Comment gérer la trésorerie d'une petite entreprise

De nombreuses petites entreprises échouent chaque année et la finance est une cause majeure, plus précisément un manque de liquidités. Une bonne gestion financière est au cœur de toute entreprise, quelle que soit sa taille. Sans cela, même les entreprises qui avaient un grand potentiel échoueront.

Des décisions financières judicieuses doivent être prises dès le départ et, malheureusement, bon nombre de ceux qui lancent leur propre entreprise sont des novices complets en matière de gestion financière. C'est un gros engagement de prendre le temps d'apprendre quelque chose de nouveau pendant que vous êtes totalement concentré sur le démarrage de votre entreprise, mais c'est essentiel au succès.

Les conseils suivants sur la façon de gérer les flux de trésorerie vous aideront lorsque vous avez une expérience limitée en finance d'entreprise.

Pourquoi la gestion de trésorerie est-elle si importante ?

L'argent est la pierre angulaire d'une petite entreprise et encore plus d'une startup. L'une des raisons les plus courantes de l'échec d'une entreprise est le manque de liquidités.

Au début, si vous ne pouvez pas payer vos factures, vous pouvez rapidement vous retrouver en difficulté. Vos clients ne vous paient pas, vous avez donc de l'argent immobilisé dans les factures, vous ne pouvez pas payer vos factures et en tant que nouvelle ou petite entreprise, vous ne pouvez pas obtenir de crédit facile ou de conditions favorables de la part de vos fournisseurs.

Il y a souvent de nombreuses dépenses liées à la création d'une entreprise sans revenu pour les compenser, il est donc important de faire de la trésorerie une priorité et d'avoir des sources de liquidités temporaires à utiliser jusqu'à ce que l'argent commence à affluer.

Alors, comment éviter les faillites d'entreprise grâce à une bonne gestion de la trésorerie ?

Mettre en œuvre la comptabilité de base des petites entreprises

La gestion de l'argent d'une entreprise commence par la compréhension de votre situation financière.

Il y a des tâches de comptabilité que vous ne devriez pas éviter et il est plus facile de commencer à tenir des registres dès le début de votre entreprise.

La tenue de registres vous permet de voir comment se porte votre entreprise, car cette image ne peut jamais être obtenue en regardant simplement votre compte bancaire et vos factures. Vous devez également être conforme à toutes les exigences réglementaires ainsi qu'à l'IRS.

Vous devez produire un compte de profits et pertes ou un état des revenus et dépenses et un bilan.

Pour un propriétaire de petite entreprise sans ou avec peu d'expérience financière, cela semble intimidant, mais les logiciels de comptabilité basés sur le cloud pour les petites entreprises sont faciles d'accès et vous pouvez apprendre à les utiliser rapidement et avec succès car ils sont très stéréotypés. Si vous préférez, vous pouvez engager un comptable pour faire votre comptabilité.

Créer un état des flux de trésorerie et des prévisions

Le troisième rapport comptable important en plus d'un compte de profits et pertes et d'un bilan est un état des flux de trésorerie. Un état des flux de trésorerie est un document qui permet de suivre les entrées et sorties d'argent de l'entreprise. Il enregistre les entrées et sorties d'argent de l'entreprise au cours d'une période donnée.

Le relevé peut également devenir une prévision de flux de trésorerie qui prédit QUAND vous prévoyez effectuer des paiements et quand vous vous attendez à ce que les factures soient payées. Vous pouvez le faire sur une feuille de calcul ou si vous avez acheté un logiciel de comptabilité, c'est généralement dans les rapports standard.

Avoir une prévision de trésorerie vous permet de voir le flux et le reflux de la trésorerie de votre entreprise et vous aide à savoir quand vous pouvez dépenser de l'argent en fournitures ou payer vos fournisseurs.

L'établissement d'une prévision de trésorerie peut être un exercice distinct ou peut être effectué en parallèle avec un processus budgétaire. Il est logique de le faire en tandem, car la budgétisation consiste à assurer la pérennité de votre entreprise.

Bien que cela soit généralement fait annuellement, une petite entreprise peut mettre à jour son budget trimestriellement ou semestriellement, selon la rapidité avec laquelle les choses changent. Votre budget vous permet d'enregistrer toutes vos dépenses prévues et vos ventes prévues pour fournir une prévision des performances de votre entreprise. Un modèle de budget d'entreprise peut vous aider à y parvenir.

Votre budget vous permet d'enregistrer toutes vos dépenses prévues et vos ventes prévues pour fournir une prévision des performances de votre entreprise.

Une prévision de trésorerie prend ce budget et l'énonce en termes monétaires en tenant compte de la période réelle où l'argent entre ou sort pour donner l'image financière réelle plutôt que l'image rapportée.

Mettre en œuvre des procédures de gestion de la dette

Bien que la comptabilité régulière et le processus de budgétisation soient essentiels pour comprendre votre entreprise dans son ensemble, ils constituent un instantané à un moment donné. Dans toute entreprise, la gestion de la dette est une préoccupation constante et plus encore pour les petites entreprises qui ne sont pas riches en liquidités.

La dette peut facilement devenir incontrôlable lorsqu'elle n'est pas gérée, il est donc essentiel de garder le contrôle de vos débiteurs. Le logiciel de comptabilité comprendra des rapports qui identifieront tous vos débiteurs et l'âge de leur solde qui vous est dû, afin que vous puissiez mettre en place un processus de contrôle de la dette.

La gestion de la dette est facilitée si vous avez un contrôle total sur les entrées et sorties de trésorerie et bien que certains logiciels de comptabilité le permettent, vous ne souhaiterez peut-être pas investir dans un progiciel entièrement intégré au début de votre entreprise, en particulier si les tâches de comptabilité sont assumées par un comptable. L'option alternative est un logiciel de paiement.

Un bon logiciel de paiement permet non seulement des paiements en ligne faciles, mais offre également des solutions commerciales plus larges adaptées à de nombreux types d'entreprises différentes. Passez en revue différents types pour trouver les meilleures solutions logicielles de paiement pour les petites entreprises et vous obtenez un allié puissant dans de nombreux domaines de votre entreprise.

Les plats à emporter

La gestion de trésorerie est un cœur de métier. Avoir à faire de la comptabilité alors que vous voulez vous concentrer principalement sur la gestion, l'établissement et la croissance de votre entreprise est une corvée, mais c'est essentiel.

Les points clés pour gérer votre trésorerie sont la mise en œuvre de procédures comptables formelles, l'établissement d'un budget et la réalisation d'une prévision de trésorerie, la tenue de votre rapport de trésorerie pour surveiller votre position en cours et la mise en place de procédures de contrôle de crédit solides pour gérer vos débiteurs.

Vous devez contrôler vos dettes et gérer votre trésorerie pour vous assurer de pouvoir continuer à fonctionner, vous devez établir un budget pour permettre la planification et vous devez produire des états des revenus et des dépenses pour confirmer votre situation financière globale.