Comparaison des 10 meilleurs logiciels de comptes clients pour les entreprises

La gestion des comptes clients (AR) est essentielle au succès de toute entreprise, petite ou grande. Lorsqu'elle est effectuée efficacement, elle contribue à atténuer les risques de retard de paiement ou de non-paiement par les clients pour les services ou les biens que vous leur fournissez. Cela contribue à améliorer les flux de trésorerie et, par conséquent, la situation financière de l'entreprise.

Les processus AR peuvent être rationalisés par un logiciel de comptes clients. C'est un excellent choix pour les équipes distantes, les moyennes et grandes entreprises pour centraliser, analyser et résumer les données clients. Cela permet d'éviter toute confusion avec les feuilles de calcul et de prendre des décisions éclairées. Cet article traite de certains des principaux logiciels AR disponibles sur le marché.

Qu'est-ce qu'un logiciel de comptabilité clients ?

Le logiciel de comptabilité clients est un programme qui permet aux entreprises de gérer et d'automatiser leur facturation, leur collecte de paiements et d'autres processus liés aux transactions. Selon vos besoins, le déploiement du logiciel peut être sur site, logiciel en tant que service (SaaS) ou hébergé dans le cloud.

Outre les capacités financières et comptables, certaines solutions de comptes clients offrent également des fonctionnalités supplémentaires telles que la gestion des stocks et la personnalisation de la marque. Le logiciel est bénéfique pour les entreprises en croissance car il les aide à respecter leurs obligations financières et à améliorer leur position sur le marché.

Composants du logiciel AR

Les principaux composants d'une solution de comptes clients comprennent :

• Gestion des encaissements

  Une solution de comptes clients vous permet d'optimiser le processus de recouvrement pour réduire les DSO (jours d'encours des ventes) et améliorer les relations avec vos clients.

• Facturation

  Créez une structure de facturation selon vos besoins et envoyez des factures précises contenant différents prix, taux de taxe et remises à temps.

• Paiements et passerelle de paiement

  Vous pouvez accepter les paiements des clients effectués par cartes de crédit, ACH, cartes de débit, etc., après intégration avec une passerelle de paiement. Il garantit également la conformité réglementaire (comme PCI-DSS) et rationalise le rapprochement des comptes.

• Analyses et rapports sur les créances

  Avec une solution de comptes clients, vous pouvez acquérir une compréhension approfondie de la santé financière de votre entreprise grâce à des rapports et des tableaux de bord. Vous pouvez également faire des prévisions de trésorerie précises grâce à des informations.

• Gestion des réclamations et déductions

  À l'aide d'un système de comptes clients, vous pouvez augmenter votre rentabilité en identifiant et en résolvant les problèmes liés aux factures et aux paiements impayés.

• Portails clients

  Vous pouvez réduire le besoin de service client en fournissant des portails en libre-service aux clients où ils ont un accès en temps réel à leurs dates d'échéance de paiement, à l'historique des commandes, etc.

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Comparaison des 10 meilleurs logiciels de comptes clients pour les entreprises

• FreshBooks
• CollBox
• Chasseur
• YayPay
• BlueSnap
• FundBox
• Xéro
• Vague
• Livres Zoho
• Pipefy

Voici quelques-unes des meilleures options logicielles de comptes clients parmi lesquelles vous pouvez choisir pour votre entreprise en fonction de votre objectif :

• FreshBooks

FreshBooks est un logiciel de comptabilité basé sur le cloud très populaire qui permet aux petites entreprises d'automatiser leurs processus de comptes clients (AR) et de comptes fournisseurs (AP).

Vous pouvez suivre les heures facturables, créer des factures et proposer plusieurs modes de paiement aux clients. Il s'intègre également à d'autres logiciels de comptes clients tels que FundBox et Tallyfor.

Fonctionnalités de FreshBooks

• Rappels automatiques en cas de retard de paiement
• Rapport financier
• Portail client libre-service
• Facturation multidevise
• Facturation automatique des frais de retard

Tarification FreshBooks : Ce système de comptes débiteurs offre un essai gratuit de 30 jours. Les prix sont disponibles sur demande à techjockey.com.

• CollBox

La solution de comptes clients CollBox se connecte à votre logiciel de comptabilité existant basé sur le cloud, tel que Xero et l'outil de comptabilité Sage, pour identifier les factures impayées.

Vous pouvez consulter toutes les factures impayées et choisir ce que vous souhaitez récupérer en quelques clics. Il est couramment utilisé par les agences de marketing, les entreprises de construction, les services sur le terrain, etc.

Caractéristiques de CollBox

• Service à la demande d'experts AR et d'agences de recouvrement
• Aperçu des comptes en souffrance
• Offres de collecte
• Suivi du statut en direct

Tarifs : L'inscription est gratuite. Vous pouvez obtenir le plan Collect by CollBox sans frais initiaux si vous avez des factures qui ont dépassé la date d'échéance de 90 jours.

Le taux commence à 25 % sur les collections réussies. Pour les factures récemment échues, vous pouvez acheter le plan d'assistance à 18 766,13 INR par mois.

• Chasseur

Le logiciel d'automatisation Chaser AR vise à vous aider à maintenir les relations avec vos clients tout en recouvrant vos dettes. Vous pouvez synchroniser votre logiciel de comptabilité cloud et soumettre plusieurs dossiers de recouvrement.

Il garde également une trace de toutes vos communications client et s'intègre à ZohoBooks, QuickBooks Online, FreshBooks, etc.

Fonctionnalités du logiciel Chaser Accounts Receivable

• Gestion de compte
• Rappels de factures de paiement automatisés
• Vérification de domaine
• Importation de données AR
• Portail de paiement

Tarification : Il a trois plans, à savoir, Basic, Standard et Enterprise. Vous pouvez obtenir un essai gratuit de 14 jours avant l'achat. Le prix commence à INR 3001 pour un maximum de 50 factures par mois.

• YayPay

La solution de recouvrement YayPay AR est utilisée par les entreprises pour automatiser les tâches de routine. Il assure un paiement rapide et aide à suivre les comptes clients via des rapports.

Le logiciel utilise l'apprentissage automatique (ML) pour permettre une meilleure planification en prédisant le comportement de paiement. Il s'intègre aux applications ERP, de facturation, de comptabilité et de CRM pour consolider l'intégralité des informations sur les comptes clients.

Fonctionnalités YayPay

• Historique des communications
• Cartes de pointage de crédit personnalisables
• Options de paiement flexibles
• Rapports basés sur l'intelligence d'affaires (BI)
• Gestion des collections

Tarification YayPay : Vous pouvez obtenir une démonstration de ce système de comptes clients et des détails sur les prix sur techjockey.com.

• BlueSnap

Le logiciel BlueSnap permet aux entreprises de créer des structures de facturation selon leurs besoins. Les frais de retard sont déterminés en fonction de règles personnalisées définies par l'utilisateur et appliquées en conséquence. Il est pré-intégré à des logiciels tels que NetSuite, QuickBooks et Microsoft Dynamics.

Caractéristiques de BlueSnap

• Portail client en libre-service
• Plus de 100 types de paiement
• Éditeur de factures WYSIWYG
• Signatures électroniques pour devis, contrats, etc.

Tarification BlueSnap : Vous pouvez contacter leur équipe de vente pour obtenir des informations sur les prix.

• Caisse

Le logiciel de financement Fundbox AR se connecte à votre logiciel de comptabilité et automatise le processus de prêt grâce à l'apprentissage automatique (ML). Vous pouvez opter pour une ligne de crédit pour financer les dépenses courantes et un prêt à terme pour un investissement ponctuel.

Il vous permet également de simuler des scénarios en incluant des transactions potentielles. Vous pouvez utiliser l'application Fundbox iOS ou Android pour un financement en déplacement.

Fonctionnalités de la caisse

• Décisions d'approbation rapides
• Prévisions et alertes de trésorerie personnalisées
• Protocoles de sécurité standards
• Remboursements automatiques

Tarification Fundbox : les frais sont facturés au taux de 8,99 % pour 24 semaines et de 4,66 % pour un plan de remboursement de 12 semaines. Il s'adresse aux entreprises américaines dont le chiffre d'affaires annuel dépasse 75,08 lakhs INR et le score FICO supérieur à 600.

Les frais pour l'offre de prêt à terme (bêta) sont de 8,33 % pour les durées de 24 semaines et de 18 % pour les durées de 52 semaines.

• Xéro

La solution de comptabilité Xero permet aux entreprises de rationaliser les processus AP et AR. Ce logiciel AR permet un suivi en temps réel des comptes clients et des transactions dans plus de 160 devises à travers le monde.

Vous pouvez utiliser des informations pré-remplies basées sur l'inventaire pour créer rapidement des commandes et des factures. De plus, vous pouvez consulter les détails des factures et des paiements en un seul endroit.

Fonctionnalités du système de comptes clients Xero

• Rappels de paiement automatiques
• Paiement via GoCardless, Stripe, etc.
• rapprochement bancaire
• Calculs automatiques de la taxe de vente
• Analytique pour la santé financière

Tarification Xero : Il offre un essai gratuit de 30 jours. Il existe trois forfaits : Starter, Standard et Premium. Les prix sont disponibles sur demande à techjockey.com.

• Vague

Wave Accounting est une solution de facturation et de comptabilité basée sur le Web qui permet aux entreprises de créer des factures à l'aide de modèles personnalisables et de les envoyer dans différentes devises.

Les conditions de paiement peuvent être définies selon vos besoins. Vous pouvez également partager des relevés en cas de comptes clients en souffrance. Ce logiciel AR fonctionne sur Windows, Mac, Android et iOS.

Fonctionnalités du logiciel Wave AR

• Conversion de devis en facture
• Rappels de paiement automatiques
• Historique des transactions client
• Suivi des paiements et factures impayées
• Paiements automatiques pour les factures récurrentes

Tarification de la solution Wave AR : Il s'agit d'un logiciel de comptabilité entièrement gratuit. Il n'y a pas de frais d'installation ni de frais mensuels. Vous pouvez l'obtenir sur techjockey.com.

• Livres Zoho

Zoho Books est une solution comptable complète qui permet aux entreprises d'envoyer des devis, de créer des factures et de gérer les paiements. Vous pouvez vérifier les transactions avant l'approbation pour éviter les erreurs.

Le tableau de bord affiche des détails tels que le total des ventes, les créances, etc. Le rapport du journal d'activité garantit que vous restez toujours prêt pour l'audit.

Fonctionnalités du système de comptes clients de Zoho Books

• rapprochement bancaire
• Collecte automatique des paiements récurrents
• Signature numérique pour empêcher la falsification
• Rappels de paiement automatisés
• Prend en charge les passerelles de paiement comme PayPal, Stripe, PayTabs

Tarification de ZohoBooks : Il propose un plan gratuit pour les entreprises dont le chiffre d'affaires annuel est inférieur à 37,55,375 INR. Vous bénéficierez également d'un essai gratuit de 14 jours pour les plans premium.

Trois plans payants sont proposés, à savoir Standard, Professionnel et Premium. Les prix commencent à 750,53 INR par organisation et par mois lorsqu'ils sont facturés annuellement.

• Pipefy

Pipefy permet aux entreprises d'automatiser la facturation récurrente et de contrôler les recouvrements pour améliorer les flux de trésorerie. Vous pouvez également personnaliser le tableau de bord pour suivre le processus AR.

Il offre une intégration avec QuickBooks Online, NetSuite, FreshBooks, etc. Grâce à des analyses personnalisables, vous obtenez des informations exploitables pour améliorer votre trésorerie.

Fonctionnalités de la solution de comptes clients Pipefy

• Boîte de réception partagée pour centraliser les e-mails
• Suivi de l'état des factures
• Alertes SLA
• Rappels de date d'échéance des factures

Tarification Pipefy : Il a un plan gratuit pour les petites équipes. Les plans payants incluent les options Business, Enterprise et Unlimited à partir de 1350,88 INR par utilisateur/mois.

Avantages du logiciel de comptes clients

Certains des principaux avantages offerts par un système de comptes clients sont :

• Il automatise les flux de travail et les calculs répétitifs, ce qui réduit les erreurs manuelles.

• Le logiciel AR peut vous aider à identifier et à clôturer les factures plus rapidement, améliorant ainsi votre situation de trésorerie.

• L'automatisation du processus de facturation et la facturation électronique peuvent vous aider à gagner du temps grâce à des cycles de paiement courts. Cela permet également d'économiser de l'argent habituellement dépensé pour l'impression et le partage de copies physiques de documents.

• En utilisant les outils de communication offerts avec le logiciel de comptes clients, vous pouvez améliorer les interactions commerciales.

• Vous pouvez prendre de meilleures décisions en termes d'investissements, de recouvrement des factures, etc., car vous avez plus de contrôle sur le capital.

• Il aide à suivre le statut de paiement de tous vos clients et automatise le processus de rappels de paiement pour eux.

• La facturation en temps opportun réduit les risques de coûts supplémentaires pour le client en raison de retards de paiement, ce qui améliore la satisfaction du client.

• Vous pouvez générer des rapports de crédit et segmenter les clients en fonction de l'estimation du risque et réduire le risque de crédit.

• Le logiciel AR aide à minimiser les risques de litiges liés aux factures et permet aux collectionneurs de régler rapidement les litiges existants.

Fonctionnalités à rechercher dans le logiciel de comptabilité clients

Les principales caractéristiques d'une solution de comptes clients comprennent :

• AR Ledger : Votre logiciel AR doit stocker une liste à jour des clients avec leur paiement dû pour organiser les comptes et obtenir des rapports.

• Base de données sécurisée : Il doit y avoir une base de données centralisée qui stocke en toute sécurité toutes les informations. Le logiciel doit également proposer des filtres de recherche et des options de catégorisation avancées pour rendre les données facilement accessibles.

• Relevés des clients : cette fonctionnalité permet aux entreprises de partager avec elles des copies électroniques des obligations en cours des clients. En évitant les saisies manuelles, vous réduisez les risques de non-concordance.

• Paiements : les logiciels de RA doivent permettre aux clients d'accéder à leurs factures et d'effectuer des paiements rapides via différentes méthodes et canaux en ligne.

• Gestion des appels téléphoniques : les clients doivent avoir accès à un menu préenregistré pour connaître leurs coordonnées actuelles. Le logiciel doit retranscrire et enregistrer les appels passés par les collecteurs aux clients pour les paiements afin d'éviter les tracas par la suite.

• E-mails automatisés : le système de comptes clients doit vous proposer des modèles et la possibilité de configurer des e-mails automatisés pour les rappels de paiement à vos clients. Vous devez être en mesure de joindre des factures, des bons de commande, des relevés et d'autres documents aux e-mails.

• Gestion des litiges : une solution de comptes clients transmet automatiquement les litiges de facturation à l'employé ou à l'équipe concernée. Il doit également suivre tous les litiges pour vous aider à agir sur ceux qui surviennent fréquemment. Cela permet aux entreprises de convertir rapidement les créances en espèces.

• Adapté aux mobiles : un système AR adapté aux mobiles permet aux comptables et aux agents de recouvrement d'effectuer toutes les tâches en déplacement, 24h/24 et 7j/7.

Considérations lors de l'achat d'un logiciel de comptes clients

Lors de l'achat d'un système de comptes clients, tenez compte des facteurs suivants :

• Coûts : En fonction de l'objectif et de votre budget, vous pouvez choisir le type de logiciel AR que vous souhaitez. Certains systèmes comptables incluent de nombreuses fonctionnalités pour rationaliser les processus de comptes clients, mais vous n'en aurez peut-être pas besoin.

• Traitement rapide : Votre système de comptes clients doit être capable de gérer le volume de factures et de données générées par votre entreprise. Il doit centraliser toutes les informations et améliorer la rapidité de tous les processus, de la génération des reçus de facture à l'approbation.

• Paiements en ligne : le logiciel doit prendre en charge plusieurs options et modes de paiement numérique afin que les clients puissent payer rapidement via différents canaux.

• Prévision de trésorerie prédictive : Votre système AR doit utiliser des algorithmes fiables pour faire des prédictions basées sur l'historique de vos transactions.

• Sécurité : étant donné que les informations financières sont très sensibles, la solution de comptes clients doit disposer d'une sécurité de niveau bancaire pour empêcher tout accès non autorisé aux données des clients.

• Capacités d'intégration : la solution de comptes clients doit s'intégrer aux outils de comptabilité, de productivité et autres utilisés par vos équipes.

• Conformité : Votre système de comptes clients doit être conforme aux lois et réglementations gouvernementales de votre région pour vous aider à éviter les pénalités.

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