RBI يصدر تحذيرًا من استخدام عملات البيتكوين ؛ المصطلحات على أنها خرق لأحكام مكافحة غسيل الأموال
نشرت: 2017-03-29"لا يمكنك إيقاف أشياء مثل Bitcoin. سيكون في كل مكان وسيتعين على العالم أن يعدل. سيتعين على حكومات العالم أن تعدل "- جون مكافي ، مؤسس شركة مكافي
يبدو أن الحكومة الهندية قد شجبت للتو إيمان مكافي بأحدث أحكامها. يقال ، أصدر بنك الاحتياطي الهندي (RBI) بيانًا ضد استخدام العملات الافتراضية / الأموال المشفرة مثل البيتكوين. يعتبر الاستخدام الإضافي لأي عملة من هذا القبيل بمثابة خرق لأحكام مكافحة غسيل الأموال.
أيضًا ، في بيان رسمي ، حذر RBI المستخدمين وأصحاب وتجار البيتكوين أو أي عملة افتراضية أخرى ، "من المخاطر المالية والقانونية والأمنية المحتملة الناشئة عن استخدامها".
كما ذكر وزير الدولة للشؤون المالية أرجون رام ميجوال ، "قد يؤدي عدم وجود أطراف مقابلة في استخدام العملات الافتراضية ، بما في ذلك عملات البيتكوين ، للأنشطة غير المشروعة وغير المشروعة في أنظمة مجهولة / بأسماء مستعارة ، إلى تعريض المستخدمين لانتهاكات غير مقصودة لمكافحة غسل الأموال و مكافحة قوانين تمويل الإرهاب ".
في الهند ، كان بنك الاحتياطي الهندي (RBI) يحذر ويصدر إخطارات ضد العملة المشفرة عدة مرات في السنوات القليلة الماضية. على سبيل المثال ، في ديسمبر 2013 ، اضطرت بورصات البيتكوين في الهند إلى وقف عملياتها بعد إعلان مماثل من قبل بنك الاحتياطي الهندي. كما تم تنفيذ مداهمات على منصات تداول البيتكوين. بعد تحذير RBI والغارات ، حيث قامت العديد من شركات العملات الرقمية الهندية مثل Laxmicoin بتأجيل إطلاقها ، استمر بعضها في التداول.
علاوة على ذلك ، في يونيو 2015 ، تم إغلاق بورصة البيتكوين BTCXIndia. في أغسطس 2015 ، صرح نائب محافظ بنك الاحتياطي الهندي آنذاك السيد شري غاندي أن "العملات الرقمية والتمويل الجماعي لديها القدرة على دعم الأنشطة الإجرامية المناهضة للمجتمع مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي. على الرغم من عدم وجود أي حالات تم الإبلاغ عنها للتمويل الجماعي في هذا الصدد ، فقد تم الاشتباه على نطاق واسع في العملات المشفرة بتمويل أنشطة إجرامية. علينا أن نراقب هذه التطورات بعناية ونقد ".
Bitcoin: قيادة تكلفة العملة المشفرة
تم تقديم Bitcoin في عام 2008 من قبل مجموعة مجهولة من المبرمجين كعملة مشفرة بالإضافة إلى نظام دفع إلكتروني. يُقال إنها أول عملة رقمية لامركزية تتم فيها المعاملات من نظير إلى نظير دون أي وسيط. يتم التحقق من هذه المعاملات من خلال عقد الشبكة وتسجيلها في دفتر أستاذ عام موزع يسمى blockchain ، والذي يستخدم البيتكوين كوحدة حساب.
وفقًا لـ Wikipedia ، يتم إنشاء Bitcoins كمكافأة في مسابقة يقدم فيها المستخدمون قوتهم الحاسوبية للتحقق من معاملات البيتكوين وتسجيلها في blockchain. يشار إلى هذا النشاط باسم التعدين ويتم مكافأة عمال المناجم الناجحين برسوم المعاملات وعملة البيتكوين التي تم إنشاؤها حديثًا. إلى جانب التعدين ، يمكن استبدال عملات البيتكوين بعملات ومنتجات وخدمات أخرى.
موصى به لك:
ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟
كيف تساعد الشركات الناشئة في تكنولوجيا التعليم في تطوير مهارات القوى العاملة في الهند وتصبح جاهزة للمستقبل ...
الأسهم التقنية في العصر الجديد هذا الأسبوع: مشاكل Zomato مستمرة ، EaseMyTrip تنشر Stro ...
تتخذ الشركات الهندية الناشئة اختصارات في مطاردة للتمويل
منصة التسويق الرقمي Logicserve Bags INR 80 Cr Funding، Rbrands as LS Dig ...
تقرير يحذر من تجديد التدقيق التنظيمي على Lendingtech Space
هناك أكثر من 20 عملة مشفرة أخرى موجودة اليوم. جاء معظمهم بعد Bitcoin ، على الرغم من أن Bitcoin لم يكن على وجه التحديد الأول. تتضمن القائمة Litecoin و Peercoin و Primecoin و Ripple و Quark والمزيد. ومع ذلك ، فإن عملة البيتكوين هي الوحيدة التي أحدثت أي نوع من الضجة ، بما في ذلك في البلدان النامية مثل الهند.
بيتكوين في الهند
كان عام 2016 هو العام الذي تم فيه التعامل مع مشكلات القبول والثقة المنخفضة من الهيئات التنظيمية ، حيث حظيت عملة البيتكوين بقبول على مستوى الدولة. وفقًا لتقرير Trak.in ، في عام 2016 ، امتلكت البلاد حوالي 50000 محفظة بيتكوين وتم تداول حوالي 700-800 عملة بيتكوين يوميًا. مع وصول معاملات البيتكوين إلى 500 كرونة روبية هندية سنويًا ، بدأت العملة المشفرة في العثور على تطبيقات في مجالات مثل التجارة الإلكترونية ، ودفع الفواتير ، وشراء قسائم الهدايا من مواقع البيع بالتجزئة الشهيرة عبر الإنترنت.
كان هذا هو الوقت الذي قام فيه RBI أيضًا " بتقدير نقاط القوة في تقنية" blockchain "الأساسية ، وكانت هناك تلميحات في الهواء لاستخدام محافظ Bitcoin في المناطق النائية بدلاً من إنشاء بنوك من الطوب وقذائف الهاون. أيضًا ، تم اعتبار Bitcoin مفيدًا في توفير ما يزيد عن 7 مليار دولار من الرسوم المدفوعة لأطراف ثالثة أثناء المعاملات مع شركات مثل PayPal أو Western Union أو للبنوك من خلال رسوم التحويل وسعر الصرف.
صرح سانديب جوينكا ، المؤسس المشارك لـ Zebpay وعضو في اتحاد CryptoCurrency Certification Consortium ، في مقالة Inc42 ، أن البيتكوين هو مستقبل التمويل ، وإيجاد تطبيقات في "تحديد الهوية والمصادقة ، و" إنشاء الأصول الرقمية "و" المدفوعات المصغرة "و" لإنشاء كاتب عدل لامركزي. ليس هذا فقط ، وصف سوراب أغاروال ، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة ZebPay ، عملة البيتكوين بأنها ذهب افتراضي. كما ورد في إحدى مقالاته في Inc42 ، "مع الشيطنة الحالية للعملة الهندية وغيرها من التحركات غير المتوقعة ، اتفق جيل الألفية الهندي على أن الأصول الرقمية هي مستقبل الاستثمار. تشهد الصناعة معالم غير مرئية ومن الآمن افتراض أن عملات البيتكوين يمكن أن تكون "الذهب الافتراضي" التالي الذي يمكننا البحث عنه ".
بصرف النظر عن هذا ، اجتذب قطاع العملة الافتراضية أيضًا كبار الملائكة وأصحاب رؤوس الأموال للاستثمار في شركات البيتكوين الناشئة. في سبتمبر 2016 ، قامت شركة Unocoin الناشئة التي تتخذ من بنغالورو مقراً لها بجمع 1.5 مليون دولار في جولة ما قبل السلسلة A ، بينما في أبريل 2016 ، جمعت شركة Zebpay ، شركة Zebpay ، التي تتخذ من مدينة أحمد أباد مقراً لها ، 1 مليون دولار في تمويل السلسلة أ .
في فبراير 2014 ، تم إطلاق أول Bitcoin etailer في الهند - Highkart.com كأول موقع للتجارة الإلكترونية يقبل مدفوعات البيتكوين حصريًا. تم أيضًا إنشاء أول بورصة بيتكوين متوافقة تمامًا ، BTCXIndia ، في حيدر أباد. في ديسمبر 2015 ، قال الرئيس السابق لبنك الاحتياطي الهندي راغورام راجان إن العملة الرقمية كانت "رائعة" وأن البنك المركزي الهندي يمكنه استخدام العملات الرقمية.
ومع ذلك ، حتى مع العديد من حالات الاستخدام المحددة ، فقد تبين أن عملة البيتكوين تجتذب أيضًا المجرمين لفرض رسوم على برامج الفدية والأشخاص الذين يستخدمونها للتهرب الضريبي وغير ذلك. منذ ذلك الحين ، تناقش المنظمون الماليون والهيئات التشريعية وجهات تطبيق القانون ووسائل الإعلام في جميع أنحاء العالم باستمرار حول شرعيتها واستخدامها. Infact ، وصف تقرير حديث لـ Forbes أيضًا عملة البيتكوين بأنها `` ألماس الدم '' في العصر الرقمي ، مشيرًا إليها على أنها مجرد وسيلة لتبادل المخالفين للقانون.
ملحوظة المحرر
لا شك في أن التكنولوجيا ، حتى التكنولوجيا المالية ، تتطور ببطء لتتجاوز نقطة اللاعودة. مع الوسائط الحالية للمعاملات مثل بطاقات الائتمان / الخدمات المصرفية الصافية وغيرها يتم رقمنتها ، وظهور Android Pay و Samsung Pay و Apple Pay من بين أمور أخرى ، تخضع فكرة العملة نفسها لتغيير جذري. ما كان يومًا ما نقودًا باردة وصعبة - يمكن للمستخدم أن يراها ويلمسها ويشعر بها أصبح الآن مجموعة من الأصفار والآحاد على الهاتف الذكي.
مع هذا التطور ، ليس من الصعب تخيل عالم تصبح فيه أشكال العملة الحالية عفا عليها الزمن (إلى جانب ملل المعاملات) وتحل محلها العملة المشفرة (تعني العملة الآمنة والمشفرة). كان لبيتكوين ، في الغالب ، استخدامات مشروعة ، وبينما يعد `` تعدين '' البيتكوين عملية مستهلكة للوقت ومكلفة ، فقد فتح الباب أيضًا لتغيير العقلية العالمية للأشخاص عندما يتعلق الأمر بشيء واحد أغلى - المال.
ولكن ، لا يمكن التغاضي عن مخاوف الحكومة أيضًا ، حيث لا يمكن استخدام أي شكل من أشكال العملة (التشفير وغير ذلك) لتجاوز وغسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية. إذا تم استخدامها بحكمة ، وضمن الإطار القانوني المحدد ، يمكن أن تصبح عملة البيتكوين عامل تغيير قواعد اللعبة ، حيث تنتقل التكنولوجيا المالية إلى المستوى التالي في العقود القادمة.