Porównanie 10 najlepszych programów do obsługi rozrachunków z odbiorcami dla firm

Zarządzanie należnościami (AR) ma kluczowe znaczenie dla sukcesu każdej firmy, małej lub dużej. Skutecznie zrobione, pomaga zmniejszyć ryzyko zaległych płatności lub braku płatności przez klientów za usługi lub towary, które im dostarczasz. Pomaga to poprawić przepływ środków pieniężnych, a tym samym sytuację finansową firmy.

Procesy AR można usprawnić dzięki oprogramowaniu do obsługi należności. Jest to doskonały wybór dla zdalnych zespołów, średnich i dużych firm do centralizacji, analizowania i podsumowywania danych klientów. Pomaga uniknąć pomyłek z arkuszami kalkulacyjnymi i podejmować świadome decyzje. W tym artykule omówiono niektóre z wiodących programów AR dostępnych na rynku.

Co to jest oprogramowanie rozrachunków z odbiorcami?

Oprogramowanie do obsługi kont z odbiorcami to program, który umożliwia firmom zarządzanie i automatyzację fakturowania, pobierania płatności i innych procesów związanych z transakcjami. W zależności od potrzeb wdrożenie oprogramowania może być lokalne, oprogramowanie jako usługa (SaaS) lub hostowane w chmurze.

Oprócz możliwości finansowo-księgowych, niektóre rozwiązania dotyczące rozrachunków z odbiorcami oferują również dodatkowe funkcje, takie jak zarządzanie zapasami i niestandardowe brandingowanie. Oprogramowanie jest korzystne dla rozwijających się firm, ponieważ pomaga w wywiązywaniu się z zobowiązań finansowych i poprawianiu ich pozycji rynkowej.

Składniki oprogramowania AR

Główne elementy rozwiązania w zakresie rozrachunków z odbiorcami to:

• Zarządzanie windykacją należności

  Rozwiązanie rozrachunków z odbiorcami pozwala zoptymalizować proces windykacji w celu zmniejszenia DSO (dni zaległej sprzedaży) i poprawy relacji z klientami.

• Fakturowanie

  Utwórz strukturę rozliczeń zgodnie z wymaganiami i wysyłaj na czas dokładne faktury zawierające różne ceny, stawki podatkowe i rabaty.

• Płatności i bramka płatnicza

  Możesz akceptować płatności klientów dokonywane za pomocą kart kredytowych, ACH, kart debetowych itp. po integracji z bramką płatniczą. Zapewnia również zgodność z przepisami (np. PCI-DSS) i usprawnia uzgadnianie kont.

• Analiza i raportowanie należności

  Dzięki rozwiązaniu rozrachunków z odbiorcami możesz uzyskać dogłębne zrozumienie kondycji finansowej swojej firmy za pomocą raportów i pulpitów nawigacyjnych. Możesz także dokonywać precyzyjnych prognoz gotówkowych dzięki wglądom.

• Zarządzanie roszczeniami i potrąceniami

  Korzystając z systemu rozrachunków z odbiorcami, możesz zwiększyć swoją rentowność, identyfikując i rozwiązując problemy związane z fakturami i krótkimi płatnościami.

• Portale klientów

  Możesz zmniejszyć potrzebę obsługi klienta, udostępniając klientom portale samoobsługowe, w których mają dostęp w czasie rzeczywistym do terminów płatności, historii zamówień i nie tylko.

Sugerowana lektura: Najlepsze bezpłatne i otwarte oprogramowanie księgowe

Porównanie 10 najlepszych programów do obsługi rozrachunków z odbiorcami dla firm

• Świeże Książki
• CollBox
• Pościgowy
• YayPay
• BlueSnap
• Fundbox
• Xero
• Fala
• Książki Zoho
• Pipefy

Oto niektóre z najlepszych opcji oprogramowania do obsługi należności, które możesz wybrać dla swojej firmy w zależności od celu:

• Świeże Książki

FreshBooks to bardzo popularne oprogramowanie księgowe oparte na chmurze, które umożliwia małym firmom automatyzację procesów rozrachunków z odbiorcami (AR) i rozrachunkami z dostawcami (AP).

Możesz śledzić rozliczane godziny, tworzyć faktury i oferować klientom wiele metod płatności. Integruje się również z innymi programami do obsługi należności, takimi jak FundBox i Tallyfor.

Funkcje FreshBooks

• Automatyczne przypomnienia o opóźnieniach w płatnościach
• Sprawozdawczość finansowa
• Portal klienta samoobsługowego
• Rozliczenia w wielu walutach
• Automatyczne rozliczanie spóźnionych opłat

Cennik FreshBooks: Ten system rozrachunków z odbiorcami oferuje 30-dniowy bezpłatny okres próbny. Ceny są dostępne na żądanie na techjockey.com.

• CollBox

Rozwiązanie do obsługi należności CollBox łączy się z istniejącym oprogramowaniem księgowym opartym na chmurze, takim jak narzędzia księgowe Xero i Sage, w celu identyfikacji zaległych faktur.

Za pomocą kilku kliknięć możesz wyświetlić wszystkie zaległe faktury i wybrać, co chcesz odzyskać. Jest powszechnie używany przez agencje marketingowe, firmy budowlane, usługi terenowe i tak dalej.

Funkcje CollBox

• Obsługa na żądanie ekspertów AR i agencji windykacyjnych
• Przegląd przeterminowanych kont
• Oferty kolekcji
• Śledzenie statusu na żywo

Cennik: Rejestracja jest bezpłatna. Możesz otrzymać plan Collect przez CollBox bez żadnych kosztów z góry, jeśli masz faktury, które przekroczyły 90 dni po terminie.

Stawka zaczyna się od 25% w przypadku udanych kolekcji. W przypadku ostatnio należnych faktur możesz kupić plan Assist za 18766,13 INR miesięcznie.

• Pościgowy

Oprogramowanie do automatyzacji Chaser AR ma na celu pomóc w utrzymaniu relacji z klientami podczas odzyskiwania długów. Możesz zsynchronizować oprogramowanie księgowe w chmurze i przesłać kilka spraw windykacyjnych.

Śledzi również całą komunikację z klientami i integruje się z ZohoBooks, QuickBooks Online, FreshBooks itp.

Funkcje oprogramowania do obsługi kont Chaser

• Zarządzanie kontem
• Automatyczne przypomnienia o fakturach płatniczych
• Weryfikacja domeny
• Import danych AR
• Portal płatniczy

Ceny: ma trzy plany, a mianowicie podstawowy, standardowy i korporacyjny. Przed zakupem możesz otrzymać 14-dniowy bezpłatny okres próbny. Ceny zaczynają się od 3001 INR za maksymalnie 50 faktur miesięcznie.

• YayPay

Rozwiązanie YayPay AR windykacje jest wykorzystywane przez firmy do automatyzacji rutynowych zadań. Zapewnia szybką płatność i pomaga śledzić należności za pomocą raportów.

Oprogramowanie wykorzystuje uczenie maszynowe (ML), aby umożliwić lepsze planowanie poprzez przewidywanie zachowań płatniczych. Integruje się z aplikacjami ERP, rozliczeniami, księgowością i CRM, aby skonsolidować całe informacje o należnościach.

Funkcje YayPay

• Historia komunikacji
• Konfigurowalne karty oceny kredytowej
• Elastyczne opcje płatności
• Raportowanie oparte na Business Intelligence (BI)
• Zarządzanie kolekcjami

Ceny YayPay: Możesz pobrać demo tego systemu należności i szczegóły cenowe na techjockey.com.

• BlueSnap

Oprogramowanie BlueSnap umożliwia firmom tworzenie struktur rozliczeniowych zgodnie z ich wymaganiami. Opłata za spóźnienie jest ustalana na podstawie niestandardowych reguł ustalonych przez użytkownika i odpowiednio stosowana. Jest wstępnie zintegrowany z oprogramowaniem, takim jak NetSuite, QuickBooks i Microsoft Dynamics.

Funkcje BlueSnap

• Samoobsługowy portal klienta
• Ponad 100 rodzajów płatności
• Edytor faktur WYSIWYG
• Podpisy elektroniczne do wyceny, umów itp.

Ceny BlueSnap: Możesz skontaktować się z ich zespołem sprzedaży, aby uzyskać informacje o cenach.

• Skarbonka

Oprogramowanie do finansowania Fundbox AR łączy się z oprogramowaniem księgowym i automatyzuje proces udzielania pożyczek poprzez uczenie maszynowe (ML). Możesz zdecydować się na linię kredytową na finansowanie bieżących wydatków oraz pożyczkę terminową na jednorazową inwestycję.

Umożliwia również symulowanie scenariuszy poprzez uwzględnienie potencjalnych transakcji. Możesz korzystać z aplikacji Fundbox na iOS lub Androida do finansowania w podróży.

Funkcje Fundbox

• Szybkie decyzje o zatwierdzeniu
• Dostosowane prognozy i alerty dotyczące przepływów pieniężnych
• Standardowe protokoły bezpieczeństwa
• Automatyczne spłaty

Ceny Fundbox: Opłata jest pobierana w wysokości 8,99% za 24-tygodniowy plan spłaty i 4,66% za 12-tygodniowy plan spłaty. Jest przeznaczony dla firm amerykańskich o rocznych przychodach powyżej 75,08 lakh INR i ponad 600 punktów FICO.

Opłata za udzielenie kredytu terminowego (beta) wynosi 8,33% dla warunków 24-tygodniowych i 18% dla warunków 52-tygodniowych.

• Xero

Rozwiązanie księgowe Xero umożliwia firmom usprawnienie procesów AP i AR. To oprogramowanie AR umożliwia śledzenie należności w czasie rzeczywistym i transakcje w ponad 160 walutach na całym świecie.

Możesz użyć wstępnie wypełnionych informacji na podstawie stanów magazynowych, aby szybko tworzyć zamówienia i faktury. Ponadto w jednym miejscu możesz przeglądać szczegóły faktur i płatności.

Funkcje systemu należności Xero

• Automatyczne przypomnienia o płatnościach
• Płatność przez GoCardless, Stripe itp.
• Rozliczenie bankowe
• Automatyczne obliczanie podatku od sprzedaży
• Analityka dla zdrowia finansowego

Ceny Xero: oferuje 30-dniowy bezpłatny okres próbny. Istnieją trzy plany — Starter, Standard i Premium. Ceny są dostępne na żądanie na techjockey.com.

• Fala

Księgowość Wave to internetowe rozwiązanie do fakturowania i księgowości, które umożliwia firmom tworzenie faktur za pomocą dostosowywalnych szablonów i wysyłanie ich w różnych walutach.

Warunki płatności można ustawić zgodnie z wymaganiami. Możesz również udostępniać wyciągi w przypadku przeterminowanych rachunków klientów. To oprogramowanie AR działa na systemach Windows, Mac, Android i iOS.

Funkcje oprogramowania Wave AR

• Wycena na konwersję faktury
• Automatyczne przypomnienia o płatnościach
• Historia transakcji klienta
• Śledzenie płatności i zaległych faktur
• Automatyczne płatności za faktury cykliczne

Ceny rozwiązań Wave AR: Jest to całkowicie bezpłatne oprogramowanie księgowe. Nie ma opłaty instalacyjnej ani miesięcznej. Możesz go pobrać ze strony techjockey.com.

• Książki Zoho

Zoho Books to kompletne rozwiązanie księgowe, które umożliwia firmom wysyłanie szacunków, tworzenie faktur i zarządzanie płatnościami. Możesz zweryfikować transakcje przed zatwierdzeniem, aby uniknąć błędów.

Pulpit nawigacyjny wyświetla szczegóły, takie jak całkowita sprzedaż, należności itp. Raport dziennika aktywności zapewnia, że ​​zawsze będziesz gotowy do audytu.

Zoho Books Konta Odbiorców Funkcje systemu

• Rozliczenie bankowe
• Automatyczne pobieranie płatności cyklicznych
• Podpis cyfrowy zapobiegający manipulacjom
• Automatyczne przypomnienia o płatnościach
• Obsługuje bramki płatności, takie jak PayPal, Stripe, PayTabs

Ceny ZohoBooks: oferuje bezpłatny abonament dla firm o rocznych przychodach poniżej 37,55,375 INR. Otrzymasz również 14-dniowy bezpłatny okres próbny dla planów premium.

Oferowane są trzy płatne plany, a mianowicie Standard, Professional i Premium. Ceny zaczynają się od 750,53 INR na organizację miesięcznie przy rozliczeniu rocznym.

• Pipefy

Pipefy umożliwia firmom automatyzację powtarzających się faktur i kontrolę windykacji w celu poprawy przepływu środków pieniężnych. Możesz także dostosować pulpit nawigacyjny, aby śledzić proces AR.

Oferuje integrację z QuickBooks Online, NetSuite, FreshBooks itp. Dzięki dostosowywanym analizom uzyskujesz przydatne informacje, które poprawiają przepływ środków pieniężnych.

Funkcje rozwiązania Pipefy Accounts Receibile

• Wspólna skrzynka odbiorcza do centralizacji e-maili
• Śledzenie statusu faktury
• Alerty SLA
• Przypomnienia o terminie płatności faktur

Ceny Pipefy: Ma bezpłatny plan dla małych zespołów. Płatne plany obejmują opcje Business, Enterprise i Unlimited już od 1350,88 INR za użytkownika/miesiąc.

Korzyści z oprogramowania do rozrachunków z odbiorcami

Niektóre z głównych korzyści oferowanych przez system rozrachunków z odbiorcami to:

• Automatyzuje powtarzające się przepływy pracy i obliczenia, co skutkuje zmniejszeniem liczby błędów ręcznych.

• Oprogramowanie AR może pomóc w szybszym identyfikowaniu i zamykaniu faktur, poprawiając w ten sposób pozycję w przepływie środków pieniężnych.

• Automatyzacja procesu rozliczeń i e-fakturowania może pomóc Ci zaoszczędzić czas dzięki krótkim cyklom płatności. Pozwala także zaoszczędzić pieniądze, które zwykle wydaje się na drukowanie i udostępnianie fizycznych kopii dokumentów.

• Korzystając z narzędzi komunikacyjnych oferowanych z oprogramowaniem do obsługi należności, możesz usprawnić interakcje biznesowe.

• Możesz podejmować lepsze decyzje w zakresie inwestycji, ściągania faktur i nie tylko, ponieważ masz większą kontrolę nad kapitałem.

• Pomaga śledzić status płatności wszystkich Twoich klientów i automatyzuje proces przypominania im o płatnościach.

• Terminowe fakturowanie zmniejsza szanse poniesienia przez klienta dodatkowych kosztów z powodu opóźnień w płatnościach, co zwiększa satysfakcję klienta.

• Możesz generować raporty kredytowe i segmentować klientów na podstawie szacowania ryzyka i zmniejszać ryzyko kredytowe.

• Oprogramowanie AR pomaga zminimalizować szanse na spory związane z fakturami i umożliwia inkasentom szybkie załatwienie już istniejących.

Funkcje, których należy szukać w oprogramowaniu rozliczeń z odbiorcami

Główne cechy rozwiązania rozrachunków z odbiorcami to:

• AR Ledger: Twoje oprogramowanie AR musi przechowywać aktualną listę klientów wraz z ich należnymi płatnościami, aby organizować konta i uzyskiwać raporty.

• Bezpieczna baza danych: musi istnieć scentralizowana baza danych, która bezpiecznie przechowuje wszystkie informacje. Oprogramowanie musi również oferować filtry wyszukiwania i zaawansowane opcje kategoryzacji, aby dane były łatwo dostępne.

• Oświadczenia klientów: Ta funkcja umożliwia firmom udostępnianie im e-kopii zaległych zobowiązań klientów. Unikając ręcznych wpisów, zmniejszasz ryzyko niezgodności.

• Płatności: oprogramowanie AR musi umożliwiać klientom dostęp do ich faktur i dokonywanie szybkich płatności za pośrednictwem różnych metod i kanałów online.

• Zarządzanie rozmowami telefonicznymi: Klienci powinni mieć dostęp do wcześniej nagranego menu, aby poznać ich aktualne dane. Oprogramowanie musi transkrybować i nagrywać rozmowy wykonywane przez kolekcjonerów z klientami w celu dokonania płatności, aby uniknąć późniejszych kłopotów.

• Zautomatyzowane wiadomości e-mail: system rozrachunków z odbiorcami musi oferować szablony i możliwość skonfigurowania automatycznych wiadomości e-mail z przypomnieniami o płatnościach dla klientów. Musisz mieć możliwość dołączania faktur, zamówień zakupu, wyciągów i innych dokumentów do wiadomości e-mail.

• Zarządzanie sporami: rozwiązanie rozrachunków z odbiorcami automatycznie eskaluje spory dotyczące faktur do odpowiedniego pracownika lub zespołu. Musi również śledzić wszystkie spory, aby pomóc Ci działać w tych często pojawiających się. Pozwala to firmom na szybką konwersję należności na gotówkę.

• Przyjazny dla urządzeń mobilnych: Przyjazny dla urządzeń mobilnych system AR umożliwia księgowym i agentom windykacyjnym wykonywanie wszystkich zadań w podróży, 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

Rozważania przy zakupie oprogramowania do rozrachunków z odbiorcami

Kupując system rozrachunków z odbiorcami, weź pod uwagę następujące czynniki:

• Koszty: W zależności od celu i budżetu możesz wybrać rodzaj oprogramowania AR, które chcesz. Niektóre systemy księgowe zawierają wiele funkcji usprawniających procesy obsługi należności, ale możesz ich nie potrzebować.

• Szybkie przetwarzanie: Twój system księgowy musi być w stanie obsłużyć ilość faktur i danych generowanych przez Twoją firmę. Musi scentralizować wszystkie informacje i przyspieszyć wszystkie procesy, od generowania paragonów do zatwierdzenia.

• Płatności online: oprogramowanie musi obsługiwać wiele opcji i trybów płatności cyfrowych, aby klienci mogli szybko płacić różnymi kanałami.

• Predykcyjne prognozowanie gotówki: Twój system AR musi używać niezawodnych algorytmów, aby przewidywać na podstawie historii transakcji.

• Bezpieczeństwo: Ponieważ informacje finansowe są bardzo wrażliwe, rozwiązanie dotyczące należności musi mieć zabezpieczenia na poziomie bankowym, aby zapobiec nieautoryzowanemu dostępowi do danych klientów.

• Możliwości integracji: rozwiązanie rozrachunków z odbiorcami musi być zintegrowane z popularnymi narzędziami księgowości, produktywności i innymi używanymi przez Twoje zespoły.

• Zgodność: Twój system rozrachunków z odbiorcami musi być zgodny z przepisami i regulacjami rządowymi w Twoim regionie, aby pomóc Ci uniknąć kar.

Często zadawane pytania

Powiązane kategorie: Oprogramowanie GST | Oprogramowanie do zarządzania wydatkami | Oprogramowanie windykacyjne | Oprogramowanie do zarządzania finansami