كيفية إجراء بحث سوقي فعال للخدمات المالية

ما هو نوع الشركة الذي يحتاج بجدية إلى إعادة النظر في تقارير أبحاث السوق القديمة ومواكبة أحدث اتجاهات المستهلكين؟ شركات الخدمات المالية بالطبع.

عندما تكون صناعة التمويل مليئة بشاغلي الوظائف في المدارس القديمة ، فإن شركات التكنولوجيا المالية الشجاعة تعني أنها تحتاج حقًا إلى البقاء على اطلاع على نبض المستهلك.

إذا كنت متخصصًا في التسويق أو الرؤى في صناعة التمويل ، فهذا الدليل مناسب لك. إنها دفعة صغيرة للتحدث إلى جمهورك المستهدف مرة أخرى.

ما سنتعمق فيه في هذا الدليل هو أولاً وقبل كل شيء أهمية أبحاث السوق في الخدمات المالية في الوقت الحاضر - فلنواجه الأمر ، لقد تغير الكثير خلال السنوات القليلة الماضية ، ولا يزال السوق يتكيف.

ثم سنغطي كيفية إجراء أبحاث السوق بفعالية. سنقدم لك بعض المؤشرات والموارد لاستخدامها ، وأهم النصائح الخاصة بأبحاث السوق.

هل أنت مستعد للتعرف على صناعة الخدمات المالية من جديد؟ هيا بنا نبدأ.

أهمية أبحاث السوق لصناعة الخدمات المالية

لقد تغيرت الصناعة المالية أكثر مما يدرك الناس في كثير من الأحيان. بدأت الكثير من التغييرات الأخيرة مع تزايد الطلب على خدمات أبسط.

كان رد الصناعة على ذلك هو المزيد من الخدمات الرقمية ، لكن أي شخص لديه حساب مصرفي على مدى العقدين الماضيين يعرف أن هذا كان صراعًا للحصول على حق للعديد من البنوك.

لماذا هذا مهم لأبحاث السوق؟ لأن أبحاث السوق ستتعمق - على أقل تقدير - في الأشياء التالية: الاحتياجات المتطورة لعملائك ، والتكنولوجيا المتاحة لتلبيتها.

دعنا نحدد الأسباب التي تدفعك إلى إجراء أبحاث السوق.

صعود التكنولوجيا المالية

في الوقت الحاضر ، يعرف حتى أجدادك كيفية إرسال الأموال من iPad. لقد تبنى الناس أشكالًا رقمية لإدارة شؤونهم المالية في غمضة عين ، وظهرت شركات التكنولوجيا المالية الناشئة مثل عيش الغراب البري لمواكبة الطلب.

في أعقاب الأزمة المالية ، تراجعت الثقة في الخدمات المصرفية التقليدية وشركات الإقراض والخدمات الاستثمارية ، وبدأ المستهلكون في البحث في مكان آخر في صناعة التمويل عن مقدمي الخدمات المناسبين لهم. نتيجة لذلك ، أضاف العديد من شركات الخدمات المالية القديمة فرعًا للتكنولوجيا المالية لأسماء عائلاتهم.

مثل الكثير من ديانا روس ، السوق بأكمله مقلوب. أضف إلى ذلك جائحة عالمي محدد العصر ، ويمكنك أن ترى التحول الواضح في صناعة الخدمات المالية:

• 23٪ من المستهلكين في 28 دولة يمتلكون بالفعل حسابًا مصرفيًا رقميًا فقط
• من المتوقع أن ينمو تبني الخدمات المصرفية الرقمية إلى حوالي 70٪ في المستقبل
• هناك حجم سوق محتمل يصل إلى 1.4 مليار عميل

توصل بحثنا الخاص إلى أن 45٪ من المستهلكين في المملكة المتحدة يفكرون في فتح حساب مصرفي رقمي جديد في الأشهر الستة المقبلة.

كل هذا يعني أن هناك منافسة كبيرة في صناعة الخدمات المالية ، وأن مقدمي الخدمات المالية بحاجة حقًا إلى إيجاد ميزتهم التنافسية وفهم اتجاهات السوق للفوز بمعركة العميل.

هناك الكثير من الأموال التي يتعين جنيها

صناعة الخدمات المالية هي التي تعرضت للتعطل الرقمي للغاية في السنوات الأخيرة. جعلت الذكاء الاصطناعي والتقنيات الأخرى عملياتهم وعمليات عملائهم أسهل بكثير وأكثر تأثيرًا.

المستثمرون يتشبثون بهذه الصناعة المتنامية. من المتوقع أن ينمو سوق التكنولوجيا المالية بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 20٪ ويصل إلى حوالي 305 مليار دولار بحلول عام 2025.

ليس من المستغرب أن يقوم شاغلو الوظائف الآن بالاستثمار والاستحواذ والتعاون بنشاط. من خلال أبحاث السوق ، يمكنك أن تقدم لهم اقتراحًا واضحًا وملعبًا لجذب الدولارات الكبيرة إلى جانبك.

لكن دخول السوق صعب للغاية

لقد سألنا من حولنا (ويعرف أيضًا باسم أجرينا بعض أبحاث السوق القوية من خلال منصة Attest) ، واتضح أنه على الرغم من أن الأشخاص يبحثون عن حلول رقمية ، فلن يقفزوا إلى أي شخص. من غير المرجح أن يبدأ المستهلكون ببساطة في استخدام علامة تجارية مالية غير معروفة تمامًا

عندما سألناهم عن مدى احتمالية استخدامهم لعلامة تجارية مالية لم يسمعوا بها من قبل ، كانت النتائج عبر جميع الفئات السكانية:

• محتمل جدًا - 12٪
• محتمل جدًا 26٪
• غير محتمل جدًا - 39٪
• غير محتمل على الإطلاق - 22٪

يقول 61٪ من الأشخاص أنه من غير المحتمل أن يستخدموا علامة تجارية مالية جديدة عليهم. لذلك إذا كنت شركة ناشئة تتطلع إلى دخول سوق الخدمات المالية ، فمن الأفضل إجراء أبحاث السوق وإتقان منتجك ورسائلك وتسليمك.

هل تشعر بالفضول لمعرفة ما إذا كان سيحدث فرقًا إذا قام لاعب جديد بالاشتراك مع اسم مألوف؟ اقرأ بحثنا بالكامل وأضفه إلى بحثك لاحقًا!

مستخدمو الخدمات المالية ليسوا كما كانوا من قبل

مع المجتمع غير النقدي الذي نحن فيه ، حتى الأجيال الشابة بحاجة الآن إلى الوصول إلى الخدمات المالية الرقمية.

لا مزيد من مصروف الجيب ، ولكن المزيد والمزيد من ساعات Apple التي تدفع ثمن قهوتهم. وهناك تطبيق يتماشى مع ذلك أيضًا ، من فضلك ، حتى يعرفوا عدد المشروبات التي يمكنهم تناولها هذا الأسبوع.

الجيل Z

لم يعد جيل الألفية البارع في مجال التكنولوجيا والأجيال الأكبر سنًا هم الوحيدون الذين يشغلون سوق الخدمات المالية. يقوم الجيل Z بالدخول ، ولا ينبغي إغفالهم.

هناك احتمالات ، لن يدخلوا البنك في الزاوية ويفتحون حسابًا. لديهم احتياجات وعمليات شراء مختلفة ، وهذا بالضبط ما ستكشفه لك أبحاث السوق ، حتى تتمكن من التكيف وفقًا لذلك.

أصبحت قاعدة العملاء أخيرًا أكثر تنوعًا

ومع ذلك ، فإن التحول في الجمهور المستهدف لا يتعلق فقط بالعمر والجيل. أظهرت الأبحاث من N26 أن هناك تحولًا ملحوظًا في التركيبة السكانية للمستخدم عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية الرقمية.

في حين أن غالبية المتبنين للمحتوى الرقمي لا يزالون من ذوي الدخل المرتفع ، من الذكور ، وتتراوح أعمارهم بين 25 و 44 عامًا ، تُظهر الدراسة أن الطبقة الوسطى بدأت في تغطية المزيد من المجالات - في إسبانيا ، على سبيل المثال ، حيث 55٪ من الرقميين- العملاء فقط من ذوي الدخل المتوسط.

ولا يتعلق الأمر بالدخل فحسب ، بل إن الفجوة بين الجنسين تتضاءل أيضًا. خذ البرازيل على سبيل المثال ، وهي الدولة الأولى التي يزيد عدد عملاء الخدمات المصرفية الرقمية فيها عن الذكور (52٪ إناث مقابل 48٪ عملاء ذكور).

أصبحت النساء أكثر وأكثر استقلالية من الناحية المالية واختيار الخدمات المالية ، أمر بالغ الأهمية عند إجراء أبحاث السوق.

عمال اقتصاد الحفلة

قد ترغب في تركيز أبحاث السوق الخاصة بك على مجموعة مستهدفة محددة للغاية وغالبًا ما يتم تجاهلها: عمال اقتصاد الوظائف المؤقتة.

بعد أن كانوا يشكلون ديموغرافيًا شديد الخطورة ، أصبحوا الآن أكثر قبولًا من قبل المؤسسات المالية ، ولكن لا تزال الخدمات المناسبة غير متوفرة في كثير من الأحيان.

من المتوقع أن يكون نصف سكان الولايات المتحدة جزءًا من اقتصاد الوظائف المؤقتة بحلول عام 2028 ، لذا أطلق أبحاثك السوقية الآن وابحث عن طرق لاستثمار هذه الفرصة.

غالبًا ما يُنظر إلى المنتجات والخدمات المالية على أنها معقدة.

حتى لو لم يكونوا كذلك. هذا لأنه يتم تقديمها كما لو كانت صعبة وخطيرة ، غالبًا من قبل أشخاص لم يجروا أبحاثًا عن السوق منذ التسعينيات.

غالبًا ما تفتقر المؤسسات المالية إلى اللغة التي تجعل خدماتها تبدو جذابة ، وذلك لأنها تفتقر إلى معرفة جمهورها المستهدف.

إذا بدأت في إجراء أبحاث السوق ، فستكتشف التحديات المالية التي تساعد شخصًا ما في معالجتها بالفعل ، وكيفية التواصل بوضوح وبطريقة جذابة.