RBI emite un avertisment împotriva utilizării Bitcoins; Îl consideră ca o încălcare a prevederilor împotriva spălării banilor
Publicat: 2017-03-29„Nu poți opri lucruri precum Bitcoin. Va fi peste tot și lumea va trebui să se reajusteze. Guvernele lumii vor trebui să se reajusteze” – John McAfee, fondator McAfee
Se pare că guvernul indian tocmai a condamnat credința McAfee cu cea mai recentă prevedere. Se pare că Reserve Bank of India (RBI) a emis o declarație împotriva utilizării monedelor virtuale/banilor criptați precum bitcoin. Utilizarea ulterioară a oricărei astfel de monede va fi considerată o încălcare a prevederilor împotriva spălării banilor.
De asemenea, într-o declarație oficială, RBI a avertizat utilizatorii, deținătorii și comercianții de bitcoin sau orice altă monedă virtuală „cu privire la potențialele riscuri financiare, juridice și de securitate care decurg din utilizarea acestora”.
Așa cum a afirmat ministrul de stat pentru finanțe Arjun Ram Meghwal , „Absența contrapărților în utilizarea monedelor virtuale, inclusiv bitcoini, pentru activități ilicite și ilegale în sisteme anonime/pseudonim ar putea supune utilizatorii la încălcări neintenționate ale combaterii spălării banilor și combaterea legilor privind finanțarea terorismului.”
În India, RBI a avertizat și a emis notificări împotriva criptomonedei de mai multe ori în ultimii ani. De exemplu, în decembrie 2013 , schimburile de bitcoin din India au trebuit să-și oprească operațiunile după un anunț similar al RBI. De asemenea, au fost efectuate raiduri pe platformele de tranzacționare bitcoin. Avertismente post RBI și raiduri, în care mai multe companii indiene de monedă digitală precum Laxmicoin și-au amânat lansarea, unele au continuat tranzacționarea.
În plus, în iunie 2015 , schimbul de bitcoin BTCXIndia a fost închis . În august 2015, guvernatorul adjunct al RBI, Shri R Gandhi , a mai declarat : „Monedele digitale și finanțarea participativă au potențialul de a sprijini activități criminale, antisociale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului și evaziunea fiscală. Deși nu avem niciun caz raportat de crowdfunding în acest sens, criptomonedele au fost suspectate că finanțează activități criminale. Trebuie să urmărim cu atenție și critic aceste evoluții.”
Bitcoin: Conducerea taxei pentru criptomonede
Bitcoin a fost introdus în 2008 de un grup neidentificat de programatori ca criptomonedă, precum și ca sistem electronic de plată. Se pare că este prima monedă digitală descentralizată în care tranzacțiile peer-to-peer au loc fără niciun intermediar. Aceste tranzacții sunt verificate de noduri de rețea și înregistrate într-un registru public distribuit numit blockchain , care folosește bitcoin ca unitate de cont.
Conform Wikipedia, Bitcoin-urile sunt create ca recompensă într-o competiție în care utilizatorii își oferă puterea de calcul pentru a verifica și înregistra tranzacțiile cu bitcoin în blockchain. Această activitate este denumită minerit, iar minerii de succes sunt recompensați cu taxe de tranzacție și bitcoini nou creați. Pe lângă minerit, bitcoinii pot fi schimbati cu alte monede, produse și servicii.
Recomandat pentru tine:
Ce înseamnă prevederea anti-Profiteering pentru startup-urile indiene?
Cum startup-urile Edtech ajută forța de muncă din India să își îmbunătățească abilitățile și să devină pregătite pentru viitor...
Stocuri de tehnologie New-Age săptămâna aceasta: problemele Zomato continuă, EaseMyTrip postează Stro...
Startup-urile indiene iau comenzi rapide în căutarea finanțării
Platforma de marketing digital Logicserve are finanțare de 80 INR Cr, rebrand-urile ca LS Dig...
Raportul avertizează asupra unui control de reglementare reînnoit asupra spațiului Lendingtech
Există peste 20 de alte criptomonede care există astăzi. Majoritatea au venit după bitcoin, chiar dacă bitcoin nu a fost tocmai primul. Lista include Litecoin, Peercoin, Primecoin, Ripple, Quark și multe altele. Cu toate acestea, bitcoin este singurul care a creat orice fel de zgomot, inclusiv în țările în curs de dezvoltare precum India.
Bitcoin în India
Inițial, s-a ocupat de probleme de acceptare scăzută și de încredere din partea organismelor de reglementare, 2016 a fost anul în care bitcoin a câștigat acceptarea la nivel național. Potrivit unui raport Trak.in, în 2016, țara deținea aproximativ 50.000 de portofele bitcoin și aproximativ 700-800 de bitcoini erau tranzacționați în fiecare zi. Cu tranzacțiile cu bitcoin atingând 500 INR Cr pe an, criptomoneda a început să găsească aplicații în domenii precum comerțul electronic, plata facturilor și cumpărarea de tichete cadou de pe site-uri populare de vânzare cu amănuntul online.
Acesta a fost momentul în care și RBI „a apreciat punctele forte ale tehnologiei „blockchain” de bază” și au existat indicii în aer pentru a utiliza portofelele bitcoin în zone îndepărtate în loc să construiască bănci de cărămidă și mortar. De asemenea, bitcoin a fost considerat util pentru a economisi peste 7 miliarde de dolari în comisioane plătite terților în timpul tranzacțiilor cu companii precum PayPal, Western Union sau bănci prin comisioane de transfer și curs valutar.
Sandeep Goenka, co-fondatorul Zebpay și membru al CryptoCurrency Certification Consortium, într-un articol Inc42 a declarat bitcoin ca viitorul finanțelor, găsind aplicații în „identificare și autentificare”, „crearea de active digitale”, „microplăți” și „ pentru crearea unui notar descentralizat'. Nu numai asta, Saurabh Agarwal, co-fondator și CEO al ZebPay, a descris bitcoin ca fiind aur virtual. După cum se spune într-unul dintre articolele sale despre Inc42, „Odată cu demonetizarea actuală a monedei indiene și alte astfel de mișcări imprevizibile, millennial-ul indian a convenit că activele digitale sunt viitorul investițiilor. Industria este martoră a unor repere nevăzute și este sigur să presupunem că bitcoinii ar putea fi următorul „aur virtual” la care putem admira.”
În afară de aceasta, segmentul de monedă virtuală a atras și lideri îngeri și capitaliști de risc să investească în startup-uri bitcoin. În septembrie 2016, startup-ul Bitcoin din Bengaluru, Unocoin, a strâns 1,5 milioane de dolari într-o rundă de pre-seria A , în timp ce în aprilie 2016, startup-ul de portofel bitcoin mobil din Ahmedabad, Zebpay, a strâns 1 milion de dolari din seria A.
În februarie 2014, primul retailer de bitcoin din India – Highkart.com a fost lansat ca primul site de comerț electronic care acceptă exclusiv plăți cu bitcoin. Primul schimb de bitcoin complet conform, BTCXIndia , a fost, de asemenea, înființat în Hyderabad. În decembrie 2015 , fostul șef al RBI Raghuram Rajan a declarat că moneda digitală este „fascinantă” și că banca centrală a Indiei ar putea folosi monede digitale.
Cu toate acestea, chiar și cu mai multe cazuri de utilizare definite, s-a dovedit că bitcoin a atras și criminali pentru taxarea de ransomware, oameni care îl foloseau pentru evaziune fiscală și multe altele. De atunci, autoritățile de reglementare financiare, organele legislative, oamenii de aplicare a legii și mass-media din întreaga lume au dezbătut continuu cu privire la legalitatea și utilizarea acestuia. De fapt, un raport recent Forbes a numit bitcoin, de asemenea, „diamantele de sânge” ale erei digitale, citându-l ca un simplu mijloc de schimb pentru încălcatorii legii.
Nota editorului
Fără îndoială că tehnologia, chiar și tehnologia fintech, evoluează încet dincolo de punctul fără întoarcere. Cu mijloacele existente de tranzacții, cum ar fi cardurile de credit/net banking și altele fiind digitalizate, și apariția Android Pay, Samsung Pay și Apple Pay, printre altele, noțiunea de monedă în sine suferă o schimbare drastică. Ceea ce odată era bani rece și greu – pe care un utilizator le putea vedea, atinge și simți a devenit acum o grămadă de zerouri și unități pe smartphone.
Odată cu această evoluție, nu este greu să ne imaginăm o lume în care formele de monedă existente devin învechite (împreună cu plictisul tranzacțiilor) și criptomoneda (sunt pentru monedă sigură, criptată) să-i ia locul. Bitcoin, în cea mai mare parte, a avut utilizări legitime și, deși „exploatarea” bitcoin este un proces consumator de timp și costisitor, a deschis, de asemenea, ușa pentru schimbarea mentalității globale a oamenilor atunci când vine vorba de singurul lucru pe care îl au. deține cel mai prețios – bani.
Însă, nici preocupările guvernului nu pot fi trecute cu vederea, deoarece nicio formă de monedă (cripto și de altă natură) nu poate fi folosită pentru a ocoli și spăla bani sau pentru a finanța activități teroriste. Dacă este folosit în mod judicios și în cadrul legal definit, bitcoin ar putea deveni un schimbător de jocuri, ducând fintech-ul la următorul nivel în următoarele decenii.