Aumenta istantaneamente il capitale di crescita della tua attività con SBF (finanziamento basato su abbonamento)

L'ecosistema delle startup indiane ha un valore di 332,7 miliardi di dollari (maggio 2022). Ospita 100 unicorni (aziende del valore di $ 1 miliardo o più).

Non sorprende che l'India sia il terzo ecosistema di startup più grande al mondo, in termini di capacità di unicorno. In effetti, questa è una prospettiva positiva per il settore.

Tuttavia, in questo settore affollato, quasi il 95% delle startup non si qualifica per il capitale di rischio. Ma questo non dovrebbe impedirti di fare affari. Puoi comunque accedere al capitale anche se la tua startup non ha ancora raggiunto la fase di raccolta di capitale.

Per fortuna, il settore della finanza aziendale è fiorito con nuove opportunità di raccolta di capitali. Una di queste pratiche è il Subscription Based Financing (SBF).

Che cos'è l'SBF (finanziamento basato su abbonamento)

Il finanziamento basato su abbonamento consente alle aziende che hanno modelli di business con entrate ricorrenti come abbonamenti mensili o annuali) di raccogliere fondi, senza diluire le proprie azioni, attraverso un rapido scambio di entrate di sottoscrizione con denaro contante.

È un dato di fatto che SaaS e altre attività basate su abbonamento hanno bisogno di capitale per espandersi nel mercato e acquisire nuovi clienti. Il modello SBF può essere una soluzione ideale per loro con un immenso potenziale di crescita del business. D'altra parte, la diluizione del capitale può rivelarsi a volte costosa, dal punto di vista della proprietà.

Dal punto di vista dell'investitore, SBF garantisce un flusso di cassa prevedibile e scadenze dei ricavi ricorrenti rispetto a un profilo patrimoniale a reddito fisso. Tra i motivi principali per cui SBF sta guadagnando popolarità in tutto il mondo c'è la prevedibilità e l'affidabilità delle entrate basate sugli abbonamenti.

Come funziona il finanziamento basato su abbonamento?

La strategia di finanziamento basata su abbonamento consente alle aziende di ottenere rapidamente finanziamenti scambiando futuri flussi di entrate ricorrenti con denaro contante immediato. SBF è considerata la scelta ideale per SaaS, EdTech, D2C e altre aziende che generano entrate attraverso prodotti e servizi basati su abbonamento mensili, trimestrali o annuali.

Quando un'azienda fa domanda per SBF, i fornitori di servizi finanziari raccolgono e analizzano informazioni come:

• Entrate mensili
• Numero di iscritti
• Visualizzatore
• Modalità di pagamento
• Transazioni, ecc.

Usano algoritmi sofisticati per combinare questi input ed evocare un solido profilo di credito per la società richiedente.

Le startup possono ripagare i loro investitori una volta che i loro consumatori iniziano a effettuare i pagamenti. Così com'è, SBF assomiglia a un contratto che le aziende commerciano per raccogliere fondi per spese immediate per l'espansione dell'attività e/o per iniziative aggressive di acquisizione di clienti.

Ma come si inizia con SBF? Inizia con la ricerca di piattaforme che offrono tali soluzioni di finanziamento alternative.

Una volta trovata una piattaforma SBF affidabile, puoi registrare la tua organizzazione presso il fornitore di servizi.

Collega il tuo software di contabilità e fatturazione con la piattaforma.

Il tuo limite di trading verrà sbloccato entro 48 ore dalla sincronizzazione dei dati di input (dettagli inviati durante la registrazione alla piattaforma).

Perché scegliere il finanziamento in abbonamento per la tua azienda?

Dopo aver appreso i vari aspetti del modello di finanziamento basato su abbonamento, potresti chiedere cosa c'è in gioco per la tua organizzazione. Che tu sia un fondatore di startup che cerca di raccogliere capitali o un investitore alla ricerca di nuove opportunità di investimento, SBF offre molti vantaggi. Diamo un'occhiata ai principali motivi per cui SBF potrebbe essere l'opzione di raccolta fondi o investimento ideale per te:

• Finanziamento immediato: SBF segue un processo semplice. Con un semplice clic, le aziende possono negoziare contratti per raccogliere fondi. La transazione generalmente avviene in tempo reale. Quindi, non sono necessarie visite mensili degli investitori per ottenere l'accesso ai fondi. SBF è quasi un'opportunità di raccolta fondi immediata.
• Maggiore è il valore della tua azienda, più fondi puoi accedere: a seconda delle dimensioni della tua azienda e dei suoi guadagni, puoi raccogliere milioni di dollari. Tuttavia, a tutte le aziende viene assegnato un certo limite commerciale, oltre il quale non possono raccogliere più soldi. Man mano che l'azienda continua a crescere, d'altra parte, anche il suo limite commerciale si estende.
• Capitale favorevole ai fondatori: i giovani fondatori che non hanno il sostegno di investitori angelici ritengono che SBF sia uno dei metodi di raccolta di capitali più favorevoli ai fondatori. SBF offre loro un capitale iniziale per l'espansione immediata dell'attività.
• Niente più diluizione delle azioni o debiti: tra le caratteristiche chiave di SBF c'è che aiuta la società di raccolta fondi a bilanciare il proprio capitale e contemporaneamente evitare il debito e la diluizione delle azioni. Le fonti di raccolta fondi non diluitive non impongono alcun patto finanziario o operativo. Ciò consente alla tua azienda di mantenere il controllo delle sue decisioni e operazioni e di continuare la sua espansione.
• Crescita accelerata del business: le istituzioni finanziarie tradizionali sono spesso riluttanti a prestare denaro alle start-up semplicemente perché non sono in grado di valutare i loro modelli di business e mancano risorse come garanzia. SBF, invece, si è evoluta come una fantastica alternativa, in grado di assorbire le suddette difficoltà e di assistere le start up nel loro percorso di crescita aziendale.
• Opportunità di reddito fisso per gli investitori: SBF offre agli investitori l'accesso a una nuova opportunità di investimento a reddito fisso, avvantaggiando anche gli imprenditori con denaro immediato come capitale di crescita.
• Riduzione degli NPA e delle insolvenze monetarie: le aziende SBF utilizzano metodi basati sui dati all'avanguardia per valutare i mutuatari. Il processo di valutazione si basa su fattori, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, performance di mercato e fondamentali aziendali. I fornitori di servizi finanziari in abbonamento forniscono finanziamenti a start-up legittime ed efficienti in termini di capitale solo dopo una meticolosa diligenza. Una misura così rigorosa riduce significativamente il rischio di insolvenze e attività deteriorate (NPA).

Il ruolo di Recur Club SBF nella raccolta di capitale di crescita per le imprese

Recur Club è una piattaforma finanziaria basata su abbonamento che consente alle aziende con entrate ricorrenti di raccogliere fondi rapidamente senza diluire il proprio patrimonio. La piattaforma collega le aziende basate su abbonamento potenzialmente in forte crescita con le principali istituzioni finanziarie. Le aziende possono ottenere il capitale di cui hanno bisogno in modo non diluitivo, basato solo sulla qualità dei loro ricavi ricorrenti.

Recur Club è nato dopo che i suoi fondatori hanno notato che ci sono problemi di flusso di cassa anche nelle aziende che hanno una consistente fonte di entrate sotto forma di abbonamenti. È qui che entra in azione Recur Club. La piattaforma facilita il finanziamento in cambio della nuova classe di attività emergente (modello di entrate basato su abbonamento, che garantisce rendimenti prevedibili).

Ecco come si presenta il processo di raccolta fondi SBF su Recur Club:

• Iscrivi la tua organizzazione
• Sincronizza i dati richiesti
• Raccogliere capitali
• È troppo semplice, vero?

In genere, le startup hanno tre opzioni di finanziamento, ognuna con la propria serie di sfide. Per raccogliere fondi nella categoria delle azioni, i fondatori in genere devono rinunciare a gran parte della loro quota di proprietà. Le altre due opzioni finanziarie, la finanza basata sulle entrate e il prestito di rischio, hanno termini e condizioni meno favorevoli.

Inoltre, i processi di raccolta di capitali nel loro insieme possono spesso richiedere molto tempo, il che potrebbe distogliere l'attenzione delle aziende dal loro core business. Recur Club rende questo processo senza soluzione di continuità. Le aziende ora possono raccogliere fondi senza diluire le proprie azioni o esporsi a restrizioni sul debito.

Come funziona il modello Recur Club SBF?

Recur Club valuta i dati del flusso di entrate di un'azienda e altre informazioni pertinenti per offrire loro risorse di finanziamento. Il limite del fondo viene impostato utilizzando l'intelligenza artificiale e modelli di apprendimento automatico, a seconda della redditività delle società. Successivamente, le istituzioni finanziarie che offrono capitali sono collegate alla società di ricerca di fondi.

Se un'azienda riceve $ 1000 come entrate mensili da abbonamento ($ 12.000 all'anno), può prendere in prestito circa il 90% di questo importo in una volta sola da qualsiasi istituto finanziario qualificato. Il periodo di rimborso può essere programmato su base mensile o non appena i consumatori pagano per gli abbonamenti ai prodotti della società di raccolta fondi.

Ecco le caratteristiche principali di Recur Club:

• Contanti istantanei senza stress
• Fondi veloci e flessibili
• Grandi capitali a tassi più bassi
• Accesso a un volume di scambi di contratti per un valore di oltre $ 120 milioni
• Scala velocemente senza ostacoli

Se sei un fondatore di startup, devi sempre cercare dei modi per non vendere o diluire troppo il tuo capitale o prendere debiti. Recur Club ti aiuta a farlo. La piattaforma SBF aiuta le aziende a ottenere finanziamenti senza sacrificare il controllo o la partecipazione al capitale, sfruttando il potere dei loro ricavi da sottoscrizione.

Dall'altro lato, gli investitori possono accedere a ottimi rendimenti aggiustati per il rischio generati da un mercato stabile, vivace e in crescita. Tecnicamente, i clienti di un'attività in abbonamento sono trattati come il capitale dell'azienda. Ecco di cosa tratta la nuova classe di asset. Recur Club aiuta le aziende a monetizzare questa nuova classe di attività.

Conclusione

L'India è in questo momento il crogiolo di startup tecnologiche e innovative. Il livello di crescita dell'ecosistema di startup del Paese può essere misurato dal fatto che il numero di startup riconosciute è cresciuto da 726 nel 2016 a 65.861 a marzo 2022.

Gli esperti del settore affermano che questo è solo l'inizio. Una crescita simile si vedrà in futuro. E con più startup che popolano lo spazio, la concorrenza per raccogliere fondi utilizzando le misure tradizionali sta diventando più dura.

Per fortuna, SBF è emersa come una delle soluzioni di finanziamento più praticabili e utili per fondatori e imprenditori per aiutarli a ridimensionare le loro aziende, mantenendo l'azienda libera da debiti (il Santo Graal del business del 21° secolo).

Con le opzioni SBF di Recur Club, la tua startup può ottenere una crescita elevata in un lasso di tempo molto più breve senza impegni a lungo termine. Questa è una vittoria per tutti!

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