Maintenant, vous pouvez également devenir un investisseur providentiel
Publié: 2016-04-21Au cours des cinq dernières années, huit entreprises indiennes ont franchi le cap du milliard de dollars. Ce nombre devrait augmenter considérablement au cours des cinq prochaines années. Un lakh d'actions d'OLA il y a cinq ans aurait valu plus de 30 crores INR maintenant.
Je suis sûr que vous vous êtes souvent interrogé sur les valorisations folles de ces entreprises et la pensée vient naturellement, est-il vraiment possible de gagner de l'argent en investissant dans certaines d'entre elles ? Avez-vous également pensé à devenir un investisseur providentiel et vous ne savez pas par où commencer ?
Au départ, l'investissement providentiel était réservé aux investisseurs riches car l'accès aux bonnes entreprises et les coûts de diligence étaient prohibitifs. Mais, avec l'émergence de plates-formes technologiques, les investisseurs individuels peuvent investir aussi peu que 2 à 5 lakhs INR dans une entreprise et créer un portefeuille providentiel dans 20 à 30 lakhs INR. De plus, ces plateformes regroupent de nombreuses informations sur les entreprises, ce qui aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
Trois raisons principales pour lesquelles on devrait se tourner vers l'investissement providentiel
- Rendement le plus élevé en tant que classe d'actifs (rendement annualisé moyen de 40 %)
- Peut contribuer au succès d'une petite entreprise
- Peut apprendre de nouvelles choses et faire partie du parcours d'un entrepreneur
Avant de devenir un investisseur providentiel, une personne doit comprendre comment évaluer une opportunité d'investissement providentiel. Vous devez évaluer l'équipe, le produit ou le service dans lequel l'entreprise se trouve, sa taille et sa traction sur le marché. Il va sans dire que l'équipe est le facteur le plus important du succès d'une entreprise. Vous devez évaluer l'engagement de l'équipe et sa capacité d'exécution. S'ils construisent un produit technologique et que l'un des co-fondateurs n'est pas un gars de la technologie, il est difficile de construire un excellent produit.
Le deuxième aspect est le produit/service lui-même. Ce n'est pas le premier car pour les entreprises en démarrage, le produit/service évolue mais l'équipe reste généralement intacte tout au long. Le troisième aspect est la taille du marché pour le produit/service que l'on essaie de vendre. Si le marché global n'est pas assez grand, ils auront des difficultés à obtenir la prochaine ronde de capitaux. Le quatrième aspect est la traction. La traction comprend le nombre d'utilisateurs qui utilisent le produit/service (payant/gratuit), leurs expériences et les revenus générés. Si un grand nombre d'utilisateurs sont prêts à payer pour le produit/service, l'entreprise a de bonnes chances de réussir.
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Il existe deux types d'entreprises que l'on rencontre généralement. L'une, hautement évolutive et l'autre, bientôt rentable. Je ne dis pas que les deux sont exclusifs, mais en général, les entreprises hautement évolutives ne sont pas rentables pendant un certain temps. Une entreprise évolutive a besoin de beaucoup de capital et a le potentiel de donner un rendement très élevé, mais l'inconvénient est que si elle n'obtient pas les prochains tours de table, tout l'argent peut être gaspillé.
Contrairement à cela, il existe des entreprises qui ont une visibilité claire sur le fait de devenir rentables dans un court laps de temps. Ces entreprises peuvent ne pas donner des rendements phénoménaux, mais les inconvénients sont également limités car elles peuvent survivre sans capital externe au-delà d'un certain point. En tant qu'investisseur providentiel, vous devez prévoir d'investir dans les deux types d'entreprises afin d'avoir de bons avantages ainsi que des inconvénients limités de votre portefeuille.
Mais comment décidez-vous de la valeur d'une entreprise dans laquelle vous souhaitez investir ? L'évaluation est plus un art qu'une science. Il est très difficile de déterminer la valeur exacte d'une entreprise. Ainsi, on parle généralement d'une fourchette de valorisation. Par exemple, une entreprise typique en phase de démarrage avec très peu de revenus est généralement évaluée entre 5 et 15 crores INR, selon l'équipe, le potentiel de croissance de l'entreprise et la traction initiale (le cas échéant). Pour les entreprises génératrices de revenus, il existe des références d'évaluation qui tiennent compte de la croissance, de la marge et du multiple des revenus lors de l'évaluation d'une entreprise.
Souvent, les investisseurs ont le sentiment qu'ils ont obtenu beaucoup car ils ont obtenu la société à un taux très réduit en raison de certains problèmes de non-conformité. Cependant, ils doivent se rendre compte que l'entreprise pourrait continuer à être non conforme et pourrait rencontrer des problèmes, ce qui peut entraîner la fermeture de l'entreprise. Ainsi, il est généralement préférable d'acheter une entreprise à une valorisation plus élevée avec de bons antécédents, car une bonne entreprise continue d'obtenir une valorisation (et un capital !) plus élevée, car d'autres paieront également une prime pour l'acheter.
De plus, comme dans l'investissement en actions, l'approche de portefeuille en matière d'investissement joue également un rôle important pour les investisseurs providentiels. Vous devriez travailler à la constitution d'un portefeuille de petites entreprises - certaines en début de croissance et d'autres en phase de croissance. Les recherches montrent que si vous investissez dans plus de sept sociétés, vos chances d'obtenir de bons rendements sur votre portefeuille sont assez élevées.
De plus, chaque nouvelle entreprise dans laquelle vous investissez fait de vous un meilleur investisseur providentiel. Vous devez donc prévoir de construire le portefeuille sur une période de temps. En outre, il est préférable de ne pas investir plus de 10 % du surplus total investissable dans l'investissement providentiel car il est très risqué. De plus, étant une classe d'actifs très illiquide, il est préférable de rester investi à long terme (au moins trois ans).
Dernier mais pas des moindres; ne dépendez pas des autres pour votre argent. Vous devriez faire vos devoirs avant d'investir afin non seulement de gagner, mais aussi d'apprendre au cours du processus.