7种最佳财务报表分析工具和软件

公司的财务报表分析对其债权人、股东、投资者、高层管理人员、政府、客户和所有其他利益相关者都很重要。 它可以帮助他们评估公司的财务状况并预测其未来的增长，从而做出明智的决策。

例如，如果一家公司的销售额为 1 千万卢比，净利润为 200 万，则净利润率为 20%。 看起来不错，不是吗？ 如果投资资本是 1 亿卢比怎么办？ 现在投资回报率为 2%，这是令人担忧的。 投资回报率只是财务分析中需要考虑的数百个参数的一个例子。

但是，分析财务报告以得出分析结果并不容易。 处理一堆数字并理解它是一项具有挑战性的工作。 大多数情况下，它是手动完成的，这可能很耗时，而且您可能会错过某些关键数字。 财务分析工具是研究和解释公司资产负债表的最可靠方法。

在这篇博文中，我们将讨论七种最佳财务分析工具，以及它们如何帮助您做出更明智的投资决策。

在我们开始列出清单之前，让我们了解一下财务报表。

什么是财务报表？

财务报表是企业为向股东和其他相关方显示其财务状况而生成的报告。 它包括资产负债表、损益表、现金流量表和权益表。

财务报告可以深入了解公司的管理效率以及它是否正在走向增长。 它提到了代表组织履行其义务的绩效和当前能力的总收入、支出、资产、负债、资本和所有其他重要元素。

什么是财务报表分析？

财务报表分析是仔细审查和解释公司财务报表以了解企业财务状况的过程。 它包括研究过去的财务数据以及当前趋势，以便对未来做出明智的决策。 它还有助于确定公司的财务优势和劣势，并提供对公司未来的洞察力。

财务解释是为了评估公司的流动性、盈利能力和偿付能力。 它是所有利益相关者更广泛地了解公司财务实力并做出更好决策的重要工具。

财务报表分析是分析公司财务报告以了解公司财务状况和业绩的过程。

以下是不同利益相关者需要财务报告分析的不同目的：

• 债权人：它有助于评估公司偿还债务的能力。
• 股东：了解公司的盈利能力和增长前景。
• 投资者：分析公司当前状况，预测未来增长潜力
• 高层管理：对公司的财务战略做出明智的决策。
• 银行家：了解公司的信誉并评估向公司贷款所涉及的风险。

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什么是财务报表分析工具？

财务报表分析工具是用于解释和评估组织财务报告的方法和技术。 根据财务报表的目标，可以有几种技术用于评估财务报表，如杜邦分析、基准测试等。

术语“财务报表分析工具”有两个不同但相关的含义：

1. 软件：有些程序允许用户计算比率、生成特定报告、发现趋势、创建图表等，以便更好地解释财务。

2. 方法和技术：有多种方法和技术可用于手动执行财务报表分析。

在我们列出最佳财务报表分析软件之前，我们需要讨论用于评估财务报告的工具（方法）。 这些工具可以分为三大类：

• 水平分析或趋势分析

横向分析是分析公司在一段时间内的财务报表以识别趋势的过程。 它包括研究公司相对于过去业绩的财务状况、业绩和现金流量的变化。 这种方法主要用于衡量公司的成长。

例如：

如果我们查看一家公司过去三年的资产负债表并比较他们的销售额或净利润，我们可以很容易地确定该公司是否在增长。

• 纵向分析

纵向分析是分析公司财务报表以确定报表中不同项目的相对比例的过程。 它也被称为共同规模分析，因为它将财务报表中的所有项目表示为共同基数的百分比。

基数可以是总资产、总负债、总收入或其他任何东西。 它通常用于衡量公司的绩效并将其与行业标准进行比较。

例如：

如果我们拿一家公司的资产负债表可以分析，这家公司的总支出占其总收入的50%。 这很容易表明该公司从其产品的销售中获得了可观的利润。

• 比率分析

比率分析是分析公司财务报表以识别报表中不同项目之间关系的过程。 它是最常用的财务报表分析工具之一，因为它易于理解和解释。

比率分析主要用于衡量组织的绩效、增长和整体健康状况，并将其与基准或行业标准进行比较

例如：

如果我们看一家公司的资产负债表，我们可以计算出衡量公司财务杠杆的债务权益比率。 当公司的债务：股权比率较低时，银行家可以确认或继续贷款。

根据分析的目标，还有许多其他财务报表分析工具，例如基准测试、杜邦分析等。

5 种最佳财务分析工具（软件）

有一系列可用的软件程序可以帮助财务报表分析过程。

• 微软Excel

大多数人都熟悉 Microsoft Excel，它是一个多功能程序，可用于多种用途，包括财务分析。 它具有一系列内置公式和函数，可用于简化分析过程。 用户可以生成图表和图形、快速计算比率、使用 if-then-else 场景等，对财务报表进行深入解读。

使用 Microsoft Excel 进行财务分析的最好之处在于，大多数公司的财务报表都可以以“Xlsx”格式下载。 即使您不熟悉所有功能，也有大量在线教程、资源和模板可以帮助您。

使用 Excel 的优缺点

优点：

• 轻松使用计算公式
• 快速图表表示
• 适合水平分析
• 过滤器、数据透视表和其他重要工具
• 一种广泛用于创建财务报告的格式

缺点

• 需要使用公式和工具的全面知识
• 大部分分析必须手动进行

• Tally ERP 9/Tally Prime

Tally 是专为会计、审计和财务分析而设计的软件程序，被审计师、会计师和金融专业人士广泛使用。 财务分析工具允许用户深入分析所有财务报告并生成高度定制的报告。

Tally Prime 和 Tally ERP 9 都使用户能够查看和比较历史财务数据、计算比率、设置预算、生成图表等。 会计师不需要将财务数据输入系统进行解释。 它适用于所有类型的财务分析，包括趋势分析和基准测试。

理货的优点和缺点

优点

• 专门的会计和财务报表解释工具。
• 不需要额外的数据输入
• 易于共享和协作
• 响应式财务报告
• 高度定制的报告生成
• 以 PDF 和 Excel 格式导出
• 历史数据对比

缺点

• 需要专业化
• 仅适用于使用 Tally 进行会计处理的公司
• 采购成本高

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• App4Finance

App4Finance 是一个在线财务报告工具。 该软件旨在帮助公司和个人评估公司或实体的盈利能力、资本结构、偿付能力和流动性。 它还使用比率和行业基准等指标来评估公司或实体在当前业务环境中的表现。

该财务报告分析软件可帮助企业根据全球会计准则（GAAP 和 IFRS）来表示、解释和分析资产负债表和损益表。 用户可以简单地上传 xlsx 格式的数据，并开始基于复杂的商业智能算法的自动分析。 它还建议更正并突出关键区域。

App4Finance 的优点和缺点

优点

• 超过 35 个比率分布在五个绩效领域
• 分析长达 5 年的财务数据
• 输入数据的重新分类
• 自动化动态组件
• 盈利能力、资本结构和偿付能力分析

缺点

• 没有 if-then 情景分析
• 没有免费试用
• 与印度会计准则 (IndAS) 不兼容

• 芬蒂比

FINTIBI 是一种基于云的财务绩效评估工具，可让用户深入了解其业务的财务绩效。 该工具旨在帮助企业和专业人士评估公司或实体的财务稳定性。 它允许用户跟踪他们的业务进展，评估他们的财务状况，并做出明智的决定。

FINTIBI 财务分析仪使用各种指标和比率来评估公司或实体的财务优势和劣势。 该软件还适用于进行趋势分析和设置预算。 它还具有广泛的功能，例如动态图表、灵敏度分析和蒙特卡洛模拟。

FINTIBI 的优点和缺点

优点

• 多版本数据录入
• 多种格式上传选项
• 评估金融稳定性
• 120 多个指标和比率
• 趋势分析
• 设定预算
• 场景分析
• 完全免费

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缺点

• 没有图表和自定义图表
• 横向分析虽然

• Zoho 分析

Zoho Analytics 是一款基于云的商业智能和数据分析软件，可帮助企业做出更好的数据驱动决策。 它为用户提供对业务数据的深入 360 度分析。 该软件还允许用户创建交互式仪表板并执行现金流分析和数据混合。

上下文警报是 Zoho Analytics 最独特和最强大的功能之一。 它允许用户及时获得有关潜在风险和机会的警报。 该软件还适用于趋势分析和基准测试。

Zoho Analytics 的优点和缺点

优点

• 预建的可视化
• AI 供电的接听助手
• 交互式仪表板
• 直观的用户界面
• 现金流分析
• 数据混合
• 强大的 BI 和报告

缺点

• 新用户的轻微学习曲线
• 复杂的文件夹导航
• 报告模板数量有限

结论

虽然所有类型的企业都需要仔细跟踪他们的进度和现金流，但一些行业需要更加小心。 例如，餐饮业以其高失败率而闻名，该领域的企业需要特别勤奋地跟踪其财务业绩。

组织需要定期评估其财务状况和绩效，以做出合理的业务决策。 App4Finance、FINTIBI 和 Zoho Analytics 等财务报告工具为企业提供了对其财务数据的深入洞察。 这些工具可帮助企业跟踪进度、评估财务稳定性并做出更明智的决策。

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