Acum poți deveni și un investitor înger
Publicat: 2016-04-21În ultimii cinci ani, opt companii din India au depășit pragul de evaluare a miliarde de dolari. Se preconizează că acest număr va crește semnificativ în următorii cinci ani. Un lakh de acțiuni ale OLA în urmă cu cinci ani ar fi valorat mai mult de 30 de milioane INR acum.
Sunt sigur că te-ai fi întrebat adesea despre evaluările nebunești ale acestor companii și vine firesc gândul, este cu adevărat posibil să faci bani investind în unele dintre ele? Te-ai gândit și tu să devii un investitor înger și nu știi de unde să începi?
Inițial, investițiile angelice au fost limitate doar la investitorii bogați, deoarece accesul la companii bune și costurile de diligență erau prohibitive. Dar, odată cu apariția platformelor tehnologice, investitorii individuali pot investi până la doi – cinci lakh INR într-o companie și pot crea un portofoliu de înger în valoare de 20 – 30 lakh INR. Mai mult, aceste platforme reunesc o mulțime de informații despre companii, ceea ce ajută investitorii să ia decizii informate.
Trei motive esențiale pentru care ar trebui să se uite la investițiile angerilor
- Cea mai mare rentabilitate ca clasă de active (40% randament mediu anualizat)
- Poate contribui la succesul unei companii mici
- Poate învăța lucruri noi și poate face parte din călătoria unui antreprenor
Înainte de a transforma un investitor angel, o persoană ar trebui să înțeleagă cum să evalueze o oportunitate de investiție angel. Ar trebui să evaluați echipa, produsul sau serviciul în care face parte compania, dimensiunea și tracțiunea pieței adresabile. Este de la sine înțeles că echipa este cel mai important factor în succesul unei companii. Trebuie să evaluați angajamentul echipei și capacitatea lor de a executa. Dacă ei construiesc un produs tehnologic și unul dintre co-fondatori nu este un tip de tehnologie, este dificil să construiți un produs grozav.
Al doilea aspect este produsul/serviciul în sine. Nu este primul, deoarece pentru companiile în stadiu incipient, produsul/serviciul evoluează, dar echipa rămâne, în general, intactă pe tot parcursul. Al treilea aspect este dimensiunea pieței pentru produsul/serviciul pe care cineva încearcă să-l vândă. Dacă piața generală nu este suficient de mare, vor avea dificultăți în obținerea următoarei runde de capital. Al patrulea aspect este tracțiunea. Traction include numărul de utilizatori care folosesc produsul/serviciul (plătit/gratuit), experiențele lor și veniturile generate. Dacă un număr mare de utilizatori sunt dispuși să plătească pentru produsul/serviciul, compania are șanse mari de succes.
Recomandat pentru tine:
Ce înseamnă prevederea anti-Profiteering pentru startup-urile indiene?
Cum startup-urile Edtech ajută forța de muncă din India să își îmbunătățească abilitățile și să devină pregătite pentru viitor...
Stocuri de tehnologie New-Age săptămâna aceasta: problemele Zomato continuă, EaseMyTrip postează Stro...
Startup-urile indiene iau comenzi rapide în căutarea finanțării
Platforma de marketing digital Logicserve are finanțare de 80 INR Cr, rebrand-urile ca LS Dig...
Raportul avertizează asupra unui control de reglementare reînnoit asupra spațiului Lendingtech
Există două tipuri de companii pe care le întâlnim în general. Una, foarte scalabilă și alta, în curând companii profitabile. Nu spun că ambele sunt exclusive, dar, în general, companiile extrem de scalabile nu sunt profitabile de ceva timp. O companie scalabilă are nevoie de mult capital și are potențialul de a oferi un randament foarte mare, dar dezavantajul este că, dacă nu obține următoarele runde de capital, toți banii se pot pierde.
Spre deosebire de aceasta, există companii, care au vizibilitatea clară de a deveni profitabile într-un interval scurt de timp. Este posibil ca aceste companii să nu ofere profituri fenomenale, dar și dezavantajul este limitat, deoarece pot supraviețui fără capital extern dincolo de un punct. În calitate de investitor înger, ar trebui să plănuiți să investiți în ambele tipuri de companii, astfel încât să aveți avantaje bune, precum și dezavantaje limitate din portofoliu.
Dar cum decideți valoarea unei companii în care doriți să investiți? Evaluarea este mai mult o artă decât o știință. Este foarte greu de determinat valoarea exactă a unei companii. Prin urmare, oamenii vorbesc în general despre un interval de evaluare. De exemplu, o companie tipică în stadiu incipient, cu venituri foarte mici, este evaluată în general între 5 și 15 milioane INR, în funcție de echipă, potențialul de creștere al companiei și tracțiunea inițială (dacă există). Pentru companiile care generează venituri, există repere de evaluare care iau în considerare creșterea, marja și veniturile multiple atunci când evaluează o companie.
De multe ori, investitorii simt că au obținut o afacere foarte bună, deoarece au primit compania la o rată mult redusă din cauza unor probleme de neconformitate. Cu toate acestea, trebuie să realizeze că compania ar putea continua să nu respecte și s-ar putea confrunta cu probleme, care pot duce la închiderea companiei. Așadar, este, în general, mai bine să cumpărați o companie la o evaluare mai mare, cu un istoric bun, deoarece o companie bună continuă să obțină o evaluare mai mare (și capital!), deoarece și alții vor plăti o primă pentru a o cumpăra.
Mai mult, ca și în cazul investițiilor în acțiuni, abordarea de portofoliu a investițiilor joacă, de asemenea, un rol important pentru investitorii îngeri. Ar trebui să lucrați pentru a construi un portofoliu de companii mici – unele timpurii și unele faze de creștere. Cercetările arată că, dacă investești în mai mult de șapte companii, șansele tale de a obține profituri bune în portofoliul tău sunt destul de mari.
În plus, fiecare companie nouă în care investești te face un investitor înger mai bun. Deci, ar trebui să planificați construirea portofoliului pe o perioadă de timp. De asemenea, este mai bine să nu investiți mai mult de 10% din surplusul total investibil în investiții ange, deoarece este foarte riscant. În plus, fiind o clasă de active foarte ilichide, este mai bine să rămâneți investit pe termen lung (cel puțin trei ani).
Nu în ultimul rând; nu depinde de alții pentru banii tăi. Ar trebui să-ți faci temele înainte de a investi, astfel încât nu doar să câștigi, ci și să înveți în acest proces.