SBF (Aboneliğe Dayalı Finansman) ile İşletmenizin Büyüme Sermayesini Anında Arttırın

Hindistan'ın başlangıç ​​ekosistemi 332,7 milyar dolar değerinde (Mayıs 2022). 100 tek boynuzlu at barındırıyor (1 milyar dolar veya daha fazla değere sahip şirketler).

Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, Hindistan, tek boynuzlu at kapasitesi açısından dünyanın üçüncü en büyük başlangıç ​​ekosistemidir. Aslında bu sektör için olumlu bir görünüm.

Bununla birlikte, bu kalabalık sektörde, girişimlerin neredeyse %95'i risk sermayesi için uygun değildir. Ancak bu sizi iş yapmaktan alıkoymamalı. Girişiminiz henüz sermaye artırma aşamasına ulaşmamış olsa bile sermayeye erişebilirsiniz.

Neyse ki, kurumsal finans sektörü yeni sermaye artırma fırsatları ile gelişti. Böyle bir uygulama Aboneliğe Dayalı Finansman'dır (SBF).

SBF (Aboneliğe Dayalı Finansman) Nedir?

Aboneliğe dayalı finansman, aylık veya yıllık abonelikler gibi sürekli gelirli iş modellerine sahip şirketlerin, abonelik gelirlerini nakit karşılığında hızlı bir şekilde değiştirerek stoklarını sulandırmadan fon toplamasına olanak tanır.

SaaS ve diğer abonelik tabanlı işletmelerin pazara açılmak ve yeni müşteriler edinmek için sermayeye ihtiyaç duyduğu bir gerçektir. SBF modeli, iş büyümesi için muazzam potansiyele sahip onlar için ideal bir çözüm olabilir. Öte yandan, öz sermaye seyreltme, sahiplik açısından bakıldığında zaman zaman maliyetli olabilir.

Bir yatırımcının bakış açısından, SBF, sabit getirili bir varlık profiline kıyasla öngörülebilir bir nakit akışı ve tekrarlayan gelir vadeleri sağlar. SBF'nin dünya çapında popülerlik kazanmasının ana nedenlerinden biri, abonelik tabanlı gelirin öngörülebilirliği ve güvenilirliğidir.

Aboneliğe Dayalı Finansman Nasıl Çalışır?

Aboneliğe dayalı finansman stratejisi, işletmelerin gelecekteki yinelenen gelir akışlarını anında nakit karşılığında değiş tokuş ederek hızlı bir şekilde finansman elde etmelerini sağlar. SBF, SaaS, EdTech, D2C ve aylık, üç aylık veya yıllık abonelik tabanlı ürün ve hizmetlerle gelir elde eden diğer işletmeler için ideal seçim olarak kabul edilir.

Bir işletme SBF'ye başvurduğunda, finans sağlayıcılar aşağıdakiler gibi bilgileri toplar ve analiz eder:

• Aylık gelir
• abone sayısı
• izleyici
• Ödeme metodları
• İşlemler vb.

Bu girdileri birleştirmek ve başvuran şirket için sağlam bir kredi profili oluşturmak için karmaşık algoritmalar kullanırlar.

Startup'lar, tüketicileri ödeme yapmaya başladığında yatırımcılarına geri ödeyebilir. Halihazırda SBF, şirketlerin iş genişletme ve/veya agresif müşteri kazanımı için acil harcamalar için para toplamak amacıyla ticaret yaptığı bir sözleşmeye benziyor.

Ancak SBF'ye nasıl başlarsınız? Bu tür alternatif finansman çözümleri sunan platformları aramakla başlar.

Güvenilir bir SBF platformu bulduğunuzda, kuruluşunuzu hizmet sağlayıcıya kaydedebilirsiniz.

Muhasebe ve faturalama yazılımınızı platforma bağlayın.

Giriş verileriniz (platform kaydı sırasında gönderilen ayrıntılar) senkronize edildikten sonra 48 saat içinde işlem limitinizin kilidi açılacaktır.

İşletmeniz İçin Neden Aboneliğe Dayalı Finansmanı Seçmelisiniz?

Aboneliğe dayalı finansman modelinin çeşitli yönlerini öğrendikten sonra, kuruluşunuz için bunun içinde ne var diye sorabilirsiniz. İster sermaye artırmak isteyen bir startup kurucusu olun, ister yeni yatırım fırsatları arayan bir yatırımcı olun, SBF birçok avantajla birlikte gelir. SBF'nin sizin için ideal bağış toplama veya yatırım seçeneği olmasının başlıca nedenlerine bir göz atalım:

• Anında finansman: SBF basit bir süreci takip eder. Sadece bir tıklama ile şirketler, fon toplamak için sözleşme ticareti yapabilir. İşlem genellikle gerçek zamanlı olarak gerçekleşir. Bu nedenle, fonlara erişmek için aylık yatırımcı ziyaretlerine gerek yoktur. SBF neredeyse anında bir bağış toplama fırsatıdır.
• Şirketinizin değeri ne kadar yüksekse, o kadar çok fona erişebilirsiniz: Şirketinizin büyüklüğüne ve gelir başarılarına bağlı olarak milyonlarca dolar toplayabilirsiniz. Ancak, tüm şirketlere, daha fazla para toplayamayacakları belirli bir ticaret limiti tahsis edilmiştir. Firma büyümeye devam ettikçe, ticaret limiti de uzar.
• Kurucu dostu sermaye: Melek yatırımcıların desteğinden yoksun olan genç kurucular, SBF'nin sermaye artırmanın en kurucu dostu yöntemlerinden biri olduğunu düşünüyor. SBF, onlara anında iş genişletme için ön sermaye sunar.
• Artık hisse seyreltmesi veya borç yok: SBF'nin temel özelliklerinden biri, fon yaratan şirketin sermaye yığınını dengelemesine yardımcı olması ve aynı anda borç ve hisse seyreltmesini önlemesidir. Seyreltici olmayan bağış toplama kaynakları hiçbir finansal veya operasyonel taahhüt getirmez. Bu, şirketinizin kararlarının ve operasyonlarının kontrolünü elinde tutmasına ve genişlemesine devam etmesine olanak tanır.
• Hızlandırılmış iş büyümesi: Geleneksel finans kurumları, sırf iş modellerini değerlendiremedikleri ve teminat olarak varlık eksikliği olduğu için genellikle yeni kurulan şirketlere borç vermekte tereddüt ediyor. Öte yandan SBF, yukarıda bahsedilen zorlukların üstesinden gelme ve yeni kurulan şirketlere ticari büyüme yolunda yardımcı olma kabiliyetine sahip harika bir alternatif olarak gelişti.
• Yatırımcılar için sabit gelir fırsatı: SBF, yatırımcılara yeni bir sabit gelirli yatırım fırsatına erişim sağlarken aynı zamanda girişimcilere büyüme sermayesi olarak anında para kazandırıyor.
• NPA'ların ve parasal temerrütlerin azaltılması: SBF firmaları, borçluları değerlendirmek için en gelişmiş veriye dayalı yöntemleri kullanır. Değerlendirme süreci, pazar performansı ve iş temelleri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere faktörlere dayanır. Aboneliğe dayalı finans sağlayıcılar, yalnızca titiz bir özenin ardından meşru ve sermaye açısından verimli yeni kurulan şirketlere finansman sağlar. Böyle katı bir önlem, temerrüt ve sorunlu varlık (NPA) riskini önemli ölçüde azaltır.

İşletmeler için Büyüme Sermayesini Artırmada Recur Club SBF'nin Rolü

Recur Club, sürekli geliri olan işletmelerin özkaynaklarını sulandırmadan hızlı bir şekilde fon toplamasına olanak tanıyan, abonelik tabanlı bir finans platformudur. Platform, potansiyel olarak yüksek büyüme gösteren abonelik tabanlı işletmeleri en iyi finansal kurumlarla birleştirir. Şirketler, ihtiyaç duydukları sermayeyi, yalnızca yinelenen gelirlerinin kalitesine bağlı olarak, seyreltici olmayan bir şekilde elde edebilirler.

Recur Club, kurucularının abonelik şeklinde tutarlı bir gelir kaynağı olan şirketlerde bile nakit akışı sorunları olduğunu fark etmesiyle başladı. İşte burada Recur Club devreye giriyor. Platform, yeni ortaya çıkan varlık sınıfı (öngörülebilir getirileri garanti eden aboneliğe dayalı gelir modeli) karşılığında finansmanı kolaylaştırır.

Recur Club'da SBF bağış toplama süreci şöyle görünür:

• Kuruluşunuza kaydolun
• Gerekli verileri senkronize edin
• Sermaye artırın
• Bu çok basit, değil mi?

Tipik olarak, girişimlerin her biri kendi zorlukları olan üç finansman seçeneği vardır. Öz sermaye kategorisinde para toplamak için kurucuların genellikle sahiplik paylarının büyük bir kısmından vazgeçmeleri gerekir. Diğer iki finansman seçeneği, gelire dayalı finansman ve girişim kredisi daha az elverişli hüküm ve koşullara sahiptir.

Ayrıca, bir bütün olarak sermaye artırma süreçleri genellikle zaman alıcı olabilir ve bu da şirketlerin dikkatini asıl işlerinden uzaklaştırabilir. Recur Club bu süreci sorunsuz hale getirir. İşletmeler artık stoklarını sulandırmadan veya kendilerini borç kısıtlamalarına maruz bırakmadan fon sağlayabilirler.

Recur Club SBF Modeli Nasıl Çalışır?

Recur Club, bir şirketin gelir akışı verilerini ve diğer ilgili bilgileri değerlendirerek onlara finansman kaynakları sunar. Fon limiti, şirketlerin karlılığına bağlı olarak AI ve makine öğrenimi modelleri kullanılarak belirlenir. Bunu takiben sermaye teklif eden finans kuruluşları fon arayan şirkete bağlanır.

Bir işletme aylık abonelik geliri olarak 1000 ABD Doları (yılda 12.000 ABD Doları) alıyorsa, bu tutarın yaklaşık %90'ını herhangi bir nitelikli finans kuruluşundan tek seferde borç alabilir. Geri ödeme süresi, aylık olarak veya tüketiciler bağış toplama şirketinin ürün aboneliklerini ödediği anda planlanabilir.

İşte Recur Club'ın temel özellikleri:

• Stressiz anında nakit
• Hızlı ve esnek fonlar
• Daha düşük oranlarda büyük sermaye
• 120 milyon doları aşan sözleşme ticaret hacmine erişim
• Engeller olmadan hızlı ölçeklendirin

Bir startup kurucusuysanız, her zaman özsermayenizi çok fazla satmamanın veya sulandırmamanın veya borç almamanın yollarını aramalısınız. Recur Club bunu yapmanıza yardımcı olur. SBF platformu, şirketlerin aboneliğe dayalı gelirlerinin gücünden yararlanarak kontrol veya öz sermaye hissesinden ödün vermeden finansman elde etmelerine yardımcı olur.

Öte yandan, yatırımcılar istikrarlı, canlı ve yükselen bir piyasa tarafından oluşturulan mükemmel riske göre ayarlanmış getirilere erişebilirler. Teknik olarak, aboneliğe dayalı bir işletmenin müşterileri, şirketin sermayesi olarak kabul edilir. Yeni varlık sınıfı bununla ilgili. Recur Club, şirketlerin bu yeni varlık sınıfından para kazanmalarına yardımcı olur.

Çözüm

Hindistan şu anda teknoloji ve inovasyon girişimlerinin erime potası. Ülkenin startup ekosisteminin yaşadığı büyüme seviyesi, tanınan startup sayısının 2016'da 726'dan Mart 2022'de 65.861'e çıkması gerçeğinden ölçülebilir.

Endüstri uzmanları bunun sadece başlangıç ​​olduğunu iddia ediyor. Gelecekte de benzer bir büyüme görülecektir. Ve alanı dolduran daha fazla girişimle, geleneksel önlemleri kullanarak fon toplama rekabeti daha da sertleşiyor.

Neyse ki SBF, kurucuların ve girişimcilerin firmalarını ölçeklendirmelerine yardımcı olmak için en uygun ve yararlı finansman çözümlerinden biri olarak ortaya çıktı ve şirketi borçtan kurtardı (21. yüzyıl ticaretinin kutsal kâsesi).

Recur Club'ın SBF seçenekleri ile girişiminiz, uzun vadeli taahhütler olmadan çok daha kısa bir zaman diliminde yüksek büyüme elde edebilir. Bu bir kazan-kazan!

İlgili Kategoriler: Finansal Yönetim Yazılımı | Varlık Yönetim Yazılımı | Kredi Yönetim Yazılımı | Borsa Yazılımı