Die 7 besten Tools und Software zur Bilanzanalyse

Die Analyse des Jahresabschlusses eines Unternehmens ist wichtig für seine Gläubiger, Aktionäre, Investoren, das Top-Management, die Regierung, Kunden und alle anderen Interessengruppen. Es hilft ihnen, die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu beurteilen und sein zukünftiges Wachstum vorherzusagen, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Umsatz von 1 Crore und einen Nettogewinn von 20 Lakh erzielt hat, bringt es den Nettogewinn auf 20 %. Sieht gut aus, oder? Was ist, wenn das investierte Kapital 10 Crore beträgt? Jetzt liegt der ROI bei 2 %, was besorgniserregend ist. Der Return on Investment ist nur ein Beispiel von Hunderten von Parametern, die bei der Finanzanalyse berücksichtigt werden müssen.

Es ist jedoch nicht einfach, Finanzberichte zu analysieren, um eine Analyse zu erstellen. Durch einen Haufen Zahlen zu jonglieren und einen Sinn daraus zu machen, ist eine herausfordernde Aufgabe. Meistens erfolgt dies manuell, was zeitaufwändig sein kann, und Sie könnten bestimmte kritische Zahlen verpassen. Finanzanalyse-Tools sind die zuverlässigste Methode, um die Bilanz eines Unternehmens zu untersuchen und zu interpretieren.

In diesem Blogbeitrag besprechen wir sieben der besten Finanzanalyse-Tools und wie sie Ihnen helfen können, fundiertere Anlageentscheidungen zu treffen.

Bevor wir mit der Liste beginnen, wollen wir uns mit dem Finanzbericht befassen.

Was sind Jahresabschlüsse?

Jahresabschlüsse sind die Berichte, die von den Unternehmen erstellt werden, um den Aktionären und anderen interessierten Parteien ihre Finanzlage aufzuzeigen. Es umfasst Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen, Kapitalflussrechnungen und Eigenkapitalrechnungen.

Finanzberichte geben Aufschluss darüber, wie effizient ein Unternehmen geführt wird und ob es auf Wachstum zusteuert oder nicht. Es erwähnt die Gesamteinnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Kapital und alle anderen wichtigen Elemente, die die Leistung und die aktuelle Fähigkeit einer Organisation darstellen, ihren Verpflichtungen nachzukommen.

Was ist Bilanzanalyse?

Die Finanzberichtsanalyse ist der Prozess der sorgfältigen Überprüfung und Interpretation der Finanzberichte eines Unternehmens, um ein Verständnis der finanziellen Gesundheit des Unternehmens zu erhalten. Es umfasst die Untersuchung vergangener Finanzdaten sowie aktueller Trends, um fundierte Entscheidungen über die Zukunft zu treffen. Es hilft auch bei der Identifizierung der finanziellen Stärken und Schwächen eines Unternehmens und gibt Einblicke in die Zukunft des Unternehmens.

Finanzielle Interpretation wird durchgeführt, um die Liquidität, Rentabilität und Zahlungsfähigkeit des Unternehmens zu beurteilen. Es ist ein wichtiges Instrument für alle Beteiligten, um sich ein umfassenderes Bild von der Finanzkraft des Unternehmens zu machen und bessere Entscheidungen zu treffen.

Die Finanzberichtsanalyse ist der Prozess der Analyse der Finanzberichte eines Unternehmens, um ein Verständnis der finanziellen Gesundheit und Leistung des Unternehmens zu erhalten.

Hier sind verschiedene Zwecke, für die verschiedene Interessengruppen eine Finanzberichtsanalyse benötigen:

• Gläubiger: Es hilft bei der Beurteilung der Fähigkeit des Unternehmens, seine Schulden zurückzuzahlen.
• Aktionäre : Verständnis der Rentabilität und der Wachstumsaussichten des Unternehmens.
• Investoren : um die aktuelle Position des Unternehmens zu analysieren und zukünftiges Wachstumspotenzial vorherzusagen
• Top-Level-Management : Treffen fundierter Entscheidungen über die Finanzstrategie des Unternehmens.
• Banker: Um die Kreditwürdigkeit des Unternehmens zu verstehen und das Risiko einzuschätzen, das mit der Kreditvergabe an das Unternehmen verbunden ist.

Empfohlene Lektüre: So verwalten Sie die Buchhaltung für kleine Unternehmen: Die vollständige Checkliste

Was ist ein Bilanzanalyse-Tool?

Analysetools für Finanzberichte sind die Methoden und Techniken, die zur Interpretation und Bewertung der Finanzberichte einer Organisation verwendet werden. Je nach Ziel des Jahresabschlusses können verschiedene Techniken zur Bewertung von Jahresabschlüssen wie Du Pont-Analysen, Benchmarking usw. verwendet werden.

Der Begriff „Bilanzanalyse-Tools“ hat zwei unterschiedliche, aber verwandte Bedeutungen:

1. Software: Es gibt Programme, die es Benutzern ermöglichen, Verhältnisse zu berechnen, spezifische Berichte zu erstellen, Trends zu finden, Diagramme zu erstellen usw. für eine bessere finanzielle Interpretation.

2. Methoden und Techniken: Es gibt verschiedene Methoden und Techniken, die verwendet werden können, um die Jahresabschlussanalyse manuell durchzuführen.

Bevor wir zur Liste der besten Bilanzanalysesoftware kommen, müssen wir die Tools (Methoden) besprechen, die zur Bewertung von Finanzberichten verwendet werden. Diese Tools können in drei Haupttypen eingeteilt werden:

• Horizontale Analyse oder Trendanalyse

Die horizontale Analyse ist der Prozess der Analyse der Jahresabschlüsse eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum, um Trends zu identifizieren. Es umfasst die Untersuchung der Veränderungen der Finanzlage, der Leistung und des Cashflows des Unternehmens im Vergleich zu seiner früheren Leistung. Diese Methode wird hauptsächlich verwendet, um das Wachstum des Unternehmens zu messen.

Zum Beispiel:

Wenn wir uns die Bilanz eines Unternehmens der letzten drei Jahre ansehen und dessen Umsatz oder Nettogewinn vergleichen, können wir leicht erkennen, ob das Unternehmen wächst oder nicht.

• Vertikale Analyse

Vertikale Analyse ist der Prozess der Analyse der Abschlüsse eines Unternehmens, um die relativen Anteile verschiedener Posten in den Abschlüssen zu ermitteln. Sie wird auch als Common-Size-Analyse bezeichnet, da sie alle Posten im Abschluss als Prozentsatz einer gemeinsamen Basiszahl ausdrückt.

Die Basiszahl könnte das Gesamtvermögen, die Gesamtverbindlichkeiten, die Gesamteinnahmen oder irgendetwas anderes sein. Es wird häufig verwendet, um die Leistung eines Unternehmens zu messen und mit Industriestandards zu vergleichen.

Zum Beispiel:

Wenn wir die Bilanz eines Unternehmens nehmen, können wir analysieren, dass die Gesamtausgaben des Unternehmens 50 % seiner Gesamteinnahmen ausmachten. Dies vermittelt leicht, dass das Unternehmen eine gute Marge auf den Verkauf seines Produkts erzielt.

• Verhältnis Analyse

Die Verhältnisanalyse ist ein Prozess zur Analyse der Jahresabschlüsse eines Unternehmens, um die Beziehungen zwischen verschiedenen Posten in den Abschlüssen zu identifizieren. Es ist eines der am häufigsten verwendeten Tools zur Analyse von Jahresabschlüssen, da es leicht zu verstehen und zu interpretieren ist.

Die Verhältnisanalyse wird hauptsächlich verwendet, um die Leistung, das Wachstum und den allgemeinen Zustand einer Organisation zu messen und mit Benchmarks oder Industriestandards zu vergleichen

Zum Beispiel:

Wenn wir die Bilanz eines Unternehmens nehmen, können wir das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital berechnen, das ein Maß für die finanzielle Hebelwirkung eines Unternehmens ist. Wenn das Verhältnis von Verschuldung zu Eigenkapital eines Unternehmens niedrig ist, können Banker das Darlehen bestätigen oder mit dem Darlehen fortfahren.

Je nach Ziel der Analyse gibt es viele andere Tools zur Analyse von Jahresabschlüssen wie Benchmarking, Dupont-Analyse usw.

Die 5 besten Finanzanalyse-Tools (Software)

Es gibt eine Reihe von Softwareprogrammen, die bei der Analyse des Jahresabschlusses helfen können.

• Microsoft Excel

Die meisten Menschen sind mit Microsoft Excel vertraut, und es ist ein vielseitiges Programm, das für verschiedene Zwecke verwendet werden kann, einschließlich Finanzanalysen. Es verfügt über eine Reihe integrierter Formeln und Funktionen, die zur Vereinfachung des Analyseprozesses verwendet werden können. Benutzer können Diagramme und Grafiken erstellen, Verhältnisse schnell berechnen, Wenn-dann-Sonst-Szenarien verwenden usw., um eine eingehende Interpretation des Jahresabschlusses durchzuführen.

Das Beste an der Verwendung von Microsoft Excel für Finanzanalysen ist, dass die meisten Jahresabschlüsse von Unternehmen im „Xlsx“-Format heruntergeladen werden können. Auch wenn Sie nicht mit allen Funktionen vertraut sind, gibt es viele Online-Tutorials, Ressourcen und Vorlagen, die Ihnen helfen können.

Vor- und Nachteile der Verwendung von Excel

Vorteile:

• Einfache Verwendung von Formeln für Berechnungen
• Schnelle schematische Darstellungen
• Gut für die horizontale Analyse
• Filter, Pivot-Tabellen und andere wichtige Tools
• Ein weit verbreitetes Format zum Erstellen von Finanzberichten

Nachteile

• Erfordert umfassende Kenntnisse im Umgang mit Formeln und Werkzeugen
• Die meisten Analysen müssen manuell durchgeführt werden

• Tally ERP 9/Tally Prime

Tally ist ein Softwareprogramm, das speziell für Buchhaltung, Prüfung und Finanzanalyse entwickelt wurde und von Wirtschaftsprüfern, Steuerberatern und Finanzfachleuten weit verbreitet ist. Das Finanzanalyse-Tool ermöglicht es Benutzern, alle Finanzberichte gründlich zu analysieren und hochgradig angepasste Berichte zu erstellen.

Sowohl Tally Prime als auch Tally ERP 9 ermöglichen es Benutzern, historische Finanzdaten anzuzeigen und zu vergleichen, Verhältnisse zu berechnen, Budgets festzulegen, Diagramme zu erstellen und vieles mehr. Buchhalter müssen die Finanzdaten nicht zur Interpretation in das System einspeisen. Es eignet sich für alle Arten von Finanzanalysen, einschließlich Trendanalysen und Benchmarking.

Vor- und Nachteile von Tally

Vorteile

• Spezialisiertes Buchhaltungs- und Bilanzinterpretationstool.
• Erfordert keine zusätzliche Dateneingabe
• Einfaches Teilen und Zusammenarbeiten
• Reaktionsschnelle Finanzberichterstattung
• Hochgradig angepasste Berichterstellung
• Export in PDF und Excel
• Vergleich historischer Daten

Nachteile

• Spezialisierung erforderlich
• Nur für Unternehmen machbar, die Tally für die Buchhaltung verwenden
• Teuer in der Beschaffung

Empfohlene Lektüre: Liste der 20 besten Buchhaltungssoftware für kleine Unternehmen für 2023 (Funktionen und Bewertungen)

• App4Finance

App4Finance ist ein Online-Tool zur Finanzberichterstattung. Die Software soll Unternehmen und Einzelpersonen bei der Beurteilung der Rentabilität, Kapitalstruktur, Zahlungsfähigkeit und Liquidität eines Unternehmens oder einer Einheit unterstützen. Es verwendet auch Metriken wie Kennzahlen und Branchen-Benchmarks, um die Leistung des Unternehmens oder der Einheit in seinem aktuellen Geschäftskontext zu bewerten.

Diese Analysesoftware für Finanzberichte hilft Unternehmen, Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen gemäß den globalen Rechnungslegungsstandards (GAAP und IFRS) darzustellen, zu interpretieren und zu analysieren. Benutzer können die Daten einfach im xlsx-Format hochladen und mit der automatisierten Analyse auf der Grundlage komplexer Business-Intelligence-Algorithmen beginnen. Es empfiehlt auch Korrekturen und hebt kritische Bereiche hervor.

App4Finance Vor- und Nachteile

Vorteile

• 35+ Ratios verteilt auf fünf Leistungsbereiche
• Analyse von bis zu 5 Jahren Finanzdaten
• Umgliederung der eingegebenen Daten
• Automatisierte dynamische Komponenten
• Rentabilitäts-, Kapitalstruktur- und Solvabilitätsanalyse

Nachteile

• Keine Wenn-dann-Szenarioanalyse
• Keine kostenlose Testversion
• Ist nicht kompatibel mit Indian Accounting Standards (IndAS)

• FINTIBI

FINTIBI ist ein Cloud-basiertes Tool zur Bewertung der finanziellen Leistung, das Benutzern tiefe Einblicke in die finanzielle Leistung ihres Unternehmens bietet. Das Tool soll Unternehmen und Fachleuten helfen, die finanzielle Stabilität eines Unternehmens oder einer Einheit zu beurteilen. Es ermöglicht Benutzern, ihren Geschäftsfortschritt zu verfolgen, ihre Finanzlage zu beurteilen und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Der Finanzanalysator von FINTIBI verwendet verschiedene Kennzahlen und Kennzahlen, um die finanziellen Stärken und Schwächen eines Unternehmens oder einer Einheit zu bewerten. Die Software eignet sich auch zur Durchführung von Trendanalysen und zur Festlegung von Budgets. Es hat auch eine breite Palette von Funktionen wie dynamische Diagramme, Sensitivitätsanalysen und Monte-Carlo-Simulationen.

FINTIBI Vor- und Nachteile

Vorteile

• Dateneingabe in mehreren Versionen
• Upload-Option für mehrere Formate
• Bewerten Sie die finanzielle Stabilität
• Über 120 Metriken und Verhältnisse
• Trend analysen
• Budgets festlegen
• Szenario Analyse
• Komplett frei

Empfohlene Lektüre: BRS in Tally: So führen Sie eine Bankabstimmung in Tally durch

Nachteile

• Keine Diagramme und benutzerdefinierten Grafiken
• Horizontale Analyse ist jedoch

• Zoho-Analytics

Zoho Analytics ist eine Cloud-basierte Business-Intelligence- und Datenanalysesoftware, die Unternehmen hilft, bessere datengesteuerte Entscheidungen zu treffen. Es bietet Benutzern eine tiefgreifende 360-Grad-Analyse von Geschäftsdaten. Die Software ermöglicht es Benutzern auch, interaktive Dashboards zu erstellen und Cashflow-Analysen und Datenverschmelzungen durchzuführen.

Kontextbezogene Warnungen sind eine der einzigartigsten und leistungsstärksten Funktionen von Zoho Analytics. Es ermöglicht Benutzern, rechtzeitige Warnungen über potenzielle Risiken und Chancen zu erhalten. Die Software eignet sich auch für Trendanalysen und Benchmarking.

Vor- und Nachteile von Zoho Analytics

Vorteile

• Vorgefertigte Visualisierungen
• KI-gestützter Anrufbeantworter
• Interaktive Dashboards
• Intuitive Benutzeroberfläche
• Cashflow-Analyse
• Datenverschmelzung
• Leistungsstarke BI und Berichterstellung

Nachteile

• Leichte Lernkurve für neue Benutzer
• Komplexe Ordnernavigation
• Begrenzte Anzahl von Vorlagen für die Berichterstattung

Fazit

Während alle Arten von Unternehmen ihre Fortschritte und Cashflows sorgfältig verfolgen müssen, müssen einige Branchen viel vorsichtiger sein. Beispielsweise ist die Restaurantbranche für ihre hohe Ausfallrate bekannt, und Unternehmen in diesem Bereich müssen besonders sorgfältig ihre finanzielle Leistung verfolgen.

Organisationen müssen ihre Finanzlage und Leistung regelmäßig bewerten, um fundierte Geschäftsentscheidungen treffen zu können. Finanzberichterstattungstools wie App4Finance, FINTIBI und Zoho Analytics bieten Unternehmen tiefe Einblicke in ihre Finanzdaten. Diese Tools helfen Unternehmen, ihre Fortschritte zu verfolgen, ihre finanzielle Stabilität zu bewerten und fundiertere Entscheidungen zu treffen.

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