Ora puoi anche diventare un investitore angelo
Pubblicato: 2016-04-21Negli ultimi cinque anni, otto società indiane hanno superato la soglia di valutazione di miliardi di dollari. Questo numero dovrebbe crescere in modo significativo nei prossimi cinque anni. Un lakh di azioni di OLA cinque anni fa sarebbe valso più di 30 crore di INR ora.
Sono sicuro che ti saresti spesso interrogato sulle valutazioni folli di queste società e il pensiero viene spontaneo, è davvero possibile fare soldi investendo in alcune di esse? Anche tu hai pensato di diventare un angel investor e non sai da dove cominciare?
Inizialmente, l'investimento angelo era limitato solo agli investitori ricchi poiché l'accesso a buone società e i costi di diligenza erano proibitivi. Ma, con l'emergere delle piattaforme tecnologiche, i singoli investitori possono investire a partire da INR da due a cinque lakh in una società e creare un portafoglio di angeli in INR 20-30 lakh. Inoltre, queste piattaforme aggregano molte informazioni sulle aziende, il che aiuta gli investitori a prendere decisioni informate.
Tre ragioni principali per cui si dovrebbe guardare agli investimenti degli angeli
- Rendimento più alto come classe di attività (40% di rendimento medio annualizzato)
- Può contribuire al successo di una piccola azienda
- Può imparare cose nuove ed essere parte del viaggio di un imprenditore
Prima di diventare un investitore angelo, un individuo dovrebbe capire come valutare un'opportunità di investimento angelo. Dovresti valutare il team, il prodotto o il servizio in cui si trova l'azienda, le sue dimensioni e la trazione del mercato indirizzabili. Inutile dire che la squadra è il fattore più importante per il successo di un'azienda. È necessario valutare l'impegno del team e la loro capacità di esecuzione. Se stanno costruendo un prodotto tecnologico e uno dei co-fondatori non è un addetto alla tecnologia, è difficile costruire un ottimo prodotto.
Il secondo aspetto è il prodotto/servizio stesso. Non è il primo perché per le aziende in fase iniziale, il prodotto/servizio si evolve ma il team generalmente rimane intatto per tutto il tempo. Il terzo aspetto è la dimensione del mercato per il prodotto/servizio che si sta cercando di vendere. Se il mercato complessivo non è abbastanza grande, avranno difficoltà a ottenere il prossimo round di capitale. Il quarto aspetto è la trazione. La trazione include il numero di utenti che utilizzano il prodotto/servizio (a pagamento/gratuito), le loro esperienze e le entrate generate. Se un gran numero di utenti è disposto a pagare per il prodotto/servizio, l'azienda ha buone possibilità di successo.
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Ci sono due tipi di società che generalmente si incontrano. Una, altamente scalabile e l'altra, presto società redditizia. Non sto dicendo che entrambi siano esclusivi, ma in generale le aziende altamente scalabili non sono redditizie per un po' di tempo. Un'azienda scalabile ha bisogno di molto capitale e ha il potenziale per dare un rendimento molto elevato, ma lo svantaggio è che se non ottiene i prossimi round di capitale, l'intero denaro può andare in malora.
Al contrario, ci sono aziende che hanno la chiara visibilità di diventare redditizie in un breve lasso di tempo. Queste società potrebbero non fornire rendimenti fenomenali, ma anche il lato negativo è limitato in quanto possono sopravvivere senza capitale esterno oltre un punto. Come investitore angelo, dovresti pianificare di investire in entrambi i tipi di società in modo da avere un buon rialzo e un ribasso limitato dal tuo portafoglio.
Ma come si decide il valore di un'azienda in cui si vuole investire? La valutazione è più un'arte che una scienza. È molto difficile determinare il valore esatto di un'azienda. Quindi, le persone generalmente parlano di un intervallo di valutazione. Ad esempio, una tipica azienda in fase iniziale con ricavi molto bassi è generalmente valutata tra INR 5-15 crore, a seconda del team, del potenziale di crescita dell'azienda e della trazione iniziale (se presente). Per le aziende che generano entrate, esistono parametri di valutazione che tengono conto della crescita, del margine e del multiplo dei ricavi durante la valutazione di un'azienda.
Molte volte, gli investitori ritengono di aver ottenuto un ottimo affare poiché hanno ottenuto la società a un tasso molto scontato a causa di alcuni problemi di non conformità. Tuttavia, devono rendersi conto che l'azienda potrebbe continuare a non essere conforme e potrebbe dover affrontare problemi che possono portare alla chiusura dell'azienda. Quindi, generalmente è meglio acquistare un'azienda a una valutazione più alta con un buon track record poiché una buona azienda continua a ottenere una valutazione (e capitale!) più alta poiché anche altre pagheranno un premio per acquistarla.
Inoltre, come nell'investimento azionario, anche l'approccio di portafoglio all'investimento gioca un ruolo importante per gli investitori angel. Dovresti lavorare per costruire un portafoglio di piccole aziende, alcune in fase iniziale e alcune in fase di crescita. La ricerca mostra che se investi in più di sette società, le tue possibilità di ottenere buoni rendimenti sul tuo portafoglio sono piuttosto alte.
Inoltre, ogni nuova società in cui investi ti rende un angelo investitore migliore. Quindi, dovresti pianificare di costruire il portafoglio in un periodo di tempo. Inoltre, è meglio non investire più del 10% del surplus totale investibile in angel investing poiché è altamente rischioso. Inoltre, essendo una classe di attività altamente illiquida, è meglio rimanere investiti a lungo termine (almeno tre anni).
Ultimo ma non meno importante; non dipendere dagli altri per i tuoi soldi. Dovresti fare i compiti prima di investire in modo da non solo guadagnare ma anche imparare nel processo.