Jetzt können Sie auch Angel Investor werden
Veröffentlicht: 2016-04-21In den letzten fünf Jahren haben acht Unternehmen aus Indien die Milliarden-Dollar-Bewertungsmarke überschritten. Diese Zahl soll in den nächsten fünf Jahren deutlich steigen. Aktien von OLA im Wert von einem Lakh wären vor fünf Jahren mehr als INR 30 crores wert gewesen.
Ich bin sicher, Sie haben sich oft über die verrückten Bewertungen dieser Unternehmen gewundert, und natürlich kommt der Gedanke, ist es wirklich möglich, Geld zu verdienen, indem Sie in einige von ihnen investieren? Haben Sie auch daran gedacht, Business Angel zu werden und wissen nicht, wo Sie anfangen sollen?
Anfänglich war Angel Investing nur auf reiche Investoren beschränkt, da der Zugang zu guten Unternehmen und die Sorgfaltskosten unerschwinglich waren. Aber mit dem Aufkommen von Technologieplattformen können Einzelanleger bereits ab INR zwei – fünf Lakhs in ein Unternehmen investieren und ein Angel-Portfolio in Höhe von INR 20 – 30 Lakhs erstellen. Darüber hinaus sammeln diese Plattformen viele Informationen über Unternehmen, was Investoren dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Drei Hauptgründe, warum man sich mit Angel Investing befassen sollte
- Höchste Rendite als Anlageklasse (40 % durchschnittliche annualisierte Rendite)
- Kann zum Erfolg eines kleinen Unternehmens beitragen
- Kann neue Dinge lernen und Teil der Reise eines Unternehmers sein
Bevor man sich an einen Angel-Investor wendet, sollte eine Person verstehen, wie man eine Angel-Investitionsmöglichkeit bewertet. Sie sollten das Team, das Produkt oder die Dienstleistung, in der sich das Unternehmen befindet, sowie seine adressierbare Marktgröße und Traktion bewerten. Es versteht sich von selbst, dass das Team der wichtigste Faktor für den Erfolg eines Unternehmens ist. Sie müssen das Engagement des Teams und seine Umsetzungsfähigkeit beurteilen. Wenn sie ein Technologieprodukt entwickeln und einer der Mitbegründer kein Technologieexperte ist, ist es schwierig, ein großartiges Produkt zu entwickeln.
Der zweite Aspekt ist das Produkt/die Dienstleistung selbst. Es ist nicht das erste, denn für Unternehmen in der Frühphase entwickelt sich das Produkt / die Dienstleistung weiter, aber das Team bleibt im Allgemeinen durchgehend intakt. Der dritte Aspekt ist die Größe des Marktes für das Produkt/die Dienstleistung, die man verkaufen möchte. Wenn der Gesamtmarkt nicht groß genug ist, werden sie Schwierigkeiten haben, die nächste Kapitalrunde zu bekommen. Der vierte Aspekt ist Traktion. Die Traktion umfasst die Anzahl der Benutzer, die das Produkt/die Dienstleistung (kostenpflichtig/kostenlos) nutzen, ihre Erfahrungen und generierten Einnahmen. Wenn eine große Anzahl von Benutzern bereit ist, für das Produkt/die Dienstleistung zu bezahlen, hat das Unternehmen gute Erfolgsaussichten.
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Es gibt zwei Arten von Unternehmen, denen man im Allgemeinen begegnet. Zum einen hochskalierbare und zum anderen bald profitable Unternehmen. Ich sage nicht, dass beides exklusiv ist, aber im Allgemeinen sind hochskalierbare Unternehmen für längere Zeit nicht rentabel. Ein skalierbares Unternehmen benötigt viel Kapital und hat das Potenzial, sehr hohe Renditen zu erzielen, aber der Nachteil ist, dass das gesamte Geld den Bach runtergehen kann, wenn es die nächsten Kapitalrunden nicht erhält.
Im Gegensatz dazu gibt es Unternehmen, die klar erkennen, dass sie in kurzer Zeit profitabel werden. Diese Unternehmen erzielen möglicherweise keine phänomenalen Renditen, aber die Kehrseite ist ebenfalls begrenzt, da sie ohne externes Kapital über einen bestimmten Punkt hinaus überleben können. Als Angel-Investor sollten Sie planen, in beide Arten von Unternehmen zu investieren, damit Sie sowohl gute Aufwärts- als auch begrenzte Abwärtsrisiken aus Ihrem Portfolio ziehen können.
Aber wie bestimmt man den Wert eines Unternehmens, in das man investieren möchte? Die Bewertung ist eher eine Kunst als eine Wissenschaft. Es ist sehr schwierig, den genauen Wert eines Unternehmens zu bestimmen. Daher spricht man im Allgemeinen von einer Bewertungsspanne. Beispielsweise wird ein typisches Unternehmen in der Anfangsphase mit sehr geringen Einnahmen im Allgemeinen zwischen INR 5-15 crore bewertet, je nach Team, Wachstumspotenzial des Unternehmens und anfänglicher Traktion (falls vorhanden). Für gewinnbringende Unternehmen gibt es Bewertungsbenchmarks, die bei der Bewertung eines Unternehmens Wachstum, Marge und Umsatzmultiplikator berücksichtigen.
Oft haben Investoren das Gefühl, dass sie viel bekommen haben, da sie das Unternehmen aufgrund einiger Nichteinhaltungsprobleme zu einem stark reduzierten Preis erworben haben. Sie müssen sich jedoch darüber im Klaren sein, dass das Unternehmen möglicherweise weiterhin nicht konform ist und möglicherweise mit Problemen konfrontiert wird, die zur Schließung des Unternehmens führen können. Daher ist es im Allgemeinen besser, ein Unternehmen zu einer höheren Bewertung mit guter Erfolgsbilanz zu kaufen, da ein gutes Unternehmen weiterhin eine höhere Bewertung (und Kapital!) erhält, da andere auch eine Prämie zahlen werden, um es zu kaufen.
Darüber hinaus spielt der Portfolio-Ansatz für Investitionen, wie bei der Aktienanlage, auch für Angel-Investoren eine wichtige Rolle. Sie sollten darauf hinarbeiten, ein Portfolio kleiner Unternehmen aufzubauen – einige in der frühen und einige in der Wachstumsphase. Untersuchungen zeigen, dass Ihre Chancen auf gute Renditen für Ihr Portfolio ziemlich hoch sind, wenn Sie in mehr als sieben Unternehmen investieren.
Darüber hinaus macht Sie jedes neue Unternehmen, in das Sie investieren, zu einem besseren Angel-Investor. Sie sollten also planen, das Portfolio über einen bestimmten Zeitraum aufzubauen. Außerdem ist es besser, nicht mehr als 10 % des gesamten investierbaren Überschusses in Angel-Investments zu investieren, da dies sehr riskant ist. Da es sich um eine sehr illiquide Anlageklasse handelt, ist es außerdem besser, langfristig investiert zu bleiben (mindestens drei Jahre).
Last but not least; Verlassen Sie sich nicht auf andere für Ihr Geld. Bevor Sie investieren, sollten Sie Ihre Hausaufgaben machen, damit Sie nicht nur verdienen, sondern auch dazulernen.