Augmentez instantanément le capital de croissance de votre entreprise avec le SBF (Financement par abonnement)

L'écosystème des startups indiennes est évalué à 332,7 milliards de dollars (mai 2022). Il abrite 100 licornes (entreprises évaluées à 1 milliard de dollars ou plus).

Sans surprise, l'Inde est le troisième plus grand écosystème de startups au monde, en termes de capacité de licorne. En effet, c'est une perspective positive pour l'industrie.

Néanmoins, dans cette industrie surpeuplée, près de 95% des startups ne sont pas éligibles au capital-risque. Mais cela ne devrait pas vous empêcher de faire des affaires. Vous pouvez toujours accéder au capital même si votre startup n'a pas encore atteint le stade de la levée de fonds.

Heureusement, le secteur de la finance d'entreprise a prospéré avec de nouvelles opportunités de levée de capitaux. L'une de ces pratiques est le financement par abonnement (SBF).

Qu'est-ce que le SBF (Financement par abonnement)

Le financement par abonnement permet aux entreprises qui ont des modèles commerciaux à revenus récurrents comme les abonnements mensuels ou annuels) de lever des fonds, sans diluer leurs actions, grâce à un échange rapide des revenus d'abonnement contre de l'argent.

Il est évident que le SaaS et les autres entreprises basées sur l'abonnement ont besoin de capitaux pour se développer sur le marché et acquérir de nouveaux clients. Le modèle SBF peut être une solution idéale pour eux avec un immense potentiel de croissance commerciale. D'autre part, la dilution des actions peut parfois s'avérer coûteuse, du point de vue de la propriété.

Du point de vue d'un investisseur, SBF assure un flux de trésorerie prévisible et des échéances de revenus récurrents par rapport à un profil d'actifs à revenu fixe. Parmi les principales raisons pour lesquelles SBF gagne en popularité dans le monde, il y a la prévisibilité et la fiabilité des revenus basés sur les abonnements.

Comment fonctionne le financement par abonnement ?

La stratégie de financement par abonnement permet aux entreprises d'obtenir un financement rapidement en échangeant des flux de revenus récurrents futurs contre des liquidités immédiates. SBF est considéré comme le choix idéal pour SaaS, EdTech, D2C et d'autres entreprises qui génèrent des revenus grâce à des produits et services mensuels, trimestriels ou annuels basés sur un abonnement.

Lorsqu'une entreprise postule au SBF, les bailleurs de fonds collectent et analysent des informations telles que :

• Revenu mensuel
• Nombre d'abonnés
• Audience
• Méthodes de payement
• Transactions, etc...

Ils utilisent des algorithmes sophistiqués pour combiner ces entrées et créer un profil de crédit solide pour l'entreprise candidate.

Les startups peuvent rembourser leurs investisseurs une fois que leurs consommateurs commencent à effectuer des paiements. Dans l'état actuel des choses, SBF ressemble à un contrat que les entreprises négocient pour collecter des fonds pour des dépenses immédiates d'expansion commerciale et/ou des campagnes agressives d'acquisition de clients.

Mais comment démarrer avec SBF ? Cela commence par la recherche de plateformes proposant de telles solutions de financement alternatives.

Une fois que vous avez trouvé une plateforme SBF fiable, vous pouvez enregistrer votre organisation auprès du fournisseur de services.

Connectez votre logiciel de comptabilité et de facturation à la plateforme.

Votre limite de trading sera déverrouillée dans les 48 heures suivant la synchronisation de vos données d'entrée (détails soumis lors de l'inscription à la plateforme).

Pourquoi choisir le financement par abonnement pour votre entreprise ?

Après avoir appris les différents aspects du modèle de financement par abonnement, vous vous demanderez peut-être ce que cela apporte à votre organisation. Que vous soyez un fondateur de startup cherchant à lever des capitaux ou un investisseur à la recherche de nouvelles opportunités d'investissement, SBF présente de nombreux avantages. Jetons un coup d'œil aux principales raisons pour lesquelles SBF pourrait être une option de collecte de fonds ou d'investissement idéale pour vous :

• Financement immédiat : SBF suit un processus simple. En un clic, les entreprises peuvent négocier des contrats pour lever des fonds. La transaction se déroule généralement en temps réel. Ainsi, il n'y a pas besoin de visites mensuelles d'investisseurs pour avoir accès aux fonds. SBF est une opportunité de collecte de fonds presque immédiate.
• Plus la valeur de votre entreprise est élevée, plus vous pouvez accéder à des fonds : en fonction de la taille de votre entreprise et de ses revenus, vous pouvez collecter des millions de dollars. Cependant, toutes les entreprises se voient attribuer une certaine limite commerciale, au-delà de laquelle elles ne peuvent pas lever plus d'argent. Au fur et à mesure que l'entreprise grandit, d'autre part, sa limite commerciale s'étend également.
• Capital favorable aux fondateurs : les jeunes fondateurs qui n'ont pas le soutien d'investisseurs providentiels estiment que SBF est l'une des méthodes de mobilisation de capitaux les plus favorables aux fondateurs. SBF leur offre un capital initial pour une expansion immédiate de l'entreprise.
• Fini la dilution des actions ou la dette : L'une des principales caractéristiques du SBF est qu'il aide la société de financement à équilibrer son capital et à éviter simultanément l'endettement et la dilution des actions. Les sources de financement non dilutives n'imposent aucun covenant financier ou opérationnel. Cela permet à votre entreprise de garder le contrôle de ses décisions et opérations, et de poursuivre son expansion.
• Accélération de la croissance des entreprises : les institutions financières traditionnelles hésitent souvent à prêter de l'argent aux start-up simplement parce qu'elles ne sont pas en mesure d'évaluer leurs modèles commerciaux et qu'elles manquent d'actifs en garantie. Le SBF, quant à lui, est devenu une alternative fantastique, capable d'absorber les difficultés susmentionnées et d'accompagner les start-up sur le chemin de la croissance de leur entreprise.
• Opportunité de revenu fixe pour les investisseurs: SBF donne aux investisseurs l'accès à une nouvelle opportunité d'investissement à revenu fixe tout en bénéficiant aux entrepreneurs avec de l'argent immédiat en tant que capital de croissance.
• Réduction des NPA et des défauts monétaires : les entreprises SBF utilisent des méthodes de pointe basées sur les données pour évaluer les emprunteurs. Le processus d'évaluation est basé sur des facteurs, y compris, mais sans s'y limiter, la performance du marché et les fondamentaux de l'entreprise. Les fournisseurs de financement par abonnement ne fournissent des financements qu'aux start-ups légitimes et efficaces en termes de capital après une diligence méticuleuse. Une mesure aussi stricte réduit considérablement le risque de défaillance et d'actifs non performants (NPA).

Le rôle du Recur Club SBF dans la levée de capital de développement pour les entreprises

Recur Club est une plateforme de financement par abonnement qui permet aux entreprises ayant des revenus récurrents de lever des fonds rapidement sans diluer leurs fonds propres. La plate-forme met en relation des entreprises par abonnement potentiellement à forte croissance avec les principales institutions financières. Les entreprises peuvent obtenir les capitaux dont elles ont besoin de manière non dilutive, en se basant uniquement sur la qualité de leurs revenus récurrents.

Recur Club a commencé après que ses fondateurs ont remarqué qu'il y avait des problèmes de trésorerie même dans les entreprises qui ont une source de revenus constante sous la forme d'abonnements. C'est là que Recur Club entre en action. La plateforme facilite le financement en échange de la nouvelle classe d'actifs émergente (modèle de revenus basé sur l'abonnement, qui garantit des rendements prévisibles).

Voici à quoi ressemble le processus de collecte de fonds SBF sur Recur Club :

• Inscrivez votre organisation
• Synchroniser les données requises
• Lever des fonds
• C'est trop simple, n'est-ce pas ?

En règle générale, les startups ont trois options de financement, chacune avec son propre ensemble de défis. Pour lever des fonds dans la catégorie des capitaux propres, les fondateurs doivent généralement céder une grande partie de leur part de propriété. Les deux autres options de financement, le financement basé sur les revenus et le prêt à risque, ont des termes et conditions moins favorables.

De plus, les processus de levée de capitaux dans leur ensemble peuvent souvent prendre du temps, ce qui peut détourner l'attention des entreprises de leur cœur de métier. Recur Club rend ce processus transparent. Les entreprises peuvent désormais lever des fonds sans diluer leurs actions ni s'exposer à des restrictions d'endettement.

Comment fonctionne le modèle Recur Club SBF ?

Recur Club évalue les données de flux de revenus d'une entreprise et d'autres informations pertinentes pour leur offrir des ressources de financement. La limite de fonds est fixée à l'aide de modèles d'IA et d'apprentissage automatique, en fonction de la rentabilité des entreprises. Ensuite, les institutions financières qui offrent des capitaux sont mises en relation avec la société à la recherche de fonds.

Si une entreprise reçoit 1 000 $ de revenus d'abonnement mensuels (12 000 $ par an), elle peut emprunter environ 90 % de ce montant en une seule fois auprès de n'importe quelle institution financière qualifiée. La période de récupération peut être programmée sur une base mensuelle ou dès que les consommateurs paient les abonnements aux produits de la société de collecte de fonds.

Voici les principales caractéristiques de Recur Club :

• Cash instantané sans stress
• Des fonds rapides et flexibles
• Grand capital à des taux inférieurs
• Accès à un volume de négociation de contrats d'une valeur de plus de 120 millions de dollars
• Évoluez rapidement sans obstacles

Si vous êtes un fondateur de startup, vous devez toujours chercher des moyens de ne pas vendre ou diluer trop de vos fonds propres ou de vous endetter. Recur Club vous aide à le faire. La plateforme SBF aide les entreprises à obtenir des financements sans sacrifier le contrôle ou la participation au capital en tirant parti de la puissance de leurs revenus générés par les abonnements.

D'autre part, les investisseurs peuvent accéder à d'excellents rendements ajustés au risque générés par un marché stable, dynamique et en hausse. Techniquement, les clients d'une entreprise par abonnement sont traités comme le capital de l'entreprise. C'est à cela que sert la nouvelle classe d'actifs. Recur Club aide les entreprises à monétiser cette nouvelle classe d'actifs.

Conclusion

L'Inde est actuellement le creuset des startups technologiques et innovantes. Le niveau de croissance que connaît l'écosystème des startups du pays peut être mesuré par le fait que le nombre de startups reconnues est passé de 726 en 2016 à 65 861 en mars 2022.

Les experts de l'industrie affirment que ce n'est que le début. Une croissance similaire sera observée à l'avenir. Et avec de plus en plus de startups peuplant l'espace, la concurrence pour lever des fonds en utilisant des mesures traditionnelles se durcit.

Heureusement, SBF est devenu l'une des solutions de financement les plus viables et les plus utiles pour les fondateurs et les entrepreneurs pour les aider à faire évoluer leur entreprise, en gardant l'entreprise sans dette (le Saint Graal des affaires du 21e siècle).

Avec les options SBF de Recur Club, votre startup peut atteindre une forte croissance dans un délai beaucoup plus court sans engagements à long terme. C'est un gagnant-gagnant!

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