7種最佳財務報表分析工具和軟件

公司的財務報表分析對其債權人、股東、投資者、高層管理人員、政府、客戶和所有其他利益相關者都很重要。 它可以幫助他們評估公司的財務狀況並預測其未來的增長，從而做出明智的決策。

例如，如果一家公司的銷售額為 1 千萬盧比，淨利潤為 200 萬，則淨利潤率為 20%。 看起來不錯，不是嗎？ 如果投資資本是 1 億盧比怎麼辦？ 現在投資回報率為 2%，這是令人擔憂的。 投資回報率只是財務分析中需要考慮的數百個參數的一個例子。

但是，分析財務報告以得出分析結果並不容易。 處理一堆數字並理解它是一項具有挑戰性的工作。 大多數情況下，它是手動完成的，這可能很耗時，而且您可能會錯過某些關鍵數字。 財務分析工具是研究和解釋公司資產負債表的最可靠方法。

在這篇博文中，我們將討論七種最佳財務分析工具，以及它們如何幫助您做出更明智的投資決策。

在我們開始列出清單之前，讓我們了解一下財務報表。

什麼是財務報表？

財務報表是企業為向股東和其他相關方顯示其財務狀況而生成的報告。 它包括資產負債表、損益表、現金流量表和權益表。

財務報告可以深入了解公司的管理效率以及它是否正在走向增長。 它提到了代表組織履行其義務的績效和當前能力的總收入、支出、資產、負債、資本和所有其他重要元素。

什麼是財務報表分析？

財務報表分析是仔細審查和解釋公司財務報表以了解企業財務狀況的過程。 它包括研究過去的財務數據以及當前趨勢，以便對未來做出明智的決策。 它還有助於確定公司的財務優勢和劣勢，並提供對公司未來的洞察力。

財務解釋是為了評估公司的流動性、盈利能力和償付能力。 它是所有利益相關者更廣泛地了解公司財務實力並做出更好決策的重要工具。

財務報表分析是分析公司財務報告以了解公司財務狀況和業績的過程。

以下是不同利益相關者需要財務報告分析的不同目的：

• 債權人：它有助於評估公司償還債務的能力。
• 股東：了解公司的盈利能力和增長前景。
• 投資者：分析公司當前狀況，預測未來增長潛力
• 高層管理：對公司的財務戰略做出明智的決策。
• 銀行家：了解公司的信譽並評估向公司貸款所涉及的風險。

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什麼是財務報表分析工具？

財務報表分析工具是用於解釋和評估組織財務報告的方法和技術。 根據財務報表的目標，可以有幾種技術用於評估財務報表，如杜邦分析、基準測試等。

術語“財務報表分析工具”有兩個不同但相關的含義：

1. 軟件：有些程序允許用戶計算比率、生成特定報告、發現趨勢、創建圖表等，以便更好地解釋財務。

2. 方法和技術：有多種方法和技術可用於手動執行財務報表分析。

在我們列出最佳財務報表分析軟件之前，我們需要討論用於評估財務報告的工具（方法）。 這些工具可以分為三大類：

• 水平分析或趨勢分析

橫向分析是分析公司在一段時間內的財務報表以識別趨勢的過程。 它包括研究公司相對於過去業績的財務狀況、業績和現金流量的變化。 這種方法主要用於衡量公司的成長。

例如：

如果我們查看一家公司過去三年的資產負債表並比較他們的銷售額或淨利潤，我們可以很容易地確定該公司是否在增長。

• 縱向分析

縱向分析是分析公司財務報表以確定報表中不同項目的相對比例的過程。 它也被稱為共同規模分析，因為它將財務報表中的所有項目表示為共同基數的百分比。

基數可以是總資產、總負債、總收入或其他任何東西。 它通常用於衡量公司的績效並將其與行業標准進行比較。

例如：

如果我們拿一家公司的資產負債表可以分析，這家公司的總支出佔其總收入的50%。 這很容易表明該公司從其產品的銷售中獲得了可觀的利潤。

• 比率分析

比率分析是分析公司財務報表以識別報表中不同項目之間關係的過程。 它是最常用的財務報表分析工具之一，因為它易於理解和解釋。

比率分析主要用於衡量組織的績效、增長和整體健康狀況，並將其與基准或行業標准進行比較

例如：

如果我們看一家公司的資產負債表，我們可以計算出衡量公司財務槓桿的債務權益比率。 當公司的債務：股權比率較低時，銀行家可以確認或繼續貸款。

根據分析的目標，還有許多其他財務報表分析工具，例如基準測試、杜邦分析等。

5 種最佳財務分析工具（軟件）

有一系列可用的軟件程序可以幫助財務報表分析過程。

• 微軟Excel

大多數人都熟悉 Microsoft Excel，它是一個多功能程序，可用於多種用途，包括財務分析。 它具有一系列內置公式和函數，可用於簡化分析過程。 用戶可以生成圖表和圖形、快速計算比率、使用 if-then-else 場景等，對財務報表進行深入解讀。

使用 Microsoft Excel 進行財務分析的最好之處在於，大多數公司的財務報表都可以以“Xlsx”格式下載。 即使您不熟悉所有功能，也有大量在線教程、資源和模板可以幫助您。

使用 Excel 的優缺點

優點：

• 輕鬆使用計算公式
• 快速圖表表示
• 適合水平分析
• 過濾器、數據透視表和其他重要工具
• 一種廣泛用於創建財務報告的格式

缺點

• 需要使用公式和工具的全面知識
• 大部分分析必須手動進行

• Tally ERP 9/Tally Prime

Tally 是專為會計、審計和財務分析而設計的軟件程序，被審計師、會計師和金融專業人士廣泛使用。 財務分析工具允許用戶深入分析所有財務報告並生成高度定制的報告。

Tally Prime 和 Tally ERP 9 都使用戶能夠查看和比較歷史財務數據、計算比率、設置預算、生成圖表等。 會計師不需要將財務數據輸入系統進行解釋。 它適用於所有類型的財務分析，包括趨勢分析和基準測試。

理貨的優點和缺點

優點

• 專門的會計和財務報表解釋工具。
• 不需要額外的數據輸入
• 易於共享和協作
• 響應式財務報告
• 高度定制的報告生成
• 以 PDF 和 Excel 格式導出
• 歷史數據對比

缺點

• 需要專業化
• 僅適用於使用 Tally 進行會計處理的公司
• 採購成本高

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• App4Finance

App4Finance 是一個在線財務報告工具。 該軟件旨在幫助公司和個人評估公司或實體的盈利能力、資本結構、償付能力和流動性。 它還使用比率和行業基準等指標來評估公司或實體在當前業務環境中的表現。

該財務報告分析軟件可幫助企業根據全球會計準則（GAAP 和 IFRS）來表示、解釋和分析資產負債表和損益表。 用戶可以簡單地上傳 xlsx 格式的數據，並開始基於復雜的商業智能算法的自動分析。 它還建議更正並突出關鍵區域。

App4Finance 的優點和缺點

優點

• 超過 35 個比率分佈在五個績效領域
• 分析長達 5 年的財務數據
• 輸入數據的重新分類
• 自動化動態組件
• 盈利能力、資本結構和償付能力分析

缺點

• 沒有 if-then 情景分析
• 沒有免費試用
• 與印度會計準則 (IndAS) 不兼容

• 芬蒂比

FINTIBI 是一種基於雲的財務績效評估工具，可讓用戶深入了解其業務的財務績效。 該工具旨在幫助企業和專業人士評估公司或實體的財務穩定性。 它允許用戶跟踪他們的業務進展，評估他們的財務狀況，並做出明智的決定。

FINTIBI 財務分析儀使用各種指標和比率來評估公司或實體的財務優勢和劣勢。 該軟件還適用於進行趨勢分析和設置預算。 它還具有廣泛的功能，例如動態圖表、靈敏度分析和蒙特卡洛模擬。

FINTIBI 的優點和缺點

優點

• 多版本數據錄入
• 多種格式上傳選項
• 評估金融穩定性
• 120 多個指標和比率
• 趨勢分析
• 設定預算
• 場景分析
• 完全免費

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缺點

• 沒有圖表和自定義圖表
• 橫向分析雖然

• Zoho 分析

Zoho Analytics 是一款基於雲的商業智能和數據分析軟件，可幫助企業做出更好的數據驅動決策。 它為用戶提供對業務數據的深入 360 度分析。 該軟件還允許用戶創建交互式儀表板並執行現金流分析和數據混合。

上下文警報是 Zoho Analytics 最獨特和最強大的功能之一。 它允許用戶及時獲得有關潛在風險和機會的警報。 該軟件還適用於趨勢分析和基準測試。

Zoho Analytics 的優點和缺點

優點

• 預建的可視化
• AI 供電的接聽助手
• 交互式儀表板
• 直觀的用戶界面
• 現金流分析
• 數據混合
• 強大的 BI 和報告

缺點

• 新用戶的輕微學習曲線
• 複雜的文件夾導航
• 報告模板數量有限

結論

雖然所有類型的企業都需要仔細跟踪他們的進度和現金流，但一些行業需要更加小心。 例如，餐飲業以其高失敗率而聞名，該領域的企業需要特別勤奮地跟踪其財務業績。

組織需要定期評估其財務狀況和績效，以做出合理的業務決策。 App4Finance、FINTIBI 和 Zoho Analytics 等財務報告工具為企業提供了對其財務數據的深入洞察。 這些工具可幫助企業跟踪進度、評估財務穩定性並做出更明智的決策。

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