RBI ออกคำเตือนเกี่ยวกับการใช้ Bitcoins; เงื่อนไขว่าเป็นการละเมิดบทบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน
เผยแพร่แล้ว: 2017-03-29“คุณไม่สามารถหยุดสิ่งต่าง ๆ เช่น Bitcoin ได้ มันจะมีอยู่ทุกที่และโลกจะต้องปรับใหม่ รัฐบาลโลกจะต้องปรับใหม่” – John McAfee ผู้ก่อตั้ง McAfee
ดูเหมือนว่ารัฐบาลอินเดียเพิ่งประณามความเชื่อของ McAfee ด้วยบทบัญญัติล่าสุดของพวกเขา ตาม รายงาน ของธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ได้ออกแถลงการณ์ต่อต้านการใช้สกุลเงินเสมือน/เงินที่เข้ารหัสเช่น bitcoin การใช้สกุลเงินดังกล่าวต่อไปจะถือเป็นการละเมิดบทบัญญัติการต่อต้านการฟอกเงิน
นอกจากนี้ ในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ RBI ได้เตือนผู้ใช้ ผู้ถือ และผู้ค้า bitcoin หรือสกุลเงินเสมือนอื่น ๆ “เกี่ยวกับความเสี่ยงทางการเงิน กฎหมาย และความปลอดภัยที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้งานของพวกเขา”
ตามที่ระบุไว้โดย รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง Arjun Ram Meghwal ว่า “การไม่มีคู่สัญญาในการใช้สกุลเงินเสมือน รวมถึง bitcoins สำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและผิดกฎหมายในระบบที่ไม่ระบุชื่อ/นามแฝง อาจทำให้ผู้ใช้ละเมิดการต่อต้านการฟอกเงินโดยไม่ได้ตั้งใจและ ต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของกฎหมายการก่อการร้าย”
ในอินเดีย RBI ได้เตือนและออกประกาศเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลหลายครั้งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่น ใน เดือนธันวาคม 2013 การแลกเปลี่ยน bitcoin ในอินเดียต้อง หยุด ดำเนินการหลังจาก RBI ประกาศในทำนองเดียวกัน นอกจากนี้ยังมีการจู่โจมบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin โพสต์คำเตือนและการโจมตีของ RBI ซึ่งบริษัทสกุลเงินดิจิทัลของอินเดียหลายแห่ง เช่น Laxmicoin เลื่อน การเปิดตัวออกไป บางบริษัทยังคงทำการซื้อขายต่อไป
นอกจากนี้ ใน เดือนมิถุนายน 2015 การแลกเปลี่ยน bitcoin BTCXIndia ถูกปิดตัวลง ในเดือนสิงหาคม 2015 รองผู้ว่าการ RBI ในขณะนั้น Shri R Gandhi ยังกล่าวอีกว่า “สกุลเงินดิจิทัลและการระดมทุนมีศักยภาพในการสนับสนุนกิจกรรมทางอาญาและต่อต้านสังคม เช่น การฟอกเงิน การระดมทุนของผู้ก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงภาษี แม้ว่าเราจะไม่มีรายงานกรณีการระดมทุนในส่วนนี้ แต่คริปโตเคอเรนซียังถูกสงสัยว่าเป็นเงินทุนสำหรับกิจกรรมทางอาญาอย่างกว้างขวาง เราต้องคอยจับตาดูพัฒนาการเหล่านี้อย่างรอบคอบและวิพากษ์วิจารณ์”
Bitcoin: เป็นผู้นำในการเรียกเก็บเงินสำหรับ Cryptocurrency
Bitcoin เปิดตัวในปี 2008 โดยกลุ่มโปรแกรมเมอร์ที่ไม่ปรากฏชื่อในฐานะสกุลเงินดิจิทัล และระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ มีรายงานว่าเป็นสกุลเงินดิจิทัลแบบกระจายศูนย์แห่งแรกที่มีการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer โดยไม่มีตัวกลาง ธุรกรรมเหล่านี้ได้รับการตรวจสอบโดยโหนดเครือข่ายและบันทึกในบัญชีแยกประเภทสาธารณะที่เรียกว่า blockchain ซึ่งใช้ bitcoin เป็นหน่วยของบัญชี
ตามวิกิพีเดีย Bitcoins ถูกสร้างขึ้นเพื่อเป็นรางวัลในการแข่งขันที่ผู้ใช้เสนอพลังการประมวลผลเพื่อตรวจสอบและบันทึกธุรกรรม bitcoin ลงในบล็อกเชน กิจกรรมนี้เรียกว่าการขุดและนักขุดที่ประสบความสำเร็จจะได้รับค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและ bitcoin ที่สร้างขึ้นใหม่ นอกจากการขุดแล้ว บิทคอยน์ยังสามารถแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงิน ผลิตภัณฑ์ และบริการอื่นๆ ได้อีกด้วย
แนะนำสำหรับคุณ:
บทบัญญัติต่อต้านการแสวงหากำไรสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดียมีความหมายอย่างไร?
Edtech Startups ช่วยให้แรงงานอินเดียเพิ่มพูนทักษะและเตรียมพร้อมสู่อนาคตได้อย่างไร...
หุ้นเทคโนโลยียุคใหม่ในสัปดาห์นี้: ปัญหาของ Zomato ยังคงดำเนินต่อไป, EaseMyTrip Posts Stro...
สตาร์ทอัพอินเดียใช้ทางลัดในการไล่ล่าหาทุน
แพลตฟอร์มการตลาดดิจิทัล Logicserve ระดมทุน INR 80 Cr รีแบรนด์เป็น LS Dig...
รายงานเตือนให้มีการพิจารณาทบทวนกฎข้อบังคับเกี่ยวกับ Lendingtech Space
มี cryptocurrencies อื่น ๆ มากกว่า 20 รายการที่มีอยู่ในปัจจุบัน ส่วนใหญ่มาหลังจาก bitcoin แม้ว่า bitcoin จะไม่ใช่รายแรกอย่างแม่นยำ รายการนี้รวมถึง Litecoin, Peercoin, Primecoin, Ripple, Quark และอื่นๆ อย่างไรก็ตาม bitcoin เป็นเพียงสิ่งเดียวที่สร้างความฮือฮาได้ทุกประเภท รวมถึงในประเทศกำลังพัฒนาอย่างอินเดีย
Bitcoin ในอินเดีย
เริ่มแรกจัดการกับปัญหาการยอมรับและความน่าเชื่อถือต่ำจากหน่วยงานกำกับดูแล 2016 เป็นปีที่ bitcoin ได้รับการยอมรับทั่วประเทศ ตาม รายงาน ของ Trak.in ในปี 2559 ประเทศมีกระเป๋าเงิน bitcoin ประมาณ 50,000 ใบ และมีการซื้อขาย bitcoin ประมาณ 700-800 ใบทุกวัน ด้วยธุรกรรม bitcoin สูงถึง INR 500 Cr ต่อปี สกุลเงินดิจิทัลได้เริ่มค้นหาแอปพลิเคชันในด้านต่างๆ เช่น อีคอมเมิร์ซ การจ่ายบิล และการซื้อบัตรกำนัลจากเว็บไซต์ค้าปลีกออนไลน์ยอดนิยม
นี่เป็นช่วงเวลาที่ RBI เช่นกัน “ ชื่นชม จุดแข็งของเทคโนโลยี 'blockchain' พื้นฐาน” และมีคำแนะนำในการใช้กระเป๋าเงิน bitcoin ในพื้นที่ห่างไกลแทนที่จะสร้างธนาคารอิฐและปูน นอกจากนี้ bitcoin ยังถือว่ามีประโยชน์ใน การประหยัดค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับบุคคลที่สามมากกว่า $7 พันล้านดอลลาร์ใน ระหว่างการทำธุรกรรมกับบริษัทต่างๆ เช่น PayPal, Western Union หรือธนาคารผ่านค่าธรรมเนียมการโอนและอัตราแลกเปลี่ยน
Sandeep Goenka ผู้ร่วมก่อตั้ง Zebpay และสมาชิกของ CryptoCurrency Certification Consortium ในบทความของ Inc42 ระบุว่า bitcoin เป็นอนาคตของการเงิน ค้นหาแอปพลิเคชันใน 'การระบุและรับรองความถูกต้อง' 'การสร้างสินทรัพย์ดิจิทัล' 'micropayments' และ ' สำหรับการสร้างทนายความกระจายอำนาจ' ไม่เพียงแค่นี้ Saurabh Agarwal ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ ZebPay อธิบายว่า bitcoin เป็นทองคำเสมือน ตามที่ระบุไว้ในบทความของเขาเกี่ยวกับ Inc42 “ด้วยการทำลายล้างของสกุลเงินอินเดียในปัจจุบันและการเคลื่อนไหวที่คาดเดาไม่ได้อื่น ๆ เหล่านี้ Millennial ของอินเดียได้ตกลงกันว่าสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นอนาคตของการลงทุน อุตสาหกรรมกำลังประสบกับเหตุการณ์สำคัญที่มองไม่เห็น และสามารถสันนิษฐานได้ว่า Bitcoins อาจเป็น 'ทองคำเสมือน' ต่อไปที่เราสามารถมองหาได้”
นอกจากนี้ กลุ่มสกุลเงินเสมือนยังดึงดูดเทวดาชั้นนำและนักลงทุนร่วมลงทุนเพื่อลงทุนในการเริ่มต้น bitcoin ในเดือนกันยายนปี 2016 Unocoin สตาร์ทอัพ Bitcoin ที่เมืองเบงกาลูรู ระดมทุนได้ 1.5 ล้านเหรียญสหรัฐในรอบ Pre-Series A ในขณะที่ในเดือนเมษายนปี 2016 Zebpay สตาร์ทอัพกระเป๋าเงิน bitcoin บนมือถือใน Ahmedabad ได้ ระดมทุน 1 ล้านเหรียญสหรัฐในการระดมทุน Series A
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2014 บริษัทค้าปลีก bitcoin แห่งแรกของอินเดีย – Highkart.com เปิดตัว เป็นเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซแห่งแรกที่ยอมรับการชำระเงินด้วย bitcoin เท่านั้น การแลกเปลี่ยน bitcoin ที่เป็นไปตามข้อกำหนดครั้งแรก BTCXIndia ก็ถูกจัดตั้งขึ้นในไฮเดอราบัด ใน เดือนธันวาคม 2015 Raghuram Rajan อดีตหัวหน้า RBI กล่าวว่า สกุลเงินดิจิทัลนั้น 'น่าดึงดูด' และธนาคารกลางของอินเดียสามารถใช้สกุลเงินดิจิทัลได้
อย่างไรก็ตาม แม้จะมีกรณีการใช้งานที่กำหนดไว้หลายกรณี แต่ปรากฏว่า bitcoin ยังดึงดูดอาชญากรที่เรียกเก็บเงินค่าไถ่ ผู้คนที่ใช้มันเพื่อหลบเลี่ยงภาษี และอื่นๆ ตั้งแต่นั้นมา หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน หน่วยงานด้านกฎหมาย ผู้บังคับใช้กฎหมาย และสื่อทั่วโลกได้ถกเถียงกันอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายและการใช้งาน Infact รายงานล่าสุดของ Forbes ยัง เรียก Bitcoin ว่าเป็น 'เพชรสีเลือด' ของยุคดิจิทัล โดยอ้างว่าเป็นเพียงสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนผู้ฝ่าฝืนกฎหมาย
หมายเหตุบรรณาธิการ
ไม่ต้องสงสัยเลยว่าเทคโนโลยี แม้แต่ฟินเทคกำลังค่อยๆ พัฒนาผ่านจุดที่ไม่มีวันหวนกลับคืนมา ด้วยสื่อกลางในการทำธุรกรรมที่มีอยู่ เช่น บัตรเครดิต/ธนาคารทางอินเทอร์เน็ตและอื่น ๆ ที่แปลงเป็นดิจิทัล และการถือกำเนิดของ Android Pay, Samsung Pay และ Apple Pay เป็นต้น แนวคิดของสกุลเงินเองกำลังอยู่ระหว่างการเปลี่ยนแปลงอย่างมาก สิ่งที่ครั้งหนึ่งเคยเย็นชาและแข็งกระด้าง – ที่ผู้ใช้สามารถเห็น สัมผัส และสัมผัสได้ ตอนนี้กลายเป็นศูนย์และจำนวนหนึ่งในสมาร์ทโฟน
ด้วยวิวัฒนาการนี้ จึงไม่ยากที่จะจินตนาการถึงโลกที่รูปแบบสกุลเงินที่มีอยู่ล้าสมัย (พร้อมกับความน่าเบื่อในการทำธุรกรรม) และสกุลเงินดิจิทัล (หมายถึงสกุลเงินที่มีการเข้ารหัสที่ปลอดภัย) เข้ามาแทนที่ Bitcoin ส่วนใหญ่มีการใช้งานที่ถูกต้องตามกฎหมายและในขณะที่ 'การขุด' ของ bitcoin นั้นเป็นกระบวนการที่ใช้เวลานานและมีราคาแพง แต่ก็ได้เปิดประตูสู่การเปลี่ยนแปลงความคิดทั่วโลกของผู้คนเมื่อพูดถึงสิ่งหนึ่งที่พวกเขา ถือสิ่งที่มีค่าที่สุด - เงิน
แต่ข้อกังวลของรัฐบาลไม่สามารถมองข้ามได้ เนื่องจากไม่มีรูปแบบของสกุลเงิน (crypto และอื่นๆ) ที่สามารถนำมาใช้เพื่อเลี่ยงและฟอกเงินหรือให้เงินสนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้าย หากใช้อย่างรอบคอบและอยู่ภายใต้กรอบกฎหมายที่กำหนดไว้ Bitcoin อาจกลายเป็นตัวเปลี่ยนเกม นำ Fintech ไปสู่อีกระดับในทศวรรษหน้า