이제 당신도 엔젤 투자자가 될 수 있습니다
게시 됨: 2016-04-21지난 5년 동안 인도의 8개 기업이 시가총액 10억 달러를 넘어섰습니다. 이 숫자는 향후 5년 동안 크게 증가할 것으로 예상됩니다. 5년 전 OLA 주식 100만주는 지금 3000억 루피 이상 가치가 있었을 것입니다.
나는 당신이 종종 이러한 회사의 미친 가치에 대해 궁금해했을 것이라고 확신하며 자연스럽게 생각이 떠오릅니다. 그들 중 일부에 투자하여 돈을 버는 것이 정말 가능합니까? 당신도 엔젤 투자자가 될 생각을 하고 있는데 어디서부터 시작해야 할지 모르십니까?
초기에 엔젤 투자는 좋은 기업에 대한 접근과 근면 비용이 만만치 않았기 때문에 부유한 투자자에게만 제한되었습니다. 그러나 기술 플랫폼의 등장으로 개인 투자자는 한 회사에 INR 2 – 5 lakhs까지 투자하고 INR 20 – 30 lakhs의 엔젤 포트폴리오를 만들 수 있습니다. 또한 이러한 플랫폼은 회사에 대한 많은 정보를 수집하므로 투자자가 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
엔젤투자를 주목해야 하는 세 가지 핵심 이유
- 자산군 최고 수익률(연간 평균 수익률 40%)
- 작은 회사의 성공에 기여할 수 있습니다
- 새로운 것을 배우고 기업가의 여정에 참여할 수 있습니다.
엔젤 투자자로 전환하기 전에 개인은 엔젤 투자 기회를 평가하는 방법을 이해해야 합니다. 회사가 속해 있는 팀, 제품 또는 서비스를 평가해야 하며, 시장 규모와 견인력을 충족해야 합니다. 팀이 회사의 성공에 가장 중요한 요소임은 두말할 나위가 없습니다. 팀의 헌신과 실행 능력을 평가해야 합니다. 그들이 기술 제품을 만들고 있고 공동 설립자 중 한 명이 기술 전문가가 아니라면 훌륭한 제품을 만들기 어렵습니다.
두 번째 측면은 제품/서비스 자체입니다. 초기 단계의 회사의 경우 제품/서비스가 진화하지만 팀은 일반적으로 전체적으로 손상되지 않기 때문에 처음이 아닙니다. 세 번째 측면은 판매하려는 제품/서비스의 시장 규모입니다. 전체 시장이 충분히 크지 않으면 다음 자금 조달에 어려움을 겪을 것입니다. 네 번째 측면은 견인력입니다. 트랙션에는 제품/서비스(유료/무료)를 사용하는 사용자 수, 경험 및 수익이 포함됩니다. 많은 수의 사용자가 제품/서비스에 대해 기꺼이 지불할 의향이 있다면 회사는 성공할 가능성이 높습니다.
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일반적으로 접하는 두 가지 유형의 회사가 있습니다. 하나는 확장성이 뛰어나고 다른 하나는 곧 수익성 있는 회사가 될 것입니다. 둘 다 독점적이라고 말하는 것은 아니지만 일반적으로 확장성이 뛰어난 회사는 한동안 수익성이 좋지 않습니다. 확장 가능한 회사는 많은 자본이 필요하고 매우 높은 수익을 낼 수 있는 잠재력이 있지만 다음 자본을 확보하지 못하면 전체 자금이 고갈될 수 있다는 단점이 있습니다.
이에 반해 단기간에 흑자전환이 가시화되는 기업이 있다. 이러한 기업들은 놀라운 수익을 내지 못할 수 있지만, 일정 수준 이상 외부 자본 없이 생존할 수 있다는 단점도 있습니다. 엔젤 투자자로서 두 종류의 회사 모두에 투자하여 포트폴리오에서 좋은 장점과 제한된 단점을 모두 가질 수 있도록 계획해야 합니다.
그러나 투자하려는 회사의 가치는 어떻게 결정합니까? 평가는 과학보다 예술에 가깝습니다. 기업의 정확한 가치를 판단하는 것은 매우 어렵습니다. 따라서 사람들은 일반적으로 평가 범위에 대해 이야기합니다. 예를 들어 수익이 거의 없는 전형적인 초기 단계 회사의 가치는 일반적으로 팀, 회사의 성장 잠재력 및 초기 견인력(있는 경우)에 따라 INR 5-15 crore 사이입니다. 수익 창출 회사의 경우 회사를 평가하는 동안 성장, 마진 및 수익 배수를 고려하는 평가 벤치마크가 있습니다.
많은 경우 투자자들은 일부 규정 미준수 문제로 인해 훨씬 할인된 가격으로 회사를 인수하여 큰 이익을 얻었다고 생각합니다. 그러나 회사가 계속해서 규정을 준수하지 않고 문제에 직면하여 회사가 폐쇄될 수 있음을 인식해야 합니다. 따라서 좋은 회사는 계속해서 더 높은 평가(및 자본!)를 얻으므로 다른 사람들도 프리미엄을 지불할 것이기 때문에 실적이 좋은 더 높은 가치의 회사를 사는 것이 일반적으로 더 좋습니다.
또한 주식 투자와 마찬가지로 투자에 대한 포트폴리오 접근 방식도 엔젤 투자자에게 중요한 역할을 합니다. 소규모 회사의 포트폴리오를 구축하기 위해 노력해야 합니다. 일부는 초기 단계이고 일부는 성장 단계입니다. 연구에 따르면 7개 이상의 회사에 투자하면 포트폴리오에서 좋은 수익을 얻을 가능성이 상당히 높습니다.
게다가, 당신이 투자하는 모든 새로운 회사는 당신을 더 나은 엔젤 투자자로 만듭니다. 따라서 일정 기간 동안 포트폴리오를 구축할 계획을 세워야 합니다. 또한 엔젤투자는 전체 투자가능 잉여금의 10% 이상을 투자하는 것은 매우 위험하므로 하지 않는 것이 좋습니다. 또한, 유동성이 매우 높은 자산군이기 때문에 장기(최소 3년) 투자를 유지하는 것이 좋습니다.
마지막으로 중요한 것은 아닙니다. 당신의 돈을 다른 사람에게 의존하지 마십시오. 투자하기 전에 숙제를 해야 돈을 벌 뿐만 아니라 그 과정에서 배울 수 있습니다.