مقارنة بين أفضل 10 برامج حسابات مدينة للشركات

تعد إدارة الذمم المدينة (AR) أمرًا حيويًا لنجاح أي عمل ، صغيرًا كان أم كبيرًا. عندما يتم ذلك بكفاءة ، فإنه يساعد في تقليل فرص المدفوعات المتأخرة أو عدم السداد من قبل العملاء مقابل الخدمات أو السلع التي تقدمها لهم. هذا يساعد على تحسين التدفق النقدي وبالتالي المركز المالي للشركة.

يمكن تبسيط عمليات الواقع المعزز بواسطة برامج حسابات القبض. إنه خيار رائع للفرق البعيدة والشركات المتوسطة والكبيرة لمركزية بيانات العملاء وتحليلها وتلخيصها. يساعد في تجنب الالتباس مع جداول البيانات واتخاذ قرارات مستنيرة. تتناول هذه المقالة بعضًا من برامج الواقع المعزز الرائدة المتوفرة في السوق.

ما هو برنامج حسابات القبض؟

برنامج حسابات القبض هو برنامج يمكّن الشركات من إدارة وأتمتة الفواتير وتحصيل المدفوعات والعمليات الأخرى المتعلقة بالمعاملات. بناءً على احتياجاتك ، يمكن أن يكون نشر البرنامج محليًا أو برنامجًا كخدمة (SaaS) أو مستضافًا على السحابة.

بصرف النظر عن القدرات المالية والمحاسبية ، تقدم بعض حلول الحسابات المدينة أيضًا ميزات إضافية مثل إدارة المخزون والعلامات التجارية المخصصة. يعد البرنامج مفيدًا للشركات النامية لأنه يساعد في الوفاء بالتزاماتها المالية وتحسين وضعها في السوق.

مكونات برنامج AR

تشمل المكونات الرئيسية لحل حسابات القبض ما يلي:

• إدارة التحصيل الائتماني

  يتيح لك حل حسابات القبض تحسين عملية التحصيل لتقليل DSO (مبيعات الأيام المعلقة) وتحسين العلاقات مع عملائك.

• الفواتير

  قم بإنشاء هيكل فوترة وفقًا لمتطلباتك وأرسل فواتير دقيقة تحتوي على أسعار ومعدلات ضرائب وخصومات مختلفة في الوقت المحدد.

• المدفوعات وبوابة الدفع

  يمكنك قبول مدفوعات العملاء التي تتم من خلال بطاقات الائتمان ، ACH ، بطاقات الخصم ، وما إلى ذلك ، بعد التكامل مع بوابة الدفع. كما أنه يضمن الامتثال التنظيمي (مثل PCI-DSS) ويبسط تسوية الحساب.

• تحليلات وتقارير المقبوضات

  باستخدام حل حسابات القبض ، يمكنك الحصول على فهم متعمق للصحة المالية لعملك من خلال التقارير ولوحات المعلومات. يمكنك أيضًا إجراء تنبؤات نقدية دقيقة من خلال الرؤى.

• إدارة المطالبات والخصومات

  باستخدام نظام حسابات القبض ، يمكنك زيادة ربحيتك من خلال تحديد وحل المشكلات المتعلقة بالفواتير والمدفوعات القصيرة.

• بوابات العملاء

  يمكنك تقليل الحاجة إلى خدمة العملاء من خلال توفير بوابات الخدمة الذاتية للعملاء حيث يمكنهم الوصول في الوقت الفعلي إلى تواريخ استحقاق الدفع وسجل الطلبات والمزيد.

يجب أن تقرأ: أفضل برنامج محاسبة مجاني ومفتوح المصدر

مقارنة بين أفضل 10 برامج حسابات مدينة للشركات

• FreshBooks
• CollBox
• المطارد
• YayPay
• BlueSnap
• FundBox
• زيرو
• موجة
• كتب Zoho
• بيبفي

فيما يلي بعض من أفضل خيارات برامج حسابات القبض التي يمكنك الاختيار من بينها لعملك حسب الغرض الخاص بك:

• FreshBooks

FreshBooks هو برنامج محاسبة شائع للغاية قائم على السحابة يمكّن الشركات الصغيرة من أتمتة عمليات حسابات القبض (AR) والحسابات الدائنة (AP).

يمكنك تتبع ساعات الدفع وإنشاء الفواتير وتقديم طرق دفع متعددة للعملاء. كما أنه يتكامل مع برامج حسابات القبض الأخرى مثل FundBox و Tallyfor.

ميزات FreshBooks

• تذكير تلقائي للتأخر في السداد
• تقرير مالى
• بوابة عميل الخدمة الذاتية
• الفواتير متعددة العملات
• الفواتير التلقائية للرسوم المتأخرة

أسعار FreshBooks: يقدم نظام حسابات القبض هذا إصدارًا تجريبيًا مجانيًا لمدة 30 يومًا. التسعير متاح عند الطلب على techjockey.com.

• CollBox

يتصل حل حسابات مستحقات CollBox ببرنامج المحاسبة القائم على السحابة مثل Xero و Sage أداة المحاسبة لتحديد الفواتير المستحقة.

يمكنك عرض جميع الفواتير التي فات موعد استحقاقها واختيار ما تريد استرداده ببضع نقرات. يتم استخدامه بشكل شائع من قبل وكالات التسويق وشركات البناء والخدمات الميدانية وما إلى ذلك.

ميزات CollBox

• خدمة عند الطلب لخبراء الواقع المعزز ووكالات التحصيل
• نظرة عامة على حساب تجاوز تاريخ الاستحقاق
• عروض المجموعة
• تتبع الحالة الحية

التسعير: التسجيل مجاني. يمكنك الحصول على خطة التحصيل من CollBox دون أي تكاليف مقدمة إذا كانت لديك فواتير تجاوزت 90 يومًا من تاريخ الاستحقاق.

يبدأ السعر من 25٪ على المجموعات الناجحة. بالنسبة للفواتير المستحقة مؤخرًا ، يمكنك شراء خطة Assist بسعر INR 18766.13 شهريًا.

• المطارد

يهدف برنامج التشغيل الآلي Chaser AR إلى مساعدتك في الحفاظ على علاقات العملاء أثناء استرداد ديونك. يمكنك مزامنة برنامج المحاسبة السحابي الخاص بك وإرسال العديد من حالات التحصيل.

كما أنه يتتبع جميع اتصالات العملاء ويتكامل مع ZohoBooks و QuickBooks Online و FreshBooks وما إلى ذلك.

ميزات برنامج المطارد حسابات القبض

• ادارة الحساب
• تذكير فاتورة الدفع الآلي
• التحقق من المجال
• استيراد بيانات AR
• بوابة الدفع

التسعير: لديها ثلاث خطط ، وهي الأساسية والقياسية والمؤسسية. يمكنك الحصول على نسخة تجريبية مجانية لمدة 14 يومًا قبل الشراء. يبدأ السعر من 3001 روبية هندية لما يصل إلى 50 فاتورة شهريًا.

• YayPay

تستخدم الشركات حل مجموعات YayPay AR لأتمتة المهام الروتينية. يضمن الدفع السريع ويساعد على تتبع حسابات القبض عبر التقارير.

يستخدم البرنامج التعلم الآلي (ML) لتمكين التخطيط الأفضل من خلال التنبؤ بسلوك الدفع. يتكامل مع تطبيقات تخطيط موارد المؤسسات (ERP) والفواتير والمحاسبة وإدارة علاقات العملاء لتوحيد معلومات حسابات القبض بالكامل.

ميزات YayPay

• تاريخ الاتصالات
• بطاقات الائتمان القابلة للتخصيص
• خيارات سداد مرنة
• إعداد التقارير المستندة إلى ذكاء الأعمال (BI)
• إدارة المقتنيات

أسعار YayPay: يمكنك الحصول على عرض توضيحي لنظام حسابات القبض وتفاصيل التسعير على techjockey.com.

• BlueSnap

يمكّن برنامج BlueSnap الشركات من إنشاء هياكل فوترة وفقًا لمتطلباتها. يتم تحديد الرسوم المتأخرة بناءً على القواعد المخصصة التي يحددها المستخدم ويتم تطبيقها وفقًا لذلك. تم دمجها مسبقًا مع برامج مثل NetSuite و QuickBooks و Microsoft Dynamics.

ميزات BlueSnap

• بوابة عملاء الخدمة الذاتية
• أكثر من 100 طريقة دفع
• محرر فاتورة WYSIWYG
• التوقيعات الإلكترونية لعروض الأسعار والعقود وما إلى ذلك.

تسعير BlueSnap: يمكنك الاتصال بفريق المبيعات للحصول على معلومات التسعير.

• صندوق الصندوق

يتصل برنامج تمويل Fundbox AR ببرنامج المحاسبة الخاص بك ويقوم بأتمتة عملية الإقراض من خلال التعلم الآلي (ML). يمكنك اختيار حد ائتمان لتمويل النفقات الجارية وقرض لأجل استثمار لمرة واحدة.

كما أنه يمكّنك من محاكاة السيناريوهات من خلال تضمين المعاملات المحتملة. يمكنك استخدام تطبيق Fundbox iOS أو Android للتمويل أثناء التنقل.

ميزات Fundbox

• قرارات الموافقة السريعة
• تنبيهات وتوقعات التدفق النقدي المخصصة
• بروتوكولات الأمان القياسية
• السداد الآلي

تسعير صندوق الصناديق: يتم فرض الرسوم بمعدل 8.99٪ لمدة 24 أسبوعًا و 4.66٪ لخطة سداد مدتها 12 أسبوعًا. إنه مخصص للشركات الأمريكية التي تزيد إيراداتها السنوية عن 75.08 روبية هندية و 600+ درجة FICO.

تبلغ رسوم عرض القرض لأجل (تجريبي) 8.33٪ لمدة 24 أسبوعًا و 18٪ لمدة 52 أسبوعًا.

• زيرو

يتيح حل المحاسبة Xero للشركات تبسيط عمليات AP و AR. يتيح برنامج AR هذا تتبع الذمم المدينة في الوقت الفعلي والمعاملات بأكثر من 160 عملة في جميع أنحاء العالم.

يمكنك استخدام المعلومات المعبأة مسبقًا بناءً على المخزون لإنشاء الطلبات والفواتير بسرعة. علاوة على ذلك ، يمكنك عرض تفاصيل الفواتير والمدفوعات في مكان واحد.

مميزات نظام حسابات Xero

• تذكير الدفع التلقائي
• الدفع عبر GoCardless و Stripe وما إلى ذلك.
• التسويات المصرفية
• حسابات ضريبة المبيعات التلقائية
• تحليلات للصحة المالية

تسعير Xero: يقدم نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا. هناك ثلاث خطط - Starter و Standard و Premium. التسعير متاح عند الطلب على techjockey.com.

• موجة

يعد Wave Accounting عبارة عن حل محاسبة وفواتير يستند إلى الويب يمكّن الشركات من إنشاء فواتير من خلال قوالب قابلة للتخصيص وإرسالها بعملات مختلفة.

يمكن تعيين شروط الدفع حسب متطلباتك. يمكنك أيضًا مشاركة كشوفات الحساب في حالة تأخر حسابات العملاء. يعمل برنامج AR هذا على أنظمة التشغيل Windows و Mac و Android و iOS.

ميزات برنامج Wave AR

• تقدير لتحويل الفاتورة
• تذكير الدفع التلقائي
• سجل معاملات العميل
• تتبع المدفوعات والفواتير المتأخرة
• المدفوعات التلقائية للفواتير المتكررة

سعر حل Wave AR: إنه برنامج محاسبة مجاني تمامًا. لا يوجد إعداد أو رسوم شهرية. يمكنك الحصول عليه من techjockey.com.

• كتب Zoho

Zoho Books هو حل محاسبة كامل يمكّن الشركات من إرسال التقديرات وإنشاء الفواتير وإدارة المدفوعات. يمكنك التحقق من المعاملات قبل الموافقة لتجنب الأخطاء.

تعرض لوحة المعلومات تفاصيل مثل إجمالي المبيعات والمستحقات وما إلى ذلك. يضمن تقرير سجل النشاط أن تظل جاهزًا للتدقيق دائمًا.

ميزات نظام حسابات القبض على كتب Zoho

• التسويات المصرفية
• تحصيل المدفوعات المتكررة تلقائيًا
• التوقيع الرقمي لمنع العبث
• تذكير الدفع الآلي
• يدعم بوابات الدفع مثل PayPal و Stripe و PayTabs

أسعار ZohoBooks: تقدم خطة مجانية للشركات التي تقل إيراداتها السنوية عن 37،55،375 روبية هندية. ستحصل أيضًا على نسخة تجريبية مجانية لمدة 14 يومًا للخطط المميزة.

يتم تقديم ثلاث خطط مدفوعة ، وهي Standard و Professional و Premium. يبدأ السعر من 750.53 روبية هندية لكل مؤسسة شهريًا عند إصدار الفاتورة سنويًا.

• بيبفي

تمكن Pipefy الشركات من أتمتة الفواتير المتكررة والتحكم في عمليات التحصيل لتحسين التدفق النقدي. يمكنك أيضًا تخصيص لوحة القيادة لتتبع عملية الواقع المعزز.

إنه يوفر تكاملاً مع QuickBooks Online و NetSuite و FreshBooks وما إلى ذلك. مع التحليلات القابلة للتخصيص ، يمكنك الحصول على رؤى قابلة للتنفيذ لتحسين التدفق النقدي الخاص بك.

ميزات حل حسابات القبض Pipefy

• صندوق الوارد المشترك لتركيز رسائل البريد الإلكتروني
• تتبع حالة الفاتورة
• تنبيهات جيش تحرير السودان
• تذكير تاريخ استحقاق الفاتورة

تسعير Pipefy: لديه خطة مجانية للفرق الصغيرة. تتضمن الخطط المدفوعة خيارات Business و Enterprise و Unlimited بدءًا من INR 1350.88 لكل مستخدم / شهر.

فوائد برامج حسابات القبض

بعض الفوائد الرئيسية التي يقدمها نظام الذمم المدينة هي:

• يقوم بأتمتة عمليات سير العمل والحسابات المتكررة ، مما يؤدي إلى تقليل الأخطاء اليدوية.

• يمكن أن يساعدك برنامج AR في تحديد الفواتير وإغلاقها بشكل أسرع ، وبالتالي تحسين وضع التدفق النقدي الخاص بك.

• يمكن أن تساعدك أتمتة عملية الفوترة والفوترة الإلكترونية على توفير الوقت من خلال دورات الدفع القصيرة. كما أنه يوفر الأموال التي يتم إنفاقها عادةً على طباعة النسخ الورقية من المستندات ومشاركتها.

• باستخدام أدوات الاتصال المقدمة مع برنامج حسابات القبض ، يمكنك تحسين تفاعلات الأعمال.

• يمكنك اتخاذ قرارات أفضل فيما يتعلق بالاستثمارات ، وتحصيل الفواتير ، والمزيد لأنك تتمتع بقدر أكبر من التحكم في رأس المال.

• فهو يساعد على تتبع حالة الدفع لجميع عملائك وأتمتة عملية تذكير الدفع لهم.

• تقلل الفواتير في الوقت المناسب من فرص التكاليف الإضافية التي يتحملها العميل بسبب التأخر في السداد ، مما يحسن من رضا العملاء.

• يمكنك إنشاء تقارير ائتمانية وتقسيم العملاء بناءً على تقدير المخاطر وتقليل مخاطر الائتمان.

• يساعد برنامج AR على تقليل فرص النزاعات المتعلقة بالفواتير ويسمح لهواة الجمع بتسوية النزاعات الحالية بسرعة.

ميزات للبحث عنها في برامج حسابات القبض

تشمل الميزات الرئيسية لحل حسابات القبض ما يلي:

• AR Ledger: يجب أن يخزن برنامج AR الخاص بك قائمة محدثة من العملاء مع مدفوعاتهم المستحقة لتنظيم الحسابات والحصول على التقارير.

• قاعدة بيانات آمنة: يجب أن تكون هناك قاعدة بيانات مركزية تخزن جميع المعلومات بشكل آمن. يجب أن يوفر البرنامج أيضًا عوامل تصفية بحث وخيارات تصنيف متقدمة لتسهيل الوصول إلى البيانات.

• بيانات العملاء: تتيح هذه الميزة للشركات مشاركة النسخ الإلكترونية من الالتزامات المعلقة للعملاء معهم. من خلال تجنب الإدخالات اليدوية ، فإنك تقلل من فرص عدم التطابق.

• المدفوعات: يجب أن يسمح برنامج AR للعملاء بالوصول إلى فواتيرهم وإجراء مدفوعات سريعة عبر طرق وقنوات مختلفة عبر الإنترنت.

• إدارة المكالمات الهاتفية: يجب أن يكون لدى العملاء حق الوصول إلى قائمة مسجلة مسبقًا لمعرفة تفاصيلهم الحالية. يجب أن يقوم البرنامج بنسخ وتسجيل المكالمات التي أجراها المحصلون للعملاء للمدفوعات لتجنب المتاعب لاحقًا.

• رسائل البريد الإلكتروني المؤتمتة: يجب أن يوفر لك نظام الحسابات المدينة قوالب والقدرة على إعداد رسائل بريد إلكتروني آلية لتذكير بالدفع لعملائك. يجب أن تكون قادرًا على إرفاق الفواتير وأوامر الشراء والبيانات والمستندات الأخرى برسائل البريد الإلكتروني.

• إدارة المنازعات: يؤدي حل الحسابات المستحقة القبض تلقائيًا إلى تصعيد منازعات الفواتير إلى الموظف أو الفريق ذي الصلة. يجب أيضًا تتبع جميع النزاعات لمساعدتك على التصرف في النزاعات التي تحدث بشكل متكرر. هذا يسمح للشركات بتحويل الذمم المدينة إلى نقد بسرعة.

• متوافق مع الجوّال: يتيح نظام الواقع المعزز المتوافق مع الأجهزة الجوّالة للمحاسبين ووكلاء التحصيل أداء جميع المهام أثناء التنقل ، على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

اعتبارات عند شراء برامج حسابات القبض

عند شراء نظام حسابات القبض ، ضع في اعتبارك العوامل التالية:

• التكاليف: اعتمادًا على الغرض والميزانية الخاصة بك ، يمكنك اختيار نوع برنامج AR الذي تريده. تتضمن بعض أنظمة المحاسبة العديد من الوظائف لتبسيط عمليات حسابات القبض ، ولكنك قد لا تحتاج إليها.

• المعالجة السريعة: يجب أن يكون نظام حسابات القبض لديك قادرًا على التعامل مع حجم الفواتير والبيانات الناتجة عن عملك. يجب أن تركز جميع المعلومات وتحسن سرعة جميع العمليات من إنشاء إيصال الفواتير إلى الموافقة.

• المدفوعات عبر الإنترنت: يجب أن يدعم البرنامج خيارات وأنماط دفع رقمية متعددة بحيث يمكن للعملاء الدفع بسرعة من خلال قنوات مختلفة.

• التنبؤ بالنقد التنبئي: يجب أن يستخدم نظام AR الخاص بك خوارزميات موثوقة لعمل تنبؤات بناءً على سجل معاملاتك.

• الأمان: نظرًا لأن المعلومات المالية حساسة للغاية ، يجب أن يتمتع حل الحسابات المدينة بأمان على مستوى البنك لمنع الوصول غير المصرح به إلى بيانات العميل.

• قدرات التكامل: يجب أن يتكامل حل الحسابات المستحقة القبض مع المحاسبة الشائعة ، والإنتاجية ، والأدوات الأخرى التي تستخدمها فرقك.

• الامتثال: يجب أن يمتثل نظام حسابات القبض لديك للقوانين واللوائح الحكومية في منطقتك لمساعدتك على تجنب العقوبات.

أسئلة وأجوبة

فئات ذات صلة: GST Software | برمجيات إدارة المصروفات | برمجيات تحصيل الديون | برامج الإدارة المالية