2023 年 11 個最佳數字銀行平台示例列表

摘要：數字銀行平台讓客戶更容易存入支票、申請貸款和國際轉賬。 這些產品對銀行有什麼好處？ 在下面的文章中找出答案！

隨著技術的進步，越來越多的銀行和金融機構正在轉向數字化並在線提供銀行服務。 網上銀行服務簡化了開戶、資金劃轉、管理貸款和抵押品等。 因此，用戶無需親臨銀行實體網點，幾乎所有事情都可以在線完成。

借助數字銀行平台，客戶可以查看交易歷史、打印賬戶報表、進行 ACH 支付等。銀行可以利用該平台管理貸款、批准抵押品、為客戶提供虛擬幫助以及為客戶進行信用評分。 在下面的文章中獲得有關數字銀行產品優勢的更多見解。

什麼是數字銀行平台？

數字銀行平台用於將主要銀行業務數字化，促進數字客戶交互。 它還使銀行能夠向客戶提供多種數字金融產品，如網上銀行和手機錢包。 在數字銀行解決方案中，每項操作都可以在線完成。

有了它，銀行可以簡化管理貸款和賬戶、為客戶提供財務援助、自動更新存摺以及管理多個銀行分支機構等任務。

從客戶的角度來看，他們可以跟踪交易歷史，在線開戶，在線掃描存入支票，在線轉賬。 隨著數字銀行產品的推出，客戶可以在家中輕鬆使用各種銀行服務。

2023 年印度 11 大數字銀行平台

• nCino 銀行操作系統
• Finacle 數字參與
• Finflux
• 阿爾卡米
• Q2平台
• Appway數字銀行
• NETinfo數字銀行平台
• 銀行積分
• NCR 數字洞察力
• 編鐘
• 多通道

有各種數字銀行平台可以幫助銀行輕鬆管理日常運營。 此外，他們還可以簡化整個客戶入職流程。 為此，您可以考慮一些最好的領先數字銀行：

1. nCino 銀行操作系統

nCino 銀行操作系統將與貸款和存款相關的任務數字化。 它可用於自動化任務，如客戶入職、存款賬戶、信用分析、商業貸款定價、農業貸款等。此外，您可以使用合規管理模塊管理和監控內部監管。

nCino 銀行操作系統的特點

• 管理不同類型的文件
• 提供客戶關係管理以提供定制的銀行服務。
• 合規管理
• 促進銀行業務流程的客戶門戶
• 用於管理貸款抵押品的抵押品管理
• 查看和分析整個銀行的財務業績
• 跟踪和維護銀團貸款

nCino 銀行操作系統定價：可在其官方網站上索取。

2. Finacle 數字參與

Finacle Digital Engagement 是一款全渠道軟件，可幫助銀行加入並吸引其零售、SMB 和企業客戶。 該套件可幫助您為不同渠道、設備等的客戶、銀行員工和外部合作夥伴提供個性化體驗。

它可用於管理存款和契約、創建跨渠道客戶旅程、反向保理、管理抵押品、自動化以客戶為中心的操作等。

Finacle Digital Engagement Hub 的特點

• 提供數字化客戶入職
• 支持機器人過程自動化以自動執行重複性任務
• 支持零售和企業貸款
• 為客戶個性化不同的溝通渠道，如電子郵件和消息
• 創建以客戶為中心的參與架構
• 貸款發放管理

Finacle Digital Engagement Hub 定價：可在其官方網站上索取

3. Finflux

Finflux 是一個借貸平台，提供金融產品以幫助借貸企業加速業務運營並管理整個貸款週期。

這些產品的一些常見功能包括實時活動管理、黃金貸款管理、貸款組合自動化、客戶旅程視圖等。該平台還允許您向客戶發送未付款項提醒。

Finflux 特點

• 基於規則的工作流自動化
• 客戶貸款週期管理
• 支持貸款發放和管理
• 提供報告和分析
• 為客戶提供內置信用評分
• 自動化和優化收債系統

Finflux 的定價：可在其官方網站上索取

4. 阿爾卡米

Alkami 數字銀行平台協助區域銀行和信用合作社為其客戶提供最好的網上銀行服務。 它提供的功能可簡化入職、開戶、參與、安全和合規活動。

您可以使用此銀行平台管理營銷活動、改善客戶服務、管理企業賬戶、自定義客戶的卡限額等。

阿爾卡米特點

• 支持數字開戶
• 在貸款、利率等方面提供個性化的客戶服務。
• 為客戶提供財務健康模塊以跟踪他們的財務健康狀況
• 管理 ACH 付款
• 提供支付欺詐預防功能以識別欺詐交易
• 支持自動計費
• 提供API、SSO選項等，自定義平台

Alkami 的定價：可在其官方網站上索取

5. Q2平台

Q2 平台是一個綜合套件，包括為銀行、信用合作社、金融科技公司等提供的數字銀行和貸款解決方案。它具有商業客戶入駐、財富管理、風險和欺詐分析、安全消息傳遞、遠程資金存款等功能。

Q2平台的特點

• 個性化財務管理
• 支持 24/7 銀行存款
• 提供商業現金管理
• 提供集成和合規性工具
• 允許 AHC 付款

Q2平台定價：官網有售

6. Appway數字銀行

Appway Digital Banking 幫助各種銀行和金融機構自動化他們的客戶入職和合規管理工作流程。

它可用於數字化客戶入職程序、管理申請批准和激活、進行合法合規性篩選等。

此外，它集成了所有部門以實時處理客戶入職，還支持身份驗證和生物識別技術來驗證客戶的詳細信息。

Appway數字銀行功能

• 支持自助開戶，無需顧問
• 為定期和臨時客戶審查提供風險驅動的合規案例管理。
• 創建自動化的客戶入職工作流程
• 進行法律和合規性篩選以保持合規性
• 提供與 Salesforce、Microsoft Dynamics 365、Olympic 等的集成。
• 通過與 Box、Hyparchive 等集成來歸檔文檔。

Appway Digital Banking定價：價格可在官網查詢

7. NETinfo數字銀行平台

NETinfo 數字銀行平台提供全面的功能，以補充以消費者為中心的金融公司的數字銀行需求。 有了它，您的客戶可以轉移資金、查看他們的投資、管理他們的財務等。

此外，您還可以創建用於支付的數字錢包、開展營銷活動和管理客戶帳戶。

NETinfo數字銀行平台特點

• 支持網上銀行和手機銀行
• 向客戶發送有關交易警報、安全問題等的通知。
• 提供聊天機器人來解決客戶的查詢
• 與各種 ATM 集成，以促進無卡取款。
• 通過智能手錶為客戶提供基本的金融功能
• 與各種社交媒體句柄集成以獲取聯繫方式並允許通過安全環境進行支付。

NETinfo 數字銀行平台定價：可在其官方網站上索取

8. 銀行積分

BankPoint 是下一代銀行平台，可以幫助簡化銀行業務並提高員工效率。 從管理客戶、貸款、工作流程到維護文檔、REO 資產、貸款管道等，可以使用此銀行軟件管理多項銀行任務。

BankPoint 功能

• 支持用於輸入關鍵信息的單點數據輸入
• 管理整個貸款渠道
• 自動執行客戶關係管理任務，例如響應客戶工單。
• 創建和自定義不同類型的報告
• 提供收購盡職調查模塊，以在購買任何銀行和貸款池之前驗證文件

BankPoint 的定價：可在其官方網站上索取

9. NCR 數字洞察力

NCR Digital Insight 是一個綜合套件，可為銀行和信用合作社提供創新解決方案，以轉變其銀行業務。

藉此，他們可以將銀行業務數字化、為自動 ATM 機添加新功能、管理客戶卡、查找所有銀行和非銀行用戶等等。 此外，您還可以使用它為每個客戶創建個性化的通信。

NCR Digital Insight 的特點

• 支持新老客戶自助開戶
• 使用戶能夠通過消費者銀行模塊快速管理他們的財務。
• 根據客戶的行為生成見解
• 提供與多種會計軟件的集成以管理費用
• 數字化您銀行分行的所有後端操作
• 通過音頻和視頻交互為客戶提供面對面的諮詢

NCR Digital Insight 定價：可在其官方網站上索取價格

10. 編鐘

Chime 是一家金融技術組織，由 The Bancorp Bank 和成員 FDIC 提供免費銀行服務。 有了它，您可以凍結您的卡，免費開立您的賬戶，向人們匯款而不收取交易費用，提供 60000 多台免費 ATM 機的訪問權限，等等。

編鐘的特點

• 使用戶能夠通過添加支票的掃描圖像來存入支票
• 反映在 2 天內以直接存款形式在帳戶中付款
• 當用戶卡丟失時自動禁用交易
• 為客戶提供實時交易提醒
• 使用戶能夠通過儲蓄功能存錢
• 為了安全起見，對所有交易進行加密
• 不收取任何月維護費

Chime 定價： Chime 可免費使用

11. 多通道

MultiPass 是一家銀行挑戰者，可幫助企業客戶以國際貨幣進行付款和接受付款。 提供多幣種IBAN、歐美賬戶、公司卡等，成功實現國際資金轉移。

MultiPass 有助於高速支付、以低利率進行外匯支付、在當地市場支付、處理日常開支等。

多通道的特點

• 支持 30 多種貨幣接受和接收付款
• 發行特殊企業消費卡
• 提供高級加密以保護業務數據
• 在金融行為監管局註冊和監管
• 通過保護模塊保護存入的資金
• 為客戶提供數字入職

MultiPass 的定價：沒有可用的免費計劃 | 開戶付費計劃從 4,620.15 印度盧比起。

數字銀行平台的主要特點

數字銀行平台可以幫助客戶查看交易歷史記錄、打印賬戶報表、在線存入支票以及申請貸款。

同樣，銀行可以管理貸款渠道、保持合規性並為客戶提供虛擬支持。 數字銀行平台的其他一些常見功能包括：

• 匯款：使客戶能夠直接通過平台向任何人轉賬。
• 開戶：方便客戶只需添加必填信息即可快速開戶。
• UPI 支付：此功能允許用戶通過直接從應用程序掃描 QR 碼從一個帳戶向另一個帳戶匯款。
• 消息提醒：自動向客戶發送有關貸款、即將到來的計劃、未付會費、交易提醒等的消息提醒。
• 個性化服務：使銀行能夠提供與賬戶、信用額度、利率等相關的個性化銀行服務。
• 國際銀行業務：此功能使客戶能夠轉賬並進行安全無憂的國際支付。
• 客戶入職自動化：它幫助銀行自動化整個客戶入職程序，包括開戶、KYC 詳細信息、歡迎電子郵件等。

數字銀行平台的好處

使用數字銀行解決方案可以通過多種方式使銀行和客戶受益，例如通過促進國際支付、多種支付選項、更快的轉賬等。其他一些好處包括 -

• 使客戶能夠在家中輕鬆開設數字銀行賬戶。
• 客戶可以直接從他們的賬戶打印他們的月結單。
• 銀行可以為客戶提供全天候支持
• 通過自動借記工具幫助客戶自動付款
• 通過各種安全協議確保客戶數據安全
• 幫助銀行跟踪和管理貸款渠道

數字銀行平台與傳統銀行

在傳統銀行業務中，與在網上開設的數字銀行平台相比，在分行內開設賬戶。

同樣，銀行對賬在傳統銀行中由機器完成，而在數字銀行平台中則自動完成。 以下是這兩個銀行分支機構之間的其他一些主要區別：

數字銀行平台市場規模是多少？

由於技術進步，銀行業在過去幾年發生了迅速變化。 因此，大多數銀行現在都在從傳統銀行業務轉向數字銀行業務，以簡化運營並改善客戶體驗。

2022 年全球數字銀行平台市場價值 77.5 億美元，預計到 2030 年底將達到 175 億美元。市場預計將以近 10.70% 的 CAGR（複合年增長率）增長對於預測持續時間。

結論

數字銀行平台為銀行提供多種功能，以簡化其工作流程並改善客戶體驗。 從管理貸款渠道、個性化銀行服務到自動化客戶入職流程，每個銀行功能都可以從該平台進行管理。

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