Aumente seu capital de crescimento de negócios instantaneamente com o SBF (financiamento baseado em assinatura)

O ecossistema de startups da Índia está avaliado em US$ 332,7 bilhões (maio de 2022). Abriga 100 unicórnios (empresas avaliadas em US$ 1 bilhão ou mais).

Não surpreendentemente, a Índia é o terceiro maior ecossistema de startups do mundo, em termos de capacidade de unicórnio. De fato, essa é uma perspectiva positiva para o setor.

No entanto, nesta indústria lotada, quase 95% das startups não se qualificam para capital de risco. Mas isso não deve impedi-lo de fazer negócios. Você ainda pode ter acesso ao capital mesmo que sua startup ainda não tenha atingido o estágio de levantamento de capital.

Felizmente, o setor de finanças corporativas floresceu com novas oportunidades de levantamento de capital. Uma dessas práticas é o Financiamento Baseado em Assinaturas (SBF).

O que é SBF (Financiamento Baseado em Assinatura)

O financiamento baseado em assinatura permite que empresas com modelos de negócios de receita recorrente, como assinaturas mensais ou anuais, levantem fundos, sem diluir seu estoque, por meio de uma rápida troca de receita de assinatura por dinheiro.

É certo que SaaS e outros negócios baseados em assinatura precisam de capital para expandir no mercado e adquirir novos clientes. O modelo SBF pode ser uma solução ideal para eles com imenso potencial de crescimento de negócios. Por outro lado, a diluição do patrimônio pode ser cara às vezes, do ponto de vista da propriedade.

Do ponto de vista do investidor, o SBF garante um fluxo de caixa previsível e vencimentos de receitas recorrentes em comparação com um perfil de ativos de rendimento fixo. Entre as principais razões pelas quais o SBF está ganhando popularidade em todo o mundo está a previsibilidade e confiabilidade da receita baseada em assinaturas.

Como funciona o financiamento baseado em assinatura?

A estratégia de financiamento baseada em assinatura permite que as empresas obtenham financiamento rapidamente, trocando fluxos de receita recorrentes futuros por dinheiro imediato. O SBF é considerado a escolha ideal para SaaS, EdTech, D2C e outros negócios que geram receita por meio de produtos e serviços baseados em assinatura mensal, trimestral ou anual.

Quando uma empresa se candidata ao SBF, os provedores financeiros coletam e analisam informações como:

• Receita mensal
• Número de assinantes
• Visualização
• Métodos de Pagamento
• Transações, etc

Eles usam algoritmos sofisticados para combinar essas entradas e conjurar um perfil de crédito sólido para a empresa requerente.

As startups podem reembolsar seus investidores assim que seus consumidores começarem a fazer pagamentos. Tal como está, o SBF se assemelha a um contrato que as empresas negociam para arrecadar dinheiro para despesas imediatas para expansão dos negócios e/ou ações agressivas de aquisição de clientes.

Mas como você começa com SBF? Começa com a busca de plataformas que ofereçam essas soluções alternativas de financiamento.

Depois de encontrar uma plataforma SBF confiável, você pode registrar sua organização no provedor de serviços.

Conecte seu software de contabilidade e faturamento à plataforma.

Seu limite de negociação será desbloqueado dentro de 48 horas após a sincronização de seus dados de entrada (detalhes enviados durante o registro da plataforma).

Por que escolher o financiamento baseado em assinatura para o seu negócio?

Depois de aprender os vários aspectos do modelo de financiamento baseado em assinatura, você pode perguntar o que há para sua organização. Seja você um fundador de startup que busca levantar capital ou um investidor que busca novas oportunidades de investimento, a SBF vem com muitas vantagens. Vamos dar uma olhada nas principais razões pelas quais o SBF pode ser a opção ideal de captação de recursos ou investimento para você:

• Financiamento imediato: a SBF segue um processo simples. Com apenas um clique, as empresas podem negociar contratos para arrecadar fundos. A transação geralmente acontece em tempo real. Assim, não há necessidade de visitas mensais de investidores para ter acesso aos fundos. A SBF é quase uma oportunidade imediata de captação de recursos.
• Quanto maior o valor da sua empresa, mais fundos você pode acessar: dependendo do tamanho da sua empresa e das conquistas de receita, você pode arrecadar milhões de dólares. No entanto, todas as empresas recebem um certo limite comercial, além do qual não podem levantar mais dinheiro. À medida que a empresa continua crescendo, por outro lado, seu limite de comércio também se estende.
• Capital favorável aos fundadores: Os jovens fundadores que não têm o apoio de investidores anjos sentem que o SBF é um dos métodos mais favoráveis ​​aos fundadores de levantar capital. A SBF lhes oferece capital inicial para expansão imediata dos negócios.
• Não há mais diluição de ações ou dívida: entre as principais características do SBF está o fato de ajudar a empresa de captação de recursos a equilibrar sua pilha de capital e, simultaneamente, evitar dívidas e diluição de ações. As fontes de captação de recursos não diluídas não impõem cláusulas financeiras ou operacionais. Isso permite que sua empresa mantenha o controle de suas decisões e operações e continue sua expansão.
• Crescimento acelerado dos negócios: as instituições financeiras tradicionais costumam hesitar em emprestar dinheiro para startups simplesmente porque não conseguem avaliar seus modelos de negócios e há falta de ativos como garantia. A SBF, por outro lado, evoluiu como uma alternativa fantástica, capaz de absorver as dificuldades mencionadas e auxiliar as start-ups em seu caminho para o crescimento dos negócios.
• Oportunidade de renda fixa para investidores: a SBF oferece aos investidores acesso a uma nova oportunidade de investimento em renda fixa, ao mesmo tempo em que beneficia empreendedores com dinheiro imediato como capital de crescimento.
• Redução de NPAs e inadimplência monetária: as empresas SBF usam métodos baseados em dados de última geração para avaliar os mutuários. O processo de avaliação é baseado em fatores, incluindo, mas não se limitando a, desempenho de mercado e fundamentos de negócios. Os provedores de financiamento baseados em assinatura só fornecem financiamento para start-ups legítimas e eficientes em termos de capital após uma diligência meticulosa. Uma medida tão rigorosa reduz significativamente o risco de inadimplência e ativos inadimplentes (NPAs).

O Papel do Recur Club SBF na Captação de Capital de Crescimento para Empresas

O Recur Club é uma plataforma financeira baseada em assinatura que permite que empresas com receita recorrente levantem fundos rapidamente sem diluir seu patrimônio. A plataforma conecta negócios baseados em assinaturas de alto crescimento com as principais instituições financeiras. As empresas podem obter o capital de que precisam de forma não diluidora, com base apenas na qualidade de sua receita recorrente.

O Recur Club começou depois que seus fundadores perceberam que há problemas de fluxo de caixa mesmo em empresas que têm uma fonte consistente de receita na forma de assinaturas. É aí que o Recur Club entra em ação. A plataforma facilita o financiamento em troca da nova classe de ativos emergente (modelo de receita baseado em assinatura, que garante retornos previsíveis).

Veja como é o processo de captação de recursos da SBF no Recur Club:

• Inscreva sua organização
• Sincronize os dados necessários
• Aumente o capital
• Isso é muito simples, não é?

Normalmente, as startups têm três opções de financiamento, cada uma com seu próprio conjunto de desafios. Para levantar dinheiro na categoria de ações, os fundadores normalmente precisam abrir mão de uma grande parte de sua participação acionária. As outras duas opções de financiamento, financiamento baseado em receita e empréstimo de risco, têm termos e condições menos favoráveis.

Além disso, os processos de levantamento de capital como um todo podem ser demorados, o que pode desviar a atenção das empresas de seu negócio principal. O Recur Club facilita esse processo. As empresas agora podem captar recursos sem diluir suas ações ou se expor a restrições de dívida.

Como funciona o modelo Recur Club SBF?

O Recur Club avalia os dados de fluxo de receita de uma empresa e outras informações pertinentes para oferecer recursos de financiamento. O limite do fundo é definido por meio de modelos de IA e machine learning, dependendo da lucratividade das empresas. Em seguida, as instituições financeiras que oferecem capital são conectadas à empresa que busca o fundo.

Se uma empresa recebe US$ 1.000 como receita de assinatura mensal (US$ 12.000 por ano), ela pode emprestar aproximadamente 90% desse valor de uma só vez de qualquer instituição financeira qualificada. O período de retorno pode ser agendado mensalmente ou assim que os consumidores pagarem as assinaturas dos produtos da empresa de captação de recursos.

Aqui estão as principais características do Recur Club:

• Dinheiro instantâneo sem estresse
• Fundos rápidos e flexíveis
• Grande capital a taxas mais baixas
• Acesso ao volume de negociação de contratos no valor de mais de US$ 120 milhões
• Escale rapidamente sem obstáculos

Se você é o fundador de uma startup, deve sempre procurar maneiras de não vender ou diluir muito seu patrimônio ou assumir dívidas. O Recur Club ajuda você a fazer isso. A plataforma SBF ajuda as empresas a obter financiamento sem sacrificar o controle ou participação acionária, aproveitando o poder de suas receitas geradas por assinaturas.

Por outro lado, os investidores podem acessar excelentes retornos ajustados ao risco gerados por um mercado estável, animado e em ascensão. Tecnicamente, os clientes de um negócio baseado em assinaturas são tratados como capital da empresa. É disso que trata a nova classe de ativos. O Recur Club ajuda as empresas a rentabilizar esta nova classe de ativos.

Conclusão

A Índia é agora o caldeirão de startups de tecnologia e inovação. O nível de crescimento do ecossistema de startups do país pode ser medido pelo fato de que o número de startups reconhecidas cresceu de 726 em 2016 para 65.861 em março de 2022.

Especialistas da indústria afirmam que este é apenas o começo. Crescimento semelhante será visto no futuro. E com mais startups povoando o espaço, a competição para arrecadar fundos usando medidas tradicionais está ficando mais acirrada.

Felizmente, a SBF surgiu como uma das soluções de financiamento mais viáveis ​​e úteis para fundadores e empreendedores para ajudá-los a escalar suas empresas, mantendo a empresa livre de dívidas (o santo graal dos negócios do século XXI).

Com as opções de SBF do Recur Club, sua startup pode alcançar alto crescimento em um prazo muito menor, sem compromissos de longo prazo. Isso é um ganha-ganha!

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