7 лучших инструментов и программного обеспечения для анализа финансовой отчетности

Анализ финансовой отчетности компании важен для ее кредиторов, акционеров, инвесторов, высшего руководства, правительства, клиентов и всех других заинтересованных сторон. Это помогает им оценить финансовое состояние компании и прогнозировать ее будущий рост для принятия взвешенных решений.

Например, если компания произвела продажи в размере 1 крор и получила чистую прибыль в размере 20 лакхов, она доводит чистую прибыль до 20%. Выглядит хорошо, не так ли? Что делать, если инвестированный капитал составляет 10 крор? Сейчас ROI составляет 2%, что настораживает. Возврат инвестиций — это лишь один пример из сотен параметров, которые необходимо учитывать при финансовом анализе.

Однако, анализируя финансовые отчеты, провести анализ непросто. Жонглировать кучей чисел и разбираться в них — непростая задача. Чаще всего это делается вручную, что может занять много времени, и вы можете упустить некоторые важные цифры. Инструменты финансового анализа являются наиболее надежным способом изучения и интерпретации баланса компании.

В этом сообщении блога мы обсудим семь лучших инструментов финансового анализа и то, как они могут помочь вам принимать более обоснованные инвестиционные решения.

Прежде чем мы приступим к списку, давайте разберемся с финансовым отчетом.

Что такое финансовая отчетность?

Финансовая отчетность — это отчеты, которые составляются предприятиями, чтобы показать свое финансовое положение акционерам и другим заинтересованным сторонам. Он включает балансовые отчеты, отчеты о прибылях и убытках, отчеты о движении денежных средств и отчеты о капитале.

Финансовые отчеты дают представление о том, насколько эффективно управляется компания и движется ли она к росту или нет. В нем упоминаются общие доходы, расходы, активы, обязательства, капитал и все другие важные элементы, которые представляют эффективность и текущую способность организации выполнять свои обязательства.

Что такое анализ финансовой отчетности?

Анализ финансовой отчетности — это процесс тщательного изучения и интерпретации финансовой отчетности компании для получения представления о финансовом состоянии бизнеса. Он включает в себя изучение прошлых финансовых данных, а также текущих тенденций для принятия обоснованных решений о будущем. Это также помогает в определении финансовых сильных и слабых сторон компании и дает представление о будущем компании.

Финансовая интерпретация проводится для оценки ликвидности, рентабельности и платежеспособности компании. Это важный инструмент для всех заинтересованных сторон, позволяющий получить более широкое представление о финансовой устойчивости компании и принимать более взвешенные решения.

Анализ финансовой отчетности — это процесс анализа финансовых отчетов компании, чтобы получить представление о финансовом состоянии и результатах деятельности компании.

Вот разные цели, для которых разным заинтересованным сторонам нужен анализ финансовой отчетности:

• Кредиторы: помогает оценить способность компании погасить свои долги.
• Акционеры : Понимание прибыльности компании и перспектив роста.
• Инвесторы : для анализа текущего положения компании и прогнозирования будущего потенциала роста.
• Высшее руководство : Принятие обоснованных решений в отношении финансовой стратегии компании.
• Банкиры: чтобы понять кредитоспособность компании и оценить риск, связанный с кредитованием компании.

Рекомендуем прочитать: Как управлять бухгалтерским учетом для малого бизнеса: полный контрольный список

Что такое инструмент анализа финансовой отчетности?

Инструменты анализа финансовой отчетности — это методы и приемы, используемые для интерпретации и оценки финансовой отчетности организации. Для оценки финансовой отчетности может использоваться несколько методов, таких как анализ Дюпона, бенчмаркинг и т. д., в зависимости от цели финансовой отчетности.

Термин «инструменты анализа финансовой отчетности» имеет два разных, но связанных значения:

1. Программное обеспечение: Существуют программы, которые позволяют пользователям рассчитывать коэффициенты, создавать специальные отчеты, находить тенденции, создавать графики и т. д. для лучшей финансовой интерпретации.

2. Методы и приемы. Существуют различные методы и приемы, которые можно использовать для выполнения анализа финансовой отчетности вручную.

Прежде чем мы перейдем к списку лучших программ для анализа финансовой отчетности, нам нужно обсудить инструменты (методы), используемые для оценки финансовых отчетов. Эти инструменты можно разделить на три основных типа:

• Горизонтальный анализ или анализ тенденций

Горизонтальный анализ — это процесс анализа финансовой отчетности компании за период для выявления тенденций. Он включает изучение изменений в финансовом положении, результатах деятельности и денежных потоках компании по сравнению с ее прошлыми результатами. Этот метод в основном используется для измерения роста компании.

Например:

Если мы посмотрим на баланс компании за последние три года и сравним их продажи или чистую прибыль, мы сможем легко определить, растет компания или нет.

• Вертикальный анализ

Вертикальный анализ — это процесс анализа финансовой отчетности компании для определения относительных пропорций различных статей в отчетности. Он также известен как анализ общего размера, поскольку он выражает все статьи финансовой отчетности в процентах от общей базовой цифры.

Базовым числом могут быть общие активы, общие обязательства, общий доход или что-то еще. Он часто используется для измерения производительности компании и сравнения ее с отраслевыми стандартами.

Например:

Если взять баланс компании, можно проанализировать, что общие расходы компании составили 50% от ее общей выручки. Это легко показывает, что компания получает хорошую прибыль от продаж своего продукта.

• Соотношение Анализ

Анализ коэффициентов — это процесс анализа финансовой отчетности компании для выявления взаимосвязей между различными элементами в отчетности. Это один из наиболее часто используемых инструментов анализа финансовой отчетности, поскольку его легко понять и интерпретировать.

Анализ коэффициентов в основном используется для измерения производительности, роста и общего состояния организации и сравнения их с эталонными показателями или отраслевыми стандартами.

Например:

Если мы возьмем балансовый отчет компании, мы можем рассчитать отношение долга к собственному капиталу, которое является мерой финансового рычага компании. Когда отношение долга к собственному капиталу компании низкое, банкиры могут подтвердить или продолжить выдачу кредита.

Существует множество других инструментов анализа финансовой отчетности, таких как бенчмаркинг, анализ Дюпона и т. д., в зависимости от цели анализа.

5 лучших инструментов финансового анализа (программное обеспечение)

Существует целый ряд доступных программ, которые могут помочь в процессе анализа финансовой отчетности.

• Майкрософт Эксель

Большинство людей знакомы с Microsoft Excel, и это универсальная программа, которую можно использовать для нескольких целей, включая финансовый анализ. Он имеет ряд встроенных формул и функций, которые можно использовать для упрощения процесса анализа. Пользователи могут создавать диаграммы и графики, быстро вычислять соотношение, использовать сценарии «если-то-иначе» и т. д. для проведения углубленной интерпретации финансовой отчетности.

Самое приятное в использовании Microsoft Excel для финансового анализа заключается в том, что большинство финансовых отчетов компаний можно скачать в формате «XLSX». Даже если вы не знакомы со всеми функциями, существует множество онлайн-руководств, ресурсов и шаблонов, которые могут вам помочь.

Плюсы и минусы использования Excel

Плюсы:

• Простое использование формул для расчетов
• Быстрые схематические представления
• Подходит для горизонтального анализа
• Фильтры, сводные таблицы и другие важные инструменты
• Широко используемый формат для создания финансовых отчетов

Минусы

• Требуется всестороннее знание использования формул и инструментов
• Большая часть анализа должна проводиться вручную

• Tally ERP 9 / Tally Prime

Tally — это программа, специально разработанная для бухгалтерского учета, аудита и финансового анализа, широко используемая аудиторами, бухгалтерами и финансовыми специалистами. Инструмент финансового анализа позволяет пользователям глубоко анализировать все финансовые отчеты и создавать персонализированные отчеты.

И Tally Prime, и Tally ERP 9 позволяют пользователям просматривать и сравнивать исторические финансовые показатели, рассчитывать коэффициенты, устанавливать бюджеты, создавать диаграммы и многое другое. Бухгалтерам не нужно вводить финансовые данные в систему для интерпретации. Он подходит для всех видов финансового анализа, включая анализ тенденций и бенчмаркинг.

Плюсы и минусы Tally

Плюсы

• Специализированный инструмент для бухгалтерского учета и толкования финансовой отчетности.
• Не требует ввода дополнительных данных
• Простота обмена и совместной работы
• Отзывчивая финансовая отчетность
• Генерация отчетов с широкими возможностями настройки
• Экспорт в PDF и Excel
• Сравнение исторических данных

Минусы

• Требуется специализация
• Возможно только для компаний, использующих Tally для бухгалтерского учета.
• Дорогой в закупке

Рекомендуем прочитать: Список 20 лучших бухгалтерских программ для малого бизнеса на 2023 год (функции и рейтинги)

• App4Finance

App4Finance — это онлайн-инструмент финансовой отчетности. Программное обеспечение предназначено для помощи компаниям и частным лицам в оценке прибыльности, структуры капитала, платежеспособности и ликвидности компании или организации. Он также использует такие показатели, как коэффициенты и отраслевые ориентиры, для оценки эффективности компании или организации в ее текущем бизнес-контексте.

Это программное обеспечение для анализа финансовых отчетов помогает предприятиям представлять, интерпретировать и анализировать балансы и отчеты о прибылях и убытках в соответствии с глобальными стандартами бухгалтерского учета (GAAP и IFRS). Пользователи могут просто загрузить данные в формате xlsx и начать автоматический анализ на основе сложных алгоритмов бизнес-аналитики. Он также рекомендует исправления и выделяет критические области.

Плюсы и минусы App4Finance

Плюсы

• Более 35 коэффициентов, распределенных по пяти областям производительности.
• Анализ финансовых данных до 5 лет
• Реклассификация введенных данных
• Автоматизированные динамические компоненты
• Анализ рентабельности, структуры капитала и платежеспособности

Минусы

• Отсутствие анализа сценариев «если-то»
• Нет бесплатной пробной версии
• Несовместимо с индийскими стандартами бухгалтерского учета (IndAS)

• ФИНТИБИ

FINTIBI — это облачный инструмент для оценки финансовых показателей, который предоставляет пользователям подробные сведения о финансовых показателях их бизнеса. Инструмент разработан, чтобы помочь предприятиям и специалистам оценить финансовую устойчивость компании или организации. Это позволяет пользователям отслеживать ход своего бизнеса, оценивать свое финансовое положение и принимать обоснованные решения.

Финансовый анализатор FINTIBI использует различные показатели и коэффициенты для оценки сильных и слабых финансовых сторон компании или юридического лица. Программное обеспечение также подходит для проведения анализа тенденций и определения бюджета. Он также имеет широкий спектр функций, таких как динамические графики, анализ чувствительности и моделирование методом Монте-Карло.

ФИНТИБИ Плюсы и минусы

Плюсы

• Многоверсионный ввод данных
• Вариант загрузки нескольких форматов
• Оценить финансовую устойчивость
• 120+ метрик и коэффициентов
• Анализ тренда
• Настройка бюджетов
• Анализ сценария
• Полностью бесплатно

Рекомендуем прочитать: BRS in Tally: как выполнить банковскую выверку в Tally

Минусы

• Нет диаграмм и пользовательских графиков
• Однако горизонтальный анализ

• Зохо аналитика

Zoho Analytics — это облачное программное обеспечение для бизнес-аналитики и анализа данных, которое помогает компаниям принимать более обоснованные решения на основе данных. Он предоставляет пользователям всесторонний всесторонний анализ бизнес-данных. Программное обеспечение также позволяет пользователям создавать интерактивные информационные панели и выполнять анализ денежных потоков и смешивание данных.

Контекстное оповещение — одна из самых уникальных и мощных функций Zoho Analytics. Это позволяет пользователям получать своевременные предупреждения о потенциальных рисках и возможностях. Программное обеспечение также подходит для анализа тенденций и сравнительного анализа.

Плюсы и минусы Zoho Analytics

Плюсы

• Готовые визуализации
• Помощник по ответам с искусственным интеллектом
• Интерактивные информационные панели
• Интуитивно понятный пользовательский интерфейс
• Анализ денежных потоков
• Смешивание данных
• Мощный BI и отчетность

Минусы

• Небольшая кривая обучения для новых пользователей
• Сложная навигация по папкам
• Ограниченное количество шаблонов для отчетов

Вывод

В то время как все виды бизнеса должны тщательно отслеживать свой прогресс и денежные потоки, некоторые отрасли должны быть гораздо более осторожными. Например, ресторанная индустрия известна своим высоким уровнем отказов, и предприятия в этой сфере должны особенно тщательно отслеживать свои финансовые показатели.

Организациям необходимо периодически оценивать свое финансовое положение и эффективность, чтобы принимать обоснованные деловые решения. Инструменты финансовой отчетности, такие как App4Finance, FINTIBI и Zoho Analytics, предоставляют компаниям глубокое понимание их финансовых данных. Эти инструменты помогают компаниям отслеживать свои успехи, оценивать свою финансовую устойчивость и принимать более обоснованные решения.

Похожие категории: Программное обеспечение для управления расходами | Программное обеспечение GST | Бухгалтерское программное обеспечение

Часто задаваемые вопросы