如何管理小企業現金流

許多小企業每年都倒閉，而金融是一個主要原因，更具體地說，是缺乏現金。 良好的財務管理是每個企業的核心，無論企業規模大小。 沒有它，即使是具有巨大潛力的企業也會失敗。

必須從一開始就做出合理的財務決策，不幸的是，許多自己創業的人在財務管理方面完全是新手。 當您完全專注於讓您的業務起步時，花時間學習新事物是一項重大承諾，但這對於成功至關重要。

當您在商業金融方面的經驗有限時，以下有關如何管理現金流的指南將有所幫助。

為什麼現金流管理如此重要？

現金是小企業的命脈，對於初創企業來說更是如此。 企業失敗的最常見原因之一是缺乏現金。

在早期，如果您無法支付賬單，您很快就會陷入困境。 您的客戶不向您付款，因此您的發票中充斥著現金，您無法支付賬單，並且作為一家新企業或小型企業，您無法從供應商那裡獲得輕鬆的信貸或優惠條件。

在沒有收入的情況下建立業務通常會產生許多費用來抵消它們，因此重要的是要優先考慮現金流，並在資金開始流入之前有臨時的現金來源可供使用。

那麼如何通過健全的現金流管理來防止業務失敗呢？

實施基本的小企業會計

商業資金管理始於了解您的財務狀況。

有些記賬任務是您不應該避免的，而且從您的業務開始就開始保存記錄會更容易。

保存記錄使您能夠了解您的業務是如何運作的，因為僅通過查看您的銀行帳戶和發票永遠無法獲得該圖片。 您還需要遵守任何監管要求以及 IRS。

您需要製作損益表或收支表和資產負債表。

對於沒有或很少財務經驗的小企業主來說，這聽起來令人生畏，但基於雲的小企業會計軟件很容易訪問，您可以學習快速成功地使用它們，因為它們非常公式化。 如果您願意，您可以聘請會計師進行簿記。

創建現金流量表和預測

除了損益表和資產負債表之外，第三個重要的會計報告是現金流量表。 現金流量表是跟踪資金進出業務的文件。 它記錄特定時期內進出業務的現金。

該報表還可以成為現金流量預測，預測您預計何時付款以及預計何時支付發票。 您可以在電子表格上執行此操作，或者如果您購買了會計軟件，通常在標準報告中。

擁有現金流量預測可以讓您了解企業現金的潮起潮落，並有助於了解何時可以花錢購買供應品或向供應商付款。

進行現金流量預測可以是一項單獨的工作，也可以與預算流程一起進行。 同步進行是有意義的，因為預算是為了讓您的業務面向未來。

雖然通常每年進行一次，但小型企業可以每季度或每半年更新一次預算，具體取決於事情變化的速度。 您的預算使您能夠記錄所有預期費用和預測銷售額，以預測您的業務績效。 業務預算模板可以幫助您實現這一目標。

您的預算使您能夠記錄所有預期費用和預測銷售額，以預測您的業務績效。

現金流量預測採用該預算並以貨幣形式說明它，同時考慮到資金流入或流出的實際時期，以給出實際的財務狀況，而不是報告的情況。

實施債務管理程序

雖然定期會計和預算流程對於了解您的整體業務至關重要，但它們只是特定時間的快照。 在任何企業中，債務管理都是一個持續關注的問題，對於現金不多的小企業來說更是如此。

如果不加以管理，債務很容易失控，因此掌握債務人的情況至關重要。 會計軟件將包含報告，這些報告將識別您的所有債務人以及他們欠您的餘額年齡，因此您可以實施債務控制流程。

如果您可以完全控制現金的進出，債務管理會變得更容易，雖然一些會計軟件可以做到這一點，但您可能不希望在業務的早期投資完全集成的軟件包，特別是如果簿記職責由會計。 另一種選擇是支付軟件。

優秀的支付軟件不僅可以輕鬆實現在線支付，還可以提供適用於許多不同業務類型的更廣泛的業務解決方案。 查看各種類型以找到適合小型企業的最佳支付軟件解決方案，您將在企業的許多領域獲得強大的盟友。

外賣

現金流管理是一項核心業務活動。 當您想主要專注於管理、建立和發展您的業務時，必須進行會計是一件苦差事，但它是必不可少的。

管理您的現金流的關鍵點是實施正式的會計程序、設定預算和進行現金流預測、維護您的現金流報告以監控您的持續頭寸，以及擁有強大的信用控製程序來管理您的債務人。

您需要控制債務並管理您的現金流以確保您可以繼續運營，您需要進行預算以進行規劃，您需要製作收入和支出報表以確認您的整體財務狀況。