7 migliori strumenti e software per l'analisi dei rendiconti finanziari

L'analisi del bilancio di un'azienda è importante per i suoi creditori, azionisti, investitori, dirigenti di alto livello, governo, clienti e tutte le altre parti interessate. Li aiuta a valutare la salute finanziaria dell'azienda e prevedere la sua crescita futura per prendere decisioni informate.

Ad esempio, se una società ha realizzato vendite di 1 Crore e un utile netto di 20 Lakh, porta l'utile netto al 20%. Sembra buono, non è vero? E se il capitale investito fosse di 10 Crore? Ora il ROI è del 2%, il che è preoccupante. Il ritorno sull'investimento è solo un esempio di centinaia di parametri che devono essere considerati nell'analisi finanziaria.

Tuttavia, analizzare i rapporti finanziari per trarre un'analisi non è facile. Destreggiarsi tra una pila di numeri e dargli un senso è un lavoro impegnativo. Molto spesso viene eseguito manualmente, il che può richiedere molto tempo e potresti perdere alcuni numeri critici. Gli strumenti di analisi finanziaria sono il modo più affidabile per studiare e interpretare il bilancio di un'azienda.

In questo post del blog, discuteremo sette dei migliori strumenti di analisi finanziaria e come possono aiutarti a prendere decisioni di investimento più informate.

Prima di procedere con l'elenco, cerchiamo di capire il rendiconto finanziario.

Cosa sono i rendiconti finanziari?

I rendiconti finanziari sono le relazioni che vengono generate dalle imprese per mostrare la propria posizione finanziaria agli azionisti e alle altre parti interessate. Comprende bilanci, rendiconti profitti e perdite, rendiconti finanziari e rendiconti patrimoniali.

I rapporti finanziari forniscono informazioni sull'efficienza con cui un'azienda viene gestita e se si sta dirigendo verso la crescita o meno. Menziona le entrate totali, le spese, le attività, le passività, il capitale e tutti gli altri elementi importanti che rappresentano le prestazioni e l'attuale capacità di un'organizzazione di adempiere ai propri obblighi.

Che cos'è l'analisi di bilancio?

L'analisi del rendiconto finanziario è il processo di revisione e interpretazione attenta dei rendiconti finanziari di un'azienda per ottenere una comprensione della salute finanziaria dell'azienda. Include lo studio dei dati finanziari passati e delle tendenze attuali per prendere decisioni informate sul futuro. Aiuta anche a identificare i punti di forza e di debolezza finanziari di un'azienda e fornisce informazioni sul futuro dell'azienda.

L'interpretazione finanziaria viene eseguita per valutare la liquidità, la redditività e la solvibilità dell'azienda. È uno strumento importante per tutte le parti interessate per avere un quadro più ampio della solidità finanziaria dell'azienda e prendere decisioni migliori.

L'analisi del rendiconto finanziario è il processo di analisi dei rapporti finanziari di un'azienda per ottenere una comprensione della salute e delle prestazioni finanziarie dell'azienda.

Di seguito sono riportati diversi scopi per i quali le diverse parti interessate necessitano dell'analisi del rapporto finanziario:

• Creditori: aiuta a valutare la capacità dell'azienda di rimborsare i propri debiti.
• Azionisti : Comprendere la redditività e le prospettive di crescita dell'azienda.
• Investitori : per analizzare la posizione attuale dell'azienda e prevedere il potenziale di crescita futuro
• Gestione di alto livello : prendere decisioni informate sulla strategia finanziaria dell'azienda.
• Banchieri: per comprendere l'affidabilità creditizia dell'azienda e valutare il rischio connesso al prestito di denaro all'azienda.

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Che cos'è uno strumento di analisi del bilancio?

Gli strumenti di analisi del bilancio sono i metodi e le tecniche utilizzati per interpretare e valutare i rendiconti finanziari di un'organizzazione. Potrebbero esserci diverse tecniche utilizzate per valutare i rendiconti finanziari come l'analisi di Du Pont, il benchmarking e così via a seconda dell'obiettivo del rendiconto finanziario.

Il termine “Strumenti di analisi di bilancio” ha due significati diversi ma correlati:

1. Software: esistono programmi che consentono agli utenti di calcolare rapporti, generare report specifici, trovare tendenze, creare grafici, ecc. per una migliore interpretazione finanziaria.

2. Metodi e tecniche: esistono vari metodi e tecniche che possono essere utilizzati per eseguire manualmente l'analisi del bilancio.

Prima di arrivare all'elenco dei migliori software di analisi di bilancio, dobbiamo discutere gli strumenti (metodi) utilizzati per valutare i rapporti finanziari. Questi strumenti possono essere classificati in tre tipi principali:

• Analisi Orizzontale o Analisi Tendenza

L'analisi orizzontale è il processo di analisi dei rendiconti finanziari di un'azienda in un periodo per identificare le tendenze. Include lo studio dei cambiamenti nella posizione finanziaria, nella performance e nel flusso di cassa della società rispetto alla sua performance passata. Questo metodo è utilizzato principalmente per misurare la crescita dell'azienda.

Per esempio:

Se osserviamo il bilancio di un'azienda negli ultimi tre anni e confrontiamo le vendite o l'utile netto, possiamo facilmente identificare se l'azienda sta crescendo o meno.

• Analisi verticale

L'analisi verticale è il processo di analisi del bilancio di una società per identificare le proporzioni relative delle diverse voci nei rendiconti. È anche nota come analisi di dimensione comune in quanto esprime tutte le voci di bilancio come percentuale di un dato di base comune.

Il numero di base potrebbe essere il totale delle attività, il totale delle passività, il totale delle entrate o qualsiasi altra cosa. Viene spesso utilizzato per misurare le prestazioni di un'azienda e confrontarle con gli standard del settore.

Per esempio:

Se prendiamo il bilancio di un'azienda possiamo analizzare che le spese totali dell'azienda sono state il 50% delle sue entrate totali. Ciò indica facilmente che l'azienda guadagna un buon margine sulle vendite dei propri prodotti.

• Analisi del rapporto

L'analisi del rapporto è un processo di analisi del bilancio di una società per identificare le relazioni tra le diverse voci del bilancio. Si tratta di uno degli strumenti di analisi di bilancio più utilizzati, in quanto di facile comprensione e interpretazione.

L'analisi del rapporto viene utilizzata principalmente per misurare le prestazioni, la crescita e la salute generale di un'organizzazione e confrontarla con benchmark o standard di settore

Per esempio:

Se prendiamo il bilancio di un'azienda, possiamo calcolare il rapporto debito/patrimonio netto, che è una misura della leva finanziaria di un'azienda. Quando il rapporto debito: patrimonio netto di una società è basso, i banchieri possono confermare o procedere con il prestito.

Esistono molti altri strumenti di analisi del bilancio come il benchmarking, l'analisi di Dupont e così via, a seconda dell'obiettivo dell'analisi.

5 migliori strumenti di analisi finanziaria (software)

È disponibile una gamma di programmi software che possono aiutare con il processo di analisi del rendiconto finanziario.

• Microsoft Excel

La maggior parte delle persone ha familiarità con Microsoft Excel ed è un programma versatile che può essere utilizzato per diversi scopi, inclusa l'analisi finanziaria. Ha una gamma di formule e funzioni integrate che possono essere utilizzate per semplificare il processo di analisi. Gli utenti possono generare grafici e grafici, calcolare rapidamente il rapporto, utilizzare scenari se-allora-altro, ecc. per condurre un'interpretazione approfondita del rendiconto finanziario.

La parte migliore dell'utilizzo di Microsoft Excel per l'analisi finanziaria è che la maggior parte dei rendiconti finanziari delle aziende può essere scaricata in formato "Xlsx". Anche se non hai familiarità con tutte le funzionalità, ci sono molti tutorial online, risorse e modelli che possono aiutarti.

Pro e contro dell'utilizzo di Excel

Professionisti:

• Facile utilizzo delle formule per i calcoli
• Rappresentazioni schematiche rapide
• Buono per l'analisi orizzontale
• Filtri, tabelle pivot e altri strumenti importanti
• Un formato ampiamente utilizzato per la creazione di report finanziari

contro

• Richiede una conoscenza approfondita dell'utilizzo di formule e strumenti
• La maggior parte dell'analisi deve essere condotta manualmente

• Tally ERP 9/Tally Prime

Tally è un programma software specificamente progettato per contabilità, revisione contabile e analisi finanziaria, ampiamente utilizzato da revisori contabili, contabili e professionisti finanziari. Lo strumento di analisi finanziaria consente agli utenti di analizzare in modo approfondito tutti i report finanziari e generare report altamente personalizzati.

Sia Tally Prime che Tally ERP 9 consentono agli utenti di visualizzare e confrontare dati finanziari storici, calcolare rapporti, impostare budget, generare grafici e altro ancora. I contabili non hanno bisogno di inserire i dati finanziari nel sistema per l'interpretazione. È adatto a tutti i tipi di analisi finanziarie, comprese l'analisi delle tendenze e il benchmarking.

Pro e contro di Tally

Professionisti

• Strumento specializzato di interpretazione contabile e di bilancio.
• Non richiede l'immissione di dati aggiuntivi
• Facile da condividere e collaborare
• Reportistica finanziaria reattiva
• Generazione di report altamente personalizzati
• Esporta in PDF ed Excel
• Confronto dati storici

contro

• Specializzazione richiesta
• Fattibile solo per le aziende che utilizzano Tally per la contabilità
• Costoso da procurare

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• App4Finance

App4Finance è uno strumento di rendicontazione finanziaria online. Il software è progettato per aiutare le aziende e gli individui a valutare la redditività, la struttura del capitale, la solvibilità e la liquidità di una società o entità. Utilizza inoltre metriche come rapporti e benchmark di settore per valutare le prestazioni dell'azienda o dell'entità nel suo attuale contesto aziendale.

Questo software di analisi dei rapporti finanziari aiuta le aziende a rappresentare, interpretare e analizzare i bilanci e i conti economici secondo gli standard contabili globali (GAAP e IFRS). Gli utenti possono semplicemente caricare i dati in formato xlsx e iniziare l'analisi automatizzata basata su complessi algoritmi di business intelligence. Raccomanda inoltre correzioni ed evidenzia le aree critiche.

App4Finance Pro e Contro

Professionisti

• 35+ rapporti distribuiti su cinque aree di prestazione
• Analisi fino a 5 anni di dati finanziari
• Riclassificazione dei dati inseriti
• Componenti dinamici automatizzati
• Analisi di redditività, struttura del capitale e solvibilità

contro

• Nessuna analisi dello scenario se-allora
• Nessuna prova gratuita
• Non è compatibile con gli standard contabili indiani (IndAS)

• FINTIBI

FINTIBI è uno strumento di valutazione delle prestazioni finanziarie basato su cloud che fornisce agli utenti approfondimenti sulla performance finanziaria della propria attività. Lo strumento è progettato per aiutare le imprese e i professionisti a valutare la stabilità finanziaria di una società o entità. Consente agli utenti di monitorare i progressi della propria attività, valutare la propria posizione finanziaria e prendere decisioni informate.

L'analizzatore finanziario FINTIBI utilizza varie metriche e rapporti per valutare i punti di forza e di debolezza finanziari di un'azienda o entità. Il software è adatto anche per condurre analisi delle tendenze e impostare budget. Ha anche un'ampia gamma di funzionalità come grafici dinamici, analisi della sensibilità e simulazioni Monte Carlo.

FINTIBI Pro & Contro

Professionisti

• Inserimento dati multi versione
• Opzione di caricamento in più formati
• Valutare la stabilità finanziaria
• Oltre 120 metriche e rapporti
• Analisi delle tendenze
• Impostazione dei budget
• Analisi di scenario
• Completamente gratis

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contro

• Nessun grafico e grafici personalizzati
• L'analisi orizzontale è però

• Analisi Zoho

Zoho Analytics è un software di business intelligence e analisi dei dati basato sul cloud che aiuta le aziende a prendere decisioni migliori basate sui dati. Fornisce agli utenti un'analisi approfondita a 360 gradi dei dati aziendali. Il software consente inoltre agli utenti di creare dashboard interattivi ed eseguire analisi del flusso di cassa e fusione dei dati.

L'avviso contestuale è una delle funzionalità più esclusive e potenti di Zoho Analytics. Consente agli utenti di ricevere avvisi tempestivi su potenziali rischi e opportunità. Il software è adatto anche per l'analisi delle tendenze e il benchmarking.

Pro e contro di Zoho Analytics

Professionisti

• Visualizzazioni predefinite
• Assistente di risposta con intelligenza artificiale
• Cruscotti interattivi
• Interfaccia utente intuitiva
• Analisi del flusso di cassa
• Combinazione di dati
• BI potente e reporting

contro

• Leggera curva di apprendimento per i nuovi utenti
• Navigazione di cartelle complesse
• Numero limitato di modelli per la segnalazione

Conclusione

Mentre tutti i tipi di aziende devono monitorare attentamente i propri progressi e flussi di cassa, alcuni settori devono essere molto più attenti. Ad esempio, l'industria della ristorazione è nota per il suo alto tasso di fallimento e le aziende in questo settore devono essere particolarmente diligenti nel monitorare la propria performance finanziaria.

Le organizzazioni devono valutare periodicamente la propria posizione finanziaria e le proprie prestazioni per prendere decisioni aziendali valide. Gli strumenti di rendicontazione finanziaria come App4Finance, FINTIBI e Zoho Analytics forniscono alle aziende informazioni approfondite sui propri dati finanziari. Questi strumenti aiutano le aziende a monitorare i propri progressi, valutare la propria stabilità finanziaria e prendere decisioni più informate.

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