7 Alat dan Perangkat Lunak Analisis Laporan Keuangan Terbaik

Analisis laporan keuangan perusahaan penting bagi kreditur, pemegang saham, investor, manajemen tingkat atas, pemerintah, pelanggan, dan semua pemangku kepentingan lainnya. Ini membantu mereka untuk menilai kesehatan keuangan perusahaan dan memprediksi pertumbuhannya di masa depan untuk membuat keputusan yang tepat.

Misalnya, jika sebuah perusahaan telah menghasilkan penjualan 1 Crore dan laba bersih 20 Lakh, maka Laba Bersih menjadi 20%. Terlihat Bagus, bukan? Bagaimana jika modal yang diinvestasikan adalah 10 Crore? Sekarang ROI adalah 2%, yang mengkhawatirkan. Pengembalian investasi hanyalah salah satu contoh dari ratusan parameter yang perlu dipertimbangkan dalam analisis keuangan.

Namun, menganalisis laporan keuangan untuk menarik analisis tidaklah mudah. Menyulap setumpuk angka dan memahaminya adalah pekerjaan yang menantang. Paling sering dilakukan secara manual, yang dapat memakan waktu, dan Anda mungkin kehilangan nomor penting tertentu. Alat Analisis Keuangan adalah cara paling andal untuk mempelajari dan menafsirkan neraca perusahaan.

Dalam posting blog ini, kita akan membahas tujuh alat analisis keuangan terbaik, dan bagaimana alat tersebut dapat membantu Anda membuat keputusan investasi yang lebih tepat.

Sebelum kita mulai dengan daftarnya, mari kita pahami tentang laporan keuangan.

Apa itu Laporan Keuangan?

Laporan keuangan adalah laporan yang dihasilkan oleh bisnis untuk menunjukkan posisi keuangan mereka kepada pemegang saham dan pihak berkepentingan lainnya. Ini termasuk neraca, laporan laba rugi, laporan arus kas, dan laporan ekuitas.

Laporan keuangan memberikan wawasan tentang seberapa efisien sebuah perusahaan dikelola dan apakah itu menuju pertumbuhan atau tidak. Ini menyebutkan total pendapatan, pengeluaran, aset, kewajiban, modal, dan semua elemen penting lainnya yang mewakili kinerja dan kemampuan organisasi saat ini untuk memenuhi kewajibannya.

Apa itu Analisis Laporan Keuangan?

Analisis laporan keuangan adalah proses meninjau dan menafsirkan laporan keuangan perusahaan dengan cermat untuk memperoleh pemahaman tentang kesehatan keuangan bisnis. Ini termasuk mempelajari data keuangan masa lalu serta tren saat ini untuk membuat keputusan tentang masa depan. Ini juga membantu dalam mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan keuangan perusahaan dan memberikan wawasan tentang masa depan perusahaan.

Interpretasi keuangan dilakukan untuk menilai likuiditas, profitabilitas, dan solvabilitas perusahaan. Ini adalah alat penting bagi semua pemangku kepentingan untuk mendapatkan gambaran yang lebih luas tentang kekuatan keuangan perusahaan dan membuat keputusan yang lebih baik.

Analisis laporan keuangan adalah proses menganalisis laporan keuangan perusahaan untuk mendapatkan pemahaman tentang kesehatan dan kinerja keuangan perusahaan.

Berikut adalah tujuan yang berbeda di mana pemangku kepentingan yang berbeda memerlukan analisis laporan keuangan:

• Kreditur: Ini membantu dalam menilai kemampuan perusahaan untuk membayar utangnya.
• Pemegang Saham : Memahami profitabilitas dan prospek pertumbuhan perusahaan.
• Investor : untuk menganalisis posisi perusahaan saat ini dan memprediksi potensi pertumbuhan di masa depan
• Manajemen tingkat atas : Membuat keputusan berdasarkan informasi tentang strategi keuangan perusahaan.
• Bankir: Untuk memahami kelayakan kredit perusahaan dan menilai risiko yang terlibat dalam meminjamkan uang kepada perusahaan.

Disarankan Baca: Cara Mengelola Akuntansi untuk Usaha Kecil: Daftar Periksa Lengkap

Apa itu Alat Analisis Laporan Keuangan?

Alat analisis laporan keuangan adalah metode dan teknik yang digunakan untuk menafsirkan dan mengevaluasi laporan keuangan suatu organisasi. Mungkin ada beberapa teknik yang digunakan untuk mengevaluasi laporan keuangan seperti analisis Du Pont, benchmarking, dan sebagainya tergantung pada tujuan laporan keuangan.

Istilah "Alat analisis laporan keuangan" memiliki dua arti yang berbeda namun terkait:

1. Perangkat Lunak: Ada program yang memungkinkan pengguna menghitung rasio, menghasilkan laporan spesifik, menemukan tren, membuat grafik, dll. untuk interpretasi keuangan yang lebih baik.

2. Metode dan Teknik: Ada berbagai metode dan teknik yang dapat digunakan untuk melakukan analisis laporan keuangan secara manual.

Sebelum kita masuk ke daftar software analisis laporan keuangan terbaik, kita perlu membahas alat (metode) yang digunakan untuk mengevaluasi laporan keuangan. Alat-alat ini dapat diklasifikasikan menjadi tiga jenis utama:

• Analisis Horizontal atau Analisis Tren

Analisis horizontal adalah proses menganalisis laporan keuangan perusahaan selama satu periode untuk mengidentifikasi tren. Ini termasuk mempelajari perubahan posisi keuangan, kinerja, dan arus kas perusahaan relatif terhadap kinerja masa lalunya. Metode ini banyak digunakan untuk mengukur pertumbuhan perusahaan.

Misalnya:

Jika kita melihat neraca perusahaan selama tiga tahun terakhir dan membandingkan penjualan atau laba bersihnya, kita dapat dengan mudah mengidentifikasi apakah perusahaan itu tumbuh atau tidak.

• Analisis Vertikal

Analisis vertikal adalah proses menganalisis laporan keuangan perusahaan untuk mengidentifikasi proporsi relatif dari item yang berbeda dalam laporan. Ini juga dikenal sebagai analisis ukuran umum karena mengungkapkan semua item dalam laporan keuangan sebagai persentase dari angka dasar yang sama.

Angka dasarnya bisa berupa total aset, total kewajiban, total pendapatan, atau apa pun. Hal ini sering digunakan untuk mengukur kinerja perusahaan dan membandingkannya dengan standar industri.

Misalnya:

Jika kita mengambil neraca suatu perusahaan dapat dianalisa bahwa total pengeluaran perusahaan adalah 50% dari total pendapatannya. Ini dengan mudah menunjukkan bahwa perusahaan memperoleh margin yang baik dari penjualan produk mereka.

• Analisis rasio

Analisis rasio adalah proses menganalisis laporan keuangan perusahaan untuk mengidentifikasi hubungan antara item yang berbeda dalam laporan. Ini adalah salah satu alat analisis laporan keuangan yang paling banyak digunakan, karena mudah dipahami dan ditafsirkan.

Analisis Rasio terutama digunakan untuk mengukur kinerja, pertumbuhan, dan kesehatan organisasi secara keseluruhan dan membandingkannya dengan tolok ukur atau standar industri

Misalnya:

Jika kita mengambil Neraca suatu perusahaan, kita dapat menghitung rasio Debt-to-Equity yang merupakan ukuran leverage keuangan suatu perusahaan. Ketika hutang: rasio ekuitas perusahaan rendah, bankir dapat mengkonfirmasi atau melanjutkan pinjaman.

Ada banyak alat analisis laporan keuangan lainnya seperti Benchmarking, Analisis Dupont, dan sebagainya tergantung pada tujuan analisis.

5 Alat Analisis Keuangan Terbaik (Software)

Ada berbagai program perangkat lunak yang tersedia yang dapat membantu proses analisis laporan keuangan.

• Microsoft Excel

Kebanyakan orang akrab dengan Microsoft Excel, dan ini adalah program serbaguna yang dapat digunakan untuk beberapa tujuan, termasuk analisis keuangan. Ini memiliki berbagai rumus dan fungsi bawaan yang dapat digunakan untuk menyederhanakan proses analisis. Pengguna dapat membuat bagan dan grafik, menghitung rasio dengan cepat, menggunakan skenario if-then-else, dll. untuk melakukan interpretasi mendalam atas laporan keuangan.

Bagian terbaik tentang penggunaan Microsoft Excel untuk analisis keuangan adalah sebagian besar laporan keuangan perusahaan dapat diunduh dalam format “Xlsx”. Bahkan jika Anda tidak terbiasa dengan semua fiturnya, ada banyak tutorial online, sumber daya, dan template yang dapat membantu Anda.

Pro dan Kontra Menggunakan Excel

Kelebihan:

• Penggunaan rumus yang mudah untuk perhitungan
• Representasi diagram cepat
• Bagus untuk analisis horizontal
• Filter, tabel pivot, dan alat penting lainnya
• Format yang banyak digunakan untuk membuat laporan keuangan

Kontra

• Membutuhkan pengetahuan yang komprehensif tentang penggunaan rumus dan alat
• Sebagian besar analisis harus dilakukan secara manual

• Tally ERP 9/Tally Prime

Tally adalah program perangkat lunak yang dirancang khusus untuk akuntansi, audit, dan analisis keuangan, banyak digunakan oleh auditor, akuntan, dan profesional keuangan. Alat analisis keuangan memungkinkan pengguna untuk menganalisis secara mendalam semua laporan keuangan dan menghasilkan laporan yang sangat disesuaikan.

Baik Tally Prime dan Tally ERP 9 memungkinkan pengguna untuk melihat dan membandingkan keuangan historis, menghitung rasio, menetapkan anggaran, menghasilkan grafik, dan banyak lagi. Akuntan tidak perlu memasukkan data keuangan ke dalam sistem untuk interpretasi. Sangat cocok untuk semua jenis analisis keuangan termasuk analisis tren dan benchmarking.

Pro & Kontra dari Tally

kelebihan

• Alat interpretasi akuntansi dan laporan keuangan khusus.
• Tidak memerlukan entri data tambahan
• Mudah untuk berbagi dan berkolaborasi
• Pelaporan Keuangan Responsif
• Pembuatan laporan yang sangat disesuaikan
• Ekspor dalam PDF dan Excel
• Perbandingan data historis

Kontra

• Spesialisasi diperlukan
• Hanya layak untuk perusahaan yang menggunakan Tally untuk akuntansi
• Mahal untuk pengadaannya

Disarankan Baca: Daftar 20 Software Akuntansi Terbaik untuk Usaha Kecil Tahun 2023 (Fitur dan Rating)

• Aplikasi4Keuangan

App4Finance adalah alat pelaporan keuangan online. Perangkat lunak ini dirancang untuk membantu perusahaan dan individu dalam menilai profitabilitas, struktur modal, solvabilitas, dan likuiditas perusahaan atau entitas. Ini juga menggunakan metrik seperti rasio dan tolok ukur industri untuk menilai kinerja perusahaan atau entitas dalam konteks bisnisnya saat ini.

Perangkat lunak analisis laporan keuangan ini membantu bisnis untuk mewakili, menafsirkan, dan menganalisis neraca dan laporan laba rugi sesuai dengan standar akuntansi Global (GAAP dan IFRS). Pengguna cukup mengunggah data dalam format xlsx dan memulai analisis otomatis berdasarkan algoritme intelijen bisnis yang kompleks. Ini juga merekomendasikan koreksi dan menyoroti area kritis.

Pro & Kontra App4Finance

kelebihan

• 35+ rasio tersebar di lima area kinerja
• Analisis data keuangan hingga 5 tahun
• Klasifikasi ulang data yang dimasukkan
• Komponen dinamis otomatis
• Profitabilitas, struktur modal dan analisis solvabilitas

Kontra

• Tidak ada analisis skenario jika-maka
• Tidak ada uji coba gratis
• Tidak kompatibel dengan Standar Akuntansi India (IndAS)

• FINTIBI

FINTIBI adalah alat penilaian kinerja keuangan berbasis cloud yang memberi pengguna wawasan mendalam tentang kinerja keuangan bisnis mereka. Alat ini dirancang untuk membantu bisnis dan profesional untuk menilai stabilitas keuangan perusahaan atau entitas. Ini memungkinkan pengguna untuk melacak kemajuan bisnis mereka, menilai posisi keuangan mereka, dan membuat keputusan yang tepat.

Penganalisis keuangan FINTIBI menggunakan berbagai metrik dan rasio untuk mengevaluasi kekuatan dan kelemahan keuangan suatu perusahaan atau entitas. Perangkat lunak ini juga cocok untuk melakukan analisis tren dan menetapkan anggaran. Ini juga memiliki berbagai fitur seperti grafik dinamis, analisis sensitivitas, dan simulasi Monte Carlo.

Kelebihan & Kekurangan FINTIBI

kelebihan

• Entri data multi versi
• Opsi Unggah beberapa format
• Menilai stabilitas keuangan
• 120+ metrik dan rasio
• Analisis tren
• Menetapkan anggaran
• Analisis skenario
• Benar-benar gratis

Saran Baca: BRS in Tally: Cara Melakukan Rekonsiliasi Bank di Tally

Kontra

• Tidak ada bagan dan grafik khusus
• Analisis horizontal adalah meskipun

• Analisis Zoho

Zoho Analytics adalah perangkat lunak analisis data dan intelijen bisnis berbasis cloud yang membantu bisnis membuat keputusan berdasarkan data yang lebih baik. Ini memberi pengguna analisis 360 derajat yang mendalam tentang data bisnis. Perangkat lunak ini juga memungkinkan pengguna untuk membuat dasbor interaktif dan melakukan analisis arus kas dan pencampuran data.

Peringatan kontekstual adalah salah satu fitur paling unik dan canggih dari Zoho Analytics. Ini memungkinkan pengguna untuk mendapatkan peringatan tepat waktu tentang potensi risiko dan peluang. Perangkat lunak ini juga cocok untuk analisis tren dan pembandingan.

Kelebihan & Kekurangan Zoho Analytics

kelebihan

• Visualisasi yang dibuat sebelumnya
• Asisten penjawab bertenaga AI
• Dasbor interaktif
• Antarmuka pengguna yang intuitif
• Analisis arus kas
• Pencampuran data
• BI dan pelaporan yang kuat

Kontra

• Kurva belajar sedikit untuk pengguna baru
• Navigasi folder yang rumit
• Jumlah template untuk pelaporan terbatas

Kesimpulan

Sementara semua jenis bisnis perlu melacak kemajuan dan arus kas mereka dengan hati-hati, beberapa industri perlu lebih berhati-hati. Misalnya, industri restoran terkenal dengan tingkat kegagalannya yang tinggi, dan bisnis di bidang ini harus sangat rajin melacak kinerja keuangan mereka.

Organisasi perlu mengevaluasi posisi dan kinerja keuangan mereka secara berkala untuk membuat keputusan bisnis yang baik. Alat pelaporan keuangan seperti App4Finance, FINTIBI, dan Zoho Analytics memberi bisnis wawasan mendalam tentang data keuangan mereka. Alat-alat ini membantu bisnis untuk melacak kemajuan mereka, menilai stabilitas keuangan mereka, dan membuat keputusan yang lebih tepat.

Kategori Terkait: Perangkat Lunak Manajemen Pengeluaran | Perangkat Lunak GST | Perangkat lunak akuntansi

FAQ