11 Daftar Contoh Platform Perbankan Digital Terbaik Tahun 2023
Diterbitkan: 2023-05-24Ringkasan: Platform perbankan digital telah mempermudah pelanggan untuk menyetorkan cek, mengajukan pinjaman, dan mentransfer dana secara internasional. Apa manfaat produk ini bagi bank? Cari tahu di artikel di bawah ini!
Dengan kemajuan teknologi, semakin banyak bank dan lembaga keuangan yang beralih ke digitalisasi dan menyediakan layanan perbankan mereka secara online. Layanan perbankan online telah menyederhanakan pembukaan rekening, transfer dana, mengelola pinjaman dan agunan, dan sebagainya. Oleh karena itu, pengguna tidak perlu mengunjungi cabang fisik bank karena hampir semuanya dapat dilakukan secara online.
Dengan platform perbankan digital, pelanggan dapat memeriksa riwayat transaksi mereka, mencetak pernyataan rekening, melakukan pembayaran ACH, dll. Bank dapat memanfaatkan platform ini untuk mengelola pinjaman, menyetujui agunan, memberikan bantuan virtual kepada pelanggan, dan melakukan penilaian kredit untuk pelanggan. Dapatkan lebih banyak wawasan tentang manfaat produk perbankan digital dalam artikel di bawah ini.
Daftar isi
Apa itu Platform Perbankan Digital?
Platform perbankan digital digunakan untuk mendigitalkan operasi bank utama, memfasilitasi interaksi pelanggan digital. Ini juga memungkinkan bank untuk menyediakan berbagai produk keuangan digital seperti perbankan internet dan dompet seluler kepada pelanggan. Dalam solusi perbankan digital, setiap operasi dapat diselesaikan secara online.
Dengan itu, bank dapat merampingkan tugas-tugas seperti mengelola pinjaman dan rekening, memberikan bantuan keuangan kepada pelanggan, memperbarui buku tabungan mereka secara otomatis, dan mengelola banyak cabang bank.
Dari sudut pandang pelanggan, mereka dapat melacak riwayat transaksi, membuka rekening secara online, menyetorkan cek secara online melalui pemindaian, dan mentransfer dana secara online. Dengan tersedianya produk perbankan digital, nasabah dapat memanfaatkan berbagai layanan perbankan dari rumah mereka.
11 Platform Perbankan Digital Teratas di India 2023
- Sistem Operasi nCino Bank
- Keterlibatan Digital Finacle
- Finflux
- Alkami
- Platform Q2
- Perbankan Digital Appway
- Platform Perbankan Digital NETinfo
- BankPoint
- Wawasan Digital NCR
- Berbunyi
- MultiPass
Ada berbagai platform perbankan digital yang dapat membantu bank mengelola operasi sehari-hari dengan lebih mudah. Selanjutnya, mereka juga dapat merampingkan seluruh prosedur onboarding pelanggan mereka. Beberapa bank digital terkemuka terbaik yang dapat Anda pertimbangkan untuk tujuan ini:
Sistem Operasi nCino Bank
Sistem Operasi nCino Bank mendigitalkan tugas terkait pinjaman dan simpanan. Ini dapat digunakan untuk mengotomatiskan tugas-tugas seperti orientasi pelanggan, rekening deposito, analisis kredit, harga pinjaman komersial, pinjaman pertanian, dll. Selanjutnya, Anda dapat mengelola dan memantau regulasi internal dengan modul manajemen kepatuhan.
Fitur Sistem Operasi nCino Bank
- Mengelola berbagai jenis dokumen
- Menyediakan manajemen hubungan pelanggan untuk memberikan layanan perbankan yang disesuaikan.
- Manajemen kepatuhan
- Portal nasabah untuk memfasilitasi proses perbankan
- Collateral management untuk pengelolaan agunan pinjaman
- Melihat dan menganalisis kinerja keuangan di seluruh bank
- Melacak dan memelihara pinjaman sindikasi
Harga Sistem Operasi nCino Bank: Tersedia berdasarkan permintaan di situs web resminya.
Keterlibatan Digital Finacle
Finacle Digital Engagement adalah perangkat lunak omnichannel yang membantu bank bergabung dan melibatkan pelanggan ritel, UKM, dan korporat mereka. Suite ini membantu Anda memberikan pengalaman yang dipersonalisasi kepada pelanggan, staf bank, dan mitra eksternal untuk berbagai saluran, perangkat, dll.
Ini dapat digunakan untuk mengelola simpanan dan perjanjian, membuat perjalanan pelanggan lintas saluran, membalikkan anjak piutang, mengelola agunan, mengotomatiskan operasi yang berpusat pada pelanggan, dll.
Fitur Finacle Digital Engagement Hub
- Menyediakan orientasi pelanggan digital
- Mendukung Otomasi Proses Robotik untuk mengotomatiskan tugas berulang
- Mendukung pinjaman ritel dan korporasi
- Personalisasi saluran komunikasi yang berbeda seperti email dan pesan untuk pelanggan
- Menciptakan arsitektur keterlibatan yang berpusat pada pelanggan
- Manajemen originasi pinjaman
Harga Finacle Digital Engagement Hub: Tersedia berdasarkan permintaan di situs web resminya
Finflux
Finflux adalah platform pinjaman yang menawarkan produk keuangan untuk membantu bisnis pinjaman mempercepat operasi bisnis mereka dan mengelola siklus pinjaman lengkap.
Beberapa fitur umum yang Anda dapatkan dengan produk ini termasuk manajemen kampanye waktu nyata, manajemen pinjaman emas, otomatisasi portofolio pinjaman, tampilan perjalanan pelanggan, dll. Platform ini juga memungkinkan Anda mengirimkan pengingat pembayaran terutang kepada pelanggan.
Fitur Finlux
- Otomatisasi alur kerja berbasis aturan
- Manajemen siklus pinjaman pelanggan
- Mendukung originasi dan manajemen pinjaman
- Menawarkan pelaporan dan analitik
- Dilengkapi dengan penilaian kredit bawaan untuk pelanggan
- Mengotomatiskan dan mengoptimalkan sistem penagihan utang
Harga Finflux: Tersedia berdasarkan permintaan di situs resminya
Alkami
Platform perbankan digital Alkami membantu bank regional dan serikat kredit untuk memberikan layanan perbankan online terbaik kepada pelanggan mereka. Ini menyediakan fitur untuk merampingkan aktivitas onboarding, pembukaan akun, keterlibatan, keamanan, dan kepatuhan.
Anda dapat menggunakan platform perbankan ini untuk mengelola kampanye pemasaran, meningkatkan layanan pelanggan, mengelola akun bisnis, menyesuaikan batas kartu pelanggan, dll.
Fitur Alki
- Mendukung pembukaan rekening digital
- Menyediakan layanan pelanggan yang dipersonalisasi dalam hal pinjaman, suku bunga, dll.
- Memberikan modul kesehatan keuangan bagi pelanggan untuk melacak kesehatan keuangan mereka
- Mengelola pembayaran ACH
- Memberikan Pencegahan Penipuan Pembayaran untuk mengidentifikasi transaksi penipuan
- Mendukung penagihan otomatis
- Menyediakan API, opsi SSO, dll., untuk menyesuaikan platform
Harga Alkami: Tersedia berdasarkan permintaan di situs resminya
Platform Q2
Platform Q2 adalah rangkaian komprehensif yang mencakup perbankan digital dan solusi pinjaman untuk bank, serikat kredit, perusahaan fintech, dll. Muncul dengan fitur-fitur seperti klien komersial onboard, manajemen kekayaan, analisis risiko dan penipuan, perpesanan yang aman, setoran dana jarak jauh, dll.
Fitur Platform Q2
- Manajemen keuangan pribadi
- Mendukung setoran bank 24/7
- Menyediakan manajemen kas komersial
- Menawarkan alat integrasi dan kepatuhan
- Mengizinkan pembayaran AHC
Harga Platform Q2: Tersedia di situs resminya
Perbankan Digital Appway
Perbankan Digital Appway membantu berbagai lembaga perbankan dan keuangan untuk mengotomatiskan alur kerja orientasi pelanggan dan manajemen kepatuhan mereka.
Ini dapat digunakan untuk mendigitalkan prosedur onboarding klien, mengelola persetujuan dan aktivasi aplikasi, melakukan penyaringan hukum dan kepatuhan untuk tinggal, dan sebagainya.
Selanjutnya, ini mengintegrasikan semua departemen untuk bekerja pada orientasi klien secara real time dan juga mendukung verifikasi identitas dan biometrik untuk memvalidasi detail pelanggan.
Fitur Perbankan Digital Appway
- Mendukung pembukaan akun mandiri tanpa penasihat apa pun
- Memberikan manajemen kasus kepatuhan yang digerakkan oleh risiko untuk tinjauan pelanggan secara berkala dan ad-hoc.
- Membuat alur kerja orientasi pelanggan otomatis
- Melakukan pemeriksaan hukum dan kepatuhan agar tetap patuh
- Menawarkan integrasi dengan Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic, dll.
- Mengarsipkan dokumen melalui integrasi dengan Box, Hyparchive, dll.
Harga Perbankan Digital Appway: Harga tersedia berdasarkan permintaan di situs web resminya
Platform Perbankan Digital NETinfo
Platform Perbankan Digital NETinfo memberikan fitur komprehensif untuk melengkapi persyaratan perbankan digital dari perusahaan keuangan yang berpusat pada konsumen. Dengannya, pelanggan Anda dapat mentransfer dana, melihat investasi mereka, mengelola keuangan mereka, dll.
Selanjutnya, Anda dapat membuat dompet digital untuk pembayaran, mengembangkan kampanye pemasaran, dan mengelola akun pelanggan.
Fitur Platform Perbankan Digital NETinfo
- Mendukung internet dan mobile banking
- Mengirim pemberitahuan kepada pelanggan untuk peringatan transaksi, masalah keamanan, dll.
- Menawarkan chatbot untuk menjawab pertanyaan pelanggan
- Terintegrasi dengan berbagai ATM untuk mempromosikan cash-out tanpa kartu.
- Menyediakan fungsi keuangan dasar melalui jam tangan pintar kepada pelanggan
- Integrasikan dengan berbagai pegangan media sosial untuk mendapatkan detail kontak dan memungkinkan pembayaran melalui lingkungan yang aman.
Harga Platform Perbankan Digital NETinfo: Tersedia berdasarkan permintaan di situs web resminya
BankPoint
BankPoint adalah platform perbankan generasi berikutnya yang dapat membantu merampingkan operasi perbankan dan meningkatkan efisiensi karyawan. Dari mengelola pelanggan, pinjaman, alur kerja, hingga memelihara dokumen, aset REO, saluran pinjaman, dll., berbagai tugas perbankan dapat dikelola dengan perangkat lunak perbankan ini.
Fitur Bank Point
- Mendukung entri data titik tunggal untuk memasukkan info penting
- Mengelola seluruh saluran pinjaman
- Mengotomatiskan tugas manajemen hubungan pelanggan seperti menanggapi tiket pelanggan.
- Membuat dan menyesuaikan berbagai jenis laporan
- Menawarkan modul uji tuntas akuisisi untuk memverifikasi dokumen sebelum membeli bank dan kumpulan pinjaman apa pun
Harga BankPoint: Tersedia berdasarkan permintaan di situs resminya
Wawasan Digital NCR
NCR Digital Insight adalah rangkaian lengkap yang menyediakan bank dan credit unions dengan solusi inovatif untuk mengubah operasi perbankan mereka.
Dengan ini, mereka dapat mendigitalkan operasi perbankan mereka, menambahkan fitur baru ke mesin ATM otomatis, mengelola kartu nasabah, menemukan semua pengguna bank dan non-bank, dan sebagainya. Selanjutnya, Anda juga dapat membuat komunikasi yang dipersonalisasi untuk setiap pelanggan dengannya.
Fitur NCR Digital Insight
- Mendukung pembukaan rekening mandiri untuk pelanggan baru dan yang sudah ada
- Memungkinkan pengguna mengelola keuangan mereka dengan cepat melalui modul perbankan konsumen.
- Menghasilkan wawasan tergantung pada perilaku pelanggan
- Menawarkan integrasi dengan beberapa perangkat lunak akuntansi untuk mengelola pengeluaran
- Mendigitalkan semua operasi backend cabang bank Anda
- Memberikan konsultasi tatap muka kepada pelanggan melalui interaksi audio dan video
Harga NCR Digital Insight: Harga tersedia berdasarkan permintaan di situs resminya
Berbunyi
Chime adalah organisasi teknologi keuangan di mana layanan perbankan gratis diberikan oleh Bank Bancorp dan Anggota FDIC. Dengan ini, Anda dapat membekukan kartu Anda, membuka rekening Anda tanpa biaya apapun, mengirim uang ke orang tanpa biaya transaksi, memberikan akses ke 60000+ ATM gratis biaya, dan seterusnya.
Fitur lonceng
- Memungkinkan pengguna menyetorkan cek dengan menambahkan gambar pindaian cek
- Mencerminkan pembayaran dalam 2 hari di akun dalam setoran langsung
- Secara otomatis menonaktifkan transaksi ketika kartu pengguna hilang
- Memberikan peringatan transaksi real-time kepada pelanggan
- Memungkinkan pengguna menyimpan uang dengan fitur hemat
- Menjaga semua transaksi dienkripsi untuk keamanan
- Tidak membebankan biaya perawatan bulanan
Harga Lonceng: Lonceng gratis untuk digunakan
MultiPass
MultiPass adalah penantang bank yang membantu klien korporat untuk melakukan dan menerima pembayaran dalam mata uang internasional. Ini menyediakan akun multi-mata uang IBAN, UE & AS, kartu perusahaan, dll., untuk berhasil mentransfer dana secara internasional.
MultiPass membantu pembayaran berkecepatan tinggi, melakukan pembayaran dalam valuta asing dengan tarif rendah, membayar di pasar lokal, menangani pengeluaran sehari-hari, dan sebagainya.
Fitur MultiPass
- Mendukung 30+ mata uang untuk menerima dan menerima pembayaran
- Menerbitkan kartu pengeluaran perusahaan khusus
- Menawarkan enkripsi lanjutan untuk melindungi data bisnis
- Terdaftar dan diatur di bawah Financial Conduct Authority
- Melindungi uang yang disimpan melalui modul pengamanan
- Menyediakan orientasi digital untuk pelanggan
Harga MultiPass: Tidak tersedia paket gratis | Paket berbayar untuk membuka akun mulai dari INR 4.620,15 dan seterusnya.
Fitur Utama dari Platform Perbankan Digital
Platform perbankan digital dapat membantu pelanggan untuk melihat riwayat transaksi, mencetak laporan rekening, menyetorkan cek secara online, dan juga mengajukan pinjaman.
Demikian pula, bank dapat mengelola jalur pinjaman, tetap patuh, dan memberikan dukungan virtual kepada pelanggan. Beberapa fitur umum lainnya dari platform perbankan digital meliputi:
- Transfer Uang: Memungkinkan pelanggan untuk mentransfer uang ke siapa pun secara langsung melalui platform.
- Pembukaan Rekening: Memudahkan nasabah untuk membuka rekening dengan cepat hanya dengan menambahkan informasi wajib.
- Pembayaran UPI: Fungsi ini memungkinkan pengguna mengirim uang dari satu akun ke akun lain melalui pemindaian kode QR langsung dari aplikasi.
- Peringatan Pesan: Secara otomatis mengirimkan peringatan pesan kepada pelanggan mengenai pinjaman, skema yang akan datang, iuran yang belum dibayar, peringatan transaksi, dll.
- Layanan yang Dipersonalisasi: Memungkinkan bank untuk menawarkan layanan perbankan yang dipersonalisasi terkait dengan rekening, batas kredit, suku bunga, dan sebagainya.
- Perbankan Internasional: Fitur ini memungkinkan pelanggan untuk mentransfer dana dan melakukan pembayaran internasional yang aman & bebas repot.
- Otomasi Onboarding Pelanggan: Ini membantu bank untuk mengotomatiskan seluruh prosedur onboarding pelanggan termasuk pembukaan rekening, detail KYC, email penyambutan, dll.
Manfaat Platform Perbankan Digital
Menggunakan solusi perbankan digital dapat menguntungkan bank dan pelanggan dalam beberapa cara seperti memfasilitasi pembayaran internasional, berbagai opsi pembayaran, transfer lebih cepat, dll. Beberapa manfaat lainnya termasuk-
- Memungkinkan pelanggan untuk membuka rekening bank digital dengan mudah dari rumah mereka.
- Pelanggan dapat mencetak laporan bulanan mereka langsung dari akun mereka.
- Bank dapat memberikan dukungan sepanjang waktu kepada pelanggan
- Membantu pelanggan mengotomatisasi pembayaran dengan fasilitas auto debet
- Menjaga keamanan data pelanggan melalui berbagai protokol keamanan
- Membantu bank untuk melacak dan mengelola saluran pinjaman
Platform Perbankan Digital vs Perbankan Tradisional
Di bawah perbankan tradisional, rekening dibuka di dalam cabang dibandingkan dengan platform perbankan digital yang dibuka secara online.
Demikian pula, rekonsiliasi bank dilakukan oleh mesin di perbankan tradisional sedangkan dilakukan secara otomatis di platform perbankan digital. Berikut adalah beberapa perbedaan utama antara kedua cabang perbankan ini:
| Metrik | Perbankan Tradisional | Platform Perbankan Digital |
| Jam Operasional | Dibatasi pada jam kerja | Ketersediaan 24x7 |
| Aksesibilitas | ATMS dan cabang fisik bank | Melalui aplikasi seluler, net banking, dll. |
| Pelayanan pelanggan | Melalui telepon atau melalui kunjungan cabang | Melalui telepon, obrolan, email, dll. |
| Biaya dan Ongkos | Tinggi | Rendah dibandingkan dengan bank tradisional karena transaksi dilakukan secara online. |
| Dokumen Fisik untuk pembukaan rekening | Diperlukan | Tidak dibutuhkan |
Berapa Ukuran Pasar Platform Perbankan Digital?
Industri perbankan telah berubah dengan cepat dalam beberapa tahun terakhir karena kemajuan teknis. Oleh karena itu, sebagian besar bank kini beralih dari perbankan tradisional ke perbankan digital untuk merampingkan operasi mereka dan meningkatkan pengalaman nasabah mereka.
Pasar platform perbankan digital dalam skala global bernilai $7,75 Miliar pada tahun 2022 dan diperkirakan akan bernilai $17,50 Miliar pada akhir tahun 2030. Pasar diperkirakan akan meningkat hampir CAGR (Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk) sebesar 10,70% untuk durasi waktu peramalan.
Kesimpulan
Platform perbankan digital menawarkan beberapa fungsi kepada bank untuk merampingkan alur kerja mereka dan meningkatkan pengalaman nasabah. Dari mengelola saluran pinjaman, layanan perbankan yang dipersonalisasi hingga mengotomatiskan prosedur onboarding pelanggan, setiap fungsi perbankan dapat dikelola dari platform.
FAQ
- Apa itu platform perbankan digital?
Platform perbankan digital membantu bank dan lembaga keuangan untuk menyediakan layanan perbankan mereka secara online kepada pelanggan. Dengan itu, mereka dapat mengotomatiskan tugas-tugas seperti orientasi pelanggan, pembukaan akuntansi, mengelola saluran pinjaman, dll. Bagi pelanggan, platform ini membantu mengelola keuangan, mentransfer dana, membuka akun baru, dll.
- Apa saja contoh perbankan digital?
Beberapa contoh perbankan digital termasuk pembayaran UPI, internet dan mobile banking, dompet seluler, dll.
- Apa saja 4 pilar perbankan digital?
Empat pilar perbankan digital meliputi customer onboarding, customer service, customer loyalty, dan loan origination.
- Apa keuntungan dari platform perbankan digital?
Ada banyak keuntungan menggunakan platform perbankan digital seperti membuka rekening bank dengan mudah, memfasilitasi pembayaran online, menawarkan perbankan yang dipersonalisasi kepada pelanggan, dll. Dengannya, Anda juga dapat melakukan pembayaran internasional tanpa repot.
- Apa saja tiga teknologi digital dalam industri perbankan?
Tiga teknologi yang dapat membentuk kembali industri perbankan di masa depan antara lain AI, Cloud, dan IoT. Teknologi ini akan membantu dalam digitalisasi dan otomatisasi operasi perbankan utama untuk meningkatkan pengalaman nasabah
- Apa itu perbankan digital vs seluler?
Perbankan digital mengelola dan menyediakan layanan perbankan Anda melalui komputer, laptop, dll., online. Padahal, di bawah mobile banking, semua prosedur dilakukan melalui internet. Namun, mobile banking berada di bawah perbankan digital.
- Apakah perbankan digital adalah Blockchain?
Tidak, perbankan digital bukanlah Blockchain. Namun, penggunaan teknologi Blockchain di perbankan telah membantu bank dengan mengembangkan basis data terdesentralisasi dari semua aset digital. Selanjutnya, dengan buku besar yang didistribusikan, menjadi lebih mudah bagi bank untuk mentransfer semua aset dan mencatat transaksi melalui token yang dibuat dalam blockchain.
- Apa perbedaan bank digital?
Bank digital berbeda dengan bank tradisional karena semua prosedur dilakukan secara online dibandingkan dengan cabang fisiknya. Dari membuka rekening bank hingga melakukan pembayaran, semuanya dimungkinkan dengan perbankan digital.
- Apakah perbankan digital aman atau tidak?
Ya, perbankan digital benar-benar aman untuk melakukan operasi perbankan online karena menggunakan banyak protokol untuk menjaga keamanan data. Beberapa termasuk enkripsi data, otentikasi multi-faktor, keamanan IPIN, dll.
- Bagaimana cara kerja bank digital?
Bank digital adalah sejenis platform virtual untuk menyediakan layanan pelanggan seperti yang disediakan di bank tradisional. Pelanggan dapat memanfaatkan sendiri layanan perbankan melalui perangkat lunak dan aplikasi seluler yang memfasilitasi transaksi perbankan yang aman. Bank mengelola semua langkah yang terlibat dalam prosedur tersebut melalui. Komponen fisik bank tradisional termasuk keamanan, pembukaan rekening, onboarding, dll., telah diubah menjadi layanan web.
- Berapa harga dasar platform perbankan digital?
Harga platform perbankan digital tidak hanya bergantung pada vendor tetapi juga pada fungsionalitas yang diberikannya kepada pelanggan. Misalnya, beberapa vendor hanya menawarkan fitur dasar seperti pembukaan akun, otomatisasi orientasi pelanggan, pengelolaan pinjaman, dll.