الدليل النهائي لتحليلات الخدمات المالية

شهدت صناعة الخدمات المالية (Finserv) بعض التغييرات الكبيرة في السنوات القليلة الماضية. لقد عطلت التكنولوجيا الرقمية المؤسسات المالية التقليدية مثل البنوك وشركات التأمين والاتحادات الائتمانية مع دخول شركات التكنولوجيا المالية (fintech) إلى السوق. لقد جذبت البنوك الجديدة ، وأدوات الاستشارات الآلية ، وحلول الإقراض من نظير إلى نظير ، وغيرها من حلول التكنولوجيا المالية ، السوق في اتجاهها ، مما يوفر للعملاء المزيد من التجارب الشخصية التي تركز على العملاء.

ليس من المستغرب أن تشهد صناعة التكنولوجيا المالية زيادة مذهلة بنسبة 337٪ في المستخدمين النشطين يوميًا بين يناير 2020 وأغسطس 2021. ولكن منذ ذلك الحين ، تغيرت ظروف السوق مع تفاقم التضخم وخوف العملاء من الركود. تستعد مؤسسات الخدمات المالية التقليدية والرقمية على حد سواء لطريق وعر في المستقبل. للقيام بذلك ، فهم يدركون بشكل متزايد قيمة تحليلات البيانات.

من أجل التغلب على عاصفة عدم اليقين الاقتصادي وتوقعات العملاء المتغيرة ، تحتاج شركات Finserv و fintech إلى منح العملاء "منتجات رقمية دقيقة تتأثر بالسلوكيات بدلاً من التركيبة السكانية". يجب أن يعتمدوا على التحليلات لتحسين عروضهم واتخاذ قرارات مستنيرة بالبيانات تضمن استمرار النجاح.

فوائد استخدام التحليلات ل Finserv

كانت مؤسسات الخدمات المالية التقليدية تكافح لسنوات حيث تسببت منتجات التكنولوجيا المالية الرقمية في حدوث اضطرابات هائلة في هذا القطاع. تلقت صناعة التكنولوجيا المالية تمويلًا سنويًا غير مسبوق قدره 121.6 مليار دولار في عام 2021. وهذا يعادل زيادة سنوية بنسبة 153٪ في قيمة صفقات رأس المال الاستثماري العالمي.

ومع ذلك ، بحلول الربع الثاني من عام 2022 ، انخفض التمويل إلى 20.4 مليار دولار ، أو 33٪ انخفاضًا فصليًا. كان مستوى النمو والاستثمار في عام 2021 مرتفعًا جدًا لدرجة أنه لم يكن مستدامًا ، وكان الانخفاض حتميًا. أدت عوامل مثل مخاوف التضخم والركود إلى تسريع الانخفاض أكثر.

يجب على مؤسسات Finserv و fintech تسخير التحليلات إذا أرادوا تجاوز الاضطرابات التي يشهدها السوق حاليًا. ستساعد الأفكار المكتسبة الشركات على إنشاء تجربة أقوى لعملائها بالإضافة إلى التمتع بتكاليف منخفضة وزيادة في الإيرادات.

• احصل على عرض 360 درجة لعملائك - توفر تحليلات البيانات للشركات رؤى لتطوير صورة أكمل وأوضح عن عملائها.يتضمن ذلك تفضيلاتهم ونقاط الاتصال والقنوات التي يستخدمونها وسلوكياتهم. يمكن أن تساعدك معرفة رحلة المستخدم النموذجية لعملائك ذوي القيمة العالية على تحسين منتجك للحصول على أداء أفضل. عزز ما ينجح وحسّن ما لا يصلح.
• إنشاء تجارب مخصصة - تُظهر الأبحاث أن 71٪ من العملاء يتوقعون تجارب شخصية من العلامات التجارية التي يتفاعلون معها.يمنحك تحليل سلوك المستخدم صورة واضحة لنواياهم ونقاط الألم لديهم واحتياجاتهم. تضع هذه الرؤية الشركات في وضع أفضل لتقديم تجارب مخصصة وحملات تسويقية.
• توقع النتائج المستقبلية وتخفيف المخاطر - يمكن للشركات الاستفادة من التحليلات التنبؤية للحصول على توقعات السوق المستندة إلى البيانات.من خلال الجمع بين البيانات التاريخية والتعلم الآلي ، يمكن للشركات التنبؤ بكيفية تفاعل العملاء مع منتج جديد واحتمال نجاحه. يساعد هذا أيضًا المؤسسات الواقية من المستقبل لأنها تصبح أكثر استعدادًا لمواجهة التقلبات المفاجئة في السوق.
• اكتساب ميزة تنافسية - تكشف تحليلات البيانات عن الفجوات في السوق واحتياجات العملاء غير الملباة التي لم يحددها منافسوك حتى الآن.

ما هي المقاييس لتحليل Finserv

تعني طبيعة المنتجات الرقمية أن الشركات تجمع وفرة من البيانات والرؤى التي يمكن قياسها وتحليلها واستخدامها لاتخاذ قرارات العمل. الحيلة هي فهم المقاييس التي توفر القيمة وأيها ببساطة مقاييس الغرور. لفهم المقاييس المهمة ، انظر إلى رحلة العميل واسأل نفسك عما تحتاج إلى اكتشافه في كل مرحلة من أجل جمع معلومات قابلة للتنفيذ.

بيانات المستخدم الأساسية

ستحتاج أولاً إلى تأطير البيانات التي ستجمعها من خلال الحصول على أكبر قدر ممكن من المعلومات حول قاعدة عملائك الحاليين. تتضمن بعض المقاييس الرئيسية التي ستساعد في ذلك ما يلي:

• المعلومات الديموغرافية ، مثل عمر المستهلكين والجنس والمستوى التعليمي.
• الوصول إلى التطبيق ، والذي يخبرك بكيفية وصولهم إلى منتجك (الهاتف المحمول ، سطح المكتب ، الجهاز اللوحي ، إلخ) ومن خلال أي أنظمة تشغيل (Android ، Apple ، إلخ).
• معدل الارتداد ، الذي يخبرك بعدد الأشخاص الذين يزورون صفحتك المقصودة ويغادرون على الفور دون اتخاذ خطوات أخرى ، مثل زيارة صفحة أخرى أو بدء عملية التسجيل.

يمكنك اكتساب فهم أعمق لجمهورك من خلال النظر إلى سلوك المستخدم:

• راقب الوقت المنقضي بالنسبة للعميل لإجراء أول إيداع أو دفعة من وقت إنشاء الحساب.
• ميزات الدراسة التي يشيع استخدامها من قبل المستخدمين المتميزين لديك (هؤلاء هم المستخدمون الأكثر ولاءً ويستخدمون خدماتك بشكل متكرر).سيساعدك تحديد هذه الميزات وتحسينها في الاحتفاظ بالمستخدمين وسيمنحك أيضًا نظرة ثاقبة حول كيفية جذب المزيد من العملاء من خلال إبراز قيمتها في الحملات والموارد.
• قم بتحليلالمسارات الشائعة التي يستخدمها المستخدمون الذين يقومون بالإيداع أو الدفع لأول مرة والمستخدمين الذين يواصلون العودة يوميًا أو أسبوعيًا.

الاستحواذ والتفعيل

للحصول على نظرة عامة شاملة على أحد منتجات finserv ، من المهم تتبع كيفية اكتشاف المستخدمين لأول مرة لمنتجك.

تساعدك مقاييس الاكتساب على فهم المزيد حول نقاط الاتصال الأولية والتجارب التي يمتلكها العملاء الجدد مع منتجك.أنها توفر نظرة ثاقبة حول قنوات التسويق الأكثر فعالية. ثم تسلطمقاييس التنشيط الضوء على اللحظة التي يدرك فيها المستخدم أن منتجك يمثل قيمة بالنسبة له ويصبح عميلاً.

بعض الأسئلة التي يجب أن تطرحها في هذه المرحلة هي:

• ما هي قنوات التسويق التي تعرض تحويلاً أعلى إلى عمليات الاشتراك؟تتيح لك معرفة القنوات التسويقية الأكثر فعالية إنشاء حملات تسويقية أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة. يمكنك التخلص من القنوات التي لا تعمل والتركيز على أولئك الذين لديهم أكبر قدر من الإمكانات.
• ما هي أعلى نسبة إنزال خلال فحوصات اعرف عميلك (KYC)؟ هذه الفحوصات هي عملية تنظيمية ، على الرغم من ضرورتها ، يمكن أن تتسبب في تخلي العملاء المحتملين عن عملية الإعداد. استخدم التحليلات لمعرفة المجالات التي تسبب أكبر قدر من الإزعاج في عمليات التحقق من "اعرف عميلك" وتبسيطها للحصول على معدلات اكتساب أفضل.
• ما هو التحويل من فتح حساب إلى إجراء ثلاث حوالات مالية؟التسجيل أو فتح حساب جديد لا يعني بالضرورة أنك حصلت على عميل يحقق قيمة. إنهم بحاجة إلى فهم قيمة منتجك والمضي قدمًا في تنفيذ إجراء رئيسي (مثل إجراء ثلاث عمليات نقل). تريد أن تعرف عدد الاشتراكات الجديدة التي تبدأ لتصبح عملاء.

تتضمن بعض مقاييس الاكتساب والتفعيل المهمة ما يلي:

• عدد الاشتراكات الجديدة أو العملاء المحتملين المؤهلين - مقياس للمستخدمين ذوي النوايا العالية الذين يُرجح تحويلهم إلى عملاء.
• معدل التنشيط - المعدل الذي ينفذ به العملاء سلوكًا معينًا يحولهم إلى عملاء نشطين لك يحققون قيمة لعملك.يمكن أن يكون هذا التسجيل للحصول على حساب بريميوم أو إجراء إيداعهم الأول.
• وقت التنشيط - الوقت الذي يستغرقه نقل المستخدمين عبر تدفق الإعداد من الاكتساب إلى التنشيط.

المشاركة والاحتفاظ

بعد ذلك ، ستحتاج إلى معرفة المزيد حول عدد المرات التي يعود فيها المستخدمون النشطون إلى منتجك ويؤدون سلوكيات مهمة ، مثل إجراء المعاملات. تخبرك مقاييس التفاعل بمدى تفاعل المستخدمين مع منتجك وعدد المرات التي يتفاعلون فيها ، وبالتالي ، الذين يعتبرون مستخدمين نشطين.

تساعدك مقاييس الاحتفاظ في فهم عدد المستخدمين النشطين الذين كانوا نشطين لفترة زمنية محددة مسبقًا.حتى أنها تساعدك على تحديد المستخدمين المتميزين لديك - أولئك الذين لديهم قيمة عالية والذين من المرجح أن يوصوا الآخرين بمنتجك. بمعنى آخر ، تساعدك هذه المقاييس على فهم مدى ثبات منتجك.

في هذه المرحلة ، بعض الأسئلة المفيدة التي يجب طرحها هي:

• ما هي النسبة المئوية للمستخدمين الذين استخدموا حسابات بأكثر من عملتين في آخر 30 يومًا؟هذه هي أنواع السلوكيات التي تُظهر أن عملائك يتفاعلون مع منتجك بشكل منتظم.
• كم مرة يتفاعل المستخدمون مع ميزات المنتج الأخرى؟جانب آخر مهم للمشاركة والاحتفاظ هو مقدار استكشاف عملائك واستفادتهم من الميزات المختلفة لمنتجك. تريد معرفة ما إذا كانوا قد اكتشفوا مجمل القيمة التي يمكنك تقديمها لهم.
• ما الأحداث في التطبيق المرتبطة بتضخم المستخدمين؟يمكن أن يساعدك تحديد أي مناطق مشكلة في تجربة منتجك مبكرًا في التمسك بمزيد من العملاء. بمجرد تحديد المشكلات ، يمكنك اتخاذ الخطوات اللازمة لحلها.

تتضمن بعض مقاييس المشاركة والاحتفاظ المهمة ما يلي:

• المستخدمون النشطون شهريًا أو أسبوعيًا أو يوميًا (MAU / WAU / DAU) - عدد المستخدمين النشطين الذين يستخدمون تطبيقك على أساس شهري أو أسبوعي أو يومي.لمعرفة المستخدمين النشطين ، يجب عليك أولاً تحديد ما يشكل مستخدمًا نشطًا. يجب أن يكون الأمر أكثر من مجرد فتح تطبيقك. تحتاج إلى تحديد الأحداث الحرجة التي ينفذها العملاء والتي تحددها على أنها نشطة. بالنسبة إلى تطبيق التأمين الذي يستخدمه الوكلاء ، يمكن أن تكون الأحداث المهمة هي إجراء تقييمات للمخاطر.
• استخدام الميزة - يساعدك على تحديد الميزات التي يستخدمها عملاؤك أكثر من غيرها.يمكنك استخدامه للحصول على فهم أوضح لعمق تفاعل المستخدم.
• معدل الاحتفاظ — يقيس عدد مرات عودة المستخدم للتفاعل مع منتجك.يمكن قياس ذلك بعدة طرق مختلفة:
  • الاحتفاظ بـ N-day : عدد المستخدمين الذين عادوا في يوم معين.
  • الاحتفاظ بين قوسين : يستخدم لفهم استخدام المنتج خلال فترات زمنية محددة.على سبيل المثال ، يمكنك قياس الاحتفاظ بالأيام من 0 إلى 7 والأيام من 0 إلى 14 والأيام من 0 إلى 21. يعتبر المستخدمون الذين يعودون خلال أي من هذه الفترات الزمنية الثلاث محتفظ بهم.
  • الاحتفاظ غير المحدود : هذا هو الأنسب للتطبيقات التي قد يتم استخدامها بشكل غير متكرر ، مثل تطبيق القرض.تقوم بإجراء قياس في كل مرة يعود فيها المستخدم إلى تطبيقك. إنه في الأساس عكس معدل زبدك.
• معدل التخلخل — كم عدد المستخدمين الذين توقفوا عن العودة إلى منتجك.
• قيمة عمر العميل (CLV) - القيمة التي يجلبها العميل لعملك طوال علاقته الكاملة مع شركتك.

احصل على رؤى قابلة للتنفيذ للخدمة الذاتية باستخدام Amplitude

تعمل Amplitude Analytics على تمكين فرق العمل من خلال رؤى الخدمة الذاتية في رحلة العميل لاتخاذ قرارات تعتمد على البيانات ، وتعزيز تجربة العميل ، وزيادة الإيرادات. استكشف لوحة معلومات Finserv في Amplitude لاكتساب نظرة ثاقبة في كل شيء بدءًا من الحملات التسويقية التي تجلب عملاء جددًا إلى فهم العملاء المخلصين.

ابدأ في تتبع تحليلات finserv الخاصة بك باستخدام حساب Amplitude مجاني ، أو اقرأ دليل بقاء الخدمات المالية لمعرفة المزيد.