Elenco degli 11 migliori esempi di piattaforme di digital banking nel 2023

Riepilogo: le piattaforme bancarie digitali hanno reso più facile per i clienti depositare assegni, richiedere prestiti e trasferire fondi a livello internazionale. Quali sono i vantaggi di questi prodotti per le banche? Scoprilo nell'articolo qui sotto!

Con il progresso della tecnologia, sempre più banche e istituti finanziari si stanno spostando verso la digitalizzazione e forniscono i propri servizi bancari online. I servizi bancari online hanno semplificato l'apertura del conto, il trasferimento di fondi, la gestione di prestiti e garanzie e così via. Pertanto, gli utenti non hanno bisogno di visitare la filiale fisica della banca in quanto possono fare quasi tutto online.

Con una piattaforma bancaria digitale, i clienti possono controllare la cronologia delle transazioni, stampare l'estratto conto, effettuare pagamenti ACH, ecc. Le banche possono sfruttare questa piattaforma per gestire i prestiti, approvare le garanzie, fornire assistenza virtuale ai clienti ed eseguire il credit scoring per i clienti. Ottieni maggiori informazioni sui vantaggi dei prodotti bancari digitali nell'articolo qui sotto.

Che cos'è una piattaforma bancaria digitale?

La piattaforma bancaria digitale viene utilizzata per digitalizzare le principali operazioni bancarie e facilitare le interazioni digitali con i clienti. Consente inoltre alle banche di fornire ai clienti più prodotti finanziari digitali come l'internet banking e i portafogli mobili. All'interno delle soluzioni di digital banking, ogni operazione può essere completata online.

Con esso, le banche possono semplificare attività come la gestione di prestiti e conti, fornire assistenza finanziaria ai clienti, aggiornare automaticamente i loro libretti di risparmio e gestire più filiali bancarie.

Dal punto di vista del cliente, possono tenere traccia della cronologia delle transazioni, aprire un conto online, depositare assegni online tramite scansione e trasferire fondi online. Con la disponibilità di prodotti bancari digitali, i clienti possono usufruire di vari servizi bancari comodamente da casa.

Le 11 migliori piattaforme bancarie digitali in India 2023

• Sistema operativo nCino Bank
• Impegno digitale di Finacle
• Finflusso
• Alkami
• Piattaforma Q2
• Banca digitale Appway
• Piattaforma bancaria digitale NETinfo
• BankPoint
• Visione digitale di NCR
• Campanello
• Multipass

Esistono varie piattaforme bancarie digitali che possono aiutare le banche a gestire le loro operazioni quotidiane con molta facilità. Inoltre, possono anche semplificare l'intera procedura di onboarding dei clienti. Alcune delle migliori banche digitali leader che puoi prendere in considerazione per questo scopo:

1. Sistema operativo nCino Bank

Il sistema operativo nCino Bank digitalizza le attività relative a prestiti e depositi. Può essere utilizzato per automatizzare attività come l'onboarding dei clienti, i conti di deposito, l'analisi del credito, i prezzi dei prestiti commerciali, i prestiti agricoli, ecc. Inoltre, è possibile gestire e monitorare la regolamentazione interna con il modulo di gestione della conformità.

Caratteristiche del sistema operativo nCino Bank

• Gestisce diversi tipi di documenti
• Fornisce la gestione delle relazioni con i clienti per la fornitura di servizi bancari personalizzati.
• Gestione della conformità
• Portale del cliente per facilitare i processi bancari
• Gestione delle garanzie per la gestione delle garanzie sui prestiti
• Visualizza e analizza le prestazioni finanziarie in tutta la banca
• Tiene traccia e mantiene i prestiti sindacati

Prezzi del sistema operativo nCino Bank: disponibile su richiesta sul suo sito Web ufficiale.

2. Impegno digitale di Finacle

Finacle Digital Engagement è un software omnicanale che aiuta le banche a integrare e coinvolgere i propri clienti al dettaglio, PMI e aziende. Questa suite ti aiuta a fornire esperienze personalizzate a clienti, personale bancario e partner esterni per diversi canali, dispositivi, ecc.

Può essere utilizzato per la gestione di depositi e covenant, la creazione di un percorso del cliente cross-channel, il reverse factoring, la gestione delle garanzie, l'automazione delle operazioni incentrate sul cliente, ecc.

Funzionalità di Finacle Digital Engagement Hub

• Fornisce l'onboarding digitalizzato dei clienti
• Supporta Robotic Process Automation per l'automazione di attività ripetitive
• Supporta i prestiti al dettaglio e alle società
• Personalizza diversi canali di comunicazione come e-mail e messaggi per i clienti
• Crea un'architettura di coinvolgimento incentrata sul cliente
• Gestione della concessione del prestito

Prezzi di Finacle Digital Engagement Hub: disponibili su richiesta sul suo sito Web ufficiale

3. Finflusso

Finflux è una piattaforma di prestito che offre prodotti finanziari per aiutare le aziende di prestito ad accelerare le loro operazioni commerciali e gestire l'intero ciclo di prestito.

Alcune funzionalità comuni che ottieni con questi prodotti includono la gestione delle campagne in tempo reale, la gestione dei prestiti d'oro, l'automazione del portafoglio prestiti, la visualizzazione del percorso del cliente, ecc. La piattaforma ti consente anche di inviare promemoria di pagamenti in sospeso ai clienti.

Caratteristiche Finflux

• Automazione del flusso di lavoro basata su regole
• Gestione del ciclo di affidamento al cliente
• Supporta l'origine e la gestione del prestito
• Offre reportistica e analisi
• Viene fornito con punteggio di credito integrato per i clienti
• Automatizza e ottimizza il sistema di recupero crediti

Prezzi di Finflux: Disponibile su richiesta sul suo sito ufficiale

4. Alkami

La piattaforma di digital banking Alkami aiuta le banche regionali e le unioni di credito a fornire i migliori servizi bancari online ai propri clienti. Fornisce funzionalità per semplificare le attività di onboarding, apertura account, coinvolgimento, sicurezza e conformità.

Puoi utilizzare questa piattaforma bancaria per gestire campagne di marketing, migliorare il servizio clienti, gestire account aziendali, personalizzare i limiti della carta del cliente, ecc.

Caratteristiche di Alkami

• Supporta l'apertura del conto digitale
• Fornisce un servizio clienti personalizzato in termini di prestiti, tassi di interesse, ecc.
• Fornisce un modulo di benessere finanziario per consentire ai clienti di monitorare la loro salute finanziaria
• Gestisce i pagamenti ACH
• Fornisce la prevenzione delle frodi nei pagamenti per identificare le transazioni fraudolente
• Supporta la fatturazione automatica
• Fornisce API, opzioni SSO e così via per personalizzare la piattaforma

Prezzi di Alkami: Disponibile su richiesta sul suo sito ufficiale

5. Piattaforma Q2

Q2 Platform è una suite completa che include soluzioni bancarie e di prestito digitali per banche, unioni di credito, società fintech, ecc. Viene fornita con funzionalità come clienti commerciali a bordo, gestione patrimoniale, analisi di rischi e frodi, messaggistica sicura, depositi di fondi remoti, ecc.

Caratteristiche della piattaforma Q2

• Gestione finanziaria personalizzata
• Supporta depositi bancari 24 ore su 24, 7 giorni su 7
• Fornisce la gestione della liquidità commerciale
• Offre strumenti di integrazione e conformità
• Consente pagamenti AHC

Prezzi della piattaforma Q2: disponibile sul suo sito Web ufficiale

6. Banca digitale Appway

Appway Digital Banking aiuta vari istituti bancari e finanziari ad automatizzare i flussi di lavoro di onboarding dei clienti e gestione della conformità.

Può essere utilizzato per digitalizzare la procedura di onboarding del cliente, gestire l'approvazione e l'attivazione dell'applicazione, condurre screening legali e di conformità per rimanere e così via.

Inoltre, integra tutti i reparti per lavorare sull'onboarding del cliente in tempo reale e supporta anche la verifica dell'identità e la biometria per convalidare i dettagli del cliente.

Funzionalità bancarie digitali di Appway

• Supporta l'apertura del conto autonomo senza alcun consulente
• Offre una gestione dei casi di conformità orientata al rischio per revisioni periodiche e ad hoc dei clienti.
• Crea flussi di lavoro automatizzati per l'onboarding dei clienti
• Conduce screening legali e di conformità per rimanere conformi
• Offre l'integrazione con Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic, ecc.
• Archivia i documenti tramite l'integrazione con Box, Hyparchive, ecc.

Prezzi di Appway Digital Banking: il prezzo è disponibile su richiesta sul suo sito Web ufficiale

7. Piattaforma bancaria digitale NETinfo

NETinfo Digital Banking Platform offre funzionalità complete per integrare i requisiti bancari digitali delle società finanziarie incentrate sul consumatore. Con esso, i tuoi clienti possono trasferire fondi, visualizzare i loro investimenti, gestire le loro finanze, ecc.

Inoltre, puoi creare un portafoglio digitale per i pagamenti, sviluppare campagne di marketing e gestire gli account dei clienti.

Funzionalità della piattaforma bancaria digitale NETinfo

• Supporta internet e mobile banking
• Invia notifiche ai clienti per avvisi di transazioni, problemi di sicurezza, ecc.
• Offre chatbot per rispondere alle domande dei clienti
• Si integra con vari bancomat per promuovere il prelievo senza carta.
• Fornisce funzionalità finanziarie di base tramite orologi intelligenti ai clienti
• Integrazione con vari gestori di social media per ottenere dettagli di contatto e consentire pagamenti tramite un ambiente sicuro.

Prezzi della piattaforma bancaria digitale NETinfo: disponibile su richiesta sul suo sito Web ufficiale

8. BankPoint

BankPoint è la piattaforma bancaria di nuova generazione che può aiutare a semplificare le operazioni bancarie e migliorare l'efficienza dei dipendenti. Dalla gestione di clienti, prestiti, flussi di lavoro, al mantenimento di documenti, risorse REO, pipeline di prestiti, ecc., Con questo software bancario è possibile gestire più attività bancarie.

Funzionalità BankPoint

• Supporta l'immissione di dati a punto singolo per l'inserimento di informazioni critiche
• Gestisce l'intero processo di prestito
• Automatizza le attività di gestione delle relazioni con i clienti come rispondere ai ticket dei clienti.
• Crea e personalizza diversi tipi di report
• Offre un modulo di due diligence sull'acquisizione per verificare i documenti prima di acquistare qualsiasi banca e pool di prestiti

Prezzi di BankPoint: Disponibile su richiesta sul suo sito ufficiale

9. Visione digitale di NCR

NCR Digital Insight è una suite completa che fornisce a banche e cooperative di credito soluzioni innovative per trasformare le loro operazioni bancarie.

Con questo, possono digitalizzare le loro operazioni bancarie, aggiungere nuove funzionalità agli sportelli automatici ATM, gestire le carte dei clienti, trovare tutti gli utenti bancari e non bancari e così via. Inoltre, puoi anche creare comunicazioni personalizzate per ogni cliente con esso.

Caratteristiche di NCR Digital Insight

• Supporta l'apertura di un conto autonomo per clienti nuovi ed esistenti
• Consente agli utenti di gestire rapidamente le proprie finanze attraverso il modulo di consumer banking.
• Genera insight in base ai comportamenti dei clienti
• Offre l'integrazione con più software di contabilità per gestire le spese
• Digitalizza tutte le operazioni di backend della tua filiale bancaria
• Fornisce consulenza faccia a faccia ai clienti tramite interazione audio e video

Prezzi di NCR Digital Insight: il prezzo è disponibile su richiesta sul suo sito Web ufficiale

10. Campanello

Chime è un'organizzazione di tecnologia finanziaria in cui i servizi bancari gratuiti sono forniti da The Bancorp Bank e dai membri FDIC. Con questo, puoi bloccare la tua carta, aprire il tuo conto senza alcuna commissione, inviare denaro a persone senza commissioni di transazione, fornire accesso a oltre 60000 sportelli bancomat senza commissioni e così via.

Caratteristiche di Chime

• Consente agli utenti di depositare assegni aggiungendo l'immagine scansionata dell'assegno
• Riflette il pagamento entro 2 giorni in conto in deposito diretto
• Disabilita automaticamente le transazioni in caso di smarrimento di una carta utente
• Fornisce avvisi sulle transazioni in tempo reale ai clienti
• Consente agli utenti di tenere da parte i soldi con la funzione di risparmio
• Mantiene tutte le transazioni crittografate per sicurezza
• Non addebita alcun canone di manutenzione mensile

Prezzi di Chime: Chime è gratuito

11. Multipass

MultiPass è uno sfidante bancario che aiuta i clienti aziendali a effettuare e accettare pagamenti in valute internazionali. Fornisce IBAN multivaluta, conti UE e USA, carte aziendali, ecc., per trasferire con successo fondi a livello internazionale.

MultiPass aiuta con pagamenti ad alta velocità, effettuando pagamenti in valuta estera a un tasso basso, pagando nei mercati locali, gestendo le spese quotidiane e così via.

Caratteristiche di MultiPass

• Supporta oltre 30 valute per accettare e ricevere pagamenti
• Emette carte spese aziendali speciali
• Offre crittografia avanzata per proteggere i dati aziendali
• Registrato e regolamentato dalla Financial Conduct Authority
• Protegge il denaro depositato attraverso il modulo di salvaguardia
• Fornisce onboarding digitale per il cliente

Prezzi di MultiPass: nessun piano gratuito disponibile | Il piano a pagamento per l'apertura del conto parte da INR 4.620,15 in poi.

Funzionalità principali della piattaforma di digital banking

Le piattaforme bancarie digitali possono aiutare i clienti a visualizzare la cronologia delle transazioni, stampare estratti conto, depositare assegni online e anche richiedere prestiti.

Allo stesso modo, le banche possono gestire le pipeline dei prestiti, rimanere conformi e fornire supporto virtuale ai clienti. Alcune altre caratteristiche comuni di una piattaforma bancaria digitale includono:

• Trasferimenti di denaro: consente ai clienti di trasferire denaro a qualsiasi persona direttamente tramite la piattaforma.
• Apertura del conto: facilita ai clienti l'apertura rapida del conto semplicemente aggiungendo informazioni obbligatorie.
• Pagamenti UPI: questa funzione consente agli utenti di inviare denaro da un account a un altro tramite la scansione del codice QR direttamente dall'app.
• Avvisi di messaggi: invia automaticamente avvisi di messaggi ai clienti in merito a prestiti, schemi imminenti, quote in sospeso, avvisi di transazione, ecc.
• Servizi personalizzati: consente alle banche di offrire servizi bancari personalizzati relativi a conti, limiti di credito, tasso di interesse e così via.
• International Banking: questa funzione consente ai clienti di trasferire fondi ed effettuare pagamenti internazionali sicuri e senza problemi.
• Automazione dell'onboarding del cliente: aiuta le banche ad automatizzare l'intera procedura di onboarding del cliente, inclusa l'apertura dell'account, i dettagli KYC, le e-mail di benvenuto, ecc.

Vantaggi della piattaforma bancaria digitale

L'utilizzo di soluzioni bancarie digitali può avvantaggiare banche e clienti in diversi modi, ad esempio facilitando i pagamenti internazionali, più opzioni di pagamento, trasferimenti più rapidi, ecc. Alcuni altri vantaggi includono-

• Consente ai clienti di aprire facilmente conti bancari digitali da casa.
• I clienti possono stampare i loro estratti conto mensili direttamente dal loro conto.
• Le banche possono fornire assistenza 24 ore su 24 ai clienti
• Aiuta i clienti ad automatizzare i pagamenti con la funzione di addebito automatico
• Mantiene i dati dei clienti al sicuro attraverso vari protocolli di sicurezza
• Aiuta le banche a monitorare e gestire i flussi di prestiti

Piattaforma bancaria digitale vs banca tradizionale

Nel settore bancario tradizionale, un conto viene aperto all'interno della filiale rispetto alla piattaforma bancaria digitale in cui viene aperto online.

Allo stesso modo, la riconciliazione bancaria viene eseguita dalla macchina nel settore bancario tradizionale mentre viene eseguita automaticamente nella piattaforma bancaria digitale. Ecco alcune altre differenze chiave tra questi due rami del settore bancario:

Qual è la dimensione del mercato Piattaforma bancaria digitale?

Il settore bancario è cambiato rapidamente negli ultimi anni a causa del progresso tecnico. Pertanto, la maggior parte delle banche sta ora passando dal banking tradizionale a quello digitale per semplificare le proprie operazioni e migliorare l'esperienza del cliente.

Il mercato delle piattaforme bancarie digitali su scala globale è stato valutato a $ 7,75 miliardi nel 2022 e dovrebbe essere valutato a $ 17,50 miliardi alla fine del 2030. Si prevede che il mercato aumenterà di quasi il CAGR (tasso di crescita annuale composto) del 10,70%. per la durata del tempo di previsione.

Conclusione

Le piattaforme bancarie digitali offrono diverse funzionalità alle banche per semplificare i loro flussi di lavoro e migliorare l'esperienza del cliente. Dalla gestione delle pipeline di prestiti, servizi bancari personalizzati all'automazione della procedura di onboarding del cliente, ogni funzione bancaria può essere gestita dalla piattaforma.

Domande frequenti