كيفية إدارة التدفق النقدي للأعمال الصغيرة

تفشل العديد من الشركات الصغيرة كل عام ، والتمويل سبب رئيسي ، وبشكل أكثر تحديدًا ، نقص السيولة. الإدارة المالية الجيدة هي جوهر كل عمل بغض النظر عن حجم الأعمال. بدونها ، حتى الشركات التي لديها إمكانات كبيرة ستفشل.

يجب اتخاذ القرارات المالية السليمة منذ البداية ، وللأسف ، فإن العديد ممن يبدأون أعمالهم الخاصة هم مبتدئين تمامًا في الإدارة المالية. إنه التزام كبير بأخذ بعض الوقت لتعلم شيء جديد بينما تركز تمامًا على بدء عملك التجاري ولكنه ضروري للنجاح.

ستساعدك الإرشادات التالية حول كيفية إدارة التدفق النقدي عندما تكون لديك خبرة محدودة في تمويل الأعمال.

لماذا تعتبر إدارة التدفق النقدي مهمة جدًا؟

النقد هو شريان الحياة للأعمال التجارية الصغيرة والأهم من ذلك بالنسبة للشركات الناشئة. أحد الأسباب الأكثر شيوعًا لفشل الأعمال هو نقص السيولة.

في الأيام الأولى ، إذا لم تتمكن من دفع فواتيرك ، فقد تجد نفسك سريعًا في مأزق. لا يقوم عملاؤك بالدفع لك ، لذلك لديك نقود مقيدة في الفواتير ، ولا يمكنك دفع فواتيرك ، وباعتبارك شركة جديدة أو صغيرة ، فلن تتمكن من الحصول على ائتمان سهل أو شروط مواتية من مورديك.

غالبًا ما يكون هناك العديد من النفقات في إنشاء شركة بدون دخل لتعويضها ، لذا من المهم جعل التدفق النقدي أولوية وأن يكون لديك مصادر مؤقتة للنقد يمكنك الاتصال بها حتى يبدأ تدفق الأموال.

إذن كيف يمكنك منع فشل الأعمال من خلال الإدارة السليمة للتدفق النقدي؟

تطبيق محاسبة الأعمال الصغيرة الأساسية

تبدأ إدارة أموال الأعمال بفهم وضعك المالي.

هناك مهام مسك دفاتر يجب ألا تتجنبها ومن الأسهل البدء في الاحتفاظ بالسجلات منذ بداية عملك.

يمكّنك الاحتفاظ بالسجلات من معرفة كيفية أداء عملك لأنه لا يمكن الحصول على هذه الصورة بمجرد النظر إلى حسابك المصرفي والفواتير. تحتاج أيضًا إلى أن تكون متوافقًا مع أي متطلبات تنظيمية بالإضافة إلى مصلحة الضرائب.

تحتاج إلى إنشاء حساب الربح والخسارة أو بيان الدخل والنفقات والميزانية العمومية.

بالنسبة لأصحاب الأعمال الصغيرة الذين ليس لديهم خبرة مالية أو لديهم القليل من الخبرة ، يبدو الأمر شاقًا ولكن من السهل الوصول إلى برامج المحاسبة المستندة إلى السحابة للشركات الصغيرة ويمكنك تعلم استخدامها بسرعة ونجاح حيث أنها معادلة للغاية. إذا كنت تفضل ذلك ، يمكنك تعيين محاسب للقيام بمسك الدفاتر.

قم بإنشاء بيان التدفق النقدي والتنبؤ به

التقرير المحاسبي الثالث المهم إلى جانب حساب الأرباح والخسائر والميزانية العمومية هو بيان التدفق النقدي. بيان التدفق النقدي هو مستند يتتبع الأموال التي تدخل وتخرج من العمل. يسجل النقد الداخل والخارج من العمل في فترة معينة.

يمكن أن يصبح البيان أيضًا بمثابة توقع للتدفق النقدي يتنبأ بالوقت الذي تتوقع فيه سداد المدفوعات ومتى تتوقع سداد الفواتير. يمكنك القيام بذلك في جدول بيانات أو إذا كنت قد اشتريت برنامج محاسبة ، فعادة ما يكون ذلك في التقارير القياسية.

يمكّنك توقع التدفق النقدي من رؤية مد وجذر نقود عملك ويساعد في عملية معرفة متى يمكنك إنفاق الأموال على الإمدادات أو الدفع للموردين.

يمكن أن يكون إعداد توقعات التدفق النقدي تمرينًا منفصلاً أو يمكن إجراؤه جنبًا إلى جنب مع عملية الميزانية. من المنطقي القيام بذلك جنبًا إلى جنب لأن إعداد الميزانية يدور حول تدقيق عملك في المستقبل.

على الرغم من أن الأعمال التجارية الصغيرة يتم إجراؤها عادةً سنويًا ، إلا أنها يمكن أن تقوم بتحديث ميزانيتها كل ثلاثة أشهر أو نصف سنوي ، اعتمادًا على مدى سرعة تغير الأشياء. تمكنك ميزانيتك من تسجيل جميع النفقات المتوقعة والمبيعات المتوقعة لتوفير توقعات لأداء عملك. يمكن أن يساعدك قالب ميزانية العمل في تحقيق ذلك.

تمكنك ميزانيتك من تسجيل جميع النفقات المتوقعة والمبيعات المتوقعة لتوفير توقعات لأداء عملك.

يأخذ توقع التدفق النقدي هذه الميزانية ويوضحها من الناحية النقدية مع الأخذ في الاعتبار الفترة الفعلية عندما يأتي المال أو يخرج لإعطاء الصورة المالية الفعلية بدلاً من الصورة المبلغ عنها.

تنفيذ إجراءات إدارة الديون

في حين أن المحاسبة المنتظمة وعملية إعداد الميزانية ضرورية لفهم عملك بشكل عام ، إلا أنها لقطة في وقت معين. في أي عمل تجاري ، تعد إدارة الديون مصدر قلق مستمر وأكثر من ذلك بالنسبة للشركات الصغيرة التي لا تتمتع بالثراء النقدي.

يمكن للديون أن تخرج عن نطاق السيطرة بسهولة عندما لا تتم إدارتها ، لذا فإن الحفاظ على رأس المدينين لك أمر ضروري. سيتضمن برنامج المحاسبة تقارير تحدد جميع المدينين لديك وعمر رصيدهم المستحق لك ، حتى تتمكن من تنفيذ عملية مراقبة الديون.

تصبح إدارة الديون أسهل إذا كان لديك سيطرة كاملة على النقد الوارد والصادر ، وبينما تتيح بعض برامج المحاسبة ذلك ، فقد لا ترغب في الاستثمار في حزمة متكاملة تمامًا في الأيام الأولى من عملك ، خاصةً إذا تم تنفيذ واجبات مسك الدفاتر من قبل محاسب. الخيار البديل هو برنامج الدفع.

لا تتيح برامج الدفع الجيدة عمليات الدفع السهلة عبر الإنترنت فحسب ، بل توفر أيضًا حلولًا تجارية أوسع مناسبة للعديد من أنواع الأعمال المختلفة. راجع الأنواع المختلفة للعثور على أفضل حلول برامج الدفع للشركات الصغيرة وستحصل على حليف قوي في العديد من مجالات مؤسستك.

الوجبات الجاهزة

إدارة التدفق النقدي هي نشاط تجاري أساسي. إن الاضطرار إلى القيام بالمحاسبة عندما تريد التركيز بشكل أساسي على إدارة أعمالك وتأسيسها وتنميتها هو عمل روتيني ولكنه ضروري.

تتمثل النقاط الرئيسية لإدارة التدفق النقدي الخاص بك في تنفيذ الإجراءات المحاسبية الرسمية ، ووضع الميزانية ، والتنبؤ بالتدفق النقدي ، والحفاظ على تقرير التدفق النقدي الخاص بك لمراقبة وضعك المستمر ، ووجود إجراءات صارمة لمراقبة الائتمان لإدارة المدينين.

تحتاج إلى التحكم في الديون وإدارة التدفق النقدي الخاص بك لضمان استمرار العمل ، وتحتاج إلى وضع ميزانية لتمكين التخطيط وتحتاج إلى إصدار بيانات الدخل والنفقات لتأكيد وضعك المالي العام.