ارفع رأس مال نمو أعمالك على الفور مع SBF (التمويل القائم على الاكتتاب)

تبلغ قيمة النظام البيئي للشركات الناشئة في الهند 332.7 مليار دولار (مايو 2022). يضم 100 وحيد القرن (الشركات التي تقدر قيمتها بمليار دولار أو أكثر).

ليس من المستغرب أن الهند هي ثالث أكبر نظام بيئي للشركات الناشئة في العالم ، من حيث قدرة يونيكورن. في الواقع ، هذه نظرة إيجابية للصناعة.

ومع ذلك ، في هذه الصناعة المزدحمة ، ما يقرب من 95٪ من الشركات الناشئة غير مؤهلة لرأس المال الاستثماري. لكن هذا لا ينبغي أن يمنعك من ممارسة الأعمال التجارية. لا يزال بإمكانك الوصول إلى رأس المال حتى لو لم تصل شركتك الناشئة إلى مرحلة زيادة رأس المال بعد.

لحسن الحظ ، ازدهر قطاع تمويل الشركات مع وجود فرص جديدة لزيادة رأس المال. أحد هذه الممارسات هو التمويل القائم على الاكتتاب (SBF).

ما هو SBF (التمويل القائم على الاكتتاب)

يسمح التمويل القائم على الاشتراك للشركات التي لديها نماذج أعمال ذات إيرادات متكررة مثل الاشتراكات الشهرية أو السنوية) بجمع الأموال ، دون إضعاف أسهمها ، من خلال التبادل السريع لإيرادات الاشتراكات مقابل النقود.

من المسلم به أن SaaS وغيرها من الشركات القائمة على الاشتراك تحتاج إلى رأس مال للتوسع في السوق واكتساب عملاء جدد. يمكن أن يكون نموذج SBF حلاً مثاليًا لهم مع إمكانات هائلة لنمو الأعمال. من ناحية أخرى ، يمكن أن يكون تخفيف رأس المال مكلفًا في بعض الأحيان ، من منظور الملكية.

من وجهة نظر المستثمر ، يضمن SBF تدفق نقدي يمكن التنبؤ به وآجال استحقاق إيرادات متكررة مقارنة بملف الأصول المدرة للدخل الثابت. من بين الأسباب الرئيسية لاكتساب SBF شعبية حول العالم هو إمكانية التنبؤ وموثوقية الإيرادات القائمة على الاشتراك.

كيف يعمل التمويل المعتمد على الاكتتاب؟

تسمح إستراتيجية التمويل القائمة على الاشتراك للشركات بالحصول على التمويل بسرعة عن طريق تبادل تدفقات الإيرادات المتكررة المستقبلية بالنقد الفوري. يعتبر SBF الخيار المثالي للبرامج SaaS و EdTech و D2C وغيرها من الشركات التي تحقق إيرادات من خلال المنتجات والخدمات القائمة على الاشتراك شهريًا أو ربع سنويًا أو سنويًا.

عندما تتقدم شركة ما بطلب للحصول على SBF ، يقوم مقدمو الخدمات المالية بجمع وتحليل معلومات مثل:

• الإيرادات الشهرية
• عدد المشتركين
• نسبة المشاهدة
• طرق الدفع
• المعاملات ، إلخ.

يستخدمون خوارزميات معقدة لدمج هذه المدخلات واستحضار ملف ائتماني قوي للشركة المتقدمة.

يمكن للشركات الناشئة أن تسدد لمستثمريها بمجرد أن يبدأ المستهلكون في سداد المدفوعات. كما هو الحال ، يشبه SBF عقدًا تتداوله الشركات لجمع الأموال لتغطية النفقات الفورية لتوسيع الأعمال و / أو دوافع اكتساب العملاء المكثفة.

ولكن كيف تبدأ مع SBF؟ يبدأ بالبحث عن المنصات التي تقدم مثل هذه الحلول التمويلية البديلة.

بمجرد العثور على منصة SBF موثوقة ، يمكنك تسجيل مؤسستك مع مزود الخدمة.

قم بتوصيل برنامج المحاسبة والفواتير الخاص بك بالمنصة.

سيتم إلغاء قفل حد التداول الخاص بك في غضون 48 ساعة بعد مزامنة بيانات الإدخال (التفاصيل المقدمة أثناء تسجيل المنصة).

لماذا تختار التمويل على أساس الاشتراك لعملك؟

بعد التعرف على الجوانب المختلفة لنموذج التمويل القائم على الاشتراك ، قد تسأل ، ما الفائدة منه لمؤسستك. سواء كنت مؤسس شركة ناشئة تتطلع إلى زيادة رأس المال أو مستثمرًا يبحث عن فرص استثمارية جديدة ، فإن SBF تأتي مع الكثير من المزايا. دعونا نلقي نظرة على أهم الأسباب التي تجعل SBF خيارًا مثاليًا لجمع التبرعات أو الاستثمار بالنسبة لك:

• التمويل الفوري: يتبع SBF عملية بسيطة. بنقرة واحدة ، يمكن للشركات تداول العقود لجمع الأموال. تحدث المعاملة بشكل عام في الوقت الفعلي. لذلك ، ليست هناك حاجة لزيارات المستثمرين الشهرية للوصول إلى الأموال. SBF هو تقريبا فرصة فورية لجمع التبرعات.
• كلما زادت قيمة شركتك ، زادت الأموال التي يمكنك الوصول إليها: اعتمادًا على حجم شركتك وإنجازات إيراداتها ، يمكنك جمع ملايين الدولارات. ومع ذلك ، يتم تخصيص حد تجاري معين لجميع الشركات ، والذي لا يمكنهم بعده جمع المزيد من الأموال. مع استمرار نمو الشركة ، من ناحية أخرى ، يمتد حد التجارة أيضًا.
• رأس المال الصديق للمؤسس: يشعر المؤسسون الشباب الذين يفتقرون إلى دعم المستثمرين الملائكة أن SBF هي واحدة من أكثر الطرق ودية لزيادة رأس المال. تقدم SBF لهم رأس مال مقدمًا للتوسع الفوري في الأعمال.
• لا مزيد من تخفيف الأسهم أو الديون: من بين السمات الرئيسية لـ SBF أنها تساعد شركة جمع الأموال على موازنة مجموع رأس المال الخاص بها وتجنب الديون وتخفيف الأسهم في الوقت نفسه. لا تفرض مصادر جمع الأموال غير المخففة أية تعهدات مالية أو تشغيلية. هذا يسمح لشركتك بالاحتفاظ بالسيطرة على قراراتها وعملياتها ، ومواصلة توسعها.
• نمو الأعمال المتسارع: غالبًا ما تتردد المؤسسات المالية التقليدية في إقراض الأموال للشركات الناشئة لمجرد أنها غير قادرة على تقييم نماذج أعمالها وهناك نقص في الأصول كضمانات. من ناحية أخرى ، تطورت SBF كبديل رائع ، قادر على استيعاب الصعوبات المذكورة أعلاه ومساعدة الشركات الناشئة في طريقها إلى نمو الأعمال.
• فرصة الدخل الثابت للمستثمرين: يتيح SBF للمستثمرين الوصول إلى فرصة استثمارية جديدة ذات دخل ثابت مع إفادة رواد الأعمال بأموال فورية كرأس مال للنمو.
• الحد من NPAs والتخلف عن السداد النقدي: تستخدم شركات SBF أحدث الأساليب القائمة على البيانات لتقييم المقترضين. تعتمد عملية التقييم على عوامل تشمل على سبيل المثال لا الحصر أداء السوق وأساسيات العمل. يقدم مقدمو التمويل القائم على الاشتراكات التمويل فقط للشركات الناشئة المشروعة وذات الكفاءة في رأس المال بعد بذل العناية الدقيقة. مثل هذا الإجراء الصارم يقلل بشكل كبير من مخاطر التخلف عن السداد والأصول غير العاملة (NPAs).

دور Recur Club SBF في زيادة رأس مال النمو للشركات

Recur Club هي عبارة عن منصة تمويل قائمة على الاشتراك تسمح للشركات ذات الإيرادات المتكررة بجمع الأموال بسرعة دون إضعاف حقوق الملكية. تربط المنصة الشركات القائمة على الاشتراك التي يحتمل أن تكون عالية النمو مع أفضل المؤسسات المالية. يمكن للشركات الحصول على رأس المال الذي تحتاجه بطريقة غير مخففة ، بناءً على جودة إيراداتها المتكررة فقط.

بدأ Recur Club بعد أن لاحظ مؤسسيه وجود مشاكل في التدفق النقدي حتى في الشركات التي لديها مصدر ثابت للإيرادات في شكل اشتراكات. وهنا يأتي دور Recur Club. تسهل المنصة التمويل مقابل فئة الأصول الناشئة حديثًا (نموذج الإيرادات القائم على الاشتراك ، والذي يضمن عوائد يمكن التنبؤ بها).

هذا ما تبدو عليه عملية جمع التبرعات SBF في Recur Club:

• سجل منظمتك
• مزامنة البيانات المطلوبة
• زيادة رأس المال
• هذا بسيط للغاية ، أليس كذلك؟

عادةً ما يكون لدى الشركات الناشئة ثلاثة خيارات تمويل ، لكل منها مجموعة تحدياته الخاصة. لجمع الأموال في فئة الأسهم ، يتعين على المؤسسين عادةً التخلي عن جزء كبير من حصتهم في الملكية. الخياران الآخران للتمويل ، والتمويل القائم على الإيرادات ، وقرض المجازفة لهما شروط وأحكام أقل ملاءمة.

علاوة على ذلك ، غالبًا ما تستغرق عمليات زيادة رأس المال ككل وقتًا طويلاً ، مما قد يصرف انتباه الشركات بعيدًا عن أعمالها الأساسية. يجعل Recur Club هذه العملية سلسة. يمكن للشركات الآن جمع التمويل دون إضعاف مخزونها أو تعريض نفسها لقيود الديون.

كيف يعمل نموذج Recur Club SBF؟

يقوم Recur Club بتقييم بيانات تدفق إيرادات الشركة وغيرها من المعلومات ذات الصلة لتزويدها بموارد التمويل. يتم تعيين حد التمويل باستخدام نماذج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ، اعتمادًا على ربحية الشركات. بعد ذلك ، ترتبط المؤسسات المالية التي تقدم رأس المال مع الشركة الساعية للحصول على التمويل.

إذا حصلت شركة ما على 1000 دولار كإيرادات اشتراك شهرية (12000 دولار في السنة) ، فيمكنها اقتراض ما يقرب من 90٪ من هذا المبلغ دفعة واحدة من أي مؤسسة مالية مؤهلة. يمكن جدولة فترة الاسترداد على أساس شهري أو بمجرد أن يدفع المستهلكون اشتراكات منتجات شركة جمع التبرعات المالية.

فيما يلي الميزات الرئيسية لبرنامج Recur Club:

• نقود فورية خالية من الإجهاد
• أموال سريعة ومرنة
• رأس مال كبير بمعدلات منخفضة
• الوصول إلى حجم تداول عقد يزيد عن 120 مليون دولار
• توسيع نطاق سريع دون عقبات

إذا كنت مؤسس شركة ناشئة ، فيجب عليك دائمًا البحث عن طرق لعدم بيع أو تخفيف قدر كبير من حقوق الملكية أو تحصيل الديون. Recur Club يساعدك على القيام بذلك. تساعد منصة SBF الشركات في الحصول على التمويل دون التضحية بالسيطرة أو بحصة الأسهم من خلال الاستفادة من قوة إيراداتها المدفوعة بالاشتراك.

من ناحية أخرى ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى عوائد ممتازة معدلة حسب المخاطر الناتجة عن سوق مستقر وحيوي وصاعد. من الناحية الفنية ، يتم التعامل مع عملاء الأعمال القائمة على الاشتراك كرأسمال الشركة. هذا ما تدور حوله فئة الأصول الجديدة. يساعد Recur Club الشركات على تسييل فئة الأصول الجديدة هذه.

استنتاج

الهند الآن هي بوتقة انصهار التكنولوجيا والابتكار للشركات الناشئة. يمكن قياس مستوى النمو الذي يشهده النظام البيئي للشركات الناشئة في البلاد من حقيقة أن عدد الشركات الناشئة المعترف بها قد ارتفع من 726 في عام 2016 إلى 65861 اعتبارًا من مارس 2022.

يدعي نقاد الصناعة أن هذه ليست سوى البداية. سوف نشهد نمو مماثل في المستقبل. ومع تزايد عدد الشركات الناشئة التي تملأ المكان ، تزداد حدة المنافسة على جمع الأموال باستخدام التدابير التقليدية.

لحسن الحظ ، برز SBF كواحد من حلول التمويل الأكثر جدوى ومفيدة للمؤسسين ورجال الأعمال لمساعدتهم على توسيع نطاق شركاتهم ، والحفاظ على الشركة خالية من الديون (الكأس المقدسة لأعمال القرن الحادي والعشرين).

من خلال خيارات SBF الخاصة بـ Recur Club ، يمكن أن تحقق شركتك الناشئة نموًا مرتفعًا في إطار زمني أقصر بكثير دون التزامات طويلة الأجل. هذا هو الفوز!

فئات ذات صلة: برامج الإدارة المالية | برامج إدارة الأصول | برنامج إدارة القروض | برمجيات سوق الأسهم