Creșteți-vă capitalul de creștere a afacerii instantaneu cu SBF (finanțare pe bază de abonament)

Ecosistemul de startup din India este evaluat la 332,7 miliarde de dolari (mai 2022). Găzduiește 100 de unicorni (companii evaluate la 1 miliard de dolari sau mai mult).

Deloc surprinzător, India este al treilea cel mai mare ecosistem de startup-uri din lume, în ceea ce privește capacitatea de unicorn. Într-adevăr, aceasta este o perspectivă pozitivă pentru industrie.

Cu toate acestea, în această industrie aglomerată, aproape 95% dintre startup-uri nu se califică pentru capital de risc. Dar asta nu ar trebui să te împiedice să faci afaceri. Puteți obține în continuare acces la capital chiar dacă startup-ul dvs. nu a ajuns încă în stadiul de strângere de capital.

Din fericire, sectorul finanțelor corporative a înflorit cu noi oportunități de strângere de capital. O astfel de practică este finanțarea pe bază de abonament (SBF).

Ce este SBF (finanțare pe bază de abonament)

Finanțarea pe bază de abonament permite companiilor care au modele de afaceri cu venituri recurente, cum ar fi abonamentele lunare sau anuale) să strângă fonduri, fără a-și dilua stocul, printr-un schimb rapid de venituri din abonament în numerar.

Este un dat că SaaS și alte companii bazate pe abonament au nevoie de capital pentru a se extinde pe piață și a dobândi noi clienți. Modelul SBF poate fi o soluție ideală pentru aceștia cu un potențial imens de creștere a afacerii. Pe de altă parte, diluarea acțiunilor se poate dovedi costisitoare uneori, din perspectiva proprietății.

Din perspectiva investitorului, SBF asigură un flux de numerar previzibil și scadențe recurente ale veniturilor în comparație cu un profil de active cu venit fix. Printre principalele motive pentru care SBF câștigă popularitate în întreaga lume se numără predictibilitatea și fiabilitatea veniturilor bazate pe abonament.

Cum funcționează finanțarea pe bază de abonament?

Strategia de finanțare pe bază de abonament permite companiilor să obțină finanțare rapid prin schimbul viitoarelor fluxuri de venituri recurente cu numerar imediat. SBF este considerată alegerea ideală pentru SaaS, EdTech, D2C și alte afaceri care generează venituri prin produse și servicii pe bază de abonament lunar, trimestrial sau anual.

Atunci când o afacere solicită SBF, furnizorii de finanțe colectează și analizează informații precum:

• Venituri lunare
• Numărul de abonați
• Publicitate
• Metode de plata
• Tranzacții etc.

Ei folosesc algoritmi sofisticați pentru a combina aceste intrări și pentru a evoca un profil de credit solid pentru compania solicitantă.

Startup-urile își pot rambursa investitorii odată ce consumatorii încep să facă plăți. Așa cum stau lucrurile, SBF seamănă cu un contract pe care companiile îl tranzacționează pentru a strânge bani pentru cheltuieli imediate pentru extinderea afacerii și/sau impulsuri agresive de achiziție de clienți.

Dar cum începi cu SBF? Începe cu căutarea unor platforme care să ofere astfel de soluții alternative de finanțare.

Odată ce găsiți o platformă SBF de încredere, vă puteți înregistra organizația la furnizorul de servicii.

Conectați-vă software-ul de contabilitate și facturare cu platforma.

Limita dvs. de tranzacționare va fi deblocată în 48 de ore după sincronizarea datelor dvs. introduse (detalii trimise în timpul înregistrării platformei).

De ce să alegeți finanțarea pe bază de abonament pentru afacerea dvs.?

După ce ați învățat diferitele aspecte ale modelului de finanțare pe bază de abonament, vă puteți întreba ce este în el pentru organizația dvs. Fie că ești un fondator de startup care dorește să strângă capital sau un investitor care caută noi oportunități de investiții, SBF vine cu o mulțime de avantaje. Să aruncăm o privire la principalele motive pentru care SBF ar putea fi opțiunea ideală de strângere de fonduri sau de investiție pentru tine:

• Finanțare imediată: SBF urmează un proces simplu. Cu doar un clic, companiile pot tranzacționa contracte pentru a strânge fonduri. Tranzacția are loc în general în timp real. Deci, nu este nevoie de vizite lunare ale investitorilor pentru a avea acces la fonduri. SBF este aproape o oportunitate imediată de strângere de fonduri.
• Cu cât valoarea companiei tale este mai mare, cu atât poți accesa mai multe fonduri: în funcție de dimensiunea companiei și de veniturile sale, poți strânge milioane de dolari. Cu toate acestea, tuturor companiilor li se alocă o anumită limită comercială, dincolo de care nu pot strânge mai mulți bani. Pe de altă parte, pe măsură ce firma continuă să crească, limita comercială se extinde.
• Capital prietenos cu fondatorii: Tinerii fondatori cărora le lipsește sprijinul investitorilor-îngeri consideră că SBF este una dintre cele mai prietenoase metode de strângere de capital. SBF le oferă capital inițial pentru extinderea imediată a afacerii.
• Gata cu diluarea acțiunilor sau datorii: printre caracteristicile cheie ale SBF se numără faptul că ajută compania de strângere de fonduri să își echilibreze stiva de capital și să evite simultan datoria și diluarea acțiunilor. Sursele de strângere de fonduri nediluative nu impun acorduri financiare sau operaționale. Acest lucru permite companiei dvs. să păstreze controlul asupra deciziilor și operațiunilor sale și să își continue expansiunea.
• Creșterea accelerată a afacerilor: instituțiile financiare tradiționale ezită adesea să împrumute bani start-up-urilor pur și simplu pentru că nu sunt în măsură să-și evalueze modelele de afaceri și există o lipsă de active ca garanție. SBF, pe de altă parte, a evoluat ca o alternativă fantastică, capabilă să absoarbă dificultățile menționate mai sus și să asiste start-up-urile pe drumul lor către creșterea afacerii.
• Oportunitate cu venit fix pentru investitori: SBF oferă investitorilor acces la o nouă oportunitate de investiții cu venit fix, beneficiind în același timp și antreprenorilor cu bani imediati ca capital de creștere.
• Reducerea NPA-urilor și a implicite monetare: firmele SBF folosesc metode de ultimă generație bazate pe date pentru a evalua debitorii. Procesul de evaluare se bazează pe factori, inclusiv, dar fără a se limita la, performanța pieței și fundamentele de afaceri. Furnizorii de finanțare pe bază de abonament oferă finanțare doar start-up-urilor legitime și eficiente din punct de vedere al capitalului, după o diligență meticuloasă. O măsură atât de strictă reduce semnificativ riscul de neplată și active neperformante (NPA).

Rolul Recur Club SBF în creșterea capitalului de creștere pentru afaceri

Recur Club este o platformă de finanțare pe bază de abonament care permite companiilor cu venituri recurente să strângă fonduri rapid, fără a-și dilua capitalul propriu. Platforma conectează întreprinderile bazate pe abonament cu potențial dezvoltare cu instituții financiare de top. Companiile pot obține capitalul de care au nevoie într-o manieră nedilutivă, bazată doar pe calitatea veniturilor lor recurente.

Recur Club a început după ce fondatorii săi au observat că există probleme de flux de numerar chiar și în companiile care au o sursă consistentă de venituri sub formă de abonamente. Acolo intră în acțiune Recur Club. Platforma facilitează finanțarea în schimbul noii clase de active emergente (model de venituri bazat pe abonament, care garantează randamente previzibile).

Iată cum arată procesul de strângere de fonduri SBF pe Recur Club:

• Înscrieți-vă organizația
• Sincronizați datele necesare
• Strângeți capital
• E prea simplu, nu-i așa?

De obicei, startup-urile au trei opțiuni de finanțare, fiecare dintre ele având propriul său set de provocări. Pentru a strânge bani în categoria de acțiuni, fondatorii trebuie de obicei să renunțe la o mare parte din cota de proprietate. Celelalte două opțiuni de finanțare, finanțarea bazată pe venituri și împrumutul de risc au termeni și condiții mai puțin favorabile.

În plus, procesele de strângere de capital în ansamblu pot fi adesea consumatoare de timp, ceea ce ar putea distrage atenția companiilor de la activitatea lor de bază. Recur Club face acest proces fără probleme. Companiile pot acum să strângă fonduri fără a-și dilua stocurile sau a se expune la restricții de îndatorare.

Cum funcționează modelul Recur Club SBF?

Recur Club evaluează datele despre fluxul de venituri ale unei companii și alte informații relevante pentru a le oferi resurse de finanțare. Limita fondului este stabilită folosind modele AI și de învățare automată, în funcție de profitabilitatea companiilor. Ulterior, instituțiile financiare care oferă capital sunt conectate cu compania care caută fonduri.

Dacă o companie primește 1.000 USD ca venit lunar din abonament (12.000 USD pe an), poate împrumuta aproximativ 90% din această sumă dintr-o singură mișcare de la orice instituție financiară calificată. Perioada de rambursare poate fi programată lunar sau de îndată ce consumatorii plătesc pentru abonamentele de produse ale companiei de strângere de fonduri.

Iată care sunt caracteristicile cheie ale Recur Club:

• Numerar instant fără stres
• Fonduri rapide și flexibile
• Capital mare la rate mai mici
• Acces la un volum de tranzacționare cu contracte în valoare de peste 120 milioane USD
• Scalați rapid fără obstacole

Dacă sunteți un fondator de startup, trebuie să căutați întotdeauna modalități de a nu vinde sau dilua prea mult din capitalul propriu sau de a nu lua datorii. Recur Club te ajută să faci asta. Platforma SBF ajută companiile să obțină finanțare fără a sacrifica controlul sau pachetul de acțiuni prin valorificarea puterii veniturilor lor generate de abonament.

Pe de altă parte, investitorii pot accesa randamente excelente ajustate la risc generate de o piață stabilă, plină de viață și în creștere. Din punct de vedere tehnic, clienții unei afaceri bazate pe abonament sunt tratați ca capitalul companiei. Despre asta se referă noua clasă de active. Recur Club ajută companiile să monetizeze această nouă clasă de active.

Concluzie

India este chiar acum crisolul startup-urilor de tehnologie și inovare. Nivelul de creștere pe care îl experimentează ecosistemul startup-urilor din țară poate fi măsurat din faptul că numărul de startup-uri recunoscute a crescut de la 726 în 2016 la 65.861 în martie 2022.

Expertii din industrie susțin că acesta este doar începutul. O creștere similară va fi observată în viitor. Și cu mai multe startup-uri care populează spațiul, competiția pentru a strânge fonduri folosind măsuri tradiționale devine din ce în ce mai acerbă.

Din fericire, SBF a apărut ca una dintre cele mai viabile și utile soluții de finanțare pentru fondatori și antreprenori, pentru a-i ajuta să-și extindă firmele, menținând compania fără datorii (Sfântul Graal al afacerilor din secolul XXI).

Cu opțiunile SBF ale Recur Club, startup-ul dumneavoastră poate obține o creștere mare într-un interval de timp mult mai scurt, fără angajamente pe termen lung. Acesta este un câștig-câștig!

Categorii înrudite: Software de management financiar | Software de management al activelor | Software de management al creditelor | Software pentru bursă