Was ist Kreditkontrolle und wie kann der Kreditkontrollprozess verbessert werden?

Ein Qualitätsprodukt hat seinen Preis. Aus diesem Grund geben sich viele Verbraucher mit weniger zufrieden, während viele Unternehmen gute potenzielle Kunden verlieren.

Um diese Lücke zu schließen, müssen Unternehmen eine Kreditkontrolle einführen. Ob Sie ein großes oder kleines Unternehmen sind, eine effektive Kreditkontrollrichtlinie wird Ihren Umsatz steigern, das Inkasso beschleunigen und Ihren Kundenstamm vergrößern.

In diesem Artikel erfahren Sie alles über die Kreditkontrolle, beginnend mit ihrer Bedeutung, Notwendigkeit, Wichtigkeit, ihrem Prozess und Tipps, um sie für Ihr Unternehmen effektiv zu machen.

Was ist Kreditkontrolle?

Die Kreditkontrolle ist eine Geschäftsstrategie, die angewendet wird, um den Verkauf von Produkten und Dienstleistungen zu beschleunigen, indem potenziellen oder bestehenden Kunden Kredite gewährt werden. Diese Strategie analysiert genau die Kredithistorie des Käufers und identifiziert gute Gläubiger.

Das Hauptziel der Kreditkontrollstrategie besteht darin, Forderungsausfälle für das Unternehmen zu reduzieren, den Cashflow zu steigern und eine größere Zielgruppe zu erschließen. Die Gewährung von Krediten an Ihre potenziellen Kunden erleichtert ihnen den Kauf Ihrer Produkte und Dienstleistungen.

Aber als Unternehmen sollten Sie Ihren Verbrauchern nur Kreditvergünstigungen mit guter Kredithistorie gewähren, es sei denn, Sie könnten irgendwann mit uneinbringlichen Forderungen konfrontiert werden.

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Was ist die Notwendigkeit einer Kreditkontrollrichtlinie?

Lassen Sie uns verstehen, was die Kreditkontrollrichtlinie ist.

Eine Kreditkontrollrichtlinie ist eine Reihe von Richtlinien oder Parametern, die Ihr Unternehmen beim Handel auf Kredit befolgt. Richtlinien zur Kreditkontrolle stellen sicher, dass Ihre Mitarbeiter einen einheitlichen Kreditansatz verfolgen und jedem potenziellen Kunden die besten Kreditbedingungen bieten.

Es stattet Ihr Team mit einem besseren Verständnis der verschiedenen Aktionen aus, die in verschiedenen Phasen des Prozesses von der Bestellung bis zur Abholung erforderlich sind. Dies trägt zur Beschleunigung des Inkassoprozesses bei.

Kreditkontrollrichtlinien einer Organisation sollten flexibel sein und regelmäßig überarbeitet werden, um sie an dynamische Markttrends anzupassen. Letztendlich sollte eine gute Kreditkontrollrichtlinie es Ihren potenziellen Kunden ermöglichen, mehr zu kaufen, und Ihren Mitarbeitern, einen proaktiven Ansatz für das Inkasso zu verfolgen.

Warum Verbraucherkreditkontrolle wichtig ist

Jede Schwankung in Ihrer Kreditkontrolle wirkt sich auf alle Abteilungen in Ihrem Unternehmen aus. Verspätete oder ausbleibende Zahlungen schränken den Cashflow ein und haben schwerwiegende Auswirkungen auf Umsatz und Gewinn.

Daher stellt die richtige Kreditkontrollrichtlinie sicher, dass Sie nur mit Kunden handeln, die eine gute Kredithistorie haben. Dies hält Ihren Inkassoprozess reibungslos und sorgt dafür, dass der Cashflow in die Organisation fließt.

So kann die Verbraucherkreditkontrolle für Ihr Unternehmen von Vorteil sein.

• Verwalten Sie Ihren Cashflow: Ein verspäteter oder gar kein Cashflow kann drastische Auswirkungen auf Unternehmen haben. Sie müssen möglicherweise einige Operationen verzögern oder einstellen und sind sogar gezwungen, Gehaltskürzungen für die Mitarbeiter vorzunehmen. In einigen Worst-Case-Szenarien müssen Unternehmen möglicherweise den Betrieb einstellen. Eine gute Kreditkontrollrichtlinie kann also den Cashflow für Ihr Unternehmen prognostizieren.

• Reduzieren Sie den langwierigen Inkassoprozess: Die Beitreibung überfälliger Schulden erfordert ein separates Inkassoteam und mehrere Stunden. Der Zeitaufwand für die Bearbeitung unbezahlter Rechnungen, die Kontaktaufnahme mit den zuständigen Behörden und das Abrufen relevanter Informationen ist ein langwieriger Prozess, der mit einer gut durchdachten Kreditkontrollrichtlinie vermieden werden kann.

• Vermeiden Sie Forderungsausfälle und ein negatives professionelles Image: Schlecht gehandhabte Schulden hinterlassen bei Kunden und insbesondere Investoren einen schlechten Eindruck von der Organisation. Sie sind möglicherweise nicht in der Lage, neue Kunden, Investoren oder Kunden zu gewinnen, und laufen schließlich in Verluste.

• Stabilität erreichen: Ausreichender Cashflow und Liquidität in einer Organisation führen zum reibungslosen Funktionieren aller Prozesse und Abteilungen. Dies fördert das allgemeine Unternehmenswachstum durch Maximierung von Produktion und Beschäftigung.

• Erweitern Sie Ihre Verbraucherbasis: Die Verbraucherkreditkontrolle ermöglicht es Ihnen, neue potenzielle Kunden zu erschließen, die bereit sind, Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung in Anspruch zu nehmen. Es bietet Ihren Interessenten die Möglichkeit, Ihre Dienste in Anspruch zu nehmen, ohne ein Loch in ihre Tasche zu brennen.

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Was sind die Schritte in der Kreditkontrolle?

Die Kreditkontrolle hilft Ihrem Unternehmen, seinen Kundenstamm und seinen Cashflow zu vergrößern, indem es potenzielle Käufer mit guter Kreditwürdigkeit anzieht. Robuste Kreditkontrollrichtlinien vereinfachen den Inkassoprozess, bauen ein positives Unternehmensimage auf, tragen zur Stabilität bei und erschließen mehr Verbraucher.

Nachdem Sie also die Bedeutung der Kreditkontrolle verstanden haben, wollen wir lernen, wie die Kreditkontrolle funktioniert.

Schritte des Kreditkontrollprozesses:

• Bewahren Sie 100 % Transparenz: Der Kreditkontrollprozess stellt sicher, dass Ihre Unternehmenspolitik sowohl von Ihren Mitarbeitern als auch von Ihren Kunden gut verstanden wird. Es enthält alles, wie und wann Rechnungen ausgestellt werden, welche Maßnahmen bei Zahlungsverzug ergriffen werden müssen und anhand welcher Parameter Sie eine uneinbringliche Forderung melden können.

• Überwachen Sie Ihre Schuldner: Behalten Sie Ihre größten und älteren Schuldner im Auge, um den Inkassoprozess zu starten. Häufig folgen Unternehmen zwei Parametern, um Schuldner zu priorisieren. Beim ersten Ansatz werden die Schuldner basierend auf der Anzahl der fälligen Tage in drei Kategorien eingeteilt. Die zweite Methode besteht darin, Schuldner basierend auf ihrem fälligen Betrag zu priorisieren.

• Überprüfen Sie die Rechnung noch einmal: Um die an den Kunden gesendete Rechnung noch einmal zu überprüfen, können Sie eine E-Mail-Tracking-Software verwenden, mit der Sie benachrichtigt werden, wenn jemand die E-Mail öffnet oder liest. Sie müssen beim Schuldner die Rechnungsnummer und den Betrag überprüfen, um zu bestätigen, ob der Schuldner die richtige Rechnung erhalten hat oder nicht. Dies vermeidet Streitigkeiten in der Zukunft und minimiert das Risiko einer verspäteten Zahlung.

• Jagen Sie weiter: Informieren Sie Ihren Kunden als vorbeugende Maßnahme immer über den bevorstehenden Fälligkeitstermin. Stellen Sie sicher, dass dies nur eine sanfte Erinnerung in der E-Mail ist. Danach richten Sie ein System ein, bei dem Ihr Team bei Zahlungsverzug 7 Tage bis zum Datum der Zahlung folgt.

• Verbessern Sie die Kreditkontrollrichtlinie: In diesem Schritt müssen Sie ausstehende Rechnungen überprüfen, um die Muster zu identifizieren, warum die Zahlung nicht rechtzeitig eingeht. Es kann mehrere Gründe geben, wie die Kredithistorie des Kunden nicht den Standards entsprach oder es Streitigkeiten mit dem Kunden gab. Sie können diese Gründe identifizieren und die Kreditkontrollrichtlinie und den Prozess entsprechend ändern.

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Wie kann der Kreditkontrollprozess verbessert werden?

Jetzt ist es an der Zeit, Ihren Kreditkontrollprozess effektiv zu gestalten, um den Cashflow aufrechtzuerhalten. Wir haben eine Handvoll Tipps für die Verwaltung der Kreditkontrolle. Werfen wir einen Blick:

• Bleiben Sie auf dem Laufenden: Um eine Richtlinie effektiv zu gestalten, müssen Sie ihre Nuancen vollständig verstehen. Es ist zwingend erforderlich, dass Ihr Team und Ihre Kunden die Kreditkontrollrichtlinien vollständig verstehen.

  Ein klarer Umgang mit Ihren Allgemeinen Geschäftsbedingungen hilft Ihnen, Verwirrung oder Streit zu vermeiden. Sie müssen Ihren Kunden umfassende Anleitung und Unterstützung bieten, damit sie die Richtlinie gründlich verstehen.

• Kennen Sie Ihre Kunden: Wenn Sie die Kreditwürdigkeit und Zahlungshistorie Ihrer Kunden kennen, können Sie diejenigen herausfiltern, die Ihre Schulden langfristig nicht bezahlen können. Sie können erkennen, wer die Schulden rechtzeitig bezahlt und wer langfristig Probleme verursachen könnte. So reduzieren Sie das Risiko von Zahlungsverzögerungen und Forderungsausfällen.

• Genaue Rechnungsstellung: Die Rechnungsstellung ist das erste kommerzielle Dokument, das Ihren Kunden zur Zahlung auffordert. Jede Fehlinformation oder Fehlkommunikation in diesem Stadium kann zu Verzögerungen oder zu keiner Zahlung führen.

  Stellen Sie also sicher, dass Ihr Rechnungsteam die richtige Rechnung mit dem richtigen Betrag an den richtigen Kunden ausstellt. Um weitere Probleme zu vermeiden, müssen Sie nach dem Senden der Rechnung eine Bestätigung von Ihrem Kunden erhalten.

• Verfolgen Sie verspätete Zahlungen: Kunden, die eine Vorgeschichte von verspäteten Zahlungen haben, sollten direkt nach dem Fälligkeitsdatum verfolgt werden. Ständige, aber höfliche Erinnerungen helfen, Verzögerungen zu vermeiden. Sie können mit ihnen kommunizieren, um ihre Gründe für verspätete Zahlungen zu verstehen und sie zu berücksichtigen. Dies wird Ihnen zumindest helfen, die anstehenden Zahlungen zu prognostizieren.

• Bieten Sie mehrere Zahlungsoptionen an: Um pünktliche Zahlungen zu erhalten, müssen Sie die Methode des Zahlungsempfangs für den Kunden bequem gestalten. Durch die Bereitstellung mehrerer Zahlungsoptionen wird die Transaktion beschleunigt.

• Belohnen Sie vorzeitige Zahlungen : Durch die Belohnung vorzeitiger Zahlungen werden Ihre Kunden dazu ermutigt, den gleichen Trend auch in Zukunft fortzusetzen. Sie können zusätzliche Vorteile wie Prämienpunkte, Rabatte oder den Verzicht auf Zinsen für vorzeitige Zahlungen anbieten.

• Automatisieren Sie den Verfolgungsprozess: Um verspätete Zahlungen zu verfolgen, muss Ihr Inkassoteam jeden Kunden im Auge behalten. Dies kann bei manueller Ausführung zu Fehlern und Fehlern führen. Durch die Automatisierung des Verfolgungsprozesses, bei dem Sie den Client nach einer festgelegten Zeit von Intervallen verfolgen, werden jedoch Fehler vermieden und der Erfassungsprozess beschleunigt.

• Seien Sie flexibel: Angesichts sich ändernder Markttrends und der Kundenansprache müssen Sie bei Ihren Kreditkontrollrichtlinien flexibel sein. Bei Bedarf müssen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Strafen, Prämien usw. ändern, damit Ihre Richtlinien sowohl für das Unternehmen als auch für Ihre Kunden von Vorteil sind.

• Bauen Sie eine gesunde Arbeitsbeziehung auf: Wenn wir davon sprechen, Ihren Kunden hinterherzujagen oder das Inkasso zu beschleunigen, bedeutet das nicht, dass Sie ihm drohen müssen. Stellen Sie sicher, dass Ihre Post und Anrufe höflich und höflich klingen. Eine klare und bescheidene Kommunikation mit Ihrem Kunden wird eine positive Beziehung aufbauen, und er wird sich sogar bemühen, diese aufrechtzuerhalten.

• Vertrauen Sie dem Unternehmer in Ihnen: Zahlungsverzögerungen liegen in der Natur der Sache. Aber manchmal können die Gründe echt und gerechtfertigt sein. In diesem Fall müssen Sie Ihren Kunden zuhören, sie bitten, unterstützende Unterlagen bereitzustellen, und die besten Maßnahmen für beide Seiten ergreifen.

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Was sind die besten Beispiele für die Kreditkontrolle?

Es gibt mehrere Beispiele, bei denen Unternehmen Kreditkontrolldienste ausgelagert und ihre ausstehenden Schulden eingetrieben haben.

Beispielsweise beauftragte ein britischer Gas- und Erneuerbare-Energien-Anbieter ein Inkassobüro mit der Beitreibung von Schulden für fast 100 Fälle. Der Hauptgrund für die Entscheidung zum Outsourcing war internes Chaos. Viel Zeit ihres Teams wurde mit der Jagd verbracht. Die Agentur nahm die Sache in die Hand und verstand die Nuancen.

Das Inkassobüro identifizierte den Hauptgrund für verspätete Zahlungen darin, dass das Unternehmen versuchte, alles manuell zu erledigen. Viele Kunden erhielten falsche Rechnungen, wurden nicht rechtzeitig gemahnt und einige verschwanden sogar.

Sie begannen mit der Filterung und Klassifizierung von Schuldnern und erstellten Kundenprofile basierend auf dem Zeitpunkt und der Höhe der fälligen Zahlung. Als nächstes automatisierten sie den Prozess des Versendens von Erinnerungen, sodass kein Kunde verpasst wird. Schließlich begann die Agentur mit der Zahlungsverfolgung und die Wiederherstellung begann.

Schauen wir uns nun noch ein weiteres Beispiel aus der Baubranche an. Ein Unternehmen sah sich aufgrund seines schlecht verwalteten Kreditkontrollprozesses mit ernsthaften Liquiditätsproblemen konfrontiert. Ein Inkassobüro hat analysiert, dass 32 % ihrer Kunden Zahlungen 250 Tage nach Fälligkeit gesendet haben.

Ihr Ziel war es nun, so schnell wie möglich das maximale Geld in die Organisation zu bringen. Um dies zu erreichen, telefonierte die Agentur vorrangig. Sie wurden in der Kommunikation mit dem Kunden proaktiv und gestalteten ihren Verfolgungszyklus schnell und effektiv.

Infolgedessen sahen sie innerhalb weniger Wochen eine deutliche Verbesserung und erhielten stetig Zahlungen. Um eine ähnliche Situation in Zukunft zu vermeiden, gingen sie zu den Wurzeln der Kreditkontrollpolitik und fügten eine Klausel hinzu, um Kunden bei verspäteten Zahlungen zu bestrafen.

Fazit

Unternehmen können ohne Kreditrichtlinien nicht expandieren, aber es ist ebenso wichtig, den Prozess intakt zu halten. Vollständige Klarheit über die Kreditkontrollrichtlinien, die richtige Rechnungsstellung, die Automatisierung rechtzeitiger Mahnungen und die häufige Nachverfolgung zu erlangen und bereitzustellen, ist der einzige Ausweg, um den Cashflow aufrechtzuerhalten und gleichzeitig die Kundenbasis und den Umsatz zu steigern.

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