznej opłaty za utrzymanie
Ceny dzwonka: Korzystanie z dzwonka jest bezpłatne
MultiPass
MultiPass to bankowy pretendent, który pomaga klientom korporacyjnym dokonywać i akceptować płatności w walutach międzynarodowych. Zapewnia wielowalutowe konta IBAN, UE i USA, karty firmowe itp., aby z powodzeniem przekazywać środki na arenie międzynarodowej.
MultiPass pomaga w szybkich płatnościach, dokonywaniu płatności w walutach obcych po niskim kursie, wypłacaniu na lokalnych rynkach, obsłudze codziennych wydatków i tak dalej.
Cechy MultiPassa
- Obsługuje ponad 30 walut, aby akceptować i otrzymywać płatności
- Wydaje specjalną korporacyjną kartę wydatków
- Oferuje zaawansowane szyfrowanie w celu ochrony danych biznesowych
- Zarejestrowany i regulowany przez Financial Conduct Authority
- Chroni zdeponowane pieniądze poprzez moduł zabezpieczający
- Zapewnia cyfrowe wdrożenie dla klienta
Cennik MultiPass: Brak dostępnego bezpłatnego abonamentu | Płatny plan otwierania konta zaczyna się od 4620,15 INR.
Najważniejsze funkcje platformy bankowości cyfrowej
Platformy bankowości cyfrowej mogą pomóc klientom przeglądać historię transakcji, drukować wyciągi z konta, deponować czeki online, a także ubiegać się o pożyczki.
Podobnie banki mogą zarządzać strumieniami pożyczek, zachowywać zgodność i zapewniać klientom wirtualne wsparcie. Niektóre inne wspólne cechy platformy bankowości cyfrowej obejmują:
- Przelewy pieniężne: Umożliwia klientom przesyłanie pieniędzy dowolnej osobie bezpośrednio za pośrednictwem platformy.
- Otwieranie konta: Ułatw klientom szybkie otwieranie rachunków, po prostu dodając obowiązkowe informacje.
- Płatności UPI: Ta funkcja umożliwia użytkownikom przesyłanie pieniędzy z jednego konta na drugie poprzez skanowanie kodu QR bezpośrednio z aplikacji.
- Powiadomienia o wiadomościach: Automatycznie wysyła do klientów powiadomienia o pożyczkach, nadchodzących programach, zaległych należnościach, alertach dotyczących transakcji itp.
- Spersonalizowane usługi: Umożliwia bankom oferowanie spersonalizowanych usług bankowych związanych z rachunkami, limitami kredytowymi, stopą procentową i tak dalej.
- Bankowość międzynarodowa: ta funkcja umożliwia klientom przelewanie środków oraz dokonywanie bezpiecznych i bezproblemowych płatności międzynarodowych.
- Automatyzacja wdrażania klientów: Pomaga bankom zautomatyzować całą procedurę wdrażania klientów, w tym otwieranie konta, szczegóły KYC, powitalne wiadomości e-mail itp.
Korzyści z cyfrowej platformy bankowej
Korzystanie z cyfrowych rozwiązań bankowych może przynieść korzyści bankom i klientom na kilka sposobów, takich jak ułatwienie płatności międzynarodowych, wiele opcji płatności, szybsze przelewy itp. Niektóre inne korzyści obejmują:
- Umożliwia klientom łatwe otwieranie cyfrowych rachunków bankowych z ich domów.
- Klienci mogą drukować swoje miesięczne wyciągi bezpośrednio ze swojego konta.
- Banki mogą zapewnić klientom całodobowe wsparcie
- Pomaga klientom zautomatyzować płatności za pomocą funkcji automatycznego obciążania rachunku
- Zapewnia bezpieczeństwo danych klientów dzięki różnym protokołom bezpieczeństwa
- Pomaga bankom śledzić i zarządzać rurociągami kredytowymi
Platforma bankowości cyfrowej a bankowość tradycyjna
W bankowości tradycyjnej otwarcie konta odbywa się w oddziale, w przeciwieństwie do platformy bankowości cyfrowej, gdzie jest otwierane online.
Podobnie uzgadnianie bankowe jest wykonywane przez maszynę w tradycyjnej bankowości, podczas gdy odbywa się automatycznie w cyfrowej platformie bankowej. Oto kilka innych kluczowych różnic między tymi dwoma gałęziami bankowości:
| Metryka | Tradycyjna bankowość | Platforma bankowości cyfrowej |
| Godziny pracy | Ograniczony do godzin pracy | Dostępność 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu |
| Dostępność | ATMS i fizyczny oddział banku | Poprzez aplikacje mobilne, bankowość internetową itp. |
| Obsługa klienta | Telefonicznie lub poprzez wizytę w oddziale | Przez telefon, czat, e-mail itp. |
| Opłaty i prowizje | Wysoki | Niski w porównaniu z tradycyjnymi bankami, ponieważ transakcje odbywają się online. |
| Fizyczne dokumenty do otwarcia konta | Wymagany | Nie wymagane |
Jaka jest wielkość rynku cyfrowej platformy bankowej?
Branża bankowa szybko się zmieniła w ciągu ostatnich kilku lat ze względu na postęp techniczny. Dlatego większość banków przechodzi obecnie z bankowości tradycyjnej na cyfrową, aby usprawnić swoje operacje i poprawić jakość obsługi klienta.
Rynek platform bankowości cyfrowej w skali globalnej został wyceniony na 7,75 miliarda dolarów w 2022 roku i ma być wyceniony na 17,50 miliarda dolarów na koniec 2030 roku. Oczekuje się, że rynek wzrośnie o prawie CAGR (Compound Annual Growth Rate) na poziomie 10,70% dla czasu trwania prognozy.
Wniosek
Platformy bankowości cyfrowej oferują bankom kilka funkcji usprawniających przepływy pracy i poprawiających jakość obsługi klienta. Od zarządzania potokami kredytowymi, spersonalizowanymi usługami bankowymi po automatyzację procedury dołączania klienta, każdą funkcją bankową można zarządzać z poziomu platformy.
Często zadawane pytania
- Czym jest cyfrowa platforma bankowa?
Platforma bankowości cyfrowej pomaga bankom i instytucjom finansowym świadczyć klientom usługi bankowe online. Dzięki niemu mogą zautomatyzować zadania, takie jak wprowadzanie klientów na pokład, otwieranie księgowości, zarządzanie potokami pożyczek itp. W przypadku klientów ta platforma pomaga w zarządzaniu finansami, przesyłaniu środków, otwieraniu nowego konta itp.
- Jakie są przykłady bankowości cyfrowej?
Niektóre przykłady bankowości cyfrowej obejmują płatności UPI, bankowość internetową i mobilną, portfele mobilne itp.
- Jakie są 4 filary bankowości cyfrowej?
Cztery filary bankowości cyfrowej obejmują wdrażanie klientów, obsługę klienta, lojalność klientów i udzielanie pożyczek.
- Jakie są zalety cyfrowej platformy bankowej?
Korzystanie z cyfrowej platformy bankowej ma wiele zalet, takich jak łatwe otwieranie konta bankowego, ułatwianie płatności online, oferowanie klientom spersonalizowanej bankowości itp. Dzięki niej można również bezproblemowo dokonywać płatności międzynarodowych.
- Jakie są trzy technologie cyfrowe w branży bankowej?
Trzy technologie, które mogą zmienić kształt branży bankowej w przyszłości, to AI, Cloud i IoT. Technologie te pomogą w digitalizacji i automatyzacji kluczowych operacji bankowych w celu poprawy doświadczenia klienta
- Czym jest bankowość cyfrowa a mobilna?
Bankowość cyfrowa to zarządzanie i świadczenie usług bankowych za pośrednictwem dowolnego komputera, laptopa itp., online. Natomiast w ramach bankowości mobilnej wszystkie procedury odbywają się przez internet. Jednak bankowość mobilna podlega bankowości cyfrowej.
- Czy bankowość cyfrowa to Blockchain?
Nie, bankowość cyfrowa to nie Blockchain. Jednak wykorzystanie technologii Blockchain w bankowości pomogło bankom w stworzeniu zdecentralizowanej bazy danych wszystkich aktywów cyfrowych. Co więcej, dzięki rozproszonej księdze bankowej łatwiej jest przenosić wszystkie aktywa i rejestrować transakcje za pomocą tokenów utworzonych w łańcuchu bloków.
- Czym różnią się banki cyfrowe?
Banki cyfrowe różnią się od tradycyjnych banków, ponieważ wszystkie procedury odbywają się online w porównaniu z ich fizycznymi oddziałami. Od otwarcia konta bankowego po dokonywanie płatności, wszystko jest możliwe dzięki bankowości cyfrowej.
- Czy bankowość cyfrowa jest bezpieczna, czy nie?
Tak, bankowość cyfrowa jest całkowicie bezpieczna do wykonywania operacji bankowych online, ponieważ wykorzystuje wiele protokołów, aby zapewnić bezpieczeństwo danych. Niektóre obejmują szyfrowanie danych, uwierzytelnianie wieloskładnikowe, bezpieczeństwo IPIN itp.
- Jak działają banki cyfrowe?
Bank cyfrowy jest rodzajem wirtualnej platformy do obsługi klienta na wzór tradycyjnego banku. Klienci mogą korzystać z usług bankowych poprzez oprogramowanie i aplikacje mobilne ułatwiające bezpieczne transakcje bankowe. Bank zarządza wszystkimi etapami tej procedury za pośrednictwem. Fizyczne komponenty tradycyjnego banku, w tym bezpieczeństwo, otwieranie konta, onboarding itp., zostały przekształcone w usługi sieciowe.
- Jaka jest podstawowa cena platformy bankowości cyfrowej?
Cena platformy bankowości cyfrowej zależy nie tylko od dostawcy, ale także od funkcjonalności, jakie zapewnia klientom. Na przykład niektórzy dostawcy oferują tylko podstawowe funkcje, takie jak otwieranie konta, automatyzacja wdrażania klientów, zarządzanie pożyczkami itp.