Comparação dos 10 melhores softwares de contas a receber para empresas

O gerenciamento de contas a receber (AR) é vital para o sucesso de qualquer negócio, pequeno ou grande. Quando feito de forma eficiente, ajuda a mitigar as chances de pagamentos atrasados ​​ou não pagamentos por parte dos clientes pelos serviços ou bens que você fornece a eles. Isso ajuda a melhorar o fluxo de caixa e, consequentemente, a posição financeira da empresa.

Os processos de AR podem ser simplificados pelo software de contas a receber. É uma ótima opção para equipes remotas, empresas de médio e grande porte centralizar, analisar e resumir os dados dos clientes. Isso ajuda a evitar confusão com planilhas e a tomar decisões informadas. Este artigo discute alguns dos principais softwares de RA disponíveis no mercado.

O que é software de contas a receber?

O software de contas a receber é um programa que permite que as empresas gerenciem e automatizem seu faturamento, cobrança de pagamentos e outros processos relacionados a transações. Dependendo de suas necessidades, a implantação do software pode ser local, software como serviço (SaaS) ou hospedado na nuvem.

Além dos recursos financeiros e contábeis, algumas soluções de contas a receber também oferecem recursos adicionais, como gerenciamento de estoque e marca personalizada. O software é benéfico para empresas em crescimento, pois ajuda a cumprir suas obrigações financeiras e melhorar sua posição no mercado.

Componentes do software AR

Os principais componentes de uma solução de contas a receber incluem:

• Gestão de cobranças de crédito

  Uma solução de contas a receber permite otimizar o processo de cobrança para reduzir DSO (dias de vendas pendentes) e melhorar o relacionamento com seus clientes.

• Faturamento

  Crie uma estrutura de cobrança conforme sua necessidade e envie faturas precisas contendo diferentes preços, taxas de impostos e descontos no prazo.

• Pagamentos e gateway de pagamento

  Você pode aceitar pagamentos de clientes feitos por meio de cartões de crédito, ACH, cartões de débito, etc., após a integração com um gateway de pagamento. Ele também garante a conformidade regulatória (como PCI-DSS) e simplifica a reconciliação de contas.

• Análise e relatórios de recebíveis

  Com uma solução de contas a receber, você pode obter um entendimento profundo da saúde financeira do seu negócio por meio de relatórios e painéis. Você também pode fazer previsões de caixa precisas por meio de insights.

• Gestão de sinistros e deduções

  Usando um sistema de contas a receber, você pode aumentar sua lucratividade identificando e resolvendo problemas relacionados a faturas e pagamentos a curto prazo.

• Portais de clientes

  Você pode reduzir a necessidade de atendimento ao cliente fornecendo portais de autoatendimento aos clientes, onde eles têm acesso em tempo real às datas de vencimento dos pagamentos, histórico de pedidos e muito mais.

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Comparação dos 10 melhores softwares de contas a receber para empresas

• FreshBooks
• CollBox
• Caçador
• YayPay
• BlueSnap
• Caixa de Fundos
• Xero
• Aceno
• Zoho Books
• Pipefy

Aqui estão algumas das melhores opções de software de contas a receber que você pode selecionar para o seu negócio, dependendo da sua finalidade:

• FreshBooks

O FreshBooks é um software de contabilidade baseado em nuvem altamente popular que permite que pequenas empresas automatizem seus processos de contas a receber (AR) e contas a pagar (AP).

Você pode acompanhar as horas faturáveis, criar faturas e oferecer vários métodos de pagamento aos clientes. Ele também se integra a outros softwares de contas a receber, como FundBox e Tallyfor.

Recursos do FreshBooks

• Lembretes automáticos para pagamentos atrasados
• Relatório financeiro
• Portal do cliente de autoatendimento
• Faturamento em várias moedas
• Cobrança automática de multas por atraso

Preços do FreshBooks: Este sistema de contas a receber oferece uma avaliação gratuita de 30 dias. O preço está disponível mediante solicitação em techjockey.com.

• CollBox

A solução de contas a receber CollBox conecta-se ao seu software de contabilidade baseado em nuvem existente, como a ferramenta de contabilidade Xero e Sage, para identificar faturas pendentes.

Você pode visualizar todas as faturas vencidas e escolher o que recuperar em poucos cliques. É comumente usado por agências de marketing, empresas de construção, serviços de campo e assim por diante.

Recursos do CollBox

• Serviço sob demanda de especialistas em AR e agências de cobrança
• Visão geral da conta vencida
• Ofertas de coleção
• Acompanhamento de status ao vivo

Preço: A inscrição é gratuita. Você pode obter o plano Collect by CollBox sem custos iniciais se tiver faturas que ultrapassaram 90 dias da data de vencimento.

A taxa começa em 25% em coleções bem-sucedidas. Para faturas vencidas recentemente, você pode adquirir o plano Assist por INR 18.766,13 por mês.

• Caçador

O software de automação Chaser AR visa ajudá-lo a manter o relacionamento com os clientes enquanto recupera suas dívidas. Você pode sincronizar seu software de contabilidade na nuvem e enviar vários casos de cobrança.

Ele também acompanha todas as comunicações de seus clientes e se integra ao ZohoBooks, QuickBooks Online, FreshBooks, etc.

Recursos do software de contas a receber do Chaser

• Gerenciamento de contas
• Lembretes de fatura de pagamento automatizados
• Verificação de domínio
• importação de dados AR
• Portal de pagamento

Preços: Possui três planos, a saber, Basic, Standard e Enterprise. Você pode obter uma avaliação gratuita de 14 dias antes da compra. O preço começa em INR 3001 para até 50 faturas por mês.

• YayPay

A solução de cobranças YayPay AR é usada por empresas para automatizar tarefas de rotina. Ele garante o pagamento rápido e ajuda a rastrear contas a receber por meio de relatórios.

O software usa aprendizado de máquina (ML) para permitir um melhor planejamento ao prever o comportamento de pagamento. Ele se integra a aplicativos de ERP, faturamento, contabilidade e CRM para consolidar todas as informações de contas a receber.

Recursos do YayPay

• Histórico de comunicações
• Scorecards de crédito personalizáveis
• Opções de pagamento flexíveis
• Relatórios baseados em inteligência de negócios (BI)
• Gerenciamento de coleções

Preços YayPay: Você pode obter uma demonstração deste sistema de contas a receber e detalhes de preços em techjockey.com.

• BlueSnap

O software BlueSnap permite que as empresas criem estruturas de cobrança de acordo com seus requisitos. A taxa de atraso é determinada com base em regras personalizadas definidas pelo usuário e aplicadas de acordo. É pré-integrado com software como NetSuite, QuickBooks e Microsoft Dynamics.

Recursos do BlueSnap

• Portal do cliente de autoatendimento
• Mais de 100 tipos de pagamento
• Editor de faturas WYSIWYG
• Assinaturas eletrônicas para cotações, contratos, etc.

Preços do BlueSnap: você pode entrar em contato com a equipe de vendas para obter informações sobre preços.

• Caixa de fundos

O software de financiamento Fundbox AR se conecta ao seu software de contabilidade e automatiza o processo de empréstimo por meio de aprendizado de máquina (ML). Você pode optar por uma linha de crédito para financiar despesas contínuas e um empréstimo a prazo para um investimento único.

Também permite simular cenários incluindo transações potenciais. Você pode usar o aplicativo Fundbox iOS ou Android para financiamento em qualquer lugar.

Recursos da caixa de fundos

• Decisões de aprovação rápidas
• Previsões e alertas personalizados de fluxo de caixa
• Protocolos de segurança padrão
• Reembolsos automáticos

Preço da caixa de fundos: A taxa é cobrada à taxa de 8,99% para 24 semanas e 4,66% para um plano de reembolso de 12 semanas. É para as empresas dos EUA com receita anual superior a INR 75,08 lakhs e pontuação FICO 600+.

A taxa para oferta de empréstimo a prazo (beta) é de 8,33% para prazos de 24 semanas e 18% para prazos de 52 semanas.

• Xero

A solução de contabilidade Xero permite que as empresas agilizem os processos de AP e AR. Este software AR permite o rastreamento e transações de contas a receber em tempo real em mais de 160 moedas em todo o mundo.

Você pode usar informações pré-preenchidas com base no inventário para criar pedidos e faturas rapidamente. Além disso, você pode visualizar os detalhes de faturas e pagamentos em um único local.

Recursos do sistema de contas a receber Xero

• Lembretes de pagamento automático
• Pagamento via GoCardless, Stripe, etc.
• reconciliação bancária
• Cálculos automáticos de impostos sobre vendas
• Análise para saúde financeira

Preços Xero: Oferece uma avaliação gratuita de 30 dias. Existem três planos: Starter, Standard e Premium. O preço está disponível mediante solicitação em techjockey.com.

• Aceno

A contabilidade Wave é uma solução de faturamento e contabilidade baseada na web que permite às empresas criar faturas por meio de modelos personalizáveis ​​e enviá-las em várias moedas.

As condições de pagamento podem ser definidas de acordo com sua exigência. Você também pode compartilhar extratos em caso de contas de clientes em atraso. Este software AR funciona no Windows, Mac, Android e iOS.

Recursos do software Wave AR

• Estimativa para conversão de fatura
• Lembretes de pagamento automático
• Histórico de transações do cliente
• Acompanhamento de pagamentos e faturas em atraso
• Pagamentos automáticos para faturas recorrentes

Preço da solução Wave AR: É um software de contabilidade totalmente gratuito. Não há configuração ou mensalidade. Você pode obtê-lo em techjockey.com.

• Zoho Books

Zoho Books é uma solução completa de contabilidade que permite que as empresas enviem estimativas, criem faturas e gerenciem pagamentos. Você pode verificar as transações antes da aprovação para evitar erros.

O painel exibe detalhes como vendas totais, contas a receber, etc. O relatório de log de atividades garante que você esteja sempre pronto para auditoria.

Recursos do sistema de contas a receber do Zoho Books

• reconciliação bancária
• Cobrar automaticamente pagamentos recorrentes
• Assinatura digital para evitar adulterações
• Lembretes de pagamento automatizados
• Suporta gateways de pagamento como PayPal, Stripe, PayTabs

Preço do ZohoBooks: oferece um plano gratuito para empresas com receita anual abaixo de INR 37.55.375. Você também terá 14 dias de teste gratuito para planos premium.

Três planos pagos são oferecidos, ou seja, Standard, Professional e Premium. O preço começa em INR 750,53 por organização por mês quando cobrado anualmente.

• Pipefy

O Pipefy permite que as empresas automatizem o faturamento recorrente e controlem as cobranças para melhorar o fluxo de caixa. Você também pode personalizar o painel para acompanhar o processo de AR.

Ele oferece integração com QuickBooks Online, NetSuite, FreshBooks, etc. Com análises personalizáveis, você obtém insights acionáveis ​​para melhorar seu fluxo de caixa.

Recursos da solução de contas a receber do Pipefy

• Caixa de entrada compartilhada para centralizar e-mails
• Acompanhamento do status da fatura
• Alertas de SLA
• Lembretes da data de vencimento da fatura

Preços do Pipefy: Possui um plano gratuito para equipes pequenas. Os planos pagos incluem opções Business, Enterprise e Unlimited a partir de INR 1.350,88 por usuário/mês.

Benefícios do software de contas a receber

Alguns dos principais benefícios que um sistema de contas a receber são:

• Ele automatiza fluxos de trabalho e cálculos repetitivos, resultando em erros manuais reduzidos.

• O software AR pode ajudá-lo a identificar e fechar faturas mais rapidamente, melhorando assim sua posição de fluxo de caixa.

• Automatizar o processo de faturamento e o faturamento eletrônico pode ajudar você a economizar tempo com ciclos de pagamento curtos. Também economiza dinheiro normalmente gasto na impressão e compartilhamento de cópias físicas de documentos.

• Ao usar as ferramentas de comunicação oferecidas com o software de contas a receber, você pode aprimorar as interações comerciais.

• Você pode tomar melhores decisões em termos de investimentos, cobrança de faturas e muito mais, pois tem mais controle sobre o capital.

• Ele ajuda a rastrear o status de pagamento de todos os seus clientes e automatiza o processo de lembretes de pagamento para eles.

• O faturamento pontual reduz as chances de custos adicionais para o cliente devido a pagamentos atrasados, o que melhora a satisfação do cliente.

• Você pode gerar relatórios de crédito e segmentar clientes com base na estimativa de risco e diminuir o risco de crédito.

• O software AR ajuda a minimizar as chances de disputas relacionadas a faturas e permite que os cobradores resolvam as existentes rapidamente.

Recursos para procurar no software de contas a receber

As principais características de uma solução de contas a receber incluem:

• AR Ledger: Seu software AR deve armazenar uma lista atualizada de clientes com seus pagamentos devidos para organizar contas e obter relatórios.

• Banco de dados seguro: Deve haver um banco de dados centralizado que armazene com segurança todas as informações. O software também deve oferecer filtros de pesquisa e opções avançadas de categorização para tornar os dados facilmente acessíveis.

• Extratos de clientes: esse recurso permite que as empresas compartilhem cópias eletrônicas de obrigações pendentes de clientes com eles. Ao evitar entradas manuais, você reduz as chances de incompatibilidades.

• Pagamentos: o software AR deve permitir que os clientes acessem suas faturas e façam pagamentos rápidos por meio de diferentes métodos e canais online.

• Gerenciamento de chamadas telefônicas: Os clientes devem ter acesso a um menu pré-gravado para conhecer seus dados atuais. O software deve transcrever e gravar as ligações feitas pelos cobradores aos clientes para pagamentos, para evitar aborrecimentos posteriores.

• E -mails automatizados: o sistema de contas a receber deve oferecer modelos e a capacidade de configurar e-mails automatizados para lembretes de pagamento para seus clientes. Você deve ser capaz de anexar faturas, ordens de compra, extratos e outros documentos aos e-mails.

• Gerenciamento de disputas: uma solução de contas a receber escala automaticamente as disputas de faturas para o funcionário ou equipe relevante. Ele também deve rastrear todas as disputas para ajudá-lo a agir sobre as que ocorrem com frequência. Isso permite que as empresas convertam rapidamente recebíveis em dinheiro.

• Compatível com dispositivos móveis : um sistema AR compatível com dispositivos móveis permite que contadores e agentes de cobrança executem todas as tarefas em movimento, 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Considerações ao comprar software de contas a receber

Ao comprar um sistema de contas a receber, considere os seguintes fatores:

• Custos: Dependendo da finalidade e do seu orçamento, você pode escolher o tipo de software AR que deseja. Alguns sistemas de contabilidade incluem várias funcionalidades para agilizar os processos de contas a receber, mas talvez você não precise delas.

• Processamento rápido: Seu sistema de contas a receber deve ser capaz de lidar com o volume de faturas e dados gerados pelo seu negócio. Deve centralizar todas as informações e melhorar a velocidade de todos os processos desde a geração do recibo de fatura até a aprovação.

• Pagamentos online: O software deve oferecer suporte a várias opções e modos de pagamento digital para que os clientes possam pagar rapidamente por meio de diferentes canais.

• Previsão de caixa preditiva: seu sistema AR deve usar algoritmos confiáveis ​​para fazer previsões com base em seu histórico de transações.

• Segurança: Como as informações financeiras são altamente confidenciais, a solução de contas a receber deve ter segurança de nível bancário para impedir o acesso não autorizado aos dados do cliente.

• Recursos de integração: a solução de contas a receber deve ser integrada com ferramentas populares de contabilidade, produtividade e outras usadas por suas equipes.

• Conformidade: Seu sistema de contas a receber deve estar em conformidade com as leis e regulamentações governamentais de sua região para ajudá-lo a evitar penalidades.

Perguntas frequentes

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